农信社案件防控

1、当前，随着信合系统的深化改革和稳步开展，金融创新、新业务品种的不断推出，特别是现代电子技术的应用，传统业务品种、业务操作手段实现了变革与创新。这都对案件防控系统建设提出了新的要求。 因而，创新和完善内控管理制度也成了信合系统的当务之急，维护经营工作持续、健康、有序开展有所裨益。、适应新形势，拓展案件防控系统建设的思路随着金融改革的深化，案件防控形势也在开展变化，我们必须按照新形势下的新要求， 来确定案件防控系统建设的思路和方法，使案件防控体系建设始终能够表达时代性、规律性,富于创造性，做到与时俱进。文档来自于网络搜索1、在开展中建设。案件防控体系是一个开放的体系，它必然伴随着业务经营的实践发

2、展。因此，创新案件防控制度，构建科学的案件防控体系，必须坚持开展性原那么。随着金融 体制的不断完善和金融业务创新的深入，新情况、新问题不断出现。要抓住一些长期治理但一直得不到好转的问题， 抓住新形势下产生的新问题， 抓住可能发生案件苗头的领域，抓住系统内违规违纪方面的突出问题，找准解决问题的切入点和工作着力点，大胆探索，重点攻关，求得突破，使案件防控系统建设更好地表达金融改革开展的要求。文档来自于网络搜索2、在实践中建设。案件防控系统建设要紧贴业务经营工作和业务实际操作的实际，积极吸收以往的经验，针对实际工作中存在的新情况、新问题去创新思维，寻求进一步做好案件防控工作的新途经，扬长避短，开拓前

3、进。制度建设必须为防范化解风险效劳，风险防控目标也必须是经过努力能够做到的，具体措施必须是可行的、 可操作的。制度建设要针对业务操作实际，朝着预防为主，事前防范的方向开展。现在的制度是事后惩罚类的较多，事前预防，事前堵漏，防止违纪，标准行为的相对较少。有些标准行为的规章制度，往往只规定不准怎么办，而违反了怎么办硬性规定较少，使制度本身缺乏刚性，执行起来缺乏力度。因此，案件防控制度应突出事前防范的制度建设，以真正实现案件防控监督关口前移。文档来自于网络搜索3、 在借鉴中建设。任何事物都有其内在的规律性， 案件防控系统建设也是如此。 因此， 在案件防控系统建设中， 不必要任何事都是自己完全独立地、

4、 完全自主地去建设。 而应该积 极借鉴其他商业银行的建设成果， 吸收其他行业案件防控建设的先进经验和做法。 在此根底 上，紧密联系实际，把他们的案件防控建设的经验、成果与信合系统的实际相结合，拿出自己的建设成果、创新举措来。在具体工作过程中要使建设与吸收其他金融机构和其他行业的 经验有机结合，既不照抄照搬别人的经验、做法，又要吸收别人案件防控建设的精华为我所 用。这样，既可以防止走弯路，实现走近路，又能够节约自己的人、财、物力和建设完善时 间，从而提高工作效率和质量。对他们的案件防控建设的经验和做法，要善于学习借鉴、吸收转化。特别是一些国有商业银行，由于在案件防控系统建设上起步较早，积累的经验

5、也比较丰富，我们要立足做好学习借鉴，真正做到博采众长、兼容并蓄、为我所用，不断推进案 件防控制度的创新。文档来自于网络搜索、突出可行性，把握案件防控系统建设的环节案件防控需要真正意义上的制度防范，而不是“空中楼阁、“做秀工程。可行性是制度的生命所在，是制度实现自身价值的前提条件。制度建设的可行性， 直接关系到案件防控工作能否依照法规和制度顺利有效地开展。一个好的制度，关键是在实际工作中能行得通、用得上、管得住。文档来自于网络搜索一要严密标准，切实可行。案件防控系统建设既要严密又要标准，又具有可行性。对于以前的制度，要通过完善填补空白点。如在新规章、新法规推出之后，过去多数是只抓了法规的宣传的一

6、面，而无视了案件防控工作具体落实的一面，结果，产生了一些问题漏洞才弥补。制定制度应围绕业务开展去建设，力争使案件防控工作成为一个完整的制度体系，覆盖信用社的方方面面，至少应包括以下几个方面的内容，一是要有标准性、要求性方面的内容， 即提倡做什么，禁止做什么，应该怎么做，不准怎么做。二是要有措施性、制裁性方面的内 容，即对违反了的怎么惩办。三是要有鼓励性、保障性方面的内容，即激发人们积极参与监 督及保护监督者民主权益的措施。四是要有监督主体方面的内容，即落实监督的责任人及其职权和行使职权的要求与程序等，以保证行使监督职权的责任人尽职尽责地去狠抓监督工作。文档来自于网络搜索二要联系实际，有的放矢。

7、案件防控制度创新要密切联系实际，使制定出台的制度既有利于业务开展，对准目标，扎扎实实，如矢中的。制定、修改制度，应注意“四忌：一忌“照葫芦画瓢，人云亦云的“拿来主义以及“奉旨办事的教条主义。要深入实际，要 通过对一些经验案例进行深入具体的剖析，从过去的规章制度中找出原因，找出漏洞，创立出新的有针对性的制度。 二忌随意性。案件防控制度、措施不能随着制订人的意志为准，应 充分征求各方意见或建议，要针对实践中的各方面情况，制定出成熟地、有主见地目标、措施，以防止制定出不现实的影响业务正常开展和无价值的制度规定。三忌“空。案件防控 制度的条款不能过于原那么、笼统。要经过认真的调查研究，把具体业务的情况

8、吃透，把制度 内容定的具体明确，才能起到指导实践，标准行为的作用。四忌“松。就是出台的制度不 严谨，有漏洞。容易导致一些人钻制度的空子，打“擦边球。因此，我们制定案件防控的 各项制度时，必须紧密联系客观实际，使其切实在实践中发挥作用。文档来自于网络搜索三要简明扼要，易于操作。案件防控系统建设要朝着简明扼要，明确实用，变化幅度小的方向开展。目前，我们有些制度规定过于笼统、原那么，诸如“试行条例、“暂行规定、“实施意见、“管理章程乃至“通知的通知如是等等，内容繁冗，矢的不明。有的制 度规定那么内容变化幅度大， 不易操作。如同一种错误可以给予警告至开除的纪律处分；同一项违规在经济处分上可以从几百元到

9、几千元甚至几万元。这种现象应该通过改革创新逐步解决。我觉得，河北省联社纪委制定的“双十规定就简洁明了、方便运作，操作性很强。既 可戒免，又可操作。今后制定出台制度，就应朝着这个方向去努力，去创新。文档来自于网络搜索三、管好人，促落实，抓牢案件防控系统建设的重点1、制度管人，让干部职工的行为有规可循。用制度管人，首先必须用制度管人，一方 面，通过制度建设，进一步开展民主，防止权力过分集中。要坚持和完善领导干部民主生活 会制度、重大事项通报制度、集体决策制度，以及社务公开、财务公开等重要制度，并明确违反这些规定的责任追究方法。要进一步完善纪检监察制度，实行多种形式的领导干部述职 述廉制度，健全重大

10、事项报告制度、 质询制度、民主评议制度和员工日常行为排查制度。同 时，深化干部人事制度改革，完善公开选拔、竞争上岗制度；实行领导干部引咎辞职制度； 建立和完善选拔任用工作责任追究制和用人失误失察追究制度，实现建立健全一整套“能者上、庸者让、劣者下科学合理的干部人事制度。在重点加强对权力制约、资金控制和干部 任用监督的同时，我们还要对现有的其他制度进行清理和整合，坚持学习借鉴其他同业、系统先进的成功的案件防控经验成果，科学合理、切实可行地加强案件防控系统建设，使制度更具系统性、完整性、严密性、针对性和可操作性。按照依靠制度管人的思路，针对干部职 工队伍中存在的突出问题和干部职工管理工作上的薄弱环

11、节，建立完善配套制度， 实现对基层干部职工的严格管理，用制度标准干部职工的行为。制定加强干部职工日常管理的规定， 对干部职工的教育培训、 监督考核、奖励惩办等方面作具体规定，从思想上提高全体干部职工的案件防控意识，从行动上提高制度执行力。文档来自于网络搜索2、要加强审计，完善稽核监察制度，使各级干部职工自觉遵守相关纪律。在实际工作中，要加强对重点岗位、 重点环节、重要人员的监督。监管部门每年应定期对信用社的授信 业务、资金业务、存款及柜台业务、会计业务等内控制度执行情况进行检查，但凡内控制度有漏洞或因执行不力而使内控制度执行流于形式的，不管是否造成资金或财产的损失，都应从制度上完善严肃追究高级管理人员、直接责任人的责任。文档来自于网络搜索总之，案件防控系统建设是一项复杂的系统工程，我们一定要结合当前所面临的形势和任务的需要，着力提高制度的科学性， 把经过实