江苏银行银企对账基本规定及业务流程

1、测试成绩：86.67分。 恭喜您顺利通过考试！单选题1. 银企对账周期依据账户的不同性质、余额、活动频率等制定。重点客户（）,非重点客户（） A  每月/季发送余额证对单；每年发送余额证对单B  每月/季发送余额证对单；每半年发送余额证对单C  每季发送余额证对单；每季发送余额证对单D  每月发送余额证对单；每月发送余额证对单正确答案： B2. 全年日均存款余额在等值人民币 以下（含 ）每年至少对账一次 A  1000元；全年零余额、零发生额的客户B  2000元（

2、含）；全年零余额C  3000元；零发生额的客户D  5000元（含）；全年零余额、零发生额的客户正确答案： D3. 对账工作由专人负责处理：分行营运部指定人员负责对账工作，营业网点 负责将客户直接送达柜面的回单收集、整理、统计、上交 A  会计主管B  会计主管及任意柜面人员C  会计主管及指定人员（非对公账务处理柜员）D  任意柜面人员正确答案： C4. 银企对账采取（ ）处理模式.各分行营运部负责辖内对账工作的集中组织实施，南京地区的对账工作由总行营

3、运部负责集中实施。 ×A  分散B  总行C  集中D  分行正确答案： C5. 江苏银行单位银行结算账管理协议中的“对账服务”条款中的对账周期有“按季、按月”两个选项。与客户签订协议时，“按月”这一选项应从严控制，避免今后调低对账频率（如调整为“按季”）时需重签对账服务协议。如客户选择“按月”对账则网点需将( )送达营运部。 A  江苏银行单位银行结算账管理协议的复印件B  江苏银行单位银行结算账管理协议的复印件（正反）C  江苏银行

4、单位银行结算账管理协议的原件加盖“业务专用章”D  江苏银行单位银行结算账管理协议的复印件（正反）加盖“业务专用章”正确答案： D多选题6. 银企对账原则为：（） A  岗位分离、相互制约B  各司其职、协助配合C  重点突出、差别管理D  网点对账原则E  分行对账原则正确答案： A B C7. 营业网点负责以下工作：（） A  负责组织开展辖内银企对账工作考核与检查B  负责与客户签定对账服务协议，做好客户银企对

5、账工作的宣传和解释工作C  负责在核心系统中及时维护客户、账户信息，确保客户名称、对账方式、对账单寄送地址、邮编、联系人、联系电话等的完整性和正确性，确保对账单能够及时、正确地送达客户D  受理客户日常对账查询，发送明细账单E  积极做好客户回单催收正确答案： B C D E8. 营业网点会计主管需每日登录系统查看()，以备实时对不符款项、退信等情况进行处理。 A  查询书B  调整书C  退信清单D  催收清单E  数据导入

6、是否报错正确答案： B C D9. 以下哪些不在江苏银行银企对账办法范围内：（） ×A  内部账务、内部款项的核对B  个人用户C  信用卡用户D  企业用户E  同业用户正确答案： A B C10. 余额证对单回单的回收方式有：（） A  上门B  邮寄C  客户返还柜面D  客户送达营运管理部门E  以上都不对正确答案： A B C判断题11. 依据外部

7、客户账户的不同性质、余额、活动频率等细分客户和账户，采取差别化对账周期，提高对账效率，体现的是银企对账重点突出、差别管理原则。  正确 错误正确答案： 正确12. 纸质余额证对单对账，是指我行通过邮寄、外包公司寄送或上门对账等方式将纸质余额证对单传递给客户，由客户确认对账结果并反馈纸质回单的对账形式.  正确 错误正确答案： 正确13. 银企对账的范围和对账对象是指我行与企业客户、同业客户等外部客户之间的账务核对，包括单位活期存款、单位定期存款、保证金存款、贷款等账户，不含注册验资户及已转入长期不动户（久悬未取）的账户。  正确 错误正确答案： 错误14. 银企对账采取集中处理模式。各分行营业网点负责辖内对账工作的集中组织实施，