清华大学银行家培养计划

1、鳗清华飄行家清华大学银行家培养方案Tsin ghua Banking Executive Educati on Program第二期第一局部：工程背景 第二局部：招生简章 附：申请表清华银行家工程组2021-2021 年第一局部工程背景中国经济概览未来十年内影响中国经济的重要变量2D世红兀年代笛计克土育政熒的为响显班人口红利;肖去-劳希力倚隆快達上涨-' 利润下降匿疋资产投入下降企业投谴和珂亙缺乏社保体系更克善笛源价格上升消费量上升从高增长高通胀向低増长低通胀环境演变过程中中国银行面临的挑战银疔业面临的三力面的挑战能力管理張务能力能力问题!风险管理风险调整技术EVA. RAROC如诃从

2、IT般入中叢取护信?技术？个人管理SS效st定奖金、风険管理報金如何苻皱导莒术、绳效规定 和个人鼓励囚舉之间到达平 術？管理管理问题!整合野集中并购、混业与 股东价值价伯密世理内部流程与外蛭营环境门倉复杂国内客户、外包选 择杯雅芍轻制如诃处理相互冲笑的金迫 假没？如何构湮一个完整的跨越 组跌界很的价伯链？法律法规的变 牝竟接沬規岂间接法规如何住开成竞争件的市杨卜 谋求有散的抚规结果？效劳效劳问题!市场開雯诜一曲的细兮？银行职能与顾战略与营销匾配客对应市场营销品牌建没让顾客遞择裁销交叉销書个性化的销書管理架构你印道颠客需宴“可信锁 的参谋円吗？妇何计算集道本钱，如何进 行效率优化？对中国的银行而

3、言最蛋要也是最根木的两个问题顾客效劳管理【利能力管理利润管理通过组织结构得到加强利润中心组织示意图银行家门一| 斤 =I大環金业|中硝伸业|资产番探|； ! |信用卡 J -八 r客户业务中心1消费贷歌I ；支村报我客服信息財务人力资源职能部门r产品业务中心利润中补|本钱叩右问题-小型企业和超小型企业是不是可以作为银行个人 业务的一局部？问题个人业务如何细分？盈利性如何?问题如何加强对富裕阶层和中产阶级的销售功能?*个人业务面向所有群众市场吗？客户效劳：企业-更重视关系客户的利润率一一领先银行不再 害怕远离不赚钱的关系客户如，沃尔玛-大型企业随资本市场移动一一已迫使一般技 誓員平与投资银行的业

4、务整合混业经营的注：中国中小企业总数为3151.8万家，占 全国企业总数的99.18%,这些中小企业 中14%是注册公司。客户效劳企业-商业银行随中型企业移动，己使市场具极高竞争性 低利润率小型企业己渐被视同如零售顾客-拥有标准化产品 及流程问题-是不是需要提供标准化的中小企业效劳？如何去做?客户效劳：个人科技己淀成覆盖范围 将扌支 更广个性更逼的分第 .网络个件大橢増如了复杂盛，.r v导致成木的噌如井壇犯了 "可信赖的参谋“ ./ r 対邑的重要性111 渐出现从消费者为屮 邙；4 心，且定注为消费性 * -H叽 黑殳斓的零售银创新IT能协助问题解决,同时也产生问题利润分析傀准分

5、析绩姓分析lit机分析定雕报吿1正业数攥库1/容户背遲止®客户门户吏全呈社企业中劭rosI艮帥習円ATMCDC立凰帖翼行盘计刃杵阀零Z：中、 空易伐料鬲销管 与雅务展务內皿和* 里b强罢>0厂割分塢勢 钿冇交忖工徒金亦冠舸荷凤睦呵古匡*数無n55k常?«_"籌"盘业*g* 捉划.Rfit世业导馬售荫怙广京肯if复逵绞用吿 y忧先爲谐旣丿联来富型肃翔企主雯忖.艾臭并卓乐务1探购人力谯耳行政ir«>清华“银行家工程助您前进<»人力掘澳f>ft这悴雜务罰擢业务.覲區址务处氏相股务対I业舟第二局部招生简章清华大学银行家

6、培养方案您在银行金融界驰骋的有力后盾和力量源泉开学日期：2021年10月17日周五课程时间：模块制，共 18天，持续10个月 授课地点：北京、上海、等学 费：58, 800元人民币授课语言：汉语或英语授课配同声汉语翻译 前言 以2007年中国参加世界贸易组织过渡期结束为标志， 中国的金融市场对外开放进入新阶段。 随着经济全球化进程不断加快， 作为全球金融体系的一分子， 中国金融市场的核心局部一- 银行业的变革，正成为中国经济体制改革中一个重要组成局部。为此，清华大学于同年启动了“清华大学银行家培养方案，这是应对国际国银行金融业竞争形势的不断开展变化而特别设立的一项行业决策者及高管的培养方案，由

7、清华大学国际工程工程管理学院承办，并富有成效地开展了第一期的学习任务，期间，经与近20名来自各省市不同银行行长和高管们的共同学习、提高，使得本方案将秉承创办的宗旨继续向更高、 更深、更现实的领域推进。2021年，该方案第二期将通过“清华银行家知识委员会，对银行业的国外实践进行实时地跟踪，及时更新学习容，力求打造一个紧跟时事，融理论性、实践性、启发性为一体的学习 与知识转化体系，并定位于区别传统的教育与培训方式，学员与授课专家们一同工作，寻找困惑问题的答案，提供以市场结果成效和问题解决导向为目标的全新参与式学习体验。简章目录 授课背景核心价值 培养对象 培养目标 授课方式 授课语言 重要收获 课

8、程设置 师资来源 价格费用 评估证书 申请方式1授课背景银行业是一个极度吸引人的商业领域银行业是经济增长与开展的动力引擎， 不管整体市场处于何种状况，它仍然是一个充满 挑战和创新的领域，产生的经济附加值远高于社会的平均行业水平， 提供了较高的商业回报 和经济奖励。竞争压力正在上升随着行业在全球围的开展与变革，一些新的进入者、动乱的市场环境、正在改变的客户需求和法律法规已经是行业持续变革的源头。客户需求正在改变今天的客户比以往任何时候都更加有学识、知识更广博、信息更通畅且期望更加高，并愿意承当更高的风险， 银行除了提供传统的效劳工程以外，其他对专业能力要求更高的开发与创新的效劳或产品是一个必然开

9、展方向，比方结构性产品、对冲基金、私募股权、风险资本、直接投资、保险和养老规划、遗产规划、信托、公司出售传承等。越来越多的客户变得 富裕，并需要更加综合和专业的金融参谋效劳。应把持续的学习与思索保持在最高的优先级作为银行金融业的一个不断开展变化的结果是对银行金融业的管理人士提出了更高的 要求，特别重要的一点是在日常工作中“边做边学，银行作为最重要的“资产管理人之一，应该取得一个最高质量的培训与学习课程，以使他们丰富知识和开阔视野，熟悉先进的理论，洞察行业的实践，并由此引导自身的创新，开创新的商业纪元。“清华大学银行家培养方案，由此而来，与时俱进地专注于我们共同的使命2,核心价值秉承清华大学“自

10、强不息，厚德载物的办学精神，清华银行家课程努力作为对今天银行业迅速开展与不断变革的一个极致回应，协助参与者们实现新时代银行家的抱负。清华银行家的核心价值表达在如下几个方面：银行家知识委员会清华大学银行家培养方案充分利用清华大学在科研、教学和管理实 践等领域的资源和优势， 既充分把握学术前沿， 又紧密联系中国实际， 与全球著名的金融思 想库、金融创新研究组织、国际性行业协会组织、国外政策法规制定与监管、同业成功的金融银行业专家们通力合作， 借鉴国际成功的行业学习方法，组成“清华银行家知识委员会，旨在倾力打造中国银行业竞争力研发的中心。最有效的知识转化利用知识管理的方式来强化知识与经验的最有效转化

11、，该方案设计 了多种经过国外实践考验的学习活动来帮助学员获取知识和激发商业灵感，除了保持与国际同步理论知识学习的水准外，清华致力于清华银行家知识委员会建设，根据行业全球化的发展进程，突破各类银行只在中国市场竞争的思维局限，提倡和鼓励清华银行家的创新精神， 为捕捉各类商业时机、提供最为实效的管理工具以及从商的艺术与伦理，同时有针对性地组织各类师资资源，给银行业的经营和管理带来创新和突破。选择性的交流平台 发挥清华大学在学术界的影响力和号召力，与政府、国际行业协会 组织、著名思想库等相关的长期合作经验以及丰富的国际资源，将为学员精心构建一个高层次、选择性的交流平台， 清华大学将全力提供其学术资源和

12、交流空间，在学员与专家学与教的进程中，我们将配合课程容而在不同地点安排研讨、交流和考察等学习活动，届时，著名学者、政府相关官员、业界知名人士、行业合作伙伴等将共济一堂，交流心得，砥砺思想， 结成亲密的事业伙伴，开拓更为广阔的人生舞台。3,培养对象必须拥有几年的在金融及相关增长商业领域的管理者经验作为根底新晋升的或将要被提升至银行业第一管理梯队的人士，包括重要部门主管、业务开展总监、副总裁、总裁、首席执行官、特设战略官、常务董事、董事、董事长等能够得到所在银行和金融的支持与资助，以期望他们是那些未来将要在所在组织里担当重要角色的人物为最正确4，培养目标理解银行业的理论根基精通银行业务的持续开发与

13、开展巧妙驾御银行管理的科学与艺术5,授课方式教课方式以最有效用的知识转化为原那么，综合考虑学员的学习规律与不同知识的特点，借鉴国外久经考验的教学方法而设计，并充分考虑在北京、上海、等不同区域授课地点进行系列学习与活动价值而安排，主要表达如下的特征：集中培训，流动课堂小组研讨，头脑风暴案例研究，详细剖析同业交流，启示合作实地勘察，切身感受学习反应，实践成效6，授课语言汉语或英语授课配同声汉语翻译。7, 重要收获洞悉银行业商业真谛，把握时机开展创新管理能力，促进持续开展提升专业能力，做出更上乘的决策承当伦理与社会的责任，升华战略境界融入重要的网络，拥有终生学习的资源，迈向您和您组织的成功之路8,

14、课程框架课程主题与模块容的设置考虑了当前和未来银行业开展与创新的各个方面，有机结合，高度整合，力求实现最正确的实用与启示效果，并保持不断更新，动态地迎接各领域出现的新风险与新时机。我们即将展开的是一个经济衰退期间有关银行高效而低风险管理的研讨课程，包括但可能不限于如下容：课程列表模块名称子模块课程容授课日期课时宏观经济银行与外部 经营环境中国与世界宏观经 济前瞻中国的金融环境与产品 开展走向；银行的经营环境分析； 未来利率汇率变动方向 与幅度预测；银行流动资金的未来展 望2021 年10月17日6银行能力绩效管理银仃贝工的能力素 质模型个人能力与银行开展相 结合10月18日6银行的领导艺术寻求

15、绩效要求与领导艺 术的均衡10月19日6风险管理银行的风险控制含房贷风险控 制银行的风险管理问题11月21日6银行的企业贷款风 险管理与资产配置11 月 22-23日12银行管理战略与实施银行战略、结构与 控制建立一个跨越组织边界 的战略实施体系2021 年2月20-21日12法律解读银行的法律环境法律初衷、遵守与变通2月22日6混业经营混业经营案例研究与启示4月10-11日12盈利能力管 理盈利能力管理银行的盈利能力管理4月12日5月22日12银行效劳银行效劳银行新产品开发新产品开发：定位与促 销5月23-24日12顾客效劳管 理：零售业务一般零售业务与财 富管理效劳创新案例研究7月10日6

16、顾客效劳管 理：私人银行私人银行业务外乡私人银行最正确实践7月11日6顾客效劳管 理：企业客户金融创新如何开发企业市场7月12日6注:课程时间总计18天，分6次修完全部课程，约 1.5个月上1次课，每次3天周五、六、 日，每天6学时。清华大学保存对此课程的调整权利。模块一：宏观经济1天此局部主要从几个根本的变量因素入手, 变化，提出银行业该如何针对变化拟定策略, 织或个人能够准确预言经济未来一年的走向，通过分析对银行有意义的宏观经济变量的各种 以迎接变幻的宏观经济。尽管没有任何一个组 但是对大势理解和判断的方法却是公认且有限的，之所以判断失误就是因为算计的还不够。此局部课程可以提高或者改善银行

17、领导者们对宏观经济的“大局观。重要收获提高改善宏观经济“大局观，为银行界提供分析与判断宏观走势的手段与方法；理解宏观经济与微观生活相连接的思路与方法；加深银行对于战略开展前提假设的理解，为提高银行战略灵活性提供信息与方法。 课程容银行的经济风险? 知识理论关键词：全球化、经济周期、风险、经济变量能够解决的问题：中国人口红利什么时候消失？人口红利的消失对经济会产生哪些影 响？银行该如何看待人口红利消失？其中蕴含了哪些时机？经济不景气的情况下银行对公 业务蕴含了什么样的时机？世界经济周期调整对中国经济的冲击如何？模块二：银行能力5天任何一个系统的能力都由元素质量和元素之间相互作用的结构能力构成，银

18、行也不例 外，本课程主要从这两个方面入手提高银行的能力：1元素质量：领导力与员工绩效；2,结构体系：风险控制水平。重要收获领会员工素质与个人素质的差异，通过能力素质模型来看待员工与企业之间的关系；个人管理与绩效规定以及领导力之间如何相互平衡。 课程容银行员工的能力素质模型? 知识理论关键词：能力素质模型、能力、知识、绩效、人力资源能够解决的问题：银行需要什么样的思路来看待员工？银行员工的能力与表现是什么关 系？我们需要理解员工行为的动机吗？银行的领导艺术? 知识理论关键词：影响力、领导、团队、管理心理学能够解决的问题：绩效压力下领导的意义是什么？如何带着高效率的团队？业绩管理、 个人能力与领导

19、如何协调一致？每个人都有自己的“小九九，领导该如何使团队协调一致？银行风险控制? 知识理论关键词：巴塞尔协议、合规管理、法律责任与经济责任能够解决的问题：银行的风险控制体系包括哪些主要容？银行风险控制的关键是什么？ 银行已经引入了财务风险调整技术，那么风险调整技术应该如何推广？在财务风险控制方 面，银行该如何确保到达巴塞尔协议的要求？如何理解风险计量的精确性、敏感性和标准化、部评级法IRB的核心地位和作用？银行的资产配置? 知识理论关键词：资产配置、价值能够解决的问题：银行对IT投入花了大价钱，如何从IT投入中获得价值？银行的资产 如何配置才能获得更好的效益？模块三：银行管理7天银行制定了战略

20、，可是这个战略却总是站在纸面上难以实施，偶有实施也不好考量。 此局部课程从战略入手，着重关注了中国银行业的两大根本问题之一：盈利能力管理。同时考 察了法律的实施以及中国银行的最大挑战：混业经营问题。重要收获理解银行的战略分解与实施方法；构建一个跨越组织界限的价值链；提高银行的盈利能力管理水平；提供混业经营的标杆样本；在开放市场谋求法律结果。课程容银行战略、结构与控制? 知识理论关键词：战略、结构、控制、组织边界、制度经济学能够解决的问题：如何构建一个跨越组织界限的价值链？银行如何选择外包容？如何判 断与考察外包效劳提供商？如何让所有的链条发挥作用和表达价值，增进银行收益？银行的盈利能力管理?

21、知识理论关键词：数据挖掘、事业部、流程能够解决的问题：如何用数据管理银行的盈利能力？银行的组织结构应该如何实现这个 能力？战略事业部的方法是不是一个有效的方法？混业经营案例研究与启示? 知识理论关键词：混业、价值假设能够解决的问题：如何解决混业经营中相互冲突的价值假设？同处亚洲地区的日本混业 经营的银行都在做什么？法律初衷、遵守与变通? 知识理论关键词：法律、案例分析能够解决的问题：如何在开放市场谋求法律结果？银行的法律环境和法律制定的初衷都 是什么？模块四：银行效劳5天银行的效劳水平是中国银行业面临的两大挑战之一，可能也是最主要的挑战。此模块直接从产品和客户两个方面来解决银行所面临的客户效劳

22、问题。重要收获掌握银行应该如何开发新产品；掌握银行应该如何管理现有产品；理解针对个人客户效劳面临的挑战；理解针对企业客户效劳面临的挑战。课程容银行新产品开发 ? 知识理论关键词：新产品、定价、市场研究能够解决的问题：银行该如何进行市场细分与渠道优化？交叉销售是未来的主要趋势 吗？什么是开发新产品的主要依据？财务表现能够决定产品的成败吗？新技术对产品开发 有哪些影响？银行的顾客效劳管理：个人业务? 知识理论关键词：效劳模式、满意度、个人理财能够解决的问题：传统的交易型银行业务的业务特征是什么？以财富管理业务为重点的 新型业务模式下，如何衡量效劳的质量？银行的顾客效劳管理：私人银行业务? 知识理论

23、关键词：效劳模式、满意度、可信赖的参谋能够解决的问题：私人银行的效劳质量如何衡量？ “可信赖的参谋是必然的趋势 吗？银行的顾客效劳管理：企业业务? 知识理论关键词：企业业务、投行业务、产品和效劳能够解决的问题：如何开发企业市场？小企业市场对金融产品和解决方案有哪些特殊需 求？作为客户经理，所应具备的知识主要有哪些？ 9, 师资来源师资主要来自清华银行家知识委员会及其支持与合作，包括：国务院开展研究中心金融研究所、中国银行业监督管理委员会、伦敦国际金融创新研究中心、日瓦全球金融观察思想库、瑞士私人银行家协会等权威组织的资深成员，其他著名金融的专家、高校的知名学者， 届时还会有一些神秘受邀者，将带

24、给学员更多意外收获！在师资方面，我们的出发点是充分发挥清华大学在国外的品牌优势，从学员的知识与经验获取需求的角度出发，独立而并不受任何干扰地在国际围邀请所在领域的专家与成功的实 战人士，为学员授道、解惑，一起探讨新银行业的变革与开展。10, 价格费用课程价格：58,800元人民币，包括授课费用、课程资料、案例费用、课间饮点、工 作午餐等；模块制周五、六、日集中三天授课，共计18天，持续10个月完成。活动费用：在各学习活动中，学员自理所需的个人交通、住宿、膳食及其他费用。11, 评估证书根据各金融银行人士在职学习的特点，课程结束时我们将对学习者举行鉴定评估工作， 最后特别颁发“清华银行家证书，并建立学员学籍档案，证书编号录入清华大学信息系统， 可以登录清华大学进行查询，查询网址为： .。此后，我们将继续关注您和您组织的开展，同时持续提供各类学习效劳，来满足您事业与生活不断开展的需求。12, 申请方式如果您决定参加，请详见“清华大学银行家培养方案第二期申请表；如果您尚需了解更多信息与支持，可以通过致电或致函方式与我们取得联络：联系人：程老师电话：-