版权说明:本文档由用户提供并上传,收益归属内容提供方,若内容存在侵权,请进行举报或认领
文档简介
1、浅谈基金公司所用系统 投资基金可以分为封闭式基金和开放式基金。开放式基金是指投资者可以随时购买和赎回基金单位,基金规模不确定的投资基金。封闭式基金是指基金一旦设立,基金的规模在规定的期限内是固定的,不能增发和赎回基金单位,投资者买卖基金只能在证券市场上交易。目前,主要以开放式基金为主。 开放式基金需要做什么:开放式基金生命过程 (1)基金的发起。由管理人或其他法人发起设立 (2)基金的发行。根据基金契约规定的发行方式向社会公众公开发行 &
2、#160;(3)基金的设立。基金自批准之日起若干个月内净销售额超过一定金额,投资者达到一定户数,基金即可成立。 (4)基金的买卖(面向投资者)。投资者可以根据自己意愿,在封闭期之后进行申购和赎回。 (5)基金的销售(面向管理人)。基金管理人须进行市场策划、销售推介活动。如向本基金的投资者和潜在客户提供全方位服务,包括宣传基金的投资理念和投资价值。 (6)基金的清算与登记。与股票交易一样,开放式基金有专门机构负责保管投资人帐户、进行交易确认、保存交易记录、代理发放红利、登记投资者基金帐户基金份额
3、。 (7)基金的估值。按照正确的核算方法,计算基金在每个工作日的总净值、单位净值,作为投资者当日买卖的价格。 (8)基金的投资(面向管理人)。管理人为了确保基金保值和增值,按照国家投资基金管理法规的规定开展投资行为。 (9)基金的分配。开放式基金,像封闭式基金和股票一样,需要进行红利分配。 (10)基金的融资。为了满足基金的投资和赎回的临时资金需求,基金管理人可按有关规定通过交易所国债回购市场和全国银行间同业拆借市场融通资金。
4、;(11)基金的收费。基金管理人、销售人、托管人、过户代理人均通过一定的收费从开放式基金市场中获利,每个基金都规定了基金的收费方式。 (12)基金的信息披露。 (13)基金的终止和清算。基金成立后,当基金资产净值连续一段时间低于一定金额,或因重大违规、违法行为被中国证监会责令终止等,此基金被清盘。 (14)基金的客户服务。基金管理人和销售人为争取客户、服务客户、开拓市场的需要,在努力提供多种方式的良好的客户服务,如建立CALL CENTER系统、电子商务系统,开展投资咨询。
5、0; *以上大部分过程都需要IT系统实现。 开放式基金的参与者,如下图 基金公司业务系统架构,如下图 按照功能划分,如下职能 (1)登记过户机构职能。建立并管理投资人基金单位帐户、负责基金单位注册登记、基金交易确认、代理发放红利、建立并保管基金投资额人名册。 (2)代销机构职能。受理投资者开户、交易申请,负责与
6、投资者的资金清算。 (3)直销机构职能。受理投资者开户、交易申请,负责与投资者的资金清算,投资咨询、客户服务 (4)托管人职能。保管基金资产、核算基金净值、监督投资行为 (5)客户服务、电子商务系统职能。接受投资者查询、委托,提供其他服务 (6)基金会计职能。核算基金净值并与托管行核对,管理基金托管专户及相关的资金清算 开放式基金份额清算工作流程 开放式基金份额清算工作时间安排 &
温馨提示
- 1. 本站所有资源如无特殊说明,都需要本地电脑安装OFFICE2007和PDF阅读器。图纸软件为CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.压缩文件请下载最新的WinRAR软件解压。
- 2. 本站的文档不包含任何第三方提供的附件图纸等,如果需要附件,请联系上传者。文件的所有权益归上传用户所有。
- 3. 本站RAR压缩包中若带图纸,网页内容里面会有图纸预览,若没有图纸预览就没有图纸。
- 4. 未经权益所有人同意不得将文件中的内容挪作商业或盈利用途。
- 5. 人人文库网仅提供信息存储空间,仅对用户上传内容的表现方式做保护处理,对用户上传分享的文档内容本身不做任何修改或编辑,并不能对任何下载内容负责。
- 6. 下载文件中如有侵权或不适当内容,请与我们联系,我们立即纠正。
- 7. 本站不保证下载资源的准确性、安全性和完整性, 同时也不承担用户因使用这些下载资源对自己和他人造成任何形式的伤害或损失。
最新文档
- 2024-2034年中国钻石行业行业市场深度调查及发展前景研究预测报告
- 2024-2034年中国进气歧管行业市场运营现状及投资规划研究建议报告
- 2024-2034年中国装搭墙壁开关行业市场现状分析及竞争格局与投资发展研究报告
- 2024-2034年中国老年健康服务行业市场全景调研与投资前景预测报告
- 年中国电子政务相关行业项目成效实现方案
- 大量程固体物位仪表相关项目实施方案
- 法律服务业代理记账协议
- 水电工程保险服务合同
- 2024年关于双方离婚合同协议范本(二篇)
- 图书馆绿化协议
- 反担保合同书范本
- 部编人教版七年级下册道德与法制期末测试卷附参考答案(共两套)
- 血常规解读(共28张PPT)
- 急性会厌炎课件
- 大学培训费收支管理暂行办法
- 储能项目投资方案计划书范文
- 最新年产5000吨浓香型白酒生产基地建设项目建议书
- 二次配管技术交底
- 运动障碍患者的护理课件
- 中医诊疗舌诊培训课件
- 施耐德触摸屏常用脚本
评论
0/150
提交评论