毕业设计成果报告书

1、湖南外贸职业学院HUNANNTERNATIONALBUSINESSVOCATIONACOLLEGE毕业设计成果报告书院（部） 会计学院专业班级学 号 201509080107姓 名杜诚指导教师匡一贞老师日 期 2018年5月10日毕业设计成果报告书题目为杜先生制定一份理财方案一、选题背景随着社会、经济的发展，人们赚得钱越来越多以及日益增长的物质需求， 促 使人们利用自己现有的资金来获得更多的报酬以及对资金的规划。 因此制定一份 合理的理财方案就显得尤为重要。二、设计思路与过程第一，从客户的基本情况入手，对客户的收入要有一个基本的了解， 才能做出足 够合理的方案。第二，要了解社会的方方面面，如：

2、通货膨胀率，国家的相关政 策等等。第三，对客户的家庭也需要进行分析，考虑到客户的一个收支情况，除 了进行一些投资之外，还需要进行一个应急准备金的分析， 以防可能发生的变故 等等。第四，询问客户有什么理财目标，在客户提出的目标基础上再进行建议或 者修改。第五，对客户的理财方案进行一个合理的建议，如：投资规划，子女教 育，家庭保障等等。最后，再对规划结果的一个准确的分析，确保理财方案更趋 近于合理。二、成果简介该客户能进行保险投资，且保险品种结构较合理，有了好的保障。家庭成员 的生活费和教育金都做好了准备。 对金融资产投资重新规划后，有了更好的投资 比例，使资产稳步增值。四、成果特点从客户所在城市

3、的一个收入增长率，还有客户进行资产投资收益率等各个细 节入手，力求站在一个客观的角度将客户所可能面临的风险降到最低。五、收获与体会随着毕业日子的到来，毕业设计也接近了尾声。经过几周的奋战我的毕业设 计终于完成了。在没有做毕业设计以前觉得毕业设计只是对这几年来所学知识的 单纯总结，但是通过这次做毕业设计发现自己的看法有点太片面。毕业设计不仅是对前面所学知识的一种检验，而且也是对自己能力的一种提高。 通过这次毕业 设计使我明白了自己原来知识还比较欠缺。 自己要学习的东西还太多，以前老是 觉得自己什么东西都会，什么东西都懂，有点眼高手低。通过这次毕业设计，我 才明白学习是一个长期积累的过程，在以后的

4、工作、生活中都应该不断的学习， 努力提高自己知识和综合素质。在这次毕业设计中也使我们的同学关系更进一步了，同学之间互相帮助，有什么不懂的大家在一起商量，听听不同的看法对我 们更好的理解知识，所以在这里非常感谢帮助我的同学。我的心得也就这么多了， 总之，不管学会的还是学不会的的确觉得困难比较多，真是万事开头难，不知道 如何入手。最后终于做完了有种如释重负的感觉。此外，还得出一个结论：知识 必须通过应用才能实现其价值！有些东西以为学会了，但真正到用的时候才发现 是两回事，所以我认为只有到真正会用的时候才是真的学会了。在此要感谢我的指导老师安艳杰对我悉心的指导，感谢老师给我的帮助。在设计过程中，我通 过查阅大量有关资料，与同学交流经验和自学，并向老师请教等方式，使自己学 到了不少知识，也经历了不少艰辛，但收获同样巨大。在整个设计中我懂得了许 多东西，也培养了我独立工作的能力，树立了对自己工作能力的信心，相信会对 今后的学习工作生活有非常重要的影响。 而且大大提高了动手的能力，使我充分 体会到