理财计划师培训计划与大纲

1、理财计划师培训计划1.1整体目标1.培训目标培育具有以下条件的人员：掌握投资计划、税收规画和财产分派与传承计划的高级知识与技术，能为财产结构和家庭结构曳杂的客户制定相应的理财计划。1. 2理论知识培训目标依据理财计划师国家职业标准中对高级理财计划师的理论知识要求,通过培训I,使培训对象掌握与高级理财计划师业务紧密相连的投资计划、税收规画和财产分派与传承计划的理论知识。1.3专业能力培训目标依据理财计划师国家职业标准中对高级理财计划师的专业能力要求，通过培训I,使培训对象在分析客户特殊需求的基础上，制定投资计划、税收规画、财产分派与传承计划,并能进行理财计划师的执业指导及自身的业务创新。2.教学

2、要求2. 1理论知识要求2. 1.1投资计划2. 1.2税收规画2. 1.3财产分派与传承计划2. 1.4指导与创新2. 2专业能力要求2. 2.1投资计划2. 2.2税收规画2. 2.3财产分派与传承计划3. 2.4指导与创新4. 教学计划安排总课时数：00课时。理论知识讲课：27课时。理论知识温习：9课时。专业能力讲课：38课时。专业能力练习：14课时。机动课时：12课时。高级理财计划师培训大纲1。课程任务和说明通过培训，使培训对象了解高级理财计划师的理论知识结构和职业要求。培洲完毕,培训对象应能熟练掌握高级理财计划师需要的理论知识和专业能力，能为财务状况侵杂的客户制定投资计划、税收规画和

3、财产分派与传承计划方案。在教学进程中，应重点进行案例分析，注重能力提升方面的训练，使培训对象通过培训。能针对特殊客户的财务状况制定理财计划方案，并具有指导和创新的能力。2.课时分派课时分派表理论知识部分专业能力部分内容忘课时授课宣习内容总课时授课练习投资规划862投资规划14104税收筹划862税收筹划1293财产分配与传承规划1293财产分配与传承规划14104指导与创新862指导与创新1293机动4机动81总计40279总计603814总课时数：100课时。3。理论知识部份教学要求及内容3.1投资计划3.1.1教学要求通过培训，使培训对象掌握高级理财计划师进行投资计划所要掌握的国内外金融市

4、场动态和实业投资领域的相关知识，并了解投资进程中的风险，熟悉相关法律法规。3.1.2教学内容国际金融市场大体知识。创业投资大体知识。股权投资大体知识。(4)风险投资大体知识。(5)国家风险大体知识。相关法律法规。3.1.3教学建议高级理财计划师部份的投资计划内容涉及国际金融及一些行业结构、组织设置等知识，专业性比较强；因此，在讲课进程中可采用图表法、比喻法等方式，使内容更为清基,易于被培训对象同意。3.2税收规画3.2。1教学要求通过培训，使培训对象掌握国鼠税收，主要国家和地域基本税制、离岸信托、自由裁是信托离岸公司、离岸账户等相关知识。3.2.2教学内容国际税收大体知识。主要国家和地域大体税

5、制。商岸信托、自由裁曷信托等相关知识。(4)商岸公司、离岸账户相关知识。3.2.3教学建议这部份内容往往与实际计划中客户的特殊需求结合在一蹈，因此要向培训对象明确各类特殊税收规画方式的功能、区别及其适用领域。3.3财产分派与传承计划3.3.1教学要求通过培训，使培训对象了解我国及其他国家关于财产分派与传承计划的特殊规定，并理解它们与财产分派和传承计划的联系。3.3.1教学内容财产分派与传承的相关特殊规定。主要国家和地域财产分派与传承相关规定。主要国家和地域婚姻相关规定o慈善公益事业相关规定。3. 3. 3教学建议高级理财计划师业务中的财产分派和传承计划涉及很多特殊的法律规定，有我国的也有其他国

6、家的，还有一些计划工具的单项和综合运用，如公益信托等。因此，要通过大曷的案例使培训对象更直观地了解并能熟练地运用这些庞杂的知识。3.4指导与创新3.4.1教学要求通过培训，使培训对象掌握进行业务指导和创新的方式和大体知识。3.4.2教学内容讲课技能与方式。组织与协调方式。方式创新知识。（4）应用创新知识。3. 4.3教学建议要结合具体的理财计划实践，突出理财计划业务流程的每个环节或每一个具体单项计划的特点，针对这种特性进行讲课方式的教授和相应业务的创新。4.专业能力部份教学要求及内容4. 1教学要求通过培训，使培训对象了解实际工作中常见的几类客户特殊情形和特殊需求，在分析的基础上制定理财计划；

7、同时，使培训对象在执业进程中能够实际指导理财计划师的业务,并能按照现实情形的转变进行相应的业务创新。4. 2教学内容4. 2.1投资计划构建金融投资组合1）构建国际化金融投资组合。2）运用期货、期权等衍生工具。3）跟踪国内外金融市场的晟新进展。（2）制定实业投资方案2）帮忙客户组织制定股权投融资方案。4）向客户提供相关咨询服务。2）帮忙客户制定投资组合的税收规画方1）帮忙客户组织制定创业投融资方案。3）帮忙客户组织制定风险投融资方案。4.202税收规画制定国内税收规画方案1）帮忙客户制定实业投资税收规画方案。案。3）针对特殊情形制定税收规画方案。制定国际税收规画方案1）帮忙客户处置涉外税收事务。2）向客户提供相关咨询服务。3）运用信托等工具制定税收规画方案。4.2.3财产分派与传承计划分析需求1）分析多代际、多婚、多于女、跨国籍等使杂家庭的成员关系。2）分析多代际、多婚、多于女、跨国籍等复杂家庭的财产状况。3）识别客户的分派与传承意愿。制定方案1）制定家族股权管理方案。2）综合利用各类工具为客户制定财产分派与传承方案。3）帮忙客户处置涉外婚姻事务。4）帮忙客户安排慈善公益事务。4.2.4指导与创新指导1）指导低级别理财计划师开展工作。2）进行理财计划相关培训。创新1）对理财案例