反洗钱培训心得范文

1、反洗钱培训心得范文反洗钱岗位工作人员培训心得体会 反洗钱工作在当今复杂的金 融和社会环境下是一项重要而艰巨的工作， 做好反洗钱工作是国家利 益和人民群众根本客观要求， 是维护金融机构诚信及金融稳定的需要， 也是保证信誉支付稳定，促进金融系统健康发展的保证。随着中华 人民 _ 反洗钱法、金融机构反洗钱规定、金融机构大额交 易和可疑交易报告管理办法、 金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑 交易管理办法 和金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记 录保存管理办法的相继颁布实施，。反洗钱认识得到了进一步强化， 初步建立和完善了反洗钱内控制度， 明确了内部反洗钱操作流程， 基 本上能按规定开展反洗钱日常工作

2、。 但由于反洗钱工作还处于起步阶 段, 按照中华人民 _反洗钱法要求，无论是工作力度、实效，还 是长效管理机制建设， 都未达到有关要求， 亟待于在今后工作中进一 步加强和提高。目前存在以下一些问题 ,一是组织机构建设滞后， 反洗钱工作缺乏 力度。二是内控制度缺失， 存在风险隐患。三是客户身份识别制度落 实不到位，反洗钱工作基础薄弱。四是一线员工反洗钱意识淡薄，思 想认识上存在偏差。五是人员素质不高，反洗钱履职不到位。另外， 基层管理人员重企业经营效益， 轻员工反洗钱培训， 造成一线人员反 洗钱知识欠缺。鉴于存在以上几个冋题，我们应当米取相应的对策（）完善内控制度建设。根据业务的实际情况，进一步

3、完善反 洗钱内控制度，个金机构应根据自身业务特点，参照商业银行内部 控制指引，制定履行反洗钱义务的组织保障制度、业务流程制度、 岗位责任制度、内部审计制度等，构筑严密的反洗钱制度防线，同时 根据反洗钱岗位责任制，量化工作任务，使反洗钱工作进一步规范化、 制度化。别洗钱犯罪活动提供真实的基础信息，为反洗钱工作及时、高效 地开展提供有力的信息支持。（三）加大培训力度，提升反洗钱队伍素质。加强基层网点的反 洗钱工作，充分认识反洗钱工作的重要性和必要性，采取有力措施，加大培训力度。反洗钱培训应结合实际，注重反洗钱操作技能的有效 提高，培训工作要分层次开展，首先要加强对管理人员的培训，通过 培训进一步提

4、高其思想认识，提升管理水平；其次要强化对具体操作 人员的培训，重点是制度法规和日常操作，尽快提高个金机构一线反 洗钱岗位人员的工作水平和操作能力。（四）加强指导和监督检查，规范反洗钱操作行为。首先通过开 展业务指导，使正确认识和理解反洗钱工作，不断完善反洗钱组织体 系和内控制度，严格履行反洗钱义务；其次依法开展反洗钱现场检查， 加大检查处罚力度，督促把反洗钱工作制度落到实处，严格规范反洗 钱工作行为。二是金融机构内部自上而下要建立反洗钱定期不定期检 查制度，督促辖区各支行，及时向反洗钱监测中心上报大额交易和可 疑交易，有效落实反洗钱操作规程，认真履行金融机构反洗钱职责。反洗钱培训心得 最近一段

5、时间行里组织了反洗钱培训， 通过这些 天的培训，使我们大家对反洗钱有了一定的认识，受益颇多。使我们 大家明白在日常工作中，我们承担的责任有哪些，我们应该注意些什 么，我们应该做些什么，同时明白了我国的反洗钱对我国金融体系存 在着哪些危害性。通过这次培训，我体会到以下几点：一、反洗钱认识不够 缺乏一定的专业性在以前，我们对反洗钱的认识是不够的，我们只听说过反洗钱这 个名词，或者只是在课堂上学习过一些，但都只是对反洗钱的表面认 识，而这次反洗钱的培训，一个个活生生的例子，听得我们毛骨悚然， 原来反洗钱处处存在我们的身边，只是我们平时都没有去留意，如果 有专业的认识与判断，在平时的工作中，我们都能揪

6、出很多反洗钱的 _。做为银行业，反洗钱工作 _。在平时，我们应该多多学习，同 时多参加反洗钱培圳，获得更多的专业知识，通过我们专业的职业判 断，将有嫌疑的人都上报至人民银行，从而不漏过任何一个 _。所 以在日常工作中，就加强反洗钱培训的力度和培训的强度， 加强反洗 钱工作的监督，让大家了解到反洗钱工作的重要性和必要性， 并且采 取有力措施，加大培训力度，提升反洗钱队伍的素质，二、从着得落实客户身份识别制度开始。在平时，当有客户来开户时，应当严格对其客户的情况有明确的 了解和掌握，一定要客户提供有效 _件，核对并登记客户的有效身 份三、加强全面风险管理 健全风险管理架构。 反洗钱的管理贯穿在银行

7、的合规及日常管理中，而反洗钱的管理应该贯穿在全面风险 管理中，使反洗钱的管理能与合规管理得到一个平衡，让日常的管理和合规管理中可以渗透到反洗钱的管理中。四、加强指导和监督检查规范反洗钱操作行为。以上就是我对这次培训的几点心得体会，通过这次培训，以后我 会更严格的要求自己，一切业务都要合规合法，同时更进一步的学习 反洗钱，不错漏一个不法分子。反洗钱岗位工作人员培训心得体会通过十天在郑陪的学习，收获颇丰，做为一名反洗钱岗位工作人 员在听取了总行反洗钱局鲁政处长 新形势下反洗钱工作现状及发展 的讲座，现结合工作实际，浅谈在反洗钱工作中的实践心得。反洗钱工作在当今复杂的金融和社会环境下是一项重要而艰巨

8、的 工作，做好反洗钱工作是国家利益和人民群众根本客观要求， 是维护 金融机构诚信及金融稳定的需要， 也是保证信誉支付稳定， 促进金融 系统健康发展的保证。随着中华人民 _ 反洗钱法、金融机构 反洗钱规定 、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 、金 融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法 和金融机构客户身 份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 的相继颁布实施， 。 反洗钱认识得到了进一步强化，初步建立和完善了反洗钱内控制度， 明确了内部反洗钱操作流程，基本上能按规定开展反洗钱日常工作。 但由于反洗钱工作还处于起步阶段 , 按照中华人民 _ 反洗钱法要 求，无论是工作力度、实效，还是长

9、效管理机制建设，都未达到有关 要求，亟待于在今后工作中进一步加强和提高。目前存在以下一些问题（一）组织机构建设滞后，反洗钱工作缺乏力度。某些金融机构成立后，由于机构人员迟迟不能确定，时至今日，部分县市支行的反 洗钱组织机构仍未组建成立， 致使目前反洗钱工作处于尴尬境地， 缺 乏应有的力度。（二）内控制度缺失，存在风险隐患。随着金融机构的挂牌上市 成立，其业务范围和业务种类也将发生变化，因此，原有的反洗钱管 理措施也将随之改变和完善。 但从目前情况看， 反洗钱方面的措施和 办法尚未健全。内控制度的缺失，必将导致反洗钱内部管理“出现真 空”，存在一定的风险隐患。（三）客户身份识别制度落实不到位，反

10、洗钱工作基础薄弱。从 调查情况来看， 一线工作人员在与客户建立业务关系时， 核对并登记 的真实有效 _件或 _ 明文件，只有居民 _及其号码，对客户的其 他情况都没有相关的记录记载，就是已登记的客户 _ 号还存在记录 模糊、不完整等现象。分析原因认为客户都是自己的熟人或朋友，不 会参与洗钱，为挽留客户， 放松了对部分客户的身份识别，只登记了 _明文件的编号， 对大额的资金往来， 根据现金管理的要求做一些工 作。客户身份识别制度落实不到位，反洗钱工作基础薄弱。（四）一线员工反洗钱意识淡薄，思想认识上存在偏差。一是普 遍认为洗钱活动仅仅发生在经济发达地区、 大中城市， 对于经济发展 较为落后的小县

11、城、欠发达地区，洗钱的可能性极小；二是基层行一 线员工认为其网点大部分分散在乡镇， 农牧民收入较为单一， 不会有 人把“黑钱”拿到偏远的农村去洗；三是认为偏远乡镇的居民对洗钱 一无所知，即便开展反洗钱宣传，也没有任何效果。（五）人员素质不高，反洗钱履职不到位。人员素质较低，加之 对反洗钱工作的认识不到位， 对反洗钱相关操作流程及法规学习不够， 与当前反洗钱工作要求有一定差距，特别是一线人员对反洗钱知识了解甚微， 对有关的反洗钱操作程序掌握不熟练， 在日常工作中，难以有效识别可疑交易。另外，基层管理人员重企业 经营效益，轻员工反洗钱培训，造成一线人员反洗钱知识欠缺。鉴于存在以上几个问题，我们应当

12、采取相应的对策（一）加强制度建设，完善反洗钱工作体系。要进一步理顺关系， 根据当前机构改革的现状， 尽快组织 _ 落实 辖区各级支行的反洗钱组织机构建设， 建立健全反洗钱组织体系， 及 时调整反洗钱组织领导机构， 确定反洗钱工作的负责部门， 配备业务 素质较高的管理人员， 制订严格的工作职责， 确保反洗钱工作的有效 开展。（二）完善内控制度建设。根据业务的实际情况，进一步完善反 洗钱内控制度，个金机构应根据自身业务特点，参照商业银行内部 控制指引，制定履行反洗钱义务的组织保障制度、业务流程制度、 岗位责任制度、内部审计制度等，构筑严密的反洗钱制度防线，同时 根据反洗钱岗位责任制， 量化工作任务

13、，使反洗钱工作进一步规范化、 制度化。（四）加大培训力度，提升反洗钱队伍素质。加强基层网点的反 洗钱工作，充分认识反洗钱工作的重要性和必要性，采取有力措施， 加大培训力度。 反洗钱培训应结合实际， 注重反洗钱操作技能的有效 提高，培训工作要分层次开展，首先要加强对管理人员的培训，通过 培训进一步提高其思想认识， 提升管理水平； 其次要强化对具体操作 人员的培训， 重点是制度法规和日常操作， 尽快提高个金机构一线反 洗钱岗位人员的工作水平和操作能力。（五）加强指导和监督检查，规范反洗钱操作行为。金融机构是 反洗钱重要组成部分，基层行网点众多，加之体制因素的影响，很有 可能成为 _ 进行洗钱的“温床”。因此，加强监督检查，进一步规 范农行反洗钱操作行为非常重要。 一是请基层人民银行指导和监督反 洗钱工作。首先通过开展业务指导，使正确认识和理解反洗钱工作， 不断完善反洗钱组织体系和内控制度， 严格履行反洗钱义务； 其次依 法开展反洗钱现场检查， 加大检查处罚力度， 督促把反洗钱工作制度 落到实处，严格规范反洗钱工作行为。二是金融机构内部自上而下要 建立反