担保公司档案管理借阅办法_第1页
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文档简介

1、 融资业务档案整理和借阅管理办法信贷档案是确定借贷双方法律关系和权利义务的重要凭证，是贷款管理情况的重要记录。科学地记录、保管和借阅信贷档案，是加强贷款管理、保护贷款安全的重要基础。1、档案管理的原则和要求档案管理的原则主要有：管理制度健全、人员职责明确、档案门类齐全、信息充分利用、提供有效服务。2.信贷档案实行集中统一管理原则信贷前各部门应按业务资料清单顺序整理资料上交风控部。资料清单上面的信息必须包括资料名称、页数。3.信贷档案采取统一管理、专人负责、按时交接、定期检查的管理模式。(1)统一管理将一个信贷项目形成的文件材料按资料清单顺序上报风控部后，由风控部依据信贷的执行状态统一管理。信贷

2、文件由风险部门设专柜分别保管存放。(2)专人负责风控部设立专职或兼职人员(统称信贷档案员)负责信贷文件的日常管理及结清后的立卷归档等工作。信贷档案员应相对稳定，且不得由直接经办信贷业务人员担任。(3)按时交接业务经办人员应在单笔信贷(贷款)合同签署、反担保手续办理完毕后，将各类合同和反担保手续落实回执原件及时交信贷档案员保存。(4)定期检查信贷档案管理工作由公司总经理和风控部监督与指导。信贷档案每季度由风控部负责检查一次，形成书面检查意见及整改方案，检查结果将列入年度绩效考核和档案工作综合管理考评中，并将检查结果报送公司总经理、相关部门负责人及主管领导。4、档案的保密安全 信贷档案员和借阅档案

3、人员必须严格遵守公司各项保密制度，认真做好保密工作。信贷档案员必须严格执行档案查阅借阅制度，履行借阅登记手续，认真审查审批权限是否符合规定的要求。5、档案的借阅（1）借阅人填写申请书交予风控部，业务人员只能借阅自己受理业务的档案。（2）风控部出借档案予借阅人，档案借阅不能超过8小时。如档案需要复印、带回家等情况，需报总经理签字准许后方可执行。（3）已经装订档案借阅期限不得超过一个工作日，到期归还；如需再借，应办理续借手续。 （4）借阅档案应严格履行手续，办理借阅登记，当面点交清楚。归还时严格检查，并在借用登记予以注销。借阅者要爱护档案，确保档案的完整性，不得擅自涂改、勾画、剪裁、抽取、拆散或损毁。借阅档案交还时，须当面查看清楚，如发现遗失或损坏，应及时报告主管领导。（5）信贷档案员对查阅借阅档案及归还档案，均应在档案查阅登记薄上进行登记；对重大或重要项目的查阅，要做好利用效果的反馈工作。6、违规处罚（1）档案管理混乱：责任人

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