nc56水平产品手册资金上v5x

1、目录第一部分 内部账户1第 1 章 系统概述11.1 应用目标11.2 主要功能1 1.2.1 业务11.2.2 销户业务11.2.3 冻务11.2.4 解冻业务11.3 与其他接口1第 2 章 应用场景22.1 内部账户管理方式22.2 内部账户管理的方式2第 3 章 应用准备33.1 内部账户管理应用准备33.2 注意事项3 第 4 章 操作说明44.1 账户管理4 4.2 申请书6处理74.34.4 销户申请书94.5 销户处理114.5 账户冻结通知书134.6 账户解冻通知书144.7管理154.7.1 销户通知书154.7.2 通知书16第二部分 资金结算18第 1 章 系统概述1

2、8目录II应用目标181.11.2 主要功能181.2.1 初始设置181.2.2 受理日期设置181.2.3 网上收款业务181.2.4 网上付款业务191.2.5 内部收付款业务191.2.6 现金业务191.2.7 柜台业务191.2.8 结算中心间业务191.2.9 业务191.2.10 统计191.2.11 自定义.191.3 与其他接口19第 2 章 应用流程212.1 系统应用流程图212.2 系统应用流程图说明23第 3 章 应用准备243.1 参数说明243.2 基本.27第 4 章 操作说明284.1 初始设置284.1.1 工作日历设置284.1.2 敏感信息294.1.

3、3 业务流程配置30受理日期设置33网上收款业务364.3.1 资金组织收款经办364.3.2 资金组织收款核查384.3.3 资金组织收款404.3.4 资金组织收款填写414.3.5 资金组织收款冲销424.3.6 成员收款填写444.3.7 成员收款审核454.3.8 成员收款464.3.9 成员收款承付474.24.34.4 网上付款业务48目录III4.4.1 资金组织批量录入484.4.2 资金组织付款经办494.4.3 资金组织付款核查514.4.4 资金组织付款554.4.5 资金组织付款填写564.4.6 资金组织付款冲销574.4.7 成员批量录入584.4.8 成员付款填

4、写594.4.9 成员付款审核604.4.10 成员付款604.5 内部收付款业务614.5.1 内部收款614.5.2 内部付款634.6 现金业务654.6.1 缴存现金处理654.6.2 支取现金处理664.7 柜台业务684.7.1 业务流水账684.8 结算中心间业务694.8.1 内部4.8.2 账户.69.714.9 业务73询734.10.1 账户金额.734.10.2 账户明细账754.10.3 内部账户日均余额表764.10.4 内部账户资金流量分析774.10.5 账户余额对账单打印784.11 自定义. 784.11.1 账户明细账自定义.784.11.2 委托付款书统

5、计分析824.11.3 委托收款书统计分析844.11.4 账户金额85第三部分 资金调度86第 1 章 系统概述861.1应用目标86目录IV1.2 主要功能861.2.1 资金上收规则设置861.2.2 资金下拨规则设置861.2.3 资金上收861.2.4 下拨申请871.2.5 资金下拨871.2.6 调拨申请871.2.7 资金调拨871.2.8 到账通知871.2.9 日志871.2.10 业务871.3 与其他接口88第 2 章 应用流程892.1 系统应用流程图892.2 系统应用流程图说明89第 3 章 应用准备903.1 参数说明903.2 基本.91第 4 章 操作说明9

6、24.1 资金上收规则设置924.2 资金下拨规则设置934.3 资金上收954.4 下拨申请1014.5 资金下拨1054.5 调拨申请1074.6 资金调拨1094.7 到账通知1134.8 自动上收日志4.9 自动下拨日志.115.116单1174.10.1 资金上收单4.10.2 资金下拨单4.10.3 资金调拨.117.118.120第四部分 资金计划122第 1 章 系统概述122目录V应用目标1221.11.2 主要功能1221.2.1 初始设置1231.2.2 计划样表1231.2.3 计划管理1231.3 与其它接口123第 2 章 应用流程1252.1 系统应用流程图125

7、2.2 系统应用流程图说明1252.3 资金主要流程说明1262.3.1 填报上报汇总核准下发流程1262.3.2 汇总流程1262.3.3 调整流程127第 3 章 应用准备1293.1 参数说明1293.2 基本. 136第 4 章 操作说明1374.1 初始设置1374.1.1 资金计划组织定义1374.1.2 资金计划期间1384.1.3 计划项目定义1404.2 计划样表1414.2.1 下发样表设置1424.2.2 样表设置1454.2.3 调度计划样表设置1484.3 计划管理1504.3.1 收支计划1504.3.2 调度计划158第五部分 网上. 163第 1 章 系统概述1

8、631.1 应用目标1631.2 主要功能163对账单管理163余额实时1631.2.11.2.21.2.3付款指令状态.163目录VI1.3 与其他接口163第 2 章 应用流程1652.1 系统应用流程图1652.2 系统应用流程图说明165第 3 章 应用准备166第 4 章 操作说明1674.1 基础设置1674.1.1 网上配置1674.1.2 落地文件设置1684.1.3 数据设置1694.1.4 账号支付限额设置1704.2对账单管理1714.3 网上余额.1734.4付款指令状态1744.5 自动日志.1754.6 代发指令状态1764.7 支付确认单176第一部分内部账户第

9、1 章系统概述应用目标内部账户是企业内部账户。1.2 主要功能1.1为满足范围内资金结算业务，成员在结算中心开设的管理的业务范围是：内部账户1.2.1业务业务、销户业务、冻务、解冻业务等。处理成员在结算中心开设内部账户的业务，包括成员的申请及中心的批准处理业务。1.2.2 销户业务处理结算中心对成员在中心开设的内部账户进行销户的业务，包括成员的销户申请及中心的批准处理业务。1.2.3 冻务处理结算中心对成员1.2.4 解冻业务处理结算中心对成员的账户冻务，包括部分冻结和全部冻结。的账户解冻业务。1.3 与其他接口内部账户做为结算中心对成员内部账户开设、注销、冻结、解冻的业务管，包括活期、定期、

10、通知、协定、票据六类账户类型，这些内部账户可以在资金结算、资金计划、资金调度、资金、存款管理、信贷管理、票据管理、资金、资金授信所。休息一会儿第 2 章应用场景2.1 内部账户管理方式此种场景下，不需要启用“内部账户管理”，只需要启用“客户化-基本-结算信息-内部账户”功能即可。是资金组织（结算中心）不管理内部客户、销户、冻结/解冻的业务流程，只是将客户的内部账户作为，基本信息，便于业务。（具体管理的内容见“客户化-基本-结算信息-内部账户”的帮助介绍。）2.2 内部账户管理的方式启用“内部账户管理”，则资金组织（结算中心）既需要管理客户内部账户的基本信息；也需要管理客户内部账户的业务流程、销

11、户业务轮流程、冻结/解冻业务流程，将账户按具体业务进行管理。此种场景下，的“内部账户管理”功能与“客户化-基本-结算信息-内部账户”，不需要再使用“客户功能相同，只需使用“内部账户管理”功能来管理内部账户化-基本-结算信息-内部账户”功能。启用“内部账户管理”后，除系统启用前的期初内部账户在“内部账户管理”中直接建立外，以后新开立、撤销、冻结/解冻内部账户时，必须使用本下相应功能进行处理，严格按流程进行。休息一会儿第 3 章应用准备3.1 内部账户管理应用准备1. 应用准备：进行内部账户管理业务时，先要设置“客户化”需要的客商、币种等基本，设置资金组织，设置会计平台，进行应用的准备工作。2.期

12、初账户：在“客户化-基本-结算信息-内部账户”或“账户管理-内部内部账户管理”中，录入期初已开立的内部账户及起初余额。3.2 注意事项内部账户管理的功能与“客户化-基本-结算信息-内部账户”的功能相同。1.2.启用内部账户管理后，可不再使用“客户化-基本-结算信息-内部账户”的功能，使用“内部账户管理”即可。启用内部账户管理后，不可在“客户化-基本-结算信息-内部账户”功能或3.“内部账户管理”功能中开立新账户、撤销和冻结/解冻账户。通过相应的业务单据进行、销户、冻结/解冻的业务处理。休息一会儿第 4 章操作说明4.1 账户管理内部账户是“内部账户管理”的一个重要功能，它的作用是结算中心对成员

13、或下属中心开立的内部账户信息进行管理。可建立期初账户，内部账户的相关信息，录入内部账户的期初余额；可反映、销户、冻结/解冻业务的处理结果；还可根据实际需要调整账户期初余额。（该功能为结算中心的节点，成员不可使用。）操作界面：主菜单中点击【内部账户管理】-【内部账户】，系统将弹出内部账户界面。操作步骤：l 中心如何管理各类内部账户？存款账户：“账户管理”启用前的，各在结算中心已开立的内部存款类账户，在“内部账户管理”中直接录入。启用后的存款类内部账户，必须通过申请业务流程进行处理。“账户管理”启用后的，撤销各在结算中心的内部存款类账户，不使用本功能，需通过账户销户申请业务流程进行处理。“账户管理

14、”启用后的，冻结/解冻各在结算中心的内部存款类账户，不使用本功能，需通过账户冻结/解冻通知业务流程进行相关处理。票据或户：“账户管理”启用前或启用后的，各在结算中心的票据户、户，均通过本功能录入。“账户管理”启用前后的内部票据、账户，不可撤销。票据和内部账户，不提供冻结/解冻业务处理。第四章操作说明5中心如何建立和调整内部期初账户余额？l建立账户期初余额：直接建立的，“账户管理”启用前的期初账户，直接录入期初余额。业务流程建立的新账户不需录入期初余额。账户期初余额调整：账户的期初余额，系统不限制进行调整。（当账户已发生收支业务后，不宜随意调整账户期初余额。 申请书建立的账户，不宜随意调整账户期

15、初余额。）如何处理在中心的内部账户？l本版将“结算中心”这类，作为“资金组织”，类特殊的“”进行管理的。成员或下级中心在所属结算中心开立的内部账户，也就是其在“资金组织”类特殊“”开立的“账户”，所以在本公司的“客户化-基本-结算信息-账户”功能，即可查阅在所属中心的内部账户信息。成员在本公司的“现金管理平台-初始设置-期初余额”功能，将光标移动到“存款”，然后点击导入功能按钮，导入在中心开立的内部账户，依次录入期初余额，然后点击复核功能按钮，即可完成期初余额的建立。只有建立了账户的期初余额，后续业务相应的账户。内部账户与其它业务有哪些关联？l“内部账户”的内容与“账户管理-内部账户管理”功能

16、相同，在没启用“账户管理”1.时，使用前者；启用后使用“内部账户管理”即可。在“内部账户”中，所有开立、撤销、冻结/解冻的内部存款账户，其相关内容会2.同时登记到的“客户化-基本-结算信息-账户”中。内部票据户、户等中心管理用的账户登记的“账户”。在“内部账户”录入的账户期初余额，确认时直接登记到“内部账户明细账”中。3.4.5.6.通过“处理”处理的，确认所开账登记到“内部账户”中。通过“销户处理”处理的，确认所销账登记到“内部账户”中。通过“账户冻结通知书”处理的，审批所冻结账中。登记到“内部账户”通过“账户解冻通知书”处理的，审批所解冻账登记到“内部账户”7.中。结算、存款、信贷、票据及

17、其他相关业务账户”中的内部账户。，处理内部业务时，可“内部8.注意事项1."内部账户"的功能与“客户化-基本-结算信息-内部账户”的功能相同。2.启用"内部账户管理"后，可不再使用“客户化-基本-结算信息-内部账户”的功能，使用“内部账户管理”即可。“内部账户”功能，只能录入期初存款账户、录入期初及开立新票据户和户。3.4.“内部账户管理”启用后，开立新的存款账户、撤销、冻结/解冻存款账户，通过相应的业务流程进行处理。5.“内部账户”功能是结算中心的功能，成员不可使用。成员可通过“客户化-基本-结算信息-账户”查阅中心录入的内部账户。第四章 操作说明6申

18、请书4.2“申请书”是成员或下级资金组织（结算中心）向所属资金组织（结算中心）开立内部存款账户的依据。它的作用是所开账户信息，中心确认开立内部账户并将其信息加入“内部账户管理”，便于中心对内部账户的业务和信息管理。操作界面：在主菜单中点击【内部账户管理】-【申请书】，系统将弹出申请书界面。业务流程：（图 1-1）第四章操作说明7申请详细操作步骤？l录入：当前如果为成员，需要开立内部存款账户时，录入申请1.书。当前如果为资金组织（结算中心），且没有 资金组织（结算中心） 时，该功能不可用；如果有 资金组织（结算中心），需要开立内部账户时，业录入 申请书，在界面中，点击增加，依次输入界面内容，然后

19、点击保存即可。审核：保存后的申请书，点击审核按钮即可。未审核的，不可2.提交到所属资金组织（结算中心）。提交：审核后的申请书，点击提交按钮，即可将其提交到所属3.资金组织（结算中心）公司。中心受理：提交到资金组织（结算中心）所在公司的申请书，中心4.在“处理”功能节点，按中心设置的受理日期，系统自动受理，不需人工干预。中心退回：提交到资金组织（结算中心）的申请书，中心在“处5.理”功能节点，查阅该申请书。当不符合中心要求时，中心点击退回按钮， 录入退回意见即可。（退回成员公司的申请书，中心不可再到。可弃审并修改、审核后再提交。）符合中心要求时，可直接确认处理， 不经过本环节。中心确认：提交到资

20、金组织（结算中心）的申请书，符合中心要求时，6.中心在“处理”功能节点，查到该申请书，然后点击确认按钮，信息自动加入到中心“内部账户管理”中，同时自动将所开账户信息，加入到成员公司的“客户化-基本-结算信息-账户”中。中心确认申请书后，自动生成“通知书”转，中心和均可查阅。查阅：在“客户化-基本-结算信息-账户”中，可查7.阅中心区人后开立的账户。也可在“账户管理-管理-通知书”节点，查阅开立的账户相关内容。注意事项l1.成员或下级通过“申请书”开立内部存款账户。 如果当前为资金组织（结算中心）；且没有资金组织（结算中心）时，不可使用本功能。（最好在“客户化-系统管理-功能”功能中，将其处理为

21、不，使功能节点更清晰。）2.启用了“账户管理”后，开存款户必须通过“申请书”，经过业务流程处理。启用“账户管理”前的内部账户或票据户、户，由中心直接在“客户化-基本-结算信息-内部账户”或“内部账户管理”功能直接录入，不能直接处理。处理4.3“处理”是资金组织（结算中心）的功能，它的作用是中心通过本功查阅、退回和确认成员或下属中心提交的申请书。中心也可通过本功能，替成员第四章 操作说明8或下属中心录入并确认它们的申请书。申请书在此确认后，即完成了的业务流程处理，在“内部账户管理”中可查阅所开内部账户。操作界面：在主菜单中点击【内部账户管理】-【界面。处理】，系统将弹出处理录入“申请书”的操作步

22、骤l中心受理：提交到资金组织（结算中心）的申请书，中心在“处1.理”功能节点，按中心设置的受理日期，系统自动受理，不需人工干预。中心退回：提交到资金组织（结算中心）的申请书，中心在“处2.理”功能节点，查阅该申请书。当不符合中心要求时，中心点击退回按钮，录入退回意见即可。（退回成员公司的申请书，中心不可再到。可弃审并修改、审核后再提交。）符合中心要求时，可直接确认处理，不经过本环节。中心确认：提交到资金组织（结算中心）的申请书，符合中心要求时，3.中心在“处理”功能节点，查到该申请书，然后点击确认按钮，信息自动加入到中心“内部账户管理”中，同时自动将所开账户信息，加入到成员公司的“客户化-基本

23、-结算信息-账户”中。资金组织（结算中心）确认申请书后，自动生成“通知书”转中心和均可查阅。，查阅：在“客户化-基本-结算信息-账户”中，可查4.阅中心区人后开立的账户。也可在“账户管理-管理-通知书”节点，查阅开立的账户相关内容。l 资金组织（结算中心）替录入“申请书”的操作步骤如下：1.中心录入：当前如果为资金组织（结算中心），需要替录入申请书处理”功能节点，直接录入。然后保存和确认即可。“第四章 操作说明9中心确认：保存后的申请书，点击确认按钮，确认后的处理见上述。2.3.查阅：在“客户化-基本-结算信息-账户”中，可查阅中心区人后开立的账户。也可在“账户管理-管理- 阅开立的账户相关内

24、容。通知书”节点，查l 注意事项资金组织（结算中心）必须通过“处理”，确认提交的“1.申请书”，而不是在“申请书”节点处理。资金组织（结算并进行确认处理。通过“处理”，替录入“申请书”，2.启用了“账户管理”后，开存款户必须通过“申请书”或“处理”3.功能，进行业务流程处理。启用“账户管理”前的内部账户和启用前后的票据户、户，由中心直接在“客户化-基本-结算信息-内部账户”或“内部账户管理”功能直接录入，不能直接处理。4.4 销户申请书“销户申请书”是成员或下级资金组织（结算中心），向所属资金组织（结算中心）申请撤销其所开内部存款账户的依据。它的作用是中心据此确认并撤销下属单位的内部账户，同

25、其信息加入“内部账户管理”，便于中心对内部账户业务的控制和信息管理。主菜单中点击【内部账户管理】-【销户申请书】，系统将弹出销户申请书界面。内部账户（活期/协定）销户业务流程如下图：第四章操作说明10l 操作步骤：录入：当前如果为成员或下级中心，需要撤销内部存款账户时，录1.入销户申请书。当前如果为资金组织（结算中心），且没有 资金组织（结算中心）时，该功能不可用；如果有 资金组织（结算中心），需要开立内部账户时，也录入销户申请书。在界销户申请 中，点击增加，依次输入内容，然后点击保存即可。审核：保存后的销户申请书，点击审核按钮即可。未审核的，不可提交到所属资金组织（结算中心）。提交：审核后的

26、销户申请书，点击提交按钮，即可将其提交到所属资金组织（结算中心）。2.3.中心受理：提交到资金组织（结算中心）的销户申请书，中心在“销户处4.理”功能节点，按中心设置的受理日期，系统自动受理，不需人工干预。中心退回：提交到资金组织（结算中心）的销户申请书，中心在“销户处5.理”功能节点，查阅该申请书。当不符合中心要求时，中心点击退回按钮，录入退回意见即可。（退回成员公司的销户申请书，中心不可再到。可弃审并修改、审核后再提交。）符合中心要求时，可直接确认处理，不经过本环节。第四章操作说明11中心确认：提交到资金组织（结算中心）的销户申请书，符合中心要求时， 中心在“ 销户处理”功能节点，查到该申

27、请书，然后点击确认按钮， 系统自动划转被销帐户余额并将销户信息自动加入到中心“内部账户管理” 中。如果建立了被销账户的“账户计息对象”，系统自动计算被销帐户利息， 并将利息和账户余额进行划账处理。可通过相关账户计息对象的活期利息清单查阅利息，可通过“内部账户明细账”查阅划转余额、利息，也可以通过自动生成的“销户通知书”查阅销户信息。资金组织（结算中心）确认销户申请书后，自动生成“销户通知书”转 ，中心和 均可查阅。（销户通知书就是资金组织处理完毕的销户申请书的 。）6.活期存款利息记账或下级中心在“存款管理-活期存款计息管理7.-活期存款利息”界面，可通过“记账”功能，将所收帐户利息，登记账户

28、明细帐（资金组织类）。销户记账：或下级中心在“账户管理-管理-销户通知书”界8.面，可通过“记账”功能，将被销账户划转的余额，登记账户明细帐（资金组织类），同时自动将“”对应的账户状态改为“销户”状态。（具体见“管理-销户通知书”的介绍）l 注意事项：成员或下级通过“销户申请书”在所属中心撤销内部存款账户，并1.通过“销户通知书”进行查阅。 如果当前为资金组织（结算中心）；且没有资金组织（结算中心）时，不可使用本功能。（最好在“客户化-系统管理-功能”功能中，将其处理为不，使功能节点更清晰。）如果当前为资金组织（结算中心）时，可通过“ 属中心录入并处理销户，然后将“销户通知书”转销户处理”，替

29、或下属中心。或下2.启用了“账户管理”后，销存款户必须通过“销户申请书”，经过业务流程处3.理。启用“账户管理” 前的内部账户或票据户、 户，由中心直接在“客户化-基本 -结算信息-内部账户”或“内部账户管理”功能直接销户， 不能直接处理。销户处理销户处理：是资金组织（结算中心）的功能，它的作用是中心通过本功查阅、退回和确认成员或下属中心提交的销户申请书。中心也可通过本功能，替成员或下属中心录入并确认它们的销户申请书。销户申请书在此确认后，即完成了销户的业务流程处理，在“内部账户管理”中可查阅所销内部账户。操作界面：4.5在主菜单中点击【内部账户管理】-【界面。销户处理】，系统将弹出销户处理第

30、四章 操作说明12录入销户申请书操作步骤：l中心受理：提交到资金组织（结算中心）的销户申请书，中心在“销户处1.理”功能节点，按中心设置的受理日期，系统自动受理，不需人工干预。中心退回：提交到资金组织（结算中心）的销户申请书，中心在“销户处理”功能节点，查阅该申请书。当不符合中心要求时，中心点击退回按钮， 录入退回意见即可。（退回成员公司的销户申请书，中心不可再到。2.可弃审并修改、审核后再提交。）符合中心要求时，可直接确认处理， 不经过本环节。中心确认：提交到资金组织（结算中心）的销户申请书，符合中心要求时， 中心在“销户处理”功能节点，查到该申请书，然后点击确认按钮。3.如果中心设置了被销

31、账户的“计息对象”，确认销户自动计算被销账户的利息并将其划转登记内部账户明细帐。 如果“余额划入账号”不为“空”；则确认销户自动将被销账号余额转入该账户。如果为“空”，则表示“挂账”，系统自动将余额从被销账号划出，挂在中心，后续要根据实际需要，手工将未划转的余额进行结算业务的处理。确认销户利息单的销户利息、销户申请书中的划转余额，转中心会计平台生成记帐凭证。同销户信息自动加入到中心“内部账户管理”中，生成申请的销户通知书。资金组织（结算中心）确认销户申请书后，自动生成“通知书”转销户申请，中心和均可查阅。4.活期存款利息记账或下级中心在“存款管理-活期存款计息管理5.-活期存款利息”界面，可通

32、过“记账”功能，将所收帐户利息，登记账户明细帐（资金组织类），同利息转本会计平台生成记账凭证，且回写“资金收支计划”（是否回写计划，取决于当前是否存在“资金收支计划”及计划相关参数的设置结果。）。销户记账：或下级中心在“账户管理-管理-销户通知书”界6.面，可通过“记账”功能，将被销账户划转的余额，登记账户明细帐（资金组织类），同划转余额转本会计平台生成记账凭证。同时自动将“销户通知书”的介绍）”对应的账户状态改为“销户”状态。（具体见“管理-第四章 操作说明13l 资金组织（结算中心）替录入“销户申请书”的操作步骤：1. 中心录入：当前如果为资金组织（结算中心），需要替录入销户申请书“销户处

33、理”功能节点，直接录入。然后保存和确认即可。2. 中心确认：保存后的申请书，点击确认按钮。确认后的处理见上述。处理：中心确认后的处理见上述。3.4.5 账户冻结通知书账户冻结通知书是资金组织（结算中心）冻结下属或下级中心内部存款账户的依据，其作用是冻结内部存款账户的信息，并进行冻务处理。操作界面：在主菜单中点击【内部账户管理】-【账户冻结通知书】，系统将弹出账户冻结通知书界面。账户冻结/解冻业务流程如下图：（图 3-1）第四章 操作说明14l 账户冻务操作步骤：中心录入：当前如果为资金组织（结算中心），需要冻结下属或下级中1.心在本的内部账户时，直接在“账户冻结通知书”功能节点增加并依次录入相

34、关信息，然后点击保存按钮。中心审批：中心保存账户冻结通知书后，点击执行下的审批按钮， 审核当前 。审核账户冻结通知书后，即可将冻结金额和相关信息加入中心的“内部账户管理”和 的“ 账户” 中，可查阅对应账户的冻结状态和累计冻结金额。2.查阅通知书：或下级中心在“账户冻结通知书”界面，可查阅中心已3.冻结的本内部存款账户。查阅账户：或下级中心在“客户化-基本-结算信息-账户”界4.面，可查阅账户冻结的金额和状态。l 账户冻务注意事项：“账户冻结通知书”为资金组织（结算中心）的处理功能，只可查阅。1.2.启用了“账户管理”后，内部存款账户冻结必须通过“账户冻结通知书”，经过业务流程处理。启用“账户

35、管理”前的内部账户冻结，由中心直接在“客户化-基本-结算信息-内部账户”或“内部账户管理”功能处理，不能进行处理。系统不提供对的票据户、户冻务处理，3.4.6 账户解冻通知书账户解冻通知书是资金组织（结算中心）解冻下属或中心内部存款账户的依据，其作用是解冻内部存款账户的信息，并进行解冻业务处理。操作界面：在主菜单中点击【内部账户管理】-【账户解冻通知书】，系统将弹出账户解冻通知书界面。第四章 操作说明15账户解冻业务流程同上图冻结流程：l 账户解冻业务操作步骤：中心录入：当前如果为资金组织（结算中心），需要解冻下属或中心在1.本的内部账户时，直接在“账户解冻通知书”功能节点增加并依次录入相关信

36、息，然后点击保存按钮。中心审批：中心保存账户解冻通知书后，点击执行下的审批按钮， 审核当前 。审核解冻通知书后，即可将解冻金额和相关信息加入中心的“内部账户管理”和 的“ 账户” 中，可查阅对应账户的解冻状态和累计冻结金额。2.查阅通知书：或下级中心在“账户解冻通知书”界面，可查阅中心已3.解冻的本内部存款账户。查阅账户：或下级中心在“客户化-基本-结算信息-账户”界4.面，可查阅账户解冻的金额和状态。账户解冻业务注意事项：1.“账户解冻通知书”为资金组织（结算中心）的处理功能，只可查阅。2.启用了“账户管理”后，内部存款账户解冻必须通过“账户解冻通知书”，经过业务流程处理。启用“账户管理”前

37、的内部账户解冻，由中心直接在“客户化-基本-结算信息-内部账户”或“内部账户管理”功能处理，不能进行处理。3.系统不提供对管理的票据户、户解冻业务处理，4.7管理指成员或下属中心对所属结算中心处理业务后返回的业务进行管理。其管理内容为对提交的“申请书”在所属中心处理完毕后返回的“通知书”的查阅。对提交的“销户申请书”处理完毕后返回的“销户通知书”的查阅、记账等处理。4.7.1 销户通知书“销户通知书”是资金组织（结算中心）对成员或下级资金组织（结算中心）提交的“销户申请书”处理完毕后，返回。它的作用是通知成员或下级资金组织（结算中心），对撤销帐户的划转余额进行记账和核算处理，也便于及时查阅“账

38、户”的信息变化。操作界面：在主菜单中点击【内部账户管理】-【户通知书界面。管理】-【销户通知书】，系统将弹出销第四章操作说明16l 销户通知与哪些业务关联？1. 销户在“销户通知书”查阅的，就是经过中心确认的销户“销户申请书”生成的内容。2. 销户通知书“记账”3. 销户通知书“记账”划转余额登记“存款账”。划转余额转会计平台生成记账凭证。4. 销户通知书“记账”时，将销户的“客户化-基本-结算信息-账户”的对应账户状态改为“销户”。l 注意事项1. 销户通知书不销户查阅，还可记账。2. 销户通知书与销户申请书区别为：内容相同，但处理不同。4.7.2通知书“通知书”是资金组织（结算中心）对成员

39、或下级资金组织（结算中心）提交的“申请书”处理完毕后，返回。它的作用是通知成员或下级资金组织（结算中心），申请的账户已开立，便于及时查阅“账户” 息变化。的信操作界面：在主菜单中点击【内部账户管理】-【户通知书界面。管理】-【通知书】，系统将弹出开第四章操作说明17通知与哪些业务关联？l在“书”生成的内容。通知书”查阅的，就是经过中心确认的“申请1.通知书中，所开内部存款账户信息，在的“客户化-基本-结算2.信息-账户”可查阅。l 注意事项通知书查阅。申请书区别为：内容相同，但1.2.通知书与状态不同。休息一会儿第二部分资金结算第 1 章系统概述应用目标1.1为加强资金管理，推动以资金管理带动

40、化。在内部做到统一资金调度、统一资金计划、集中结算，监督资金的使用情况，资金周转，提高对资金的调控能力，以便使有限的资金得以充分利用并获取最佳的效益。本的用户主要是面向企业的财务公司或结算中心或相关类似机构。本的目标就是要解决目前用户非常关注的资金结算业务管理、提供从资金结算账户体系的建立管理、资金收支的审批、资金收支的网上服务的全面分析的完整资金结算业务流程。1.2 主要功能资金结算系统主要提供了初始设置、受理日期设置、网上收款业务、网上付款业务、内部收付款业务、现金业务、柜台业务、结算中心间业务、业务、统计、自定义共计十一大功能。1.2.1 初始设置指用户在正式使用资金结算系统前对的基础设

41、置进行定义和管理。为处理资金结算业务打好基础。主要包括工作日历设置、敏感信息、业务流程配置的设置。1.2.2 受理日期设置受理日期设置即是对结算中心的工作日历进行设置，包括开始受理、结束受理、日结、取消日结的设置。1.2.3 网上收款业务网上收款业务主要是处理成员直接手工录入的委托收款单，或者是成员通过现金管理平台相关生成的委托收款单，或者是结算中心根据结算通过传真传过来的委托收款书代为填写，通过经办、核查、收款和制证，自动生成的收款数据和总账凭证。第一章 系统概述191.2.4 网上付款业务网上付款业务主要是处理成员直接手工录入的委托付款单，或者是成员通过现金管理平台相关生成的委托付款单，或

42、者结算中心根据结算通过传真传过来的委托付款书代为填写，通过经办、核查、支付和制证，自动生成的付款数据和总账凭证。1.2.5 内部收付款业务内部收款业务主要是处理结算中心收取成员内部付款业务主要是处理结算中心付给成员1.2.6 现金业务或下级结算中心的其他费用款项； 或下级结算中心的其他费用款项。缴存现金处理主要是处理成员直接缴存现金到资金组织，以及成员将现金通过缴存到资金组织的外部账户上。支取现金处理主要是处理成员直接到资金组织支取现金的业务。1.2.7 柜台业务业务流水账供结算中心公司使用，以当日业务和账务未处理完毕的业务流水序时。1.2.8 结算中心间业务提供跨结算中心之间的1.2.9 业

43、务处理、统计。提供结算中心处理有关委托收付款、内部收付款及内部1.2.10 统计业务的。处理所有内部账号的分析，如进行余额、发生额的以及流量、存量、平均余额的分析。1.2.11 自定义利用系统提供的引擎根据业务需要灵活定义预置的自定义功能。功能。本目录下的是系统1.3 与其他接口图：接口第一章系统概述20图 1.3-1接口说明：与总账会计平台接口：结算统一通过会计平台生成总账凭证。llll内部收款业务与收支计划接口，内部收款业务维护收支计划。内部付款业务与收支计划接口，内部付款业务受收支计划。与现金流平台的接口：付款结算以生成委托付款书；内部转账委托付款书可以生成收款 的收款结算单；收款结算

44、以生生委托收款书；内部转账委托收款书可以生成付款 的付款结算单；内部收款 以生成成员 的付款结算单；内部付款 以生成成员 的收款结算单；付款结算 以生成内部收款单。成员可在本公司的付款单审核后，委托结算中心付款，生成对应结算中心l的委托付款书，委托付款书支付后，回写付款单（付款结算单）的支付状态及生效标记，成员所在公司即可对该通过会计平台生成会计凭证。成员可在本公司的收款单暂存后，委托结算中心收款，生成对应结算中心l的委托收款书，委托收款书确认后，回写收款单（收款结算单）的支付状态及生效标记，成员所在公司即可对该通过会计平台生成会计凭证。票据管理的内部托管单、内部领用以更新的内部账户账。ll信

45、贷管理相关内部借贷和内部委托的合同放款单、合同还款以更新单位的内部账户账。资金结算的外部委托付款书可以直接通过网上支付。l休息一会儿第 2 章应用流程2.1 系统应用流程图第二章应用流程22图 2.1-1第二章 应用流程232.2 系统应用流程图说明1） 客户化需要定义公司。2） 定义结算信息：。3） 设置资金结算的内的资金组织体系，结算中心和成员需要对应唯一的类别、账户、现金账户、内部账户等基本参数包括级参数和公司级参数。4） 结算中心进行受理日期设置，规定结算系统只能在工作日进行业务处理；对委托付款书进行入库和到成员的账号，供成员使用。5） 结算中心进行委托收、付款书业务流程配置。5）结算中心和成员证。可以直接填写委托收付款单，经过处理后可以生成总账凭6）成员可以通过收付款单推式生成委托收付款单