核心银行系统对公存款业务简明交易手册范本

1、核心银行系统对公存款业务简明交易手册活期存款1、创建企业客户信息60465输入“证件类型”及“证件号码”查询是否已存在客户信息-62098根据客户提交资料录入相关信息并提交一->60465选择“客户类型”录入“客户号”点击“提交”，选中该客户并点击“修改”->67050在下拉菜单中选择“企业客户基本信息”->67003将客户状态由“待审核”改为“正常”一一客户信息开始正常使用2、维护企业客户证件信息60465在择“客户类型”录根“客户号”点击“提交”，在中该客户并点击“修改”一->67050在下拉菜单中选择“企业客户证件信息”点击“提交”一->67067输入证件内

2、容并“提交”（注意：不要忘记在择“功能”下拉菜单，新建证件时在“创建”，变更证件时在“修改”）3、维护企业客户地址信息60465在择“客户类型”录根“客户号”点击“提交”，在中该客户并点击“修改”一->67050在下拉菜单中选择“企业客户地址信息”点击“提交”一->67068做出相关维护后在“选项”栏位做出相应选择并“提交”（注意：注册地址和办公地址只能修改不能删除）4、维护企业客户附加信息60465在择“客户类型”录根“客户号”点击“提交”，在中该客户并点击“修改”67050在下拉菜单中选择“企业客户附加信息”点击“提交”一-67102注意维护大额交易有权确认人、企业规模（注意：

3、如涉及外币账户维护外文名称）5、客户号、证件查询60465录入“客户类型”和“客户号”或“证件类型”和“证件号码”点击“提交”,选中该客户并点击“查询”一60460系统自动回显客户号，在“客户/账户”栏位选择“客户”，在“选项”栏位选择需要查询内容，点击“提交”一-系统返回查询结果6、客户综合信息查询60460录入客户号或账号，在“客户/账户”栏位选择“客户”或“账户”,在“选项”栏位选择需要查询内容，点击“提交”一系统返回查询结果7、客户账户查询60450在“客户/账户”栏位选择“客户号码”或“账号”，录入客户号或账号，点击“提交”一-60451点击连接账户可查询到该客户名下所有账户一-选中

4、某账户还可对其进行“短查询”、“长查询”和“交易查询”。8、客户名称查询60480在“客户类型”栏位选择“企业客户”，录入下属机构号和客户名称（可以不输入全称，只输入名称的前几个字就能进行模糊查询），点击“搜索”，系统返回查询结果。-双击查询结果进入60451点击连接账户可查询到该客户名下所有账户）选中某账户还可对其进行“短查询”“长查询”和“交易查询”。一->或选中查询结果再次点击“搜索”进入604609、开立单位基本存款有户62000录入“现有客户号/有号”选择“客户号/有号”下拉菜单，在“产品类型”下拉菜单中选择“5001：单位活期基本有户存款”，在“产品子类”下拉菜单中选择“00

5、01：人民币无折无单有户”点击“提交”一一2000在“人民币结算账户属性”栏位选择“核准类”，选择“支付方式”点击“提交”一7050输入新开立账号，在选项下拉菜单中选择“对公账户开户7活”点击“提交”一->7051录入相关编号及日期后点击“提交”一->账户启用日期后可正常使用（之前处于借冻状态）10、开立单位一般存款有户62000录入“现有客户号/有号”选择“客户号/有号”下拉菜单，在“产品类型”下拉菜单中选择“5002：单位活期一般有户存款”，在“产品子类”下拉菜单中选择“0001：人民币无折无单有户”点击“提交”一->2000在“人民币结算账户属性”栏位选择“报备类”，选

6、择“支付方式”,输入“冻结到期日”点击“提交”一冻结到期日后可正常使用（之前处于借冻状态）11、开立单位专用存款有户核准类专用户开户参看基本户开户流程，报备类专用户开户参看一般户开户流程。对于有取现功能的专用户还需调用7050在选项下拉菜单中选择“账户扩展信息维护”点击“提交”7055录入“取现有效期”和“累计取现限额”12、开立单位临时存款账户核准类临时户开户参看基本户开户流程，报备类临时户开户参看一般户开户流程。对于有取现功能的临时户还需调用7050在单项下拉菜单中选择“账户扩展信息维护”点击“提交”一7055录入“取现有效期”“累计取现限额”13、开立单位外币账户（如美元无单折汇户）62

7、000录入“现有客户号/账号”单择“客户号/账号”下拉菜单，在“产品类型”下拉菜单中单择“5007：单位活期外币存款”，在“产品子类”下拉菜单中单择“0185：美元无单折汇户”点击“提交”一->2000在“外币账户属性”栏位根据实际情况选择“资本项”或“经常项”,并选择相应“支付方式”点击“提交”一一账户可正常使用。账户开立后，还需调用7050交易，在单项下拉菜单中单择“账户扩展信息维护”点击“提交”一一7055进行“申报标识”维护、“外汇账户性质”单择等相关内容。14、开立单位保证金账户（如承兑保证金账户）62000录入“现有客户号/账号”单择“客户号/账号”下拉菜单，在“产品类型”下

8、拉菜单中单择“5022：承兑汇票保证金存款”，在“产品子类”下拉菜单中单择“0001：人民币无折无单账户”点击“提交”一72000在“人民币结算账户属性”栏位选择“其他”，选择“支付方式”，单择“付息方式”为转其它账户，输入“转息账号”（通常为该保证金账户的转入账户），输入“议价利率”（输入0或定期利率）一-可正常使用15、维护协定存款7050在“账号”中录入需要维护的账号，在“选项”下拉菜单中选择“协定存款合同维护”,点击“提交”一7052录入“功能”（选择创建）、“协定金额”、“协定启用日期”、“协定到期日”、“是否自动延期”点击“提交”一-系统回显“合同号”，协定存款维护完成（如需修改或

9、删除协定合同只需在“功能”栏位选择修改或删除即可，注意已生效的协定合同只能删除不能修改）16、现金存款1010录入“账号”、“金额”、“现金统计分析码”等栏位，点击“提交”一-系统左下角显示ok,交易完成（注意：避免重复提交）17、现金取款1060录入“账号”、“金额”、“现金统计分析码”、“凭证类型”、“凭证号码”、“支取方式”点击“提交”一-系统左下角显示ok,交易完成（注意：如选取凭证为现金支票则必须录入“凭证签发日期”，支取方式要与支票出售时选取的方式保持一致）18、客户间转账1045录入“转出账号”、“金额”、“支取方式”、“凭证类型”、“凭证号码”、“转入账号”等栏位，点击“提交”

10、一一系统左下角显示ok,交易完成（注意：如选取凭证为转账支票则必须录入“凭证签发日期”，支取方式要与支票出售时选取的方式保持一致，另外注意核对金额及收款账号）19、客户账转内部账21031录入“转出账号”、“金额”、“支取方式”、“凭证类型”、“凭证号码”、“转入账号”、“说明”等栏位点击“提交”一一系统左下角显示ok，交易完成（注意：如选取凭证为转账支票则必须录入“凭证签发日期”）20、内部账转客户账21051录入“转出账号”、“金额”、“转入账号”、“说明”等栏位点击“提交”一-系统左下角显示ok,交易完成21、出售支票802录入“账号”、“凭证类型”、“起始号码”、“支票出售份数”、“支

11、取方式”、账收费账号”点击“提交”一系统弹出费用试算界面，点击“确认”一-系统打印凭证后左下角显示ok,交易完成（注意：收费账号为该客户名下的任意账号、支取方式的选择要与账户开立时的选择相一致。如需现金收费则可通过操作码选择“免费”再手工通过21035收费。）22、单户结息1041录入“账号”,选择是否“转待销户”点击“提交”一系统打印并显示ok（如需冲回该交易可用1141）23、短查询400录入“账号”点击“提交”一-系统返回查询结果24、长查询440录入“账号”点击“提交”一-系统返回查询结果25、交易查询450录入“账号”点击“提交”一-系统返回查询结果（再次点击“提交”可翻页）26、现

12、金结清关户3060录录“账号”、“凭证类型”、“凭证号码”、“支取方式”、“现金统计分析码”点击“提交”一一系统左下角显示ok,交易完成（注意：如选取凭证为现金支票则必须录录“凭证签发日期”，支取方式要与支票出售时选取的方式保持一致。另外只有能现金取款的账户才能使用现金结清）27、转账结清关户3045录录“转出账号”、“凭证类型”、“凭证号码”、“支取方式”、“转入账号”点击“提交”一-系统左下角显示ok,交易完成（注意：如选取凭证为转账支票则必须录录“凭证签发日期”，支取方式要与支票出售时选取的方式保持一致，另外注意转入账号必须为中行账号，如该客户没有中行账户则转入BGLM户）定期存款一、单

13、一账户对公定期存款开户及相关交易（一）单一账户人民币定期存款开户及相关交易（以单位客户为例）1、62000“开户（提示）”，输入“系统：DEP建立存款账户”、“现有客户号/账号”、“客户号/账号”、“产品类型”、“产品子类”等五个栏位。可通过“搜索”功能进行“产品类型”和“产品子类”的选择，具体操作：点击“搜索”一-31379画面，需输入“存/贷款产品标识：DEP-存款”、“客户关系”选择“公司存款产品”、“存款产品类别/贷款通用类别”选择“02-定期存款”、“存款产品子类/贷款产品类别”选择“0002-单位定期存款（人民币）”、“货币标识”选择“001-CNY-A民币”等五个栏位，点击“搜索

14、”按钮，选中客户所需产品，点击“返回产品码（R）”，系统返回62000交易界面，点击“提交（T）”按钮一-联动到：2000“DEP建立存款账户”交易，需输入“存期”、“基期”、“定存金额”、“定期续存类型”、“结息周期”、“付息方式”等六个栏位，点击“提交（T）”按钮。2、 1045无折转客户账/21051内部账转无折客户账，需输入蓝色栏位六项内容。注意：如选取凭证为转账支票则必须录入“凭证签发日期”，“支取方式”要与支票出售时选取的方式保持一致。3、 501发放/重发定期存单，需输入：“账号”、“签发原因”选择“5：开户证实书（对公）”、“新凭证类型”选择“7006：单位定期存款开户证实书”

15、和“支取方式”等内容。4、 1345无折部提转客户账，需输入蓝色栏位六项内容及其他相关栏位，点击“提交（T）按按钮一-联动到“501发放/重发定期存单”交易，需输入：“账号”、“签发原因”选择“3：部提及破损换发”、“旧凭证类型”和“新凭证类型”均选择“7006：单位定期存款开户证实书”及“支取方式”等内容。5、 3045无折转账结清关户,需输入蓝色栏位五项内容，注意：“凭证类型”选择“7006：单位定期存款开户证实书”。（二）单一账户外币定期存款开户及相关交易（以单位客户为例）1、62000“开户（提示）"，应输入“系统：DEP建立存款账户”、“现有客户号/账号”、“客户号/账号”

16、、“产品类型”、“产品子类”等五个栏位。可通过“搜索”功能进行“产品类型”和“产品子类”的选择，具体操作：点击“搜索”一->31379画面，需输入“存/贷款产品标识：DEP-存款”、“客户关系”选择“公司存款产品”、“存款产品类别/贷款通用类别”选择“02-定期存款”、“存款产品子类/贷款产品类别”选择“0003-单位大额定期存款（外币）”或“0004-单位小额定期存款（外币）”、“货币标识”选择“012-GBP英镑至088-KRW-韩圆等相应币种”、“存款钞汇标示/贷款利率类型”选择“02-汇”等六个栏位，点击“搜索”按钮，选中客户所需产品，点击“返回产品码（R）”，系统返回62000

17、交易界面，点击“提交（T）”按钮一->联动到：2000“DEP：建立存款账户”交易，需输入“存期”、“基期”、“定存金额”、“定期续存类型”、“结息周期”、“付息方式”等六个栏位，同时还需选择“外币账户属性”（注意：应与活期账户的外币账户属性一致），点击“提交（T）”按钮。账户开立后，还需调用7050交易，在选项下拉菜单中选择“账户扩展信息维护”点击“提交”-7055进行“申报标识”维护、“外汇账户性质”选择等相关内容。2、 1045无折转客户账/21051内部账转无折客户账，需输入蓝色栏位六项内容。3、 501发放/重发定期存单，需输入：“账号”、“签发原因”选择“5：开户证实书（对公

18、）”、“新凭证类型”选择“7006：单位定期存款开户证实书”和“支取方式”等内容。4、 1345无折部提转客户账，需输入蓝色栏位六项内容及其他相关栏位，点击“提交（T）按按钮一-联动到“501发放/重发定期存单”交易，需输入：“账号”、“签发原因”选择“3：部提及破损换发”、“旧凭证类型”和“新凭证类型”均选择“7006：单位定期存款开户证实书”及“支取方式”等内容。5、 3045无折转账结清关户，需输入蓝色栏位五项内容，注意：“凭证类型”选择“7006：单位定期存款开户证实书”。二、单一账户对公通知存款开户及相关交易（一）单一账户人民币通知存款开户及相关交易（以单位客户为例）1、62000“

19、开户（提示）”，输入“系统：DEP建立存款账户”、“现有客户号/账号”、“客户号/账号”、“产品类型”、“产品子类”等五个栏位。可通过“搜索”功能进行“产品类型”和“产品子类”的选择，具体操作：点击“搜索”一-31379画面，需输入“存/贷款产品标识：DEP-存款”、“客户关系”选择“公司存款产品”、“存款产品类别/贷款通用类别”选择“02-定期存款”、“存款产品子类/贷款产品类别”选择“0006-单位通知存款（人民币）”、“货币标识”选择“001-CNY-A民币”等五个栏位，点击“搜索”按钮，选中客户所需产品，点击“返回产品码（R）”，系统返回62000交易界面，点击“提交（T）”按钮一-联

20、动到：2000“DEP建立存款账户”交易，需输入“定存金额”、“定期续存类型”、“付息方式”、“结息周期”（可不输）等栏位，点击“提交（T）”按钮。2、 1045无折转客户账/21051内部账转无折客户账，需输入蓝色栏位六项内容。注意：如选取凭证为转账支票则必须录入“凭证签发日期”，“支取方式”要与支票出售时选取的方式保持一致。3、 501发放/重发定期存单，需输入：“账号”、“签发原因”选择“5：开户证实书（对公）”、“新凭证类型”选择“7006：单位定期存款开户证实书”和“支取方式”等内容。4、 927建立通知，需输入：“账号”、“生效日期”（可以是系统当日或以后日期）、“金额”（如果是建

21、立的销户通知，则输0）、“天数”和“或通知到期日”二选一进行输入、“提款类别”选择“1：转账”、“或销户”等六项内容。924通知维护（提示），需输入“账号”、“通知编号”（可通过928交易查询）、“是否罚息”三项内容，点击“提交（T）按按钮一-联动到“925通知维护（返回）”交易，需选择“是否罚息”栏位。5、 1345无折部提转客户账，需输入蓝色栏位六项内容及其他相关栏位。如果对建立的通知进行部提，还需输入“通知编号”，点击“提交（T）”按钮一-联动到“501发放/重发定期存单”交易，需输入：“账号”、“签发原因”选择“3：部提及破损换发”、“旧凭证类型”和“新凭证类型”均选择“7006：单位

22、定期存款开户证实书”及“支取方式”等内容。6、 3045无折转账结清关户,需输入蓝色栏位五项内容，如果是对建立的销户通知进行账户的结清，还需输入“通知编号”。（二）单一账户外币通知存款开户及相关交易（以单位客户为例）1、62000“开户（提示）"，应输入“系统：DEP建立存款账户”、“现有客户号/账号”、“客户号/账号”、“产品类型”、“产品子类”等五个栏位。可通过“搜索”功能进行“产品类型”和“产品子类”的选择，具体操作：点击“搜索”一->31379画面，需输入“存/贷款产品标识：DEP-存款”、“客户关系”选择“公司存款产品”、“存款产品类别/贷款通用类别”选择“02-定期

23、存款”、“存款产品子类/贷款产品类别”选择“0007-单位大额通知存款（外币）”或“0008-单位小额通知存款（外币）”、“货币标识”选择“012-GBP英镑至088-KRW-韩圆等相应币种”、“存款钞汇标示/贷款利率类型”选择“02-汇”等六个栏位，点击“搜索”按钮，选中客户所需产品，点击“返回产品码（R）”，系统返回62000交易界面，点击“提交（T）”按钮一->联动到：2000“DEP：建立存款账户”交易，需输入“定存金额”、“定期续存类型”、“付息方式”、“结息周期”（可不输）等栏位，同时还需选择“外币账户属性”（注意：应与活期账户的外币账户属性一致），点击“提交（T）”按钮。账

24、户开立后，还需调用7050交易，在选项下拉菜单中选择“账户扩展信息维护”点击“提交”一7055进行“申报标识”维护、“外汇账户性质”选择等相关内容。2、 1045无折转客户账/21051内部账转无折客户账，需输入蓝色栏位六项内容。3、 501发放/重发定期存单，需输入：“账号”、“签发原因”下择“5：开户证实书（对公）”、“新凭证类型”下择“7006：单位定期存款开户证实书”和“支取方式”等内容。4、 927建立通知，需输入：“账号”、“生效日期”（可以是系统当日或以后日期）、“金额”（如果是建立的销户通知，则输0）、“天数”和“或通知到期日”二选一进行输入、“提款类别”选择“1：转账”、“或

25、销户”等六项内容。924通知维护（提示），需输入“账号”、“通知编号”（可通过928交易查询）、“是否罚息”三项内容，点击“提交（T）按按钮一-联动到“925通知维护（返回）”交易，需选择“是否罚息”栏位。5、 1345无折部提转客户账，需输入蓝色栏位六项内容及其他相关栏位。如果对建立的通知进行部提，还需输入“通知编号”，点击“提交（T）”按钮一-联动到“501发放/重发定期存单”交易，需输入：“账号”、“签发原因”选择“3：部提及破损换发”、“旧凭证类型”和“新凭证类型”均选择“7006：单位定期存款开户证实书”及“支取方式”等内容。6、 3045无折转账结清关户,需输入蓝色栏位五项内容，如

26、果是对建立的销户通知进行账户的结清，还需输入“通知编号”。三、主子账户对公定期存款开户及相关交易（以单位客户为例）1、62000“开户（提示）”，输入“系统：DEP建立存款账户”、“现有客户号/账号”、“客户号/账号”、“产品类型”、“产品子类”等五个栏位。可通过“搜索”功能进行“产品类型”和“产品子类”的选择，具体操作：点击“搜索”一-31379画面，需输入“存/贷款产品标识：DEP-存款”、“客户关系”选择“公司存款产品”、“存款产品类别/贷款通用类别”选择“02-定期存款”、“存款产品子类/贷款产品类别”选择“0001-单位定期存款主账户”、“货币标识”选择“999-XXX-其他货币”等

27、五个栏位，点击“搜索”按钮，选中客户所需产品，点击“返回产品码（R）”，系统返回62000交易界面，点击“提交（T）”按钮一-联动到：2800“DEP建立主账户”交易，不需输入内容，只需根据客户要求进行相关信息的修改，点击“提交（T）”按钮。如果主账户下开立的是外币子账户，则还需在主账户开立后，调用7050交易，在选项下拉菜单中选择“账户扩展信息维护”点击“提交”-7055进行“申报标识”维护、“外汇账户性质”选择等相关内容。2、 1045无折转客户账/21051内部账转无折客户账，除需输入蓝色栏位六项内容外，还需输入“产品类型”和“产品子类”（可参照单一定期账户62000交易进行“搜索”操作

28、）、“存期”、“基期”、“定期续存类型”等五项内容。如选取凭证为转账支票则必须录入“凭证签发日期”，“支取方式”要与支票出售时选取的方式保持一致。注意：（1）每存入一笔资金，系统自动开立一个子账户。（2）同一主账户下，只能开立同一币别的子账户。（3）大额外币存款不适于开立主子形式的账户。3、 501发放/重发定期存单，需输入：“账号”、“册号”和“序号”（可以通过409交易进行查询）、“签发原因”选择“5：开户证实书（对公）”、“新凭证类型”选择“7006：单位定期存款开户证实书”和“支取方式”等内容。4、 1345无折部提转客户账，除需输入蓝色栏位六项内容外，还需输入“册号”和“序号”及其他

29、相关栏位，点击“提交（T）”按钮一一联动到“501发放/重发定期存单”交易，需输入：“账号”、“册号”和“序号”、“签发原因”选择“3：部提及破损换发”、“旧凭证类型”和“新凭证类型”均选择“7006：单位定期存款开户证实书”及“支取方式”等内容。5、 3045无折转账结清关户,除需输入蓝色栏位五项内容外，还需输入“册号”和“序号”。注意：在主子账户中，该交易是对每一个子账户的结清关户。6、 3860主账户关闭,只需输入“主账号”。注意：只有主账户下的所有子账户全部结清后，才能关闭该主账户。四、主子账户对公通知存款开户及相关交易（以单位客户为例）1、62000“开户（提示）”，输入“系统：DE

30、P建立存款账户”、“现有客户号/账号”、“客户号/账号”、“产品类型”、“产品子类”等五个栏位。可通过“搜索”功能进行“产品类型”和“产品子类”的选择，具体操作：点击“搜索”一->31379画面，需输入“存/贷款产品标识：DEP-存款”、“客户关系”选择“公司存款产品”、“存款产品类别/贷款通用类别”选择“02-定期存款”、“存款产品子类/贷款产品类别”选择“0005-单位通知存款主账户”、“货币标识”选择“999-XXX-其他货币”等五个栏位，点击“搜索”按钮，选中客户所需产品，点击“返回产品码（R）”，系统返回62000交易界面，点击“提交（T）”按钮一->联动到：2800“D

31、EP建立主账户”交易，不需输入内容，只需根据客户要求进行相关信息的修改，点击“提交（T）”按钮。如果主账户下开立的是外币子账户，则还需在主账户开立后，调用7050交易，在选项下拉菜单中选择“账户扩展信息维护”点击“提交”-7055进行“申报标识”维护、“外汇账户性质”选择等相关内容。2、 1045无折转客户账/21051内部账转无折客户账，除需输入蓝色栏位六项内容外，还需输入“产品类型”和“产品子类”（可参照单一通知账户62000交易进行“搜索”操作）、“定期续存类型”等三项内容。如选取凭证为转账支票则必须录入“凭证签发日期”，“支取方式”要与支票出售时选取的方式保持一致。注意：（1）每存入一

32、笔资金，系统自动开立一个子账户。（2）同一主账户下，只能开立同一币别的子账户。（3）大额外币存款不适于开立主子形式的账户。3、 501发放/重发定期存单，需输入：“账号”、“册号”和“序号”（可以通过409交易进行查询）、“签发原因”选择“5：开户证实书（对公）”、“新凭证类型”选择“7006：单位定期存款开户证实书”和“支取方式”等内容。4、 927建立通知，需输入：需输入：“账号”、“册号”和“序号”、“生效日期”（可以是系统当日或以后日期）、“金额”（如果是建立的销户通知，则输0）、“天数”和“或通知到期日”二选一进行输入、“提款类别”选择“1：转账”、“或销户”等七项内容。924通知维

33、护（提示），需输入“账号”、“册号”和“序号”、“通知编号”（可通过928交易查询）、“是否罚息”四项内容，点击“提交（T）”按钮一-联动到“925通知维护（返回）”交易，需选择“是否罚息”栏位。5、 1345无折部提转客户账，除需输入蓝色栏位六项内容外，还需输入“册号”和“序号”及其他相关栏位。如果对建立的通知进行部提，还需输入“通知编号”，点击“提交（T）”按钮一->联动到“501发放/重发定期存单”交易，需输入：“账号”、“册号”和“序号”、“签发原因”选择“3：部提及破损换发”、“旧凭证类型”和“新凭证类型”均选择“7006：单位定期存款开户证实书”及“支取方式”等内容。6、 3

34、045无折转账结清关户,除需输入蓝色栏位五项内容外，还需输入“册号”和“序号”。如果是对建立的销户通知进行账户的结清，还需输入“通知编号”。注意：在主子账户中，该交易是对每一个子账户的结清关户。7、 3860主账户关闭,只需输入“主账号”。注意：只有主账户下的所有子账户全部结清后，才能关闭该主账户。五、协议存款开户及相关交易（以单位客户为例）1、62000“开户（提示）”，输入“系统：DEP建立存款账户”、“现有客户号/账号”、“客户号/账号”、“产品类型”、“产品子类”等五个栏位。可通过“搜索”功能进行“产品类型”和“产品子类”的选择，具体操作：点击“搜索”一->31379画面，需输入

35、“存/贷款产品标识：DEP-存款”、“客户关系”选择“公司存款产品”、“存款产品类别/贷款通用类别”选择“02-定期存款”、“存款产品子类/贷款产品类别”选择“0009-单位协议存款”、“货币标识”选择“001-CNY-人民币”等五个栏位，点击“搜索”按钮，选中客户所需产品，点击“返回产品码（R）”，系统返回62000交易界面，点击“提交（T）”按钮一-联动到：2000“DEP建立存款账户”交易，需输入“存期”、“基期：日”、“定存金额”、“定期续存类型：不续存”、“结息周期”、“付息方式：I按指令付息”等六个栏位，点击“提交（T）”按按。2、 1045无折转客户账/21051内部账转无折客户

36、账，需输入蓝色栏位六项内容。如选取凭证为转账支票则必须录入“凭证签发日期”，“支取方式”要与支票出售时选取的方式保持一致。3、 501发放/重发定期存单，需输入：“账号”、“签发原因”选择“5：开户证实书（对公）”、“新凭证类型”选择“7006：单位定期存款开户证实书”和“支取方式”等内容。4、 3045无折转账结清关户,需输入蓝色栏位五项内容，注意：“凭证类型”选择“7006：单位定期存款开户证实书”。注意：协议存款不允许做部分提前支取（即1345）交易，否则系统报出“7056：此账户不能进行部提交易”。公共交易一、冻结/解冻（一）账户冻结1、借方全额冻结/解冻9081/9082（ 1） 9

37、081借方全额冻结，输入需冻结的“账号”、选择冻结“原因”、“备注1”（如果冻结“原因”选择“01：有权机关冻结”，则该栏位为必输项，需输入执行账户冻结的法律文号）一一点击提交并核准后，系统提示打印客户业务通知单。注意：借方全额冻结后只能执行存入交易，不能执行任何取款交易（只进不出）。系统支持对同一账户执行多次相同或不同冻结原因的冻结交易。但如果已被“有权机关冻结”，则不能再做“质押冻结”。如果冻结“原因”选择“2:质押冻结”，提交核准成功后，系统会自动联动到“501发放/重发定期存单”交易，“签发原因”选择“6：质押打印存单”、“旧凭证类型”选择“7006：单位定期存款开户证实书”、“新凭证

38、类型”选择“2002：单位定期存单”。（ 2） 9082借方全额解冻，输入需解冻的“账号”、“冻结日期”、冻结“原因”、“冻结流水号”、“备注1”等栏位必须与原冻结交易相匹配一-点击提交并核准后，系统提示打印客户业务通知单。注意：对于执行的多次冻结交易，解冻时需要分别解除冻结，解除冻结次序可以与冻结顺序不同。“冻结流水号”可通过“450查询交易”进行查询。2、贷方全额冻结/解冻9085/9086贷方全额冻结，账户冻结后只能执行取款交易不能执行任何存款交易（只出不进）。3、账户全额冻结/解冻9091/9092账户借贷方冻结，冻结后账户不能执行任何存入和支出交易（不进不出）。：是指对指定金额的冻结

39、，不涉及账户状态的变更。 1） 1）9093借方部分冻结，输入需冻结的“账号”、“冻结金额”、选择冻结“原因”、“冻结到期日”、“备注”（如果冻结“原因”选择“01：有权机关冻结”，则该栏位为必输项，需输入执行账户冻结的法律文号）一-点击提交并核准后，系统提示打印客户业务通知单。注意：被冻结的账户可以执行存入交易，取款交易不能取出被冻结部分的金额。系统支持对同一账户的余额的不同部分进行分别冻结。 2） 9095借方部分解冻，输入需解冻的“账号”、“冻结金额”、“冻结日期”、冻结“原因”、“冻结流水号”、“备注”等栏位必须与原冻结交易相匹配一-点击提交并核准后，系统提示打印客户业务通知单。注意：

40、解除冻结次序可以与冻结顺序不同。二、错帐冲正（1） 当日冲正：错误的金融交易在错账的当日被发现，使用原交易码+100对错误交易进行冲正。冲正交易的输入资料要与原始交易相同，如：账号相关信息、金额、提示码、交易流水号、产品类型及产品子类等必须与系统内保存的原交易信息完全相同。（2） 隔日冲正：错误的金融交易在错账后的日期被发现，使用原交易码+5100对错误交易进行冲正。冲正交易的输入资料要与原始交易相同，如：账号相关信息、金额、交易日期、提示码、交易流水号、产品类型及产品子类等必须与系统内保存的原交易信息相同。注意：部分提前支取交易的冲正，转出金额输入支取本金和利息的合计。三、倒退日交易倒退日交

41、易是指将交易日期倒退至指定日期（早于当前系统日期）的交易，涉及存款、取款、转账等资金类交易。倒退日交易代码的一般规则是原交易代码+5000倒退日交易比原交易画面增加了“交易日期”栏位，用于输入倒退日日期。四、强制扣划（一）21031无折客户账转内部账，本交易适用于客户活期结算账户存款的强制扣划。需录入“转出账号”、扣划“金额”、“凭证类型”选择“9001:其他凭证”、“支取方式”选择“9:强制扣划”、“凭证号码”输入任意数字、“转入账号”录入内部账的账号、“说明”栏位输入强制扣划原因、提提示码”等一-点击提交并核准后，系统提示打印客户业务通知单。（二）21331无折部提转内部账，本交易适用于客户定期/通知存款部分金额的强制扣划。需录入“转出账号”、扣划“金额”、“凭证类型”选择“9001:其他凭证”、“支取方式”选择“9:强制扣划”、“凭证号码”输入任意数字、“转入账号”录入内部账的账号、“说明”栏位输入强制扣划原因、提提示码”等一一