银行业务知识---外汇

1、WORD格式3 外汇3.1 概念广义： 1.一国拥有的一切以外币表示的资产。2. 是指货币在各国间的流动以及把一个国家的货币兑换成另一个国家的货币，借以清偿国际间债权、债务关系的一种专门性的经营活动。3. 实际上就是货币行政当局 中央银行、 货币管理机构、外汇平准基金及财政部以银行存款、财政部库券、长短期政府债券等形式所保有的在国际收支逆差时可以使用的债权。狭义： 以外国货币 表示的，为 各国普遍承受 的，可用于国际间债权债务 结算的各种支付手段。必须具备三个特点：可支付性 必须以外国货币表示的资产、 可获得性必须是在国外能够得到补偿的债权和 可换性 必须是可以自由兑换为其他支付手段的外币资产

2、3.2 汇率 FXRate Foreign Exchange Rate用另一国货币来表示本国货币的价格。3.3 外汇转账XXX 银行外币转账交易时，只能进展同币种同钞汇间转账起存金额控制转出转入账号不能一样，支持本人账户互转专业资料整理WORD格式3.4 外汇买卖即期外汇交易 :又称现汇交易 ,是交易双方约定于成交后的两个营业日内办理交割的外汇交易方式.远期交易 : 又称期汇交易 ,外汇买卖成交后并不交割,根据合同规定约定时间办理交割的外汇交易方式.套汇 :套汇是指利用不同的外汇市场 ,不同的货币种类 , 不同的交割时间以及一些货币汇率和和利率上的差异，进展从低价一方买进 ,高价一方卖出 ,从

3、中赚取利润的外汇交易方式 .套利交易 : 利用两国货币市场出现的利率差异 ,将资金从一个市场转移到另一个市场 ,以赚取利润的交易方式 . 掉期交易 : 是指将币种一样 ,但交易方向相反 ,交割日不同的两笔或者以上的外汇交易结合起来所进展的交易.外汇期货 : 所谓外汇期货 ,是指以汇率为标的物的期货合约 ,用来回避汇率风险 .它是金融期货中最早出现的品种 .外 汇期权交易 :外汇期权买卖的是外汇，即期权买方在向期权卖方支付相应期权费后获得一项权利， 即期权买方在支付一定数额的期权费后， 有权在约定的到期日按照双方事先约定的协定汇率和金额同期权卖方买卖约定的货币， 同时权利的买方也有权不执行上述买

4、卖合约。将出现由银行和互联网投资公司合办的 外汇交易平台 ，这样为个人投资降低了不必要的本钱。xxx 行州支持同钞汇不同币种的买卖； 交易时长控制 10S；交易时间 9： 30-16 ：30 ，周六日节假日除外3.5 钞汇折算XXX 银行根据银行实时公布的外汇牌价，进展钞汇之间折算，其中卖出类别必须是钞，买入类别必须是汇；交易币种为日元时，买入卖出金额必须是整数；交易时长专业资料整理WORD格式控制 10S；交易时间 9：30-16 ：30 ，周六日节假日除外；同一账户内操作的一样外币交互，只是卖出钞买入汇。3.6 结汇3.6.1 外汇结算包括强制结汇和意愿结汇。强制结汇是指所有外汇收入必须卖

5、给外汇指定银行，不允许保存外汇。意愿结汇是外汇收入可以卖给外汇指定银行，也可以开立外汇账户保存3.6.2 结汇方式汇付包括 :(1) 信汇 :买方将货款交给 进口地银行 ,由银行开具付款委托书 , 邮寄出口地银行 ,委托其向卖方付款。(2) 电汇 :进口地银行应买方申请 ,直接用电报发出付款委托书 , 委托出口地银行向卖方付款。(3) 票汇 :买方向进口地银行购置 银行汇票 迳寄卖方 ,由卖方或其指定的人持票向 出口 地有关银行取款。托收包括 :(1) 付款交单 (D/P): 指卖方托收时指示托收行,只有在买方付清货款时才交出单据。(2)承兑交单 (D/A): 指买方承兑 汇票后即可取得单据

6、,提取货物,待汇票到期时才付货款。(3)信用证 (L/C): 信用证是银行在买卖双方之间保证付款的凭证 .银行根据买方的申请书 ,向卖方开出保证付款的信用证 ,即只要卖方提交符合信用证要求的单据 ,银行就保证付款。专业资料整理WORD格式3.7 购汇国家批准的可以使用的 外汇指标 。如果想把指标换成现汇，必须按照国家外汇管理局公布的 汇率牌价 ，用人民币在 指标限额内向指定银行 买进现汇，专业说法叫购汇，必须按规定用途使用购汇功能。3.8 各国外汇美元 USD 、德国马克DEM 、欧元 EUR 、日元（ JPY 、英镑 GBP 、瑞士法郎 CHF 、法国法郎FRF 、意大利里拉 ITL 、荷兰盾NLG 、比利时法郎 BEC 、丹麦克郎 DKK 、瑞典克郎 SEK 、奥地利先令 ATS 、港元 HKD 、加拿大元 CAD 、澳大利亚元 AUD 、新西兰元 NZD 、新加坡元 SIN 、澳门元 MOP 、马来西亚林吉特 MYR 3.9 牌价是指定银行外汇兑换挂牌价，是各银行