pad分行推广视频培训

1、PAD检件培训材料检件培训材料信贷运营管理部 分行进件管理 2015年03月17日PAD检检件培训件培训材材一、列表功能介绍一、列表功能介绍二、手工检件分件二、手工检件分件三、检件人员检件三、检件人员检件四、申请状态查询四、申请状态查询五、待办五、待办业务查询业务查询六、报表功能介绍六、报表功能介绍七、常见问题反馈七、常见问题反馈编辑ppt1、登入系统后，界面全貌浏览：、登入系统后，界面全貌浏览：3一一、列表功能介绍、列表功能介绍系统首页会显示系统首页会显示待检补件处理待检补件处理数数界面界面右方右方显示操显示操作列表作列表编辑ppt2、“统计报表统计报表”列表功能如下：列表功能如下：4一一、

2、列表功能介绍、列表功能介绍 各分行业务统计报表：各分行业务统计报表：反应反应某日或者某某日或者某段段时间内各分行卡部时间内各分行卡部PAD进件进件数数、退退件数、废件数、退件率、废件率件数、废件数、退件率、废件率。 废件原因废件原因报表：报表：反应反应某日或者某段某日或者某段时间时间内各分行卡部具体废件明细与详内各分行卡部具体废件明细与详细废件原因细废件原因。 退件原因退件原因报表报表：反应反应某日或者某段某日或者某段时间内各分行卡部具体退件明细与详时间内各分行卡部具体退件明细与详细退件原因细退件原因。报表使用权限向检件人员、报表使用权限向检件人员、检件经理开放。检件经理开放。编辑ppt2、“

3、检件管理检件管理”列表功能如下：列表功能如下：5一一、列表功能介绍、列表功能介绍 检件分件：系统每半小时会自动将申请检件分件：系统每半小时会自动将申请随机分配至各分行随机分配至各分行检件检件人员人员下下，检件人员也可通过该列表功能进行人工分件。检件人员也可通过该列表功能进行人工分件。 补件分补件分件：检件人员可通过该列表功能对待补件申请进行人工分件。件：检件人员可通过该列表功能对待补件申请进行人工分件。 该功能目前暂未开放。该功能目前暂未开放。 检件处理：检件人员可通过该列表功能对其名下的待检件业务进行检件检件处理：检件人员可通过该列表功能对其名下的待检件业务进行检件工作。工作。 补件补件处理

4、：处理：检件人员可通过该列表功能对其名下的检件人员可通过该列表功能对其名下的待补件待补件业务进行检件业务进行检件工作工作。 该该功能目前暂未开放功能目前暂未开放。 进件处理：该列表功能可实现分行对其名下所有申请的状态查询。进件处理：该列表功能可实现分行对其名下所有申请的状态查询。 待办待办业务：显示目前未处理的业务数。业务：显示目前未处理的业务数。编辑ppt二二、手工检件分件、手工检件分件1、登入系统后，点击、登入系统后，点击“检件管理检件管理”，选中，选中“检件分件检件分件”，进入，进入“检检件分件查询件分件查询”页面页面6输入不同输入不同查询查询条件显示条件显示需手动分件的申请业务。需手动

5、分件的申请业务。系统每半小时会自动将申请系统每半小时会自动将申请随机分配至各分行检件人员下随机分配至各分行检件人员下，对于特殊业务，对于特殊业务，检件经理有权限进行手工分件，将业务分配至指定检检件经理有权限进行手工分件，将业务分配至指定检件件人员。人员。编辑ppt71、点击查询按钮，显示出可分件的检件人员。、点击查询按钮，显示出可分件的检件人员。2、选择检件人员，点击保存按钮进行分件。、选择检件人员，点击保存按钮进行分件。3、系统提示操作成功、系统提示操作成功2、手工分、手工分件操作：件操作：选中需手工分件的申请选中需手工分件的申请点击手动检件分件点击手动检件分件二、手工检二、手工检件分件件分

6、件编辑ppt1、点击检件处理，进入、点击检件处理，进入检件检件查询页面，输入不同查询条件，点击界面右上角查询页面，输入不同查询条件，点击界面右上角“查询查询”按按钮，系统显示对应的待钮，系统显示对应的待检补件处理检补件处理业务。业务。三、检件人员检件三、检件人员检件备注：备注：若无任何查询条件，点击若无任何查询条件，点击“查询查询”按钮，系统默认显示所有按钮，系统默认显示所有待检补件待检补件处理处理业务业务。系统每半小时进行一次自动分件，检件人员应该按时间顺序，由早至系统每半小时进行一次自动分件，检件人员应该按时间顺序，由早至近近进行检件处理。进行检件处理。8编辑ppt2、双击选中的申请编号，

7、进入检件页面、双击选中的申请编号，进入检件页面9三、检件人员检件三、检件人员检件编辑ppt103、申请表全貌浏览：、申请表全貌浏览：在家庭地址与单位地址中，有此为具体在家庭地址与单位地址中，有此为具体地址的勾选项，需特别留意。地址的勾选项，需特别留意。银行专用栏中的注记栏位会显示销售备注记录。银行专用栏中的注记栏位会显示销售备注记录。如：社保注记、学历注记、开卡年月均会备注如：社保注记、学历注记、开卡年月均会备注在注记栏位，检件时需特别留意。在注记栏位，检件时需特别留意。三三、检件人员检件、检件人员检件如选择分行审批机构，该件由卡部自行如选择分行审批机构，该件由卡部自行审批。该字段需准确选择。

8、审批。该字段需准确选择。编辑ppt4、根据进件要求对申请表表面信息、根据进件要求对申请表表面信息开展检件开展检件工作工作 点击点击“附件信息附件信息”按钮可切换按钮可切换至附件、影像界面至附件、影像界面11三三、检件人员检件、检件人员检件编辑ppt12三三、检件人员检件、检件人员检件如客户申请如客户申请“一表二卡一表二卡”，在附件信息的点，在附件信息的点子申请表中，会显示客户已勾选申请借记卡。子申请表中，会显示客户已勾选申请借记卡。每份申请都需查看客户是否已进行勾选，根每份申请都需查看客户是否已进行勾选，根据实际选择情况对附件信息进行检件。据实际选择情况对附件信息进行检件。“一表二卡一表二卡”

9、的进件要求如下：的进件要求如下：1若信用卡申请资料缺少借记卡章程或章若信用卡申请资料缺少借记卡章程或章程上无客户签名，该份资料不完整需退回至程上无客户签名，该份资料不完整需退回至前端。前端。2若若PAD端未勾选借记卡申请，但提供了端未勾选借记卡申请，但提供了借记卡章程并签名，该份资料不完整需退回借记卡章程并签名，该份资料不完整需退回至前端至前端。4、根据进件要求对申请表表面信息、根据进件要求对申请表表面信息开展检件开展检件工作工作 编辑ppt135、根据进件要求对附件、影像信息、根据进件要求对附件、影像信息开展检件开展检件工作工作 点击影像两点击影像两边箭头进行边箭头进行影像翻页影像翻页影像可

10、通过鼠标上的滚影像可通过鼠标上的滚轮进行放大或缩小，并轮进行放大或缩小，并可通过拉动滚动轴进行可通过拉动滚动轴进行上下浏览上下浏览三三、检件人员检件、检件人员检件编辑ppt6、在检件在检件工作中，备注重要信息工作中，备注重要信息此处可此处可供检件供检件人员备注重要人员备注重要信息信息备注完成备注完成后，按后，按“保存图保存图片片”按钮对备注信息进行按钮对备注信息进行保存保存14三三、检件人员检件、检件人员检件编辑ppt157、完成检件完成检件工作，按照实际情况工作，按照实际情况选择检件选择检件结果结果检件完成后，根据实际检件情况选择检件完成后，根据实际检件情况选择“通过通过”或或“退回销售退回

11、销售”或或“废件废件”提提交检件交检件结果，结果，目前，目前，“待补待补”功能暂不功能暂不开放。开放。三三、检件人员检件、检件人员检件编辑ppt168、不同检件不同检件结果，系统提示不同。结果，系统提示不同。 若检件若检件结果为申请符合进件标准，则点击结果为申请符合进件标准，则点击“通过通过”按钮，申请将流转至审批按钮，申请将流转至审批点击点击“通过通过”三三、检件人员检件、检件人员检件编辑ppt 若检件若检件结果为申请不符合进件标准，则点击结果为申请不符合进件标准，则点击“退回销售退回销售”按钮，按钮，申请退回销售端申请退回销售端注意：注意：退回销售端的申请，退回销售端的申请，PAD可重新获

12、取该笔业务，待销售补充影像信息后可再次提交。可重新获取该笔业务，待销售补充影像信息后可再次提交。17三三、检件人员检件、检件人员检件点击点击“退回销售退回销售”点击退回销售之后点击退回销售之后，检件，检件人员需选择并标注相应的人员需选择并标注相应的退件原因，以便销售补充退件原因，以便销售补充资料资料编辑ppt18三三、检件人员检件、检件人员检件根据具体情根据具体情况，选择退况，选择退件原因件原因附件表种使用错误：附件资料如万用金审批表、重要客户审查审批表使附件表种使用错误：附件资料如万用金审批表、重要客户审查审批表使用错误，不符合进件要求。用错误，不符合进件要求。附件缺失：附件资料未提供完整。

13、附件缺失：附件资料未提供完整。申请表客户信息填写错误：申请表表面信息填写错误、缺失。申请表客户信息填写错误：申请表表面信息填写错误、缺失。申请表分行注记错误：银行注记栏位信息填写错误、缺失。如：社保信申请表分行注记错误：银行注记栏位信息填写错误、缺失。如：社保信息、学历进件注记。息、学历进件注记。附件内容不符合要求：所提供的附件资料不满足进件要求。附件内容不符合要求：所提供的附件资料不满足进件要求。填写具体退填写具体退件原因件原因编辑ppt19点击点击“废件废件”点击废件按钮之后点击废件按钮之后，检，检件件人员需选择并标注相人员需选择并标注相应的废件原因应的废件原因 若检件若检件结果为申请为废

14、件，则点击结果为申请为废件，则点击“废件废件”按钮，按钮，申请直接做废件处理申请直接做废件处理注意：注意：一旦申请被认定为废件，一旦申请被认定为废件，PAD只保留其申请编号、客户姓名、废件状态、销售姓名、申请日期只保留其申请编号、客户姓名、废件状态、销售姓名、申请日期三三、检件人员检件、检件人员检件编辑ppt20四、申请状态查询四、申请状态查询（一）（一）PAD进件查询平台进件查询平台1、点击、点击PAD进件查询平台，进入查询界面，进件查询平台，进入查询界面，输入不同查询条件，点击界面右上角输入不同查询条件，点击界面右上角“查询查询”按钮，系统显示对应的处理按钮，系统显示对应的处理业务。业务。

15、按按“导出明细导出明细”可导出该报表可导出该报表根据不同的查询条件进行查询。根据不同的查询条件进行查询。系统显示相关进件业务，系统显示相关进件业务，目前目前“进件状态进件状态”显示显示PAD端检件结端检件结果，审批结果暂不显示。果，审批结果暂不显示。编辑ppt21四、申请状态查询四、申请状态查询2、状态状态介绍介绍 后台待检件：已完成分件，还未开始检件。后台待检件：已完成分件，还未开始检件。 后台检件待分件：待分件状态。后台检件待分件：待分件状态。 后台检件中：检件人员已开始检件，还未完成。后台检件中：检件人员已开始检件，还未完成。 销售人员待补：因缺少资料退回销售人员待补：因缺少资料退回PA

16、D端。端。 后台补件待分件：资料还未进行分件。后台补件待分件：资料还未进行分件。 后台人员待补件：已在补件队列中，还未开始补件处理。后台人员待补件：已在补件队列中，还未开始补件处理。 后台补件中：补件人员已开始补件，还未完成。后台补件中：补件人员已开始补件，还未完成。 待客户补充：因缺少资料退回待客户补充：因缺少资料退回PAD端，等待客户补充。端，等待客户补充。 生成导入文件：检件已通过，文件传送审批系统。生成导入文件：检件已通过，文件传送审批系统。 已提交：已提交：PAD端提交资料，还未开始进行分件处理。端提交资料，还未开始进行分件处理。 检件完成：检件通过，文件还未传送审批系统。检件完成：

17、检件通过，文件还未传送审批系统。 批核：审批通过批核：审批通过 问题件：文件导入审批系统报错问题件：文件导入审批系统报错 拒绝：审批拒绝拒绝：审批拒绝 废件：因资料不完整，做废件处理废件：因资料不完整，做废件处理。 所有待检件与待补件的申请需在当天完成处理，避免延误时效。所有待检件与待补件的申请需在当天完成处理，避免延误时效。编辑ppt22（二）进件处理查询平台：（二）进件处理查询平台：1、点击进件处理，进入进件管理页面，输入不同查询条件，点击界面右上角、点击进件处理，进入进件管理页面，输入不同查询条件，点击界面右上角“查询查询”按按钮，系统显示对应的处理钮，系统显示对应的处理业务业务四、申请

18、状态查询四、申请状态查询编辑ppt23四、申请状态查询四、申请状态查询2、业务详细处理节点查询、导出业务详细处理节点查询、导出选择单笔业务后，点选择单笔业务后，点击击“查看记录查看记录”，可，可显示该笔业务具体流显示该笔业务具体流转节点。转节点。查询结果显示申请编号、操作类型、操作员、操作时间、查询结果显示申请编号、操作类型、操作员、操作时间、备注。可查询到一份业务的具体流转节点与耗费时长。备注。可查询到一份业务的具体流转节点与耗费时长。按按“导出明细导出明细”可导出该报表可导出该报表编辑ppt24五、待办业务查询五、待办业务查询1、点击待办业务，系统显示目前待处理业务数、点击待办业务，系统显

19、示目前待处理业务数编辑ppt25六六、报表功能介绍、报表功能介绍1、各分业务统计报表：、各分业务统计报表：反应反应某日或者某某日或者某段时间内各分行卡部段时间内各分行卡部PAD进件进件数数、检件完成数、检件完成数、退退件数、废件件数、废件数数。选择时间段、所属分行卡部，点击查询选择时间段、所属分行卡部，点击查询进行报表统计。进行报表统计。进件数：进件数：PAD端提交业务数（不包括退件再提交数）端提交业务数（不包括退件再提交数）检件完成数：检件人员检件数量（一笔业务多次退件检件，完成检件完成数：检件人员检件数量（一笔业务多次退件检件，完成数只统计一数只统计一次）次）退退件数：检件岗退回件数：检件

20、岗退回PAD端的业务数（退件端的业务数（退件多次只统计多次只统计一次）一次）废件数废件数：作废业务：作废业务数数按按“导出明细导出明细”可导出该报表可导出该报表编辑ppt26六六、报表功能介绍、报表功能介绍2、废件原因报表：、废件原因报表：反应反应某日或者某段某日或者某段时间内各分行卡部具体废件明细与详细废件原因。时间内各分行卡部具体废件明细与详细废件原因。可根据需求选择时间段、所属分行卡部、可根据需求选择时间段、所属分行卡部、废件原因、申请书编号，点击查询进行废件原因、申请书编号，点击查询进行报表统计。报表统计。反应一段时间内各分行卡部反应一段时间内各分行卡部PAD具体废件明细、具体废件明细

21、、废件废件原因、营销人员代码、检件人员代码。原因、营销人员代码、检件人员代码。编辑ppt27六、报表功能介绍六、报表功能介绍3、退退件原因报表：件原因报表：反应反应某日或者某段某日或者某段时间内各分行卡部具体退件明细与详细退件原因。时间内各分行卡部具体退件明细与详细退件原因。可根据需求选择时间段、所属分行卡部、可根据需求选择时间段、所属分行卡部、废件原因、申请书编号，点击查询进行废件原因、申请书编号，点击查询进行报表统计。报表统计。反应一段时间内各分行卡部反应一段时间内各分行卡部PAD具体退件明细、具体退件明细、退退件件原因、营销人员代码、检件人员代码。原因、营销人员代码、检件人员代码。编辑ppt28根据根据6家试点分行进件情况，目前较集中退件原因为：家试点分行进件情况，目前较集中退件原因为：表面信息：表面信息：1.直系联系人地址未填写：青春卡直系联系人地址为必填项。直系联系人地址未填写：青春卡直系联系人地址为必填项。2.单位单位/家庭地址不详细：地址未具体到路名、名牌号，客户经理未勾选家庭地址不详细：地址未具体到路名、名牌号，客户经理未勾选“此为具体地此为具体地址址”。3.地址一致：家庭与单位地址一致