银行业务技巧培训课程汇总

1、.银行业务技巧培训课程汇总一、针对不同岗位的培训方案培训对象：零售业务分管行长课程名称培训目标培训容介绍培训安排网点转型理念与实践网点转型的必要性网点转型理念介绍培训时间：小时网点转型的核心网点转型核心介绍培训式：讲解与分组讨了解国、 外零售银行转型现如规各岗位的工作流程；论场通过对流程的规，如提升各岗位的人均产能；建议人数：人通过优化网点物理布局、人力资源配置，打造客户分层服务体w.系，提高客户忠诚度与贡献度。国不同银行转型现状分享国外银行零售业务流程分享全年营销活动案分析通过活动增强客户对银行目前国银行营销活动现状分析培训时间：小时的粘度活动开展式分析培训式：讲解与分组讨如根据既有客户类型

2、设计活动效果分析论全年的活动案整体营销活动对于支行规模发展的重要性建议人数：人如评估活动带来的后续成通过活动向客户传递我们是能满足他们不同的需求，包括了投果资需求、平台需求等通过活动增强银行对客户的影响力通过活动增强客户对银行的依赖度，并逐渐将我行成为财富管理的主要银行目标客群分类及匹配不同主题活动如去分类既有客群通过不同活动主题尽可能全面覆盖既有客群活动过程与结果管理精准筛选目标客群后需制定邀约进度，并定期对于邀请情况进行分析与调整目标客群规模，只有通过这种式才能保证参加的目标客群数量足够，只有参加客群数量足够，才能保证最后营销成果。网点高端客户的渠道管理通过整合渠道尽可能满足网点高端客户的

3、需求分析培训时间：小时客户复杂的需求， 从而绑定目前客户对于银行的典型需求分析培训式：讲解与分组讨客户关系， 增加客户的贡献目前客户对于银行的潜在需求分析论度如起引导与深度挖掘的客户潜在需求建议人数：人网点高端客户的渠道分析w.我行现有渠道分析（保险、基金、信托、出国留学、境外业务等）网点如整合渠道平台网点如使用渠道平台与匹配客户的需求零售银行（服务营销型网点）改变目前银行主管普遍存零售银行的各岗位分析培训时间：小时精细化管理在的只重视结果不重视过岗位职责的分析培训式：讲解与分组讨程管理的工作习惯岗位工作流程规及过程性工作容分析论各岗位的协作流程建议人数：人储蓄团队与销售团队之间如在业务与营销

4、面进行协作岗位精细化管理的工具分享销售线索过程管理管理营销过程管理客户信息完整度的过程管理任务指标分解与完成情况的过程管理培训对象：零售客户经理 初级班（从事客户经理岗位时间年以下的员工）课程名称培训目标培训容介绍培训安排优质客户开发帮助员工分析和开发客户中高端客户来源分析培训时间：小时来源，通过学习提升对于客数据库营销培训式：讲解与实战演户信息的敏感性及客户开阵地营销练发的重点， 提升客户开发率公私联动建议人数：人外拓营销营销技巧与话术分享：重点分析不同来源客户特征及相应营销策略与话术分享。实战演练：要求学员一对一的根据设计的案例场景进行演练，培训老师给予点评。w.客户关系维护通过客户维护法

5、提升，加强客户关系维护要达到的目标培训时间：小时客户的管理性， 提升客户对现实中的问题培训式：讲解与实战演于银行的依赖性， 提升产品关系维护的重要性练销售率如进行关系维护建议人数：人关系维护的原则如针对不同客户类别制定客户维护计划在执行客户维护计划中如收集与筛选重要客户信息未来客户维护发展的向客户关系维护管理工具分享营销技巧通过销售或者预约技巧，加为什么需要进行主动营销培训时间：小时强客户时间管理性和产品建立主动营销机制的目的培训式：讲解与实战演销售率， 并且建立维护及沟预约技巧练通机制获取渠道分享及营销话术分享建议人数：人营销实战演练客户经理服务礼仪规帮助学员分析接触营销过由最基础的服务理念

6、和服务礼仪开始，介绍银行业服务理念的培训时间：小时程中的服务规及技巧变化过程和正确的服务理念，指导学员掌握基本的服务礼仪，培训式：讲解与实战演使服务进一步精细化，提高专业形象。练场景演练建议人数：人培训对象：零售客户经理 中级班（从事客户经理岗位时间年）课程名称培训目标培训容介绍培训安排客户金融心理需求及产品需通过客户的金融心理需求，高端客户的分类法 “ 富人九命 ”培训时间：小时求匹配相应的产品及服务不同类型高端客户的特点分析培训式：讲解与实战演w.如分析不同类别高端客户的潜在金融需求练如设计产品组合匹配不同客户类型的需求建议人数：人产品组合销售流程通过产品组合的形式满足客户需求收集培训时间

7、：小时客户不同阶段的投资需求根据客户需求设计产品组合案及设计要点培训式：讲解与实战演三大目标：流动性、收益性、保障性练数据分析：整合产品以往投资数据与亮点建议人数：人邀约客户现场沟通产品组合流程分享及讲解要点分享客户异议处理通过客户异议处理， 提升客常见异议分析培训时间：小时户对于银行的满意度，加强常见异议处理技巧分享培训式：讲解与实战演客户对于银行的依赖性练建议人数：人客户营销沙龙活动安排有效的组织及安排客户的为什么要搞营销活动培训时间：小时营销活动，提升客户满意营销活动应达到的目标是什么培训式：讲解与实战演度，拓展新客户群体营销活动的主要类型及如操作分享练营销活动后续跟进营销案例分享与话术

8、分享建议人数：人培训对象：零售客户经理 高级班（从事客户经理岗位时间年以上）课程名称培训目标培训容介绍培训安排理财产品的结构及设计分析不同理财产品标底，帮贵宾卡同业对比分析与销售培训时间：小时助学员找到产品的共同点，人民币理财市场分析与销售培训式：讲解与实战演提升交叉销售基金产品的分析与销售练保险产品的分析与销售建议人数：人信托类产品分析与销售结构型理财产品分析与销售黄金市场分析外汇市场分析w.顾问式销售技巧及大客户销了解商业银行客户接触营为什么需要顾问式销售培训时间：小时售技巧销、交叉销售的标准流程，典型的销售失误培训式：讲解与实战演销售技巧、 案例分析与销售销售法比较练话述销售的进化建议人

9、数：人本销售基本流程选择市场需求识别选择评估消除疑虑选择购买确保实施保持发展掌握法，了解客户需求情景问题疑难问题连带问题需求报答问题暗示需求与明确需求客户需求如转化为销售行为购买决策的重要影响因素产品展示对客户异议的处理私人银行客户经理工作流程帮助客户经理了解银行更私人银行工作流程描述培训时间：小时高层面客户服务营销法及国外私人银行工作规培训式：讲解与实战演工作流程提升客户经理的国私人银行工作现状和问题练w.客户管理层次及水平帮助建议人数：人客户经理打开国际视野高档奢侈品介绍通过了解奢侈品分析客户奢侈品的品牌培训时间：小时的消费行为， 寻找更多的产奢侈品的定义培训式：讲解与实战演品销售机会，

10、在了解奢侈品高端客户奢侈品需求练的同时把握客户的需求心奢侈品和金融产品需求分析建议人数：人理，找到新的金融服务渠道客户投资技巧分析帮助学员建立合理的客户投资的基本理念培训时间：小时投资理念， 学习怎么教育客投资理念的客户传导培训式：讲解与实战演户的投资需求客户的投资理念教育练建议人数：人培训对象：零售大堂经理 初级班（从事该岗位时间年以下的员工）课程名称培训目标培训容介绍培训安排大堂经理定位与岗位职责分了解大堂经理主要工作职大堂经理与网点的转型：面向销售，提供分层分类的服务培训时间：小时析责和工作容大堂经理 决定网点是否赢利的核心岗位培训式：讲解学习并能够运营大堂经理大堂经理的工作容和重点建议

11、人数：人基本服务技能与服务法大堂经理应具备的礼仪规能够阐述大堂经理工作流如在网点现场发掘优质客户 构建面向高端客户的识别引导程和工作重点网络能够按照要求做到大堂经业务的高效分流理的基本规网点营业场所的高质量现场管理大堂经理应掌握的各种工作技巧和技能通过实际工作案例分析和演练，使大堂经理进入工作状态。服务礼仪与厅堂服务管理针对服务礼仪和专业形象个人服务礼仪标准培训时间：小时w.相关重点科目进行强化、校银行厅堂优质服务标准分析培训式：讲解与演练正和提升培训大堂经理厅堂服务管理建议人数：人营业厅客户投诉预防与处理技巧网点现场管理及营销列管理培训大堂经理更好地安排营业网点厅堂管理要点分析培训时间：小时

12、营销列， 并每日做好营销列如打造厅堂营销氛围，增加现场销售机会培训式：讲解与演练管理，以提高网点专业形建议人数：人象、提高销售效率。培训大堂经理对网点物理环境、服务柜台、现场客户进行管理，从而保障良好的网点秩序培训对象：零售大堂经理 中级班（从事该岗位时间年的员工）课程名称培训目标培训容介绍培训安排客户沟通技巧及厅堂客户分分析如和客户有效的沟通，针对进入网点的客户和处于等候状态的客户，培训大堂经理自培训时间：小时流引导通过有效的沟通分流厅堂然地接近客户、引导客户，掌握客户本次业务目的，有针对性培训式：讲解的现场客户地开展不同服务渠道的分流，开展渠道类产品的销售和教育，建议人数：人成功指导客户使

13、用各种离柜、离行渠道。零售产品厅堂介绍及转介结合大堂经理岗位特点，分大堂经理很重要的一个任务是识别、推介和发展中高端客户，培训时间：小时析其参与产品营销工作的对中高端客户的识别特征、识别法进行传授和分析，培训大堂培训式：讲解与演练优势，分析该岗位在营销工经理如接近目标客户、如开始沟通，并完成引导环节。利用网建议人数：人作中的定位、 主要法和常见点厅堂完成银行白金卡、私人银行服务的推荐与销售。问题。培训对象：零售大堂经理 高级班（从事该岗位时间年的员工）课程名称培训目标培训容介绍培训安排w.支行网点服务环境的优化和通过网点实际案例分析讲将通过网点实际案例分析讲解，阐述网点物理环境管理，功能培训时

14、间：小时调整解，阐述网点物理环境管分区优化及如打造优良的视觉营销体系。培训式：讲解与演练理，功能分区优化及如打造网点物理环境的管理建议人数：人优良的视觉营销体系。网点物理环境的优化调整网点视觉营销体系的打造网点服务营销流程再造介绍现代零售银行网点运现代金融行业的竞争已经迈向一个全新的阶段，从原有的产品、培训时间：小时营服务营销流程容， 更新学渠道为主体的竞争转变为服务与流程的竞争。培训式：讲解与演练员观念， 全面掌握服务营销在本环节中，介绍现代零售银行网点运营服务营销流程容，更建议人数：人流程再造容， 并能结合网点新学员观念，全面掌握服务营销流程再造容，并能结合网点实实际情况促成转变际情况促成

15、转变；客户优质服务客户开发客户关系维护产品销售日常管理网点厅堂服务营销管理经验帮助大堂经理掌握基本的根据同业发展趋势及国外银行经验，随着网点功能的逐渐丰富，培训时间：小时分享管理工具和法， 逐渐从服务越来越多的人员开始从事柜外服务营销工作，由此，厅堂现场培训式：讲解与演练人员向厅堂管理者向成长，管理逐渐成为网点日常管理工作的重点。为帮助大堂经理掌握建议人数：人介绍网点厅堂服务营销工基本的管理工具和法，逐渐从服务人员向厅堂管理者向成长，作技能及管理法介绍网点厅堂服务营销工作技能及管理法，容包括：服务品质管理工具与法营销列布置与使用技巧厅堂营销活动协调与管理部沟通与人员管理支行营销业绩跟踪评估体系从传统的目标业绩管理入在传统的银行绩效管理体系中，考虑的主要因素是财务信息，培训时间：小时w.的构建手，结合实际数据，对网点如存款余额、贷款余额等等，随着银行业务和经营模式的变化，培训式：讲解与演练关键性经营指标（）给予分网点营销业绩管理的模式也在发生着变化。建议人数：人解讲述， 并对其过程性指标本环节将从传统的目标业绩管理入手，结合实际数据，对网点加强监控， 以达到全面指标关键性经营指标（）给予分解讲述，