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文档简介
1、业务系统权限分配设计方案(草)为结合推行综合柜员制实际,严格按照三级审批流程, 特制定此方案。住房公积金业务系统权限根据岗位属性大致 设计为 7 类权限,其中所有权限均有基础查询权限,分别是 管理部 5 类,中心 2 类。缴存业务二级审核,贷款业务三级审核,提取业务二级 审核。业务初审岗(综合柜员) :负责中心三大业务的初审办 理工作。缴存类:负责分配登记缴存单位网上大厅业务账号; 负责审核各缴存单位经办人通过网厅上报的各类业务 (汇缴 清册、个人和单位信息修改) ,审核完成即处理完毕,无复 审环节,审核未通过,则由单位经办人重新上报。贷款类: 负责贷款资料初审录入工作, 包括电子档案的拍摄增
2、删功能, 成功录入后推送至复核岗, 对未复审或复审未通过的贷款资 料拥有修改权限。提取类:分为一般性提取和其他提取,一 般性提取:指退休,解除劳动关系、死亡等销户提取,按月 划还贷和提前还清提取;其他提取:指转移调动、购房,支 付房租、大病、子女上学等部分支取业务。一般性提取业务 由柜员直接受理到办结(结算) ,其他提取业务由柜员完成 初审录入工作完成后,推送至结算中心完成复审结算工作。业务复审岗(管理部):仅负责三大业务中贷款复审工 作,原则上业务复审岗由各管理部班子成员担任,主要核查 信息的真实性,准确性。若审核不通过,则退回柜员进行修 改后,重新上报或终止办理;若审核通过,则进入终审环节
3、 (银行签约、放贷)。业务结算岗:主要负责其他提取业务和贷款业务的审核 结算,根据岗位性质分为中心结算和银行结算。结算中心负 责其他提取业务检查审核,审核 确认后完成实时结算,若审 核不通过或结算失败,返回初审岗核查信息,修改后重新推 送上报;银行结算负责贷款业务的签约、放贷结算,对复审 推送的贷款信息进行三级审批,完成签约,打印借款借据, 实时结算发放贷款。此外现金提前部分或全部偿还住房公积 金贷款,由银行直接完成相应结算操作。初审、复审、结算三个阶段为逐级递进关系,如若一个 环节失败或审核不通过,则退回上一环节再次审核,而资料 修改完善只能由业务初审人员完成。特殊业务岗:具体负责变更银行卡
4、号信息,解除担保, 臵换担保等少数特殊业务,上述业务无需审核,只需提供相 应资料存档备案,即可在系统中操作变更。特殊业务操作员 原则上应由本管理部负责人文档管理或贷后工作人员兼任。系统管理员:充分考虑到管理部频繁轮岗变动的实际, 实行系统管理员权限下放,每个管理部均设臵一个系统管理员,负责本管理部人员变动后的权限分配,系统管理员账号由该管理部网络管理员使用,分配修改权限时应有相应的会议纪要、记录等,无需再向中心申请权限修改申请。系统管理员可新增用户或停用用户(含各委托银行代办员)功能。中心用户: 中心机关业务科室人员均设臵一个系统账户, 含有贷款、归集等子模块的所有查询权限。超级管理员: 设立
5、一个超级管理员,仅为网络科负责人 使用,配合政策更新变动,具体负责业务系统中参数修改, 及对中心用户和各管理部系统管理员的开户,管理。微信、 app 等综合服务平台服务功能实施方案(草) 为尽快解决服务渠道的真实服务功能,切实为缴存职工 方便办理提供更多途径,解决多跑路,减轻柜员压力,初步 制定此方案(计划) 。目前,百姓使用最为广泛的手机已成为最重要的服务渠 道,例如:网上交费,网购,网上预约车服务。所以,中心 综合服务平台建设的重要渠道是手机APP和手机微信公众号,而这两种渠道要实现业务办理功能则就是重中之重。而通过 网上行使办理审批,除了技术上的研发,更需要的是对安全 的考虑和流程的再造
6、。不能单纯靠中心某个科室单独完成。 所以网络科提出实现“指尖公积金”的三步走计划。第一步首先需实现综合服务平台各渠道的数据实时互 通,这包括网厅、 APR微信公众号与业务系统数据的实时 对应更新,即此时办理业务,随即就应在各渠道终端实时查 到。这是手机办理业务的基础,如果数据更新存在延迟,那 服务即存在延迟,不能提供更好的服务,甚至会出现数据上 错误导致的工作失误。第二步要实现手机、网厅身份安全认证,保证登录和发 生业务的是本人。这既要我们在内部平台建设中提高安全性, 又需要想办法实现个体认证,确保资金安全。中心网站网上 大厅是这项工作的基础,手机 APR微信公众号无论是查询 还是办理还是得依
7、靠网厅。网厅目前协议仍为老旧的http协议,没有使用目前普遍使用的,更加安全的 https 协议, 这在第二步工作需要加以完善。其次是个人安全问题,鉴于 中心网厅两类客户,初步考虑可以向单位经办人发放ukey来实现单位用户认证,保证其网上业务安全性和杜绝个人信 息泄露,个人用户则考虑使用短信验证码等形式完成身份认 证,保证业务发生是个人行为。待延伸至手机办理时,探索 是否可借用手机指纹验证功能完成。第三步要实现流程的再造,这一步是人为干预,怎样才 能保证资金安全的基础上,尽可能精简要件,缩短时间,减 少流程,提升用户体验?这需要全体管理人员的集体智慧, 既然要全业务全平台办理,那也需要循序渐进,先易后难。初步建议是将个人信息修改和公积金按月划扣业务由柜面 办理全面迁移至线上,柜面不在受理该类业务,由柜员通过 手机指导协助缴存职工完成操作,按月划扣做成一个由自己 决定开关的功能,延伸至网厅和手机(app、微信)自主开启关闭,每月允许操作一次,操作成功后,次月生效。其次 将一般性的提取业务也延伸至平台,例如退休、提取还贷, 这些无需提供相关资料证明的业务也实现自主办理,方便群 众随时随地办理公积金业务;最后探索复杂类提取业务
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