合规知识测试10版

1、合规知识测试单位：得分单项选择题1. 临时账户的有效期限最长不得超过 B 。A1 年B2 年C 3 年 D 4 年2、根据?商业银行资本充足率管理方法?要求，商业银行 最低资本充足率要求是指 。A、资本充足率?8% B 、核心资本充足率?4%C、资本充足率?8%且核心资本充足率?4%D资本充足率?8%或核心资本充足率?4%3 、商业银行可计入附属资本的长期次级债务不得超过 A 的 50%。A、核心资本 B、附属资本 C、资本总额 D、长期次级 债务4、个人住房抵押贷款的风险权重为C 。A、0% B 、 20% C 、 50% D 、 100%5、银监会 2007 年公布的?单位定期存单质押贷款

2、管理规定? 明确规定， 经确认后的单位定期存单用于贷款质押时， 其质押的 贷款数额一般不超过确认数额的 D 。A、75 B 、 80 C 、 85 D 、 906. 持卡人开通、ATM转帐的，每日每卡转出金额不得超过 B 万元人民币。A20000B50000C10000D2000007单笔金额超过工程总投资 ( B ) 或超过 ( ) 万元人民 币的固定资产贷款资金支付，应采用贷款人受托支付方式。A. 5%， 300 B.5% ， 500 C.3% ， 300 D.10% ， 5008、商业银行从事保险代理业务须取得?保险兼业代理许可 证?，?许可证?有效期限是 c A 1 年 B 2 年 C

3、 3 年 D 4 年9、以下单位中，同时有权对单位存款进行查询、冻结和扣 划的机关是 。A、人民法院、税务机关、公安机关B、人民法院、人民检察院、公安机关C、人民法院、税务机关、海关D税务机关、海关、国家平安机关10、1995年公布的?中华人民共和国担保法? 规定，等以公益为目的的事业单位、社会团体不得为保证人。A学校、幼儿园、医院B、民营企业 C、担保公司D、 小额贷款公司11、个体工商户和农村承包经营户申请个人贷款用于生产经营且金额超过人民币的，按贷款用途适用相关贷款管理方法的规定。A. 二十万元 B. 三十万元 C. 四十万元 D. 五十万元12、约定自动转存的存款帐户，在存款到期后下一

4、个未满存期时办理取款的，按丨规定办理。A、前一个存期的逾期支取，不需要客户提供身份证件B、下一个存期的提前支取，需要客户提供身份证件C、提前支取不允许代办D局部提前支取不允许代办13、银监会公布的?商业银行房地产贷款风险管理指引?规定，商业银行应严密监控丨流动资金贷款使用情况，防止用流动资金贷款为房地产开发工程垫资。A. 房地产企业 B、建筑施工企业 C、建材企业 D、 关联企业14、贷款人超越或变相超越权限审批流动资金贷款的，银行业监督管理机构可以采取的措施包括：B. 责令贷款人限期改正，并处五十万元以上二百万元以下罚 款C. 对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给 予警告，处五

5、十万元以上二百万元以下罚款D. 对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员， 由公安机关依法给予治安管理处分15、银监会2022年公布的?工程融资业务指引?规定，多家银行业金融机构参与同一工程融资的，原那么上应当采用方式。A、组合贷款 B、委托贷款 C、抵押贷款 D、银团贷16、下哪项提供担保时无需登记:17、 发卡机构要切实履行客户身份识别义务，确保申请人卡 户资料真实、完整、有效。对未履行责任导致匿名、假名帐户开 立的，要按丨予以处分，造成客户资金损失的，要依法承当 责任。A中华人民共和国反洗钱法B商业银行法C个人存款 帐户实名制规定D人民币银行结算帐户管理方法18、个人代理他人办理

6、借记卡的，须在办卡申请表中填写“代 办理由。原那么上个人一次性代理办理借记卡的数量不得超过张。A2 B3 C5 D1019、 发卡机构禁止发行丨的信用卡。A质押方式B担保方式C抵押方式D额度无上限20、银行业金融机构应建立科学、合理、均衡的信用卡营销鼓励机制，严禁对营销人员实施丨作为考核指标的鼓励机制。A单一发卡质量B单一发卡数量C单一客户投诉数量 D单一不良率二多项选择题1、1995年公布的?中华人民共和国担保法?规定，保证人可以是。A、经国务院批准的国家机关可为使用外国政府转贷款提供 担保B、学校、幼儿园、医院 C、企业法人的分支机构D企业的职能部门E 、具有代为清偿债务能力的法人、其他组

7、织或者公民2、可以开立临时存款账户的情形包括 ：A、设立临时机构B 、异地临时经营活动C、 异地业务往来D、注册验资3、具有以下情形之一的流动资金贷款，原那么上应采用贷款 人受托支付方式：A.与借款人新建立信贷业务关系且借款人信用状况一般；B. 支付对象明确且单笔支付金额较大；C. 借款人主营业务盈利能力下降D. 贷款人认定的其他情形。4. 贷款人提供工程融资的工程，应当符合国家丨等 相关政策。A.产业 B. 土地 C. 环保 D. 投资 管理5. 根据?流动资金贷款管理暂行方法?，贷款人应与借款人在借款合同中约定，出现以下丨情形之一时，借款人应承当的违约责任和贷款人可米取的措施：6、居住在境

8、内18周岁以上的中国公民，有效实名证件包括 ：A、临时居民身份证B、居民身份证C、中国护照D、户口簿7、 大额现金和大额转账支出应严格遵守。A、分级授权审批制度B、双人核对印鉴C、单人核对印鉴D 、审批制度8. 银行汇票上的丨不得更改。A.出票金额 B .付款人名称 C .出票日期 D .收款人名 称9. 贷款承诺费适用于A、银团贷款 B、固定资产贷款C、流动资金贷款D、银行承兑汇票10、2007年公布的?中华人民共和国物权法?规定，集体所有的不动产和动产包括丨。A、法律规定属于集体所有的土地和森林、山岭、草原、荒 地、滩涂；B、集体所有的建筑物、生产设施、农田水利设施；C、集体所有的其他不动

9、产和动产；D集体所有教育、科学、文化、卫生、体育等设施；E、矿藏、水流、海域等。11、银监会2007年公布的?贷款风险分类指引?规定，商 业银行对贷款进行分类，应考虑的因素 。A、贷款人的还款记录B、借款人的还款意愿C、贷款的担保D贷款归还的法律责任E 、贷款的逾期12?工程融资业务指引?所称的工程融资，是指符合以下 特征的贷款：A. 贷款用途通常是用于建造一个或一组大型生产装置、 根底 设施、房地产工程或其他工程C.借款人通常是为建设、经营该工程或为该工程融资而专门 组建的企事业法人E. 还款资金来源主要依赖该工程产生的销售收入、 补贴收入 或其他收入，一般不具备其他还款来源13、以下选项中

10、应及时调整对贷款的分类的是：A. 某贷款原属正常类贷款，近期发现其贷款保证人的财务 状况出现疑问B. 某贷款原属关注类贷款，近期发现借款人未按规定用途 使用贷款C. 某贷款原属次级类贷款，近期发现借款人处于停产状态D. 某贷款原属正常类贷款，近期发现借款人的一些关键财 务指标低于行业平均水平或有较大下降E. 某贷款原属正常类贷款，近期发现借款人借新还旧14、存单质押贷款的贷款人和出质人签订的质押合同应载 明以下内容：A.质押担保的范围B .被担保的贷款人C .质权的实现方式D. 违约责任E .争议的解决方式15、保证合同应当包括：三、判断题1、 1995 年公布的?中华人民共和国担保法?规定，

11、一般保 证的保证人与债权人未约定保证期间的， 保证期间为主债务履行 期届满之日起 12 个月。 2中资商业银行分支机构连续停止营业时间3天以上、 3个月以内为临时停业。 3. 银行签发现金汇票，根据申请人要求，可以不填明代理 付款行。 4. 票据背书不能附有条件。背书附有条件的，所附条件不具有 票据上的效力。 5贷款人可以根据工程融资在不同阶段的风险特征和水平， 采用不同的贷款利率。 6. 单位银行账户之间当日累计人民币 200 万元以上的转账 属于大额交易。 7. 银行在银行结算账户的开立中，违反?人民币银行结算账户 管理方法?规定为存款人多头开立银行介绍账户的，给予警告， 并处以 5 万元以上 30万元以下的罚款。 8对未获批准的个人贷款申请，贷款人应告知借款人。 9、出质人和贷款人可以在质押合同中约定，当借款人没有 依约履行合同的，贷款人可以直接将存单兑现以实现质权。 10、银监会 2007 年公布的?贷款风险分类指引?规定，贷 款分类应遵循以下原那么： 流动性原那么、及时性原那么、 重要性原那么、 效益性原那么。 11、储蓄账户只能办理现金存取款业务， 不得办理转账结算。 12全额保证金类质押项下的固定资产贷款，可不执行?固定资 产贷款管理暂行方法?。 13贷款人应建立健全内部审批授权与转授权机制； 审批人 员应在授权范围内按规定流程审批流动资金贷款，不得越权