不良贷款台账系统操作流程

1、不良贷款台账系统操作流程1、首先把原来的系统复制到另外一个盘，重命名“台账系统2011.10月原始版本”以免做错导致数据混乱。2、用管理员的账户 密码admin进入系统。系统设置-机构信息-修改 把信用社机构名称修改在6个字之内（包含6个字） 如：邵阳县长阳铺信用社可以修改成“邵阳县长阳铺” 也可以修改成“长阳铺信用社”；邵阳县河伯分社 可以修改成“河伯分社” 邵阳县河伯信用社修改成“河伯信用社”有记载6个字之内的不需要修改。上级机构名称统一修改为“邵阳县联社” 保存-退出。3、在信贷电脑中（放贷款的系统）连接内网，点击执行台账管理系统文件安装目录下 “系统在线升级.exe”升级主程序，升级成

2、功后，然后在群共享中下载”报表更新补丁.rar“压宿文件，解压后将解压的文件里面的复制,粘贴到台账管理系统文件目录下，覆盖目录下的原文件。出现对话框，点击“是”。3、启动台账系统，直接用2010年12月31日进入，看标题栏，显示20111115的话，且统计能够预览表格，表示升级成功。然后把里面的数据清空，再做下数据备份。4、然后在2010年12月的系统日期下直接导入2010年12月的基础数据及还款数据（1是基础数据，2是还款数据）。记得千万不要做数据初始化，那样的话就会导致笔录的表外信息全部丢失。数据导入成功后，然后进入“客户基本信息”>“收回方式补充”菜单 里面全部是收回明细数（不能打

3、印）。 一笔笔的点击查看，看是否有上月是不良，本月是正常然后收回的。如果有先点击上面的账号，显示名字后，在收回方式那里点击“手工调整”。没有上述情况的话就不要管；如果 核销了贷款，核销的流水数据也全部在收回方式补充能看得到，我们做的时候就要把是核销的贷款一笔笔核对出来，（记得保留综合系统核销的时候核销贷款的账号）然后通过账号单击查找，收回方式那里选择“呆账核销”，最后与财务报表核对是否表外金额相符。核销的就不要像以前一样一笔笔的录入，可以直接到表外明细。 5、统计-不良贷款统计-形态统计表 核对表外的核销与置换余额是否与12月的财务报表相符。比财务报表少，相应的科目补录一笔进去（今年收回的我们

4、就做一笔录入，金额就是与9月份财务报表相差的数据。因为今年9月以前不存在新核销的数据）。6、上报备份 记得单月的报表当月要打印出来。特别是统计里面的形态统计表、责任人贷款统计表、新增不良贷款统计表2张，责任人收回统计表，收回方式统计表，累计收回统计表、十大户统计表，诉讼统计表。以及查询里面的本月新增明细。因为本月不打印，下月查询上月数据就会造成数据混乱。：【客户经理】是统计中的【管理责任人】，【原放款人】是统计中的【包收责任人】； 7、按原来的流程一直做到4月。统计上报备份以后。通过查询-不良贷款明细-生成数据-导出EXCEL 按借款时间。姓名排序，（剔除表外呆帐贷款和票据置换贷款），再进入5月份台帐管理系统，接收数据后，在5月份查询中的“本月新增不良贷款明细”导出按借款时间、姓名排序，与4月份不良贷款明细表进行对比，把4月不良贷款明细与5月新增不良贷款明细表中有重复的统计出来（分：次级、可疑、损失统计）。可以只对2010年以后发放的新增明细进行对比，新增明细如果是2010年以前发放的贷款那肯定是重复数据。 8、5月份按照原来的流程做完统计。然后点击 数据处理-数据调整 进行新增金额修改。填写在右边框，左边不能填写内容，调整后次级发生额=5月次级发生额-4月不良贷款明细与5月新增不良贷款明细表中的重复数。成功后不要再进行新增不良贷款统