第5章平均利润、利息与地租

1、第第5 5章章 平均利润、利息与地租平均利润、利息与地租第一节第一节 平均利润与竞争平均利润与竞争利润和利润率利润是指被看作全部预付资本的产物的剩余价值，它是剩余价值的转化形式。利润率是剩余价值与全部预付资本的比率，利润率是剩余价值率的转化形式，是同一剩余价值量不同的方便计算出来的另一种比率。如以p代表利润率，C代表全部预付资本（c+v），那么利润率p=m/C=m/(c+v)。 利润率反映企业一定时期利润水平的相对指标。例：一个资本家有10000元资本，其中不变资本是8000元，可变资本是2000元，产生剩余价值2000元利润率剩余价值和全部预付资本的比例p=m/(c+v)2000m/(800

2、0c+2000v)=20%剩余价值率剩余价值和可变资本的比率m=m/v2000m/2000v=100%利润率和剩余价值率的区别u剩余价值率与利润率是两个完全不同的范畴，剩余价值率揭示的是资本家对工人的剥削程度，而利润率是表示全部预付资本的增殖程度。u由于全部预付资本总是大于可变资本，因此利润率在量上也总是小于剩余价值率，它掩盖了资本家对雇佣工人的剥削程度。影响利润率高低的因素剩余价值率的高低（同方向变化） 利润率的高低取决于资本家对工人剥削的程度。假如其他条件都相等，那么，剩余价值率越高，利润率也就越高。资本有机构成（反方向变化） 利润率的高低取决于不变资本与可变资本的比例。可变资本在全部资本

3、中所占的比重越大，产生的剩余价值就应当越多，利润率也应当越高；反之，不变资本所占的比重越大，利润率就应当越低。资本的周转速度（同方向变化） 利润率通常以一年为单位来计算，资本周转越快，年剩余价值率越高，利润率也越高。同一产业内部的竞争与超额利润（1）超额剩余价值的概念超额剩余价值是指单个企业的商品个别价值低于社会价值的差额，是单个资本家通过提高劳动生产率使商品的个别价值低于社会价值而比一般资本家多得的那部分剩余价值。（2）超额利润的概念超额利润是指由超额剩余价值转化而来的利润，即高于行业平均利润的企业利润。竞争手段竞争手段的类别的类别u价格变动。即以价格为竞争手段，通常所说的“价格战”就是指的

4、这一形式。u营销努力。也可以说是品牌经营，这是指经营者通过广告及其他方式为本企业产品打造特殊市场地位的一种策略。u销售组织与服务。为了扩大对市场占有范围和吸引购买者的注意，卖方投入成本建立某种形式的分销与服务网络。u产品创新。通过开发新产品来赢得竞争，是风险与收益都较高的一种竞争手段。u对市场竞争进行限制。只要有可能，企业必定设法对竞争进行限制，减轻竞争压力。市场竞争关系的类型完全竞争垄断竞争寡头竞争完全垄断完全竞争的特点是：a该产品在市场上有大量互相独立的卖主和买主；b产品是同质的，完全可以互相替代；c企业可以自由进入或退出某个行业；d信息是充分的，生产者达到利润最大化，消费者得到效用最大化

5、。 完全竞争只是一种理论上的理想境界，实际生活中并不存在。只有农产品近似地符合前三个特点。垄断竞争亦称不完全竞争，指一种介于完全竞争和完全垄断之间的市场状态。它的特点是：a一种产品由数量较多的企业提供，每个企业都面临众多竞争对手；b各企业的产品在品种、款式、规格和售后服务等方面各有特点，但又具有较强的替代性。c企业进入退出比较容易。 垄断竞争一般存在于日用品工业、食品工业、零售商业等行业中。寡头竞争的特点是：a寡头竞争，亦称寡头垄断。它的特点是：参与竞争的企业数极少，新企业进入壁垒高，势均力敌的少数企业的商品产量在该行业中占很大比重，控制了这一行业的供给和市场；产品既可是同质的，也可有点差别，

6、企业之间同样存在剧烈的竞争。b寡头垄断的分类。寡头垄断市场按产品是否存在差别可分为纯粹寡头和差别寡头，前者指产品同质，后者指产品存在差别。前者主要驻足于冶金、煤炭、化工原料、建筑材料等行业；后者主要存在于汽车、机械、电气用品等行业。寡头又可分为有勾结行为的寡头和独立行为的寡头。完全垄断的特点是：a完全垄断的特点是：一种产品只由一家企业供给，企业就是行业；市场上没有替代品，没有其他企业的竞争威胁；它是自己产品的价格制定者，并可自行决定产量和使利润最大化。b完全垄断由以下原因引起：其一，某个企业垄断了某种稀缺资源；其二，拥有某种商品或服务的专卖权；其三，由规模经济引起的自然垄断。规模经济是指通过扩

7、大生产规模而引起经济效益增加的现象。自然垄断的概念自然垄断又称完全垄断，是指当一个行业具有的规模经济效益，要在一个很大的产量范围即整个行业的产量范围才能得到充分体现，这样的规模由一个企业来生产时才能达到；而且，只要这个企业的生产能力充分发挥了，就可以满足整个市场的需求。在这类产品的生产中，行业内总会有某个企业凭其雄厚的经济实力和其他优势，最先达到这一步，从而垄断了整个行业的生产和销售，其他企业已无法插足与之竞争。对自然垄断企业，政府常常采取直接规定企业的产量或是控制其产品价格的办法，加强管理和监督，降低其对社会的损害。四种市场结构的区别市场模式市场模式市场情况市场情况进入门槛进入门槛产品产品信

8、息信息举例举例完全竞争有大量的买者卖者，价格由供求关系决定，每个企业是价格的接受者自由进入或退出产品同质无差异信息完全现实中不存在，农产品近似复合垄断竞争（不完全竞争）市场中企业数量较多，每个企业都面临众多竞争对手进入退出比较容易产品各有特点，却又有较强的替代性信息不对称日用品、食品工业、零售业寡头竞争（寡头垄断）企业数极少进入壁垒高比较困难产品可以同质也可以有差别信息不对称冶金、煤炭、化工原料；汽车、机械完全垄断一家企业，企业就是行业进入市场困难产品单一，没有替代品信息不对称烟酒、自来水、电力、污水处理寡头竞争与合盟采取新的形式，价格竞争不再是主要手段；通过合盟瓜分市场，力图以垄断方式维持高

9、利。竞争形式的改变价格竞争产品创新市场服务品牌经营寡头竞争与合盟寡头竞争与合盟（1）价格领袖制的概念 价格领袖制是指通常该部门最具影响力的企业确定价格，再由其他企业跟着干。而领导企业在推出价格时，一般采取成本加适度利润的定价原则。（2）非价格竞争方式通过产品创新来制造差别化，形成同类产品中不同的市场区位，由此争得一定程度的“垄断”性。通过市场服务来争取消费者，形成消费者对产品的某种认同或依赖。从事品牌经营，把产品差别化，创造本企业品牌的独特价值。（3）垄断组织的概念 垄断组织是指由资本主义企业或公司联合起来组成控制一个部门的生产和市场以保证获得高额利润的组织。 生产领域的垄断，是指同类产品的生

10、产要素和产品绝大部分被一个或几个生产者排他性地占有，形成进入壁垒，以致其他生产者很难再来插手生产。 流通领域的垄断，是指在同类商品市场上掌握销售或需求份额大部分的企业，可以控制供给量或需求量，并操纵价格变动。跨部门竞争与利润平均化跨部门竞争与利润平均化平均利润率形成的过程 部门间的企业竞争是资本寻求更有利的投资场所而进行的竞争 引起各部门供求关系与市场价格的变动，结果促使了各部门的差别利润率趋向于社会不同部门的平均利润率。局限： 部门利润率转化为社会平均利润率只是一种趋势。 主要原因是资本在部门之间的转移要受到多种技术、经济与制度因素的约束。资本进入某一部门或退出某一部门，总要面临某种障碍，经

11、济学上称它们为进入壁垒与退出壁垒，这些壁垒的存在，使部门间的利润率差别得以持续存在。发展缓慢、利润率较低的部门成长性强、利润率高的部门资本利润平均化利润平均化利润转化为平均利润的原因不同生产部门的资本有机构成和资本周转速度不同各部门利润率水平有高有低各部门的激烈竞争利润转化为平均利润利润平均化利润转化为平均利润的实现过程： 部门之间的竞争，采取的手段是资本在各部门间的自由转移，其结果是使利润趋于平均化，形成平均利润率和平均利润。平均利润率的概念: 平均利润率是指剩余价值总量和资本总额的比率。平均利润的概念：平均利润：不同部门的资本家，根据资本的大小，按平均利润率分得的一份剩余价值。影响平均利润

12、率的因素平均利润率形成的意义对利润率平均化的反趋势：行业壁垒对利润率平均化的反趋势：行业壁垒部门间利润率的差别之所以经常存在，主要有以下几个原因：（1）沉淀成本与退出壁垒沉淀成本的概念 沉淀成本是指已经发生而且短期内无法变现收回的成本。一次性固定投入的规模很大，企业建成后，不论是否生产，都要以折旧、摊消方式计入产品成本，结果往往是，产品总成本中的固定成本占很大比例，而可变成本（即随着产量变动的新增成本）的比重相对较小。这种企业建设时的一次性固定投入，往往又凝结在固定资产并与特定地理位置联结，很不容易处理变现，这就形成了沉淀成本。沉淀成本与利润部门差别 由于沉淀成本的存在，构成了资本从现有部门退

13、出转到其他部门的障碍，形成退出壁垒。退出壁垒越高，利润率的部门差别越是难于消失。部门间利润率的差别几个原因：（2）核心竞争力与进入壁垒核心竞争力的概念企业核心竞争力是指在企业的技术与经营环境日益复杂之后，企业竞争力越来越依赖企业自身的学习机制。在一个行业成功经营多年后，企业往往会积累起相应的专业诀窍、品牌效应、市场网络以及企业文化等无形资产，形成其特有的核心竞争力。核心竞争力与利润率部门差别企业核心竞争力在客观上具有阻碍潜在竞争者自由进入的作用，形成了后来者的进入壁垒。企业竞争力越是依赖经营实践的学习累积，则潜在竞争者的进入难度越大，利润率的部门差别就越可能持续存在。部门间利润率的差别几个原因

14、：（3）创新与先发优势先发优势的概念先发优势是指因率先进入某一行业而得到的好处。在科技日益重要的时代，一个企业若能通过创新成为行业的开拓者，那么，它除了获得超额利润外，也会在积累无形资产与形成行业标准等方面捷足先登，占领天时与地利。先发优势与利润率部门差别创新越是活跃，先发优势越是明显，则企业竞争力的差异越是持久，部门利润率的差距也就越难拉平。生产价格 生产价格是指由成本价格和平均利润构成的价格。随着利润率的平均化，利润转化为平均利润，商品的价值也就转化为生产价格。资本主义社会里商品的市场价格，就随着商品供需的变化，环绕着生产价格这个中心而上下波动。第二节第二节 利息与金融资本利息与金融资本借

15、贷资本本质与形成借贷资本的概念借贷资本的概念 借贷资本是指是指为了取得利息而暂时借给另一个资本家使用货币资本。借贷资本是生息资本。生息资本的概念生息资本的概念 生息资本是指货币所有者为了获得利息而把它借给别人使用的货币资本。 生息资本有两种形式：借贷资本和高利贷资本。借贷资本与高利贷资本的异同不同点不同点借贷资本借贷资本高利贷资本高利贷资本来源不同来源于职能资本（产业资本和商业资本）运动中暂时闲置的货币资本。地主、官僚、商人等通过各种途径积累起来的货币财富，跟社会生产并无直接的联系。贷款对象不同贷放的对象是职能资本家（产业资本家和商业资本家），借贷双方都是资本家，他们之间的关系是平等的契约关系

16、。贷放的对象，一是处于窘困境地的小生产者，主要是个体农民；二是穷奢极侈的奴隶主和封建主。利息来源及体现关系不同是职能资本家所得利润的一部分，它来源于无产阶级创造的剩余价值，是剩余价值的一种转化形式，它以平均利润为最高界限一是来自农民和手工业者所生产的全部剩余价值，甚至包括他们的一部分必要产品；一是来自奴隶主和封建主剥削奴隶和农奴所得的剩余产品。相同点：都是生息资本，它们的运动公式也都一样借贷资本形成的条件借贷资本形成的条件：u从需求方面看，产业资本家为了扩大生产规模，商业资本家为了扩大经营范围，以及他们为应付生产和经营中某种季节性和临时性的需要，往往需要借入货币资本。u从供给方面看，产业资本在

17、资本循环的过程中，必然会游离出暂时闲置不用的货币可供贷出，如：a在固定资本更新即重建厂房和购买替换的新机器以前，折旧基金就是暂时闲置不用的货币；b资本家出售商品每天都有收入，而支付工资和原材料的货币往往在一定的日期成批支出，这就会使流动资本的一部分也暂时闲置起来；c资本积累必须到一定的数量才能用来扩建厂房、增添机器，在达到这个数量之前，资本化的剩余价值就以货币的形式暂时闲置着；d食利者手中的货币资本以及资本主义社会各阶级的货币储蓄，也是可供贷出的货币资本。借贷资本的特点借贷资本是和普通商品资本不同的特殊资本，即所有权资本。在普通商品买卖中，买方支出货币获得商品，卖方让渡商品所有权而取得货币，发

18、生的是等价交换。但在货币资本的借贷关系中，贷出方向借方让渡的不是货币资本的所有权，而是它在一定期限内的使用权，到期还要连本带息地收回。借贷资本具有二重身份：对货币资本家而言，它是所有权资本；对产业资本家而言，它又变成了职能资本，出现了货币资本所有权与使用权的分离。借贷资本具有简单的运动形式。产业资本的运动公式是GWPWG，包含了供产销全过程；而借贷资本公式则为GG，完全不涉及企业的生产与流通。利息定义定义 利息是指职能资本家为取得资本使用权而付给借贷资本家所有者的平均利润的一部分，是剩余价值的特殊转化形式。实质实质 是货币作为生息资本增殖的表现，不是资本商品的价格。利率概念概念 利率是指一定时

19、期内利息量与借贷资本量（本金）的比率，其公式是：利率水平的决定利率水平的决定产业资本的利润水平决定了利率的界限：利率会在预付资本利润率这个上限与零这个下限之间决定。在预付资本利润率给定的情况下，利率决定于全部预付资本利润分割为企业利润与利息的比例。这个比例，或者说利息率，又取决于货币资本的供求关系。货币资本的供应大于对它的需求时，利率趋于下降；反之，则利率上升。金融中介与金融资本金融中介与金融资本银行银行银行是指经营借贷资本的金融中介企业。金融资本金融资本 金融资本是指银行资本与产业资本相互依赖、相互渗透，融为一体而形成的一种新资本形态。影响银行利润的因素影响银行利润的因素实际贷款规模；存贷利

20、息率差别；管理费用；呆坏账损失。信息与银企关系信息与银企关系信息不对称。信息不对称。银行评估企业还贷能力所需要的信息恰恰掌握在企业手里，而企业为了获得贷款，往往就有选择地披露这些信息，有时甚至故意误导银行。对策：发展出了中介性信息核实机构，如专业的会计师事务所；激励与约束。激励与约束。当银行面对大量求贷企业时，必须依赖雇用的信贷人员从事企业评估。这就产生了对信贷部门进行激励与约束的问题。对策：发展出了中介性信息核实机构，如专业的会计师事务所；银行内部管理制度的创新，建立起信贷人员责任与权利考评的办法；此外，还可对接受贷款企业实行担保与抵押制度，以降低呆坏账的风险。第三节 地租地租地租是指凭借土

21、地所有权从土地使用者那里获取的收入土地所有权土地所有权是指土地所有者依法对土地占有、使用、收益、处分的权利土地制度土地制度是指包括一切土地问题的制度，是人们在一定社会经济条件下，因土地的归属和利用问题而产生的所有土地关系的总称。法律实现经济实现形式资本主义农业的发展道路农业中资本主义发展的美国式道路农业中资本主义发展的美国式道路由于美国在殖民地时期，农业中不存在根深蒂固的封建制度。因此，资本主义农业能够在没有封建势力严重阻碍的条件下迅速发展。独立革命后，在农村普遍建立了农民的土地所有制。是用革命手段消灭殖民地时期的旧庄园，建立农民个体经济，然后通过小农经济的两极分化而自发产生出资本主义农业的道

22、路。（美国）农业中资本主义发展的普鲁士式道路农业中资本主义发展的普鲁士式道路是一条在保留封建地主的土地所有权的条件下，由贵族地主阶级自上而下地实行一系列的改革，使农奴制地主经济缓慢地转化为资产阶级的容克式经济，逐渐用资产阶级剥削来代替农奴制剥削的改良道路。（德国、意大利）资本主义土地制度下的阶级关系n土地所有者n土地所有者垄断占有了作为生产资料的土地，他们是土地所有权的人格化。n他们不从事任何生产、经营活动，而是凭借对土地的占有从真正在土地上从事生产经营活动的人手中获取地租收入。n地租是土地所有权在经济利益上的实现。资本主义土地制度下的阶级关系n农业资本家n农业资本家租用土地所有者的土地，通过

23、在土地上投资经营农业生产（或其它生产），是资本增殖以获得利润。n资本家是资本的人格化，利润是资本的收入形式。资本主义土地制度下的阶级关系n农业雇佣工人n农业雇佣工人是通过出卖劳动力，与农业资本结合，直接从事农业生产的劳动者。n他们同工业部门的工人一样，以工资的形式获得自己的收入。资本主义土地制度下的阶级关系n资本主义土地所有制关系中n三个阶级相互依存n租地资本家租用土地所有者的土地，在土地上进行投资，雇佣工人进行生产获取利润，并将获取的一部分利润作为地租缴纳给土地所有者。n利益上又相互对立n利润与地租的矛盾反映着租地资本家与土地所有者在经济利益上的矛盾，同时，地租、利润作为剩余价值的存在形式，

24、它们与工资的矛盾反映着土地所有者、资本家与雇佣工人在经济利益上的矛盾。资本主义地租的本质 土地所有权既不能创造使用价值，也不能创造价值，因此，土地所有者凭借土地所有权获取的地租收入必然是劳动者在生产中创造的剩余产品在价值上的体现，即来自剩余价值。 但是，地租来自于商品剩余价值中的哪一部分呢？资本主义地租的本质 商品价值包含着c+v+m，当价值转化为生产价格后， 生产价格生产价格= =成本价格成本价格+ +平均利润平均利润成本价格成本价格= =耗费的生产资料价值耗费的生产资料价值+ +工资工资 显然，地租不能来自商品的成本价格，因为成本价格中任何一个部分得不到补偿再生产就不能进行。 地租也不能来

25、自于生产价格中的平均利润，从理论上说，资本主义地租作为土地所有权的收入，如果妨碍了资本家获得平均利润，资本家就不会投资于主要以土地为主要生产资料的经济活动，因而也就不可能有资本主义地租。 资本主义地租的本质资本主义地租的本质：资本主义地租是指农业资本家缴资本主义地租是指农业资本家缴给土地所有者的超过平均利润的那部分剩余价值。给土地所有者的超过平均利润的那部分剩余价值。资本主义地租的基本形式地租级差地租级差地租I级差地租II绝对地租级差地租级差地租 土地是农业生产的基本生产资料，但这种生产资料不是等同和划一的，它有优等、中等、劣等之分。若资本相同，其他条件相同收益：优等中等劣等级差地租级差地租农

26、产品价格与工业品价格的不同农产品价格与工业品价格的不同 工业品的价格等于生产成本加上平均利润所形成的生产价格，而农产品的价格则取决于劣等土地生产条件所决定的生产价格。级差地租级差地租农业级差收益的形成： 投资于不同等级土地上的等量资本有着不同的生产率，按照社会生产价格出售就会使优等、中等土地的经营者得到因土地级差而带来的级差收益。级差地租是租用土地的资本家所获得的级差收益的地租形式。级差地租级差地租级差地租的概念级差地租的概念 级差地租是指与土地的不同等级相联系的地租，它是由农产品个别生产价格低于社会生产价格的差额而形成的超额利润所构成的。土地私有权是使农业中超额利润以级差地租的形式从农业资本

27、家手里转到土地所有者手里的原因。级差地租形成的条件级差地租形成的条件 土地的肥沃程度不同和地理位置不同，是产生级差地租的条件。级差地租的来源：级差地租的来源： 级差地租是劳动产品价值的一部分，来源于农业工人创造的剩余价值。级差地租产生的原因 土地以及优等、中等土地的有限性，便使得经营优等、中等土地的租地资本家可以稳定的占有较好的生产条件，从而稳定地从社会生产价格与个别生产价格的差额中得到级差收益。级差地租产生的原因是对土地的资本主义经营垄断。级差地租产生的原因是对土地的资本主义经营垄断。级差地租的形态级差地租由于形成的条件不同而分为两种形态，即级差地租第一形态（）和级差地租第二形态（）。级差地租是由土地肥沃程度不同、位置优劣不同所产生的超额利润而转化成的地租。构成级差地租的超额利润，一般都在租约内作了规定，归土地所有者所有。土地肥沃程度不同：物理、化学、生物、位置等因素导致的不同位置优劣：位置优劣及其产生的交通运输条件的差别级差地租的形态级差地租是由于在同一块土地上连续增加投资的劳动生产率不同而产生的级差地租。构成级差地租的超额利润