银行业从业资格《风险管理》经典习题：缺口分析法每日一练

1、精选优质文档-倾情为你奉上银行业从业资格风险管理经典习题：缺口分析法每日一练(2017.02.13)一、单项选择题（每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.商业银行的企业信息咨询业务主要包括_。 A企业管理咨询 B企业信用等级评估 C项目评估 D验证企业注册资金 E资金证明 2.家庭财产保险的分类不包括_。 A两全家财险 B长效还本家财保险 C个人收藏的邮票保险 D普通家财保险 3.根据审慎性原则的要求，商业银行在开展个人理财业务向客户销售有关产品时，应该_。 A了解客户的风险偏好 B了解客户的风险认知能力 C评估客户的财务状况 D替客户选择合适的投资产品 E向客户揭示相关风险 4.目前，我国

2、银行业金融机构的监管职责主要由_行使。 A中国银监会 B相对应级别的政府部门 C客户联盟 D中国人民银行 5. 下列关于风险控制计划的说法，不正确的是_。 A商业银行的董事会和高级管理层应慎重决定商业银行是否销售以及销售哪些类型的理财计划 B商业银行应明确每个理财计划所能承受的风险程度 C商业银行设立的可承受的风险程度是定性指标 D商业银行应明确划分相关部门或人员在理财计划风险管理方面的权限与责任 6. 下列关于股票的理解，正确的是_。 A股票是股份公司发行的有价证券，其实质是公司的产权证明书 B引起股票价格变动的直接原因是公司盈利水平 C目前我国投资者购买股票最主要是为了获得股息 D优先股的

3、股利发放先于普通股，但不是定额的 7. 客户下列信息中，属于财务信息的是_。 A客户的年龄 B客户风险偏好 C客户投资经验 D客户负债 8. 下列关于授信审批的说法，不正确的是_。 A授信审批应当完全独立于贷款的营销和发放 B原有贷款的展期无须再次经过审批程序 C在进行信贷决策时，商业银行应当对可能引发信用风险的借款人的所有风险暴露和债项做统一考虑和计量 D在进行信贷决策时，应当考虑衍生交易工具的信用风险 9. 以下_属于车辆第三者责任保险中的“第三者”。 A私有、个人承包车辆的被保险人及其家庭成员，以及他们所有或代管的财产 B本车车上乘客 C保险公司 D被害的行人 10. 我国商业银行监管当

4、局借鉴国际先进经验，提出了商业银行公司治理的要求，以下不属于该要求的是_。 A完善股东大会、董事会、监事会、高级管理层的议事制度和决策程序 B明确股东、董事、监事和高级管理人员的权利、义务 C董事会应确保薪酬政策及其做法与商业银行的公司文化、长期目标和战略、控制环境相一致 D建立完善的信息报告和信息披露制度 11. 证券的_越大，利率的变化对该证券价格的影响也越大，因此风险也越大。 A久期 B终值 C现值 D缺口 12. 下列指标中属于客户风险的基本面指标的是_。 A净资产负债率 B流动比率 C管理层素质 D现金比率 13. 下列各项违反了“勤勉尽职”的要求的是_。 A某负责个人理财业务的从业

5、人员不了解金融市场的相关知识 B某从业人员将客户的电话号码私自外泄 C某从业人员在工作中常打私人电话 D某从业人员为扩大理财产品市场份额而进行商业贿赂 14. 若2007年末银行的贷款总额为14000亿元，则其中不良贷款有_亿元。(注意，正常类贷款中有部分转为关注类贷款) A4100 B4500 C3200 D3000 15. 参考国际银行的最佳实践，市场风险报告的频度最好是在正常市场条件下，_向高级管理层报告一次，在市场剧烈波动下，需要进行实时报告。 A每天 B每周 C每月 D每季度 16. 下列不属于经营绩效类指标的是_。 A总资产净回报率 B资本充足率 C股本净回报率 D成本收入比 17

6、. 制订个人理财目标的基本原则之一是，将_作为必须实现的理财目标。 A个人风险管理 B长期投资目标 C预留现金储备 D短期投资目标 18. 构成投资者必要收益率的3部分是_。 A真实收益率 B持有期收益率 C通货膨胀率 D风险报酬 E预期收益率 19. 刘氏夫妇是一对年轻人，准备在未来5年内购买一套住房，为此愿意压缩日常娱乐性活动等开支。对于刘氏夫妇，理财规划师提出的建议比较合理的是_。 A中短期比较看好的基金 B中长期表现稳定的基金 C平衡型基金投资组合 D短期储蓄险 E房贷寿险 20. 贷款风险的预警信号系统中有关经营状况的信号的是_。 A关系到企业生产能力的某一客户的订货变化无常 B长期

7、债务大量增加 C资本与债务的比例低 D相对于销售额(利润)而言，总资产增加过快 E投机于存货，使存货超出正常水平 21. 银行业监督管理法规定，银监会的监督管理措施包括_。 A责令银行按照规定如实披露风险管理状况 B进入银行进行检查 C与银行董事进行监督管理谈话 D要求银行按照规定报送财务报表 E要求银行业金融机构按照规定如实向社会披露董事和高级管理人员的变更 22. 在编制行业风险评估表时应注意_。 A在确定行业定义的时候，应尽可能地明确行业的性质，在必要情况下，将行业划分为细分市场 B某些企业的主营业务可能不仅仅局限于一个行业 C不同的评估人员在评定风险级别时也许会有不同的意见 D当评估人员无法精确地判断风险级别时，可以同时用两个级别，并且在风险评估表中同时标记出两个级别 E在确定行业整体风险的时候，并不是简单地将评估出来的七项风险进行平均，而是应当根据所有风险级别做出整体评价 23. 贷款价格是由_构成。 A贷款利率 B信用保障金 C贷款承诺费 D补偿余额 E隐含价格 24. 下列关于银行业从业人员行为的说法，不正确的是_。 A为了避免发生利益冲突，本人及亲属不得购买所在机构销售的金融产品 B无需批准可以将本人工作委托他人代为履行 C可以根据内幕信息为客户提供理财建议 D在业务活动中可以将内幕消息告知机