诺亚财富培训

1、诺亚财富培训诺亚在做诺亚在做 金融产品的设计师，客户理财的参谋长！金融产品的设计师，客户理财的参谋长！金融机构金融机构客户客户u 帮助金融机构设计及筛选金融产品帮助金融机构设计及筛选金融产品u 帮助客户筛选适合的金融产品帮助客户筛选适合的金融产品2007年10月，美国最大风险投资机构之一红杉资本，注资国内最大的独立理财顾问机构 诺亚财富红杉资本创始于1972年，共有18只基金，超过40亿美元总资本，总共投资超过500家公司，200多家成功上市，100多个通过兼并收购成功退出的案例。红杉资本作为全球最大的，曾投资了苹果电脑、思科、甲骨文、雅虎和、，红杉投资的公司总市值超过纳斯达克市场总价值的10

2、%。红杉资本简介2005年9月，携程网原总裁兼沈南鹏与 (红杉资本)一起始创了红杉资本中国基金( )。过往典型投资案例：奇虎、大众点评网、康盛创想、利农、匹克等。红杉中国简介全球最成功的风险投资基金之一红杉()中国基金的创始及执行合伙人。中国最大的旅行服务公司携程旅行网的创始人及董事，并曾长期担任公司总裁及首席财务官职位。中国经济型连锁酒店的龙头企业如家连锁酒店的创始人及联席董事长。中国最大的户外媒体企业分众传媒的董事。中国最大的房地产流通服务商易居中国的董事由于沈先生在创建携程旅行网和如家连锁酒店中的突出表现，他被 杂志评为2004年“亚洲年度企业家”。现任中国企业家论坛理事和全球年青总裁协

3、会会员。今日集团创始人，乐百氏创始人曾巨资聘请麦肯锡做企业高级管理战略咨询并引进全球最先进的管理信息系统。1999年入选哈佛大学教学案例，资深投资人。选择诺亚的理由做事忠于价值观和原则，而不是忠于某一个人某一件事。简单的事情重复的做，做到极致拥有16年基金管理经验。2007年加入荷宝集团担任大中华区及东南亚行政总裁。之前担任泰达荷银基金公司（大中华地区及新加坡）副董事长，并成功地建立了零售市场的业务战略和发展目标，包括内部客户，公司、企业所有者和高净值个人。在其担任荷银投资管理（亚洲）有限公司中国区总裁时，曾协助香港分部发展和。通过她的努力，荷银在6个月内获批1亿美元的配额，在此期间，所管理的

4、资产增长从零增长到35亿欧元。6 德勤德勤 高科技、高成长中国高科技、高成长中国50强强 德勤德勤 创新商业模式亚洲创新商业模式亚洲500强强 新加坡合力纵横新加坡合力纵横 最具潜力企业中国最具潜力企业中国50强强 新财富新财富 最具潜力的商业模式最具潜力的商业模式78诺亚在产品设计及筛选方面深度合作的金融机构诺亚在产品设计及筛选方面深度合作的金融机构9诺亚在产品设计及筛选方面深度合作的金融机构诺亚在产品设计及筛选方面深度合作的金融机构10诺亚在产品设计及筛选方面深度合作的金融机构诺亚在产品设计及筛选方面深度合作的金融机构11诺亚发展的里程碑诺亚发展的里程碑诺亚前身：湘财证券诺亚前身：湘财证券

5、私人金融总部私人金融总部2003年年8月月2005年年8月月2007年年8月月全球领先风投机构全球领先风投机构红杉资本注资诺亚红杉资本注资诺亚中国首家第三方中国首家第三方 独立理财顾问机构独立理财顾问机构2007年美国风险投资红杉资本注资诺亚多年积累，口碑卓越服务4,000多位高净资产客户，管理资产超过50亿中国独立理财顾问机构高净值客户（家庭）的理财中国独立理财顾问机构高净值客户（家庭）的理财“总管总管”富有创新理财服务理念的团队，为高端私人客户提供投资理财服务引入独立第三方理财顾问服务理念，了解客户需求，以独立客观的态度筛选产品，提供适合于客户的理财解决方案2009年年8月月高净资产客户过

6、万名高净资产客户过万名配置资产过配置资产过100亿元亿元在上海、北京、广州、杭州、温州、武汉、宁波、南京、成都、青岛等16个城市设有分支机构理财规划师达200多位 服务高端客户万余名，配置客户资产逾100亿元全国布局网络全国布局网络 和和 优秀的理财师队伍优秀的理财师队伍诺亚优势诺亚优势金字塔金字塔金融机构金融机构独立客观的产品筛选体系独立客观的产品筛选体系诺亚优势诺亚优势金字塔金字塔理财精品池理财精品池供理财师为客户选择供理财师为客户选择产品（产品（70%）发行机构（发行机构（30%）持续经营能力收益率收益率产品结构产品结构标的物标的物交易对手交易对手政策影响政策影响产品管理能力风险控制体系

7、服务与信息披露管理与合规团队与创新方舟系列方舟系列 上市公司股权质押类上市公司股权质押类该类产品诺亚的风控逻辑该类产品诺亚的风控逻辑1.中登公司登记质押中登公司登记质押2.是否强制公证是否强制公证 3.警戒线补仓策略警戒线补仓策略 4.平仓策略平仓策略5.专人时时监控专人时时监控股权质押类股权质押类政策影响政策影响产品结构：产品结构：质押率、平仓警戒线质押率、平仓警戒线、强制公证的制度安、强制公证的制度安排排收益率：与同期同类收益率：与同期同类产品相比是否具有竞产品相比是否具有竞争力争力交易对手：融资方实交易对手：融资方实力、未来现金流安排力、未来现金流安排标的物：标的股票的标的物：标的股票的

8、波动情况波动情况方舟系列方舟系列 证券结构化证券结构化该类产品诺亚的风控逻辑该类产品诺亚的风控逻辑1.警戒线补仓警戒线补仓 2.强制平仓强制平仓 3.设定投资限制设定投资限制 4.融资比例不超过融资比例不超过1:25.专人时时监控专人时时监控收益率：与同期同类收益率：与同期同类产品相比是否具有竞产品相比是否具有竞争力争力产品结构：优先劣后产品结构：优先劣后的制度安排、警戒线、的制度安排、警戒线、平仓线的设置平仓线的设置标的物：投资限制标的物：投资限制交易对手：投资能力交易对手：投资能力资金对碰资金对碰收益率收益率产品产品结构结构标的物标的物交易交易对手对手政策政策抵押率抵押率用款监督用款监督还

9、款监督还款监督担保情况担保情况交易结构交易结构抵押物的抵押物的价值价值项目所在项目所在地的市场地的市场情况情况融资方资融资方资质质股东实力股东实力财务状况财务状况信誉情况信誉情况政府的政政府的政策导向策导向与同期同与同期同类产品相类产品相比是否具比是否具有竞争力有竞争力方舟系列方舟系列 政府担保类政府担保类该类产品诺亚的风控逻辑该类产品诺亚的风控逻辑1.财政收入状况财政收入状况 2.政府或有负债规模政府或有负债规模 3.人大决议人大决议 4.债务在当届政府任期内债务在当届政府任期内 5.项目自身收益项目自身收益 6.政府信用政府信用 7.产品当地销售规模产品当地销售规模收益率：与同期同类产品相

10、比是否具有竞争力政策：政府重视程度、政府任期产品结构：是否财政预算及人大决议标的物：是否对应有项目支持，项目的收益情况交易对手：政府级别、信用情况、财政实力政信合作类政信合作类龙舟系列龙舟系列 阳光私募信托类阳光私募信托类该类产品诺亚的风控逻辑该类产品诺亚的风控逻辑投资管理人理念投资管理人理念 研究团队研究团队管理规模管理规模 产品设计产品设计 选股能力选股能力 选时能力选时能力投资纪律的坚持投资纪律的坚持 发行时机选择发行时机选择筛选私募投资顾问Philosophy投资理念Process投资流程Performance投资业绩People投研团队4P基金筛选原则诺亚的筛选要点诺亚的筛选要点诺亚

11、独立客观的筛选流程诺亚独立客观的筛选流程市场上400多只阳光私募基金约30家投资顾问纳入备选池中甄选10家投资顾问进入重点访谈最终选择5家私募投资顾问并动态轮换 诺亚私募证券基金指数诺亚私募证券基金指数是以诺亚筛选的私募证券基金为标的，按照加权平均计算出的私募证券基金组合指数。自诺亚私募证券指数设立（2007年5月31日）至2009年8月28日，上证综指下跌30.39，天相公募基金指数下跌1.09，诺亚私募指数上涨61.25。新舟系列新舟系列 有限合伙企业有限合伙企业私募股权投资基金类私募股权投资基金类私募股权基金产品私募股权基金产品(基金）基金）的基金（组合）的基金（组合）管理类房地产基金管

12、理类房地产基金房地产交易类房地产交易类房地产开发类房地产开发类房地产并购类房地产并购类新舟系列新舟系列 有限合伙企业有限合伙企业私募股权基金类产品诺亚风控逻辑私募股权基金类产品诺亚风控逻辑1.团队团队 2.投资业绩投资业绩 3.投资策略投资策略 4.其他（文件完整性、同业调查）其他（文件完整性、同业调查）管理团队u团队稳定性u投资能力过往业绩u投资业绩u项目退出情况投资策略u投资领域u投资决策流程相关人评价u行业口碑uLP评价u被投资企业评价原则：一个都不能少的前提下，关注亮点四大方面相互支持佐证诺亚选择的四大标准诺亚选择的四大标准公司团队公司团队u历史沿革u核心成员u公司架构u治理方式u风控

13、体系历史业绩历史业绩u基金业绩u项目情况u对赌执行u合作投资策略流程策略流程u市场观点u项目储备u项目筛选u投资策略u项目管理其他其他u产品条款u相关荣誉u再投比例u文件完整性与投委会70以上人员见面拜访6个不同岗位（项目经理、法务、财务、投资后管理、风控、服务）5个关键问题（市场观点、专注领域、投资风格、投资理念、投资策略）了解过往基金4方面情况（募集、投资、管理、退出）3个层面展开逻辑（公司、基金、个案）2份过往报告参考（风控报告/项目评价报告、信息披露报告）1天实地调研2008年2009年2010年 40奇怪的奇怪的“二八定理二八定理”41谁是常青树谁是常青树42客户服务流程图卓越的客户

14、管理系统卓越的客户管理系统诺亚优势诺亚优势金字塔金字塔u 客户信息管理系统客户信息管理系统u 资讯发布管理资讯发布管理u 产品信息管理产品信息管理u 投资者账户信息管理投资者账户信息管理u 理财沙龙活动管理理财沙龙活动管理u 4008客服客服 集成集成u 网络客户服务集成网络客户服务集成诺亚站在巨人的肩膀诺亚站在巨人的肩膀诺亚的理财师与美林、花旗、富通银行等业诺亚的理财师与美林、花旗、富通银行等业界领袖使用同样的客户关系管理系统。界领袖使用同样的客户关系管理系统。我们承诺为客户持续筛选最优秀的投资经理及投资产品；我们承诺对每一种产品所挂钩的基础资产进行深度的了解和持续的跟进；我们承诺长期与客户

15、保持直接的沟通与分享，让客户了解到产品筛选及存续管理过程中的关键环节；虽然我们不能承诺一定找到表现最好的投资产品，但我们承诺专注于关注投资经理与产品的长期表现;虽然我们不能承诺资产配置的最终收益，但我们承诺执业的态度是100%.45我们关注：我们关注：46n 合格、合适的投资者筛选流程合格、合适的投资者筛选流程1. 最有利的风险控制就是对产品供应商做充分、深入的调研及评估，选择拥有相近价值理念的合作伙伴，注重诚信并且长期稳健经营；2. 为了避免整个作业过程中出现任何差错，我们对每一种产品所挂钩的基础资产全面深入的尽职调查，了解基金经理的投资理念以及投资风格；3. 我们会紧密跟踪及控管整个产品的

16、发展状况及进程，强调及时的项目风险预警；4. 我们及时告知客户项目的发展状况及进程；5. 了解客户需求、评估客户的风险承受能力；6. 在合适的时间将适合的产品给到合适的客户全面性全面性客观性客观性专业性专业性可比性可比性值得信赖的产品评价结果值得信赖的产品评价结果划款、签约流程划款、签约流程信托签署客户服务指南信托签署客户服务指南信托签署客户服务指南信托签署客户服务指南必备证件必备证件1、本人有效身份证件（身份证、军官证）等复印件。 与银行卡开卡证件一致2、本人银行卡或活期存折（内地银行卡） 划款帐户与受益帐户一致1、营业执照/营业执照副本复印件2、组织机构代码证复印件3、法定代表人证明书原件

17、提示：签约主体资格提示：签约主体资格法定代表人证明书（样本）法定代表人证明书（样本）信托类金融产品签约服务管理办法附件信托类金融产品签约服务管理办法附件2法定代表人证明书法定代表人证明书 兹证明（身份证号码：）为公司法定代表人。兹证明（身份证号码：）为公司法定代表人。 特此证明特此证明 公司公司 年年 月月 日日公司章公司章+法人章法人章信托签署客户服务指南信托签署客户服务指南必备证件必备证件1、本人有效身份证件（身份证、军官证）等复印件。 与银行卡开卡证件一致2、本人银行卡或活期存折（内地银行卡） 划款帐户与受益帐户一致1、营业执照/营业执照副本复印件2、组织机构代码证复印件3、法定代表人证

18、明书原件4、法定代表人身份证复印件5、法定代表人授权委托书6、经办人身份证复印件(加盖公章、法人章）信托签署客户服务指南信托签署客户服务指南 资金划入账户资金划入账户 将认购资金加入下述信托指定账户：（详见信托计划说明书P3页）收款单位：*信托股份有限公司开户银行： *银行股份有限公司*分行营业部账 号： 34*7676请在划款凭证上注明“认购信托产品”。信托签署客户服务指南信托签署客户服务指南 投资者需签署的文件投资者需签署的文件信托合同（一式三份）：P14页认购风险申明书（一式三份）：P14页后；服务确认与风险揭示函；（两联）身份证正反面复印件上骑缝签字。信托签署客户服务指南信托签署客户服

19、务指南签署后交付投资者的文件、交付时间签署后交付投资者的文件、交付时间合同签署后您将收到：合同签署后您将收到：信托合同信托合同1份（当场交付）；份（当场交付）；信托计划说明书信托计划说明书1份（当场交付）；份（当场交付）；服务确认与风险揭示函（客户留存联）（当场交付）；服务确认与风险揭示函（客户留存联）（当场交付）；信托收据（信托成立后十五个工作日内，由理财师转交或信托收据（信托成立后十五个工作日内，由理财师转交或快递）。快递）。签约文件包内容签约文件包内容填写样张填写样张 （自然人（自然人-基本信息）基本信息）委托人委托人/受益人基本信息：受益人基本信息：姓名姓名/名称：张三名称：张三证件名称：身份证证件名称：身份证证件号码：证件号码：通讯地址：省市路弄号室通讯地址：省市路弄号室 邮政编码：邮政编码：移动移动 ：不填写：不填写固定固定 ： 电子邮箱：不填写电子邮箱：不填写填写样张填写样张 （自然人（自然人-受益帐户信息）受益帐户信息）受益帐户信息：受益帐户信息：信托利益划付账户名称：张三信托利益划付账户名称：张三 开户银