教育咨询公司商业计划书

1、教育咨询公司商业计划书教育咨询公司商业计划书(说明：本文为 WORD格式，下载后可直接使用)目 录第1 章 . 执行总结 31.1公司 31.2市场 .31.3营销 41.4投资与财务 41.5人力资源 4第2 章 . 项目背景 .52.1产业背景 52.2服务概述 5第3 章 . 行业分析 .53.1市场现状与容量分析53.2市场趋势与潜力分析73.3市场定位 83.4目标市场与顾客需求分析9第4 章公司人员及组织结构.104.1公司各部门的功能、责任及各部门的负责人104.2公司的股东名单，包括认股权、比例和特权（目前的投资人）104.3公司的董事会成员和各位董事的背景资料10第5 章市场

2、预测 115.1市场调查分析报告 115.2竞争对手 .135.3目标顾客和目标市场13第6 章营销策略 146.1价格策略 146.2广告策略 14第7 章商业模式及收入来源 157.1商业模式八大核心原则157.2收入来源 16第 8 章项目 SWOT 分析 .17第 9 章财务规划 .189.1投资估算表 199.2投资计划与资金筹集表199.32013 年 2015 年营业收入支出及各项费用预算表209.4学费现收及应收账款预算219.5二手资料买卖及存货预算表229.6现金流量表 229.7利润表 239.8资产负债表24第 10 章 风险与风险管理 2510.1 机遇 2510.2

3、风险 25第 11 章 规避机制251第 12 章 附录（调查问卷 ）261 执行总结1.1 公司王牌教育咨询有限责任公司是一家针对高中学生教育培训课程咨询的教育中介公司。它秉承“诚信不欺”的经营理念，用热情真挚的服务态度和丰富的教育信息资源，满足中学生对各类课程培训的需求。王牌将整合大量教育资源，为广大学子提供各类考学咨询服务，填补地区教育中介市场空白，致力打造成西北地区第一家教育中介公司。目前，随着中国经济高速发展，社会对于人才的综合素质要求越来越高，学生继续深造和充实自己已成为适应社会的必须。与此同时，教育培训机构也应需而增。这也造成了机构的冗杂进而市场的混乱。而这“一多”和“一杂”恰恰

4、造成了学生的“选择困难大”。其次，教育机构在拓展客户的过程中面临多点、多面同时宣传的问题。王牌正是为了解决学生“选择困难大”和机构“广撒网耗资、耗时、耗力”双方的问题而成立的。1.2 市场王牌的目标群体主要是有各类培训需求的学生， 王牌在咨询过程中将不断突现王牌的专业、权威和人性化， 既帮助学员选到称心如意的培训机构和培训课程，又可以使各教育培训机构招收到更多学员，实现更好更快发展。在前期，公司将入住镇安市场，以得天独厚的地理优势配合灵活多变迎合学生口味的宣传模式，迅速在学生中打响知名度，扎根市场。中后期以服务项目的多元化和公司的优质服务树立良好品牌形象在巩固镇安市场的同时向其他城市辐射，同时

5、把西南地区市场作为中长期目标市场，创立地区品牌。最后，在稳固了地区市场和具备品牌效应后，努力向高端私人化（即 H-L-P-S 模式）的中介服务机构转型。1.3营销一、针对学生：2由于公司属新创立公司， 学生对其不甚了解。公司初期将采取大量的高密度的宣传。其次还将建立王牌教育中介公司官方宣传网站。并在学校园内外，进行灵活的符合学生口味的宣传活动。二、针对机构：本公司将以降低培训机构人力物力财力消耗，节约招生宣传成本为噱头，寻求与各类教育培训机构的合作。由于各类考试时间不同， 各培训机构有针对各类考试的密集宣传期，这期间按传统方式，机构将会以各学校为据点，张贴广告及雇校园宣传团队，这无疑是笔巨大的

6、人力、物力、财力消耗。公司将利用位于镇安中学核心位置的地理优势为各机构进行有偿的分关键期的宣传。以横幅、大型平面广告为主要形式。其次，本公司将从通过本公司召集到的培训机构学员的学费中收取 10% 的中介费用。1.4投资与财务公司成立初期需资金 15万元，其中风险投资 10万，借款 5万，固定资产投资 6.3 万，流动资金 8.7万。股本规模及结构定为：公司注册资本 3万元人民币，其中：公司从第二年开始盈利，第一年资产报酬率为 -60%，第二年为 60%，第三年资产报酬率为 91%。公司盈利能力良好。 预计投资回收期为 1年3个月左右 。1.5 人力资源公司成立初期时采用直线型的组织结构，由总经

7、理直接向董事会负责；三到五年后随着新的培训项目的推出和公司的多元化采取事业部型组织结构。公司初期创业团队主要来自绵阳师范学院在校学生，成员各司其职且优势互补。我们还将聘请绵阳师范学院的多位营销、管理和财务教授作为我们的经营顾问。其次，本校创新学院老师还将为本公司提供教育培训机构资源及资金。2 项目背景2.1 产业背景根据中国社会科学院发布的2012 年社会蓝皮书显示，子女教育费用在3居民总消费中超过养老和住房排在了第一位。 教育消费已经成为社会和家庭中最为重要的支出和投资之一。 有关方面的预测， 2013 年，教育市场消费将可达到 6500 多亿元，而且这个数字还将逐年递增。另有一组权威数据显

8、示：根据最新统计，我国居民储蓄已超过 13 万亿元，其中 10%准备用于教育支出。如此算来，中国教育市场的潜在份额就已高达 1 万多亿元。可以说，中国的教育市场有着巨大的发展潜力和市场空间，是中国新一轮富豪崛起的地方。2.2 服务概述王牌初期以咨询和宣传为主，以相关附加服务为辅。(1)主体服务内容：教育培训介咨询（有偿为培训机构宣传、招生, 无偿为学生提供咨询）(2)附加服务内容：相关书籍及二手书买卖3 行业分析3.1 市场现状与容量分析据行业资料分析，在这样一个常被称为 “信息时代 ”、“知识经济时代 ”的社会里，教育的产业化、国际化发展，使教育培训机构得到了空前的发展。教育培训被认为是最有

9、价值的投资项目之一，为全球的战略投资家所推崇。另外，在知识经济大潮的推动下，终身教育在人们的生活中也成为不可或缺的一项，这就意味着知识将在人们的工作、生活中扮演越来越重要的角色。人们对知识的渴求，迅速催生了国内巨大的教育培训市场， 也促使该市场以惊人的速度发展。教育培训市场已被公认为是最具 “钱景 ”的“朝阳产业 ”。2004 年，城市居民人均教育培训支出已达 1012.85 元，以 7.4%比例高居家 庭消费支出第一位。4教育培训支出占家庭消费支出比1012.85,7%其他家庭消费支出教育培训支出13687.162, 93%从全国范围来看：北京、上海、广州、西安、重庆、成都、武汉这些高校云集

10、的地区，培训机构相对较多。这些培训机构一般采用区域性扩张法，高强度地向二、三级城市发展，以便形成高密度的渠道网络。但是，由于中国内地培训市场不规范， 70% 的培训机构不具备足够的市场竞争力， 规模小、业务模式雷同、 赢利模式单一，从而导致了一些培训机构在资质、 授课能力以及课程研发等方面的差距越来越大，甚至出现了虚假、过度承诺等不正当竞争的现象。因此，导学机构的出现是调整培训市场混乱的必然。截至 2004 年底，除去国家高等教育，单论各种相关培训 市场，产值已达百亿的规模，且正以每年 40%以上的速度迅速增长。到了 2006 年，这个市场已经发展到上千亿元规模， 2010 年，产值达到 40

11、00 亿， 2011 年， 5600 亿， 2012 年产值预计至少 8000 万教育培训领域的市场空间巨大。5教育培训产值规模走势90008000800070005600600050004000教育培训产值规4000模走势300020001000100020002004年 2006年 2010年 2011年 2012年亿中国培训业规模正以每年 30%的速度递增，据 AC 尼尔森数据显示， 2006 年中国内地培训业收入达到 3000 亿元，中国内地只有 30 多家培训机构年产值超过 1000 万，占中国内地培训市场份额的 23%左右 2007 年中国培训业收入达到 1000 多亿元。全国培训

12、机构大概有 10000 家，其中，北京有 2000 家，上海有 1500 家，广州有 1000 家。从细分市场看，外语培训和 IT 培训是教育培训的两大支柱。与此同时，其他诸如企业管理类培训、金融培训、辅助考试类培训等，也都具有广阔的市场。3.2 市场趋势与潜力分析中国教育培训市场的潜在市场规模达 3000 亿元，并仍然保持着迅猛的发展态势。一个运行良好的教育培训机构，其利润率均在 30%以上，有些甚至能达到 70%。教育培训行业是一个永远不会消失的行业，无论市场如何变化，需求如何变化，学习、培训这些基本的需求永远都会存在，一个人一生在教育上的投入非常巨大，而且是连惯性的，传承的，父辈投入在儿

13、孙辈上的教育费用更是不计代价，为了子女的成才竭尽全力，倾其所有，这是一个永远生机勃勃的行业，投入在这个行业就是捧上了金饭碗。虽然教育培训机构的发展势头较好，但针对教育培训机构的中介组织却发展滞后。20 世纪，随着中国改革开放的逐步推进， 教育中介组织作为一种新型的社会组织，在政府和学校之间慢慢建立完善。 可以说，教育中介组织在协调政府、高校的关系方面，发挥了重大的作用。 西方的教育中介组织发展的已经比较成6熟，我国的教育中介组织发展起步较慢， 而且在其成长过程中也出现了一系列的问题：首先，我国对当今教育中介的组织研究没有相关书籍，基本上以论文为主，因此对于教育中介的研究不深，了解不够，市场空白

14、较大。其次，我国的教育中介大都以高校中介组织为主，因此涉及人群较单一。再则，我国的教育中介大都以出国留学中介为主，只有极少量专门针对混乱的培训市场的专业教育中介机构。因此发展教育中介组织， 是市场的需求，也是教育培训行业发展的必然趋势，而目前为止，只有 2011 年起步的江苏省沃友科技公司从事教育培训导学，整个四川省西南地区则呈现空白态势。西南地区随着经济的发展，教育培训机构的数量与日俱增，自然教育中介市场也随之扩大。3.3 市场定位虽然全国的高考报考人数在下降，但是四川地区的报考率却在逐年上升，根据历年高考报考人数统计看 :2011 年全国各地高考报考人数及录取率汇总(陆续更新中 )2011

15、 年报2011 年录取2010 年报2010 年录09 年报09 年录取08 年报名人地区名人数率名人数取率名人数率数河南85.5 万 75%95.24 万 63%95.9 万58%90.5 万山东58.9 万 90.0%66 万约 80%70 万74.27%80 万广东65.5 万 71.0%61.5 万78%64.4 万70%61.4 万安徽54 万超过 75%56.2 万66.6%57.2 万57.9%61 万超过江苏49.98 万 81.9%52.7 万54.6 万77.4%50.8 万75.9%四川514 万 61.74%51.1 万50 万59.82%51.76 万 7年数高考报考

16、人数·同比增长率201051153720115143382012538299由图表可知， 2010 年为 511537 人， 2011 年 514338 人， 2012 年 538299人，2012 年的人数创历史新高。 高等院校的人数在增加， 就预示着教育培训机构的市场在扩大，但对于四川地区而言，整个四川地区共有高校 92 所，“211”工程的大学仅仅只有 5 所，与其他地区特别是东部沿海地区相比，四川地区学生的就业竞争力较小，因此更多的学生选择考研、考证等方式增强自身的实力和对外竞争力。这样的背景使培训机构的发展潜力巨大，教育中介机构的发展空间也随之增大。并且教育中介行业发展起步

17、较晚，竞争压力也相对较小。3.4 目标市场与顾客需求分析西方教育中介组织的成功发展已为我们提供了可借鉴的经验，对此我国也已意识到教育中介存在的必要性并对此做了广泛而深入的研究与分析。 教育中介的建立，使得培训机构和学生、社会、企业之间形成良好的人才培训教育利用网络。教育中介的的市场潜力是巨大的，前途是光明的，王牌教育中介主要将目标定在西南各大学城，初期主要在成都郫县大学城。西南地区属于国家西部大开发的核心地区，其中又以成都为发展势头最为强劲的城市。近几年成都教育行业蓬勃发展， 教育机构也如雨后春笋般迅速增多。 加上经济增长势头强，国内外投资巨大，使得成都俨然成为了国际化的人才基地。机遇同时也面

18、临着挑战，面对激烈的人才竞争，成都地区的大学生不得不更加充实自己。而这一庞大的市场蛋糕又吸引着各种外地教育培训机构。 这就为教育中介公司提供了广阔的生存空间。一是庞大的学生需求群体；二是想要入住成都本土的新兴教育培训机构。教育中介机构目前在国内还处在上升阶段， 公司为学生提供咨询的同时利用地理和资源优势为培训机构宣传招募学员， 这将有助于教育培训机构特别是新兴机构更快更好地发展，同时节约其分散宣传的成本。实现本公司和培训机构的互惠互利，共同发展。84 人员及组织结构4.1 公司各部门的功能、责任及各部门的负责人部门职能备注财务部1、 办理现金收付和结算业务谢洪洲2、 登记现金和银行存款日记账3

19、、 保管流动资金和库存现金4、 保管有关印章、空白收据和空白支票业务部1、跟各个教育培训机构谈合作，胡玲兴2、收购二手图书广宣部1、负责合作的教育机构的宣传策划陈耀2、负责本公司的企划宣传4.2 公司的股东名单，包括认股权、比例和特权（目前的投资人）陈达莉 40%胡玲兴、陈耀、谢洪洲各20%4.3 公司的董事会成员和各位董事的背景资料项目主要经历人员董事长陈达莉工作经历： 1、担任重庆英迪教育绵师校区主管2、担任步步高暑期辅导中心教师3、曾担任班长、法学院团总支副书记4、曾利用暑假去宾馆见习做前台收银获奖经历： 1、绵阳师范学院12,9"铭记历史，立志报国“演讲比赛等一奖2、绵阳师范

20、学院创新实践大赛创业设计类二等奖93、法学院才艺比赛一等奖总经理胡玲兴工作经历： 1.与名校教师合作留学招生项目2.教育培训机构实习获奖经历： 1.第六届大学生科技创新之“励志创新，青年有为”征文比赛二等奖2.“就业与创业辩论赛”优秀辩手3.第六届大学生科创节创业计划书二等奖4.德国慧鱼模型组装大赛三等奖会计谢洪洲工作经历： 曾担任团支书一职，知晓会计处理的方法以及财务管理方面的知识获奖经历： 在沙盘实训上带领的小组创建的公司取得了完成任务速度第一，盈利第一的成绩广告策划陈耀工作经历： 1 曾参加 .四川省团委、四川校媒联合举办的“快乐学校”支教活动2.担任班级团支书一职3.现为中国移动I D

21、O 杂志“生命热线”志愿者5 市场预测5.1 需求进行预测市场调查分析报告调查时间： 2012/4/1 2012/4/21调查地点：绵阳师范学院调查目的：了解大学生是否愿意考研考证，是否愿意通过教育培训机构来使自己通过考试，是否愿意通过教育中介机构寻找适合自己的培训机构，以便知晓10教育培训中介机构的市场大小。调查方式：以调查问卷的形式（见附录）第一题年级类别频数频率众数大一4800.39大二4600.38大三2800.23大四00.00合计12201.00大一第二题 准备考研否类别频数频率众数准备2400.20不准备6300.52考虑中3500.29合计12201.00不准备第三题 准备考证

22、否类别频数频率众数准备7900.65不准备1500.12考虑中2800.23合计12201.00准备第四题愿够二手资料否类别频数频率众数愿意9100.75不愿意3100.25合计12201.00愿意第五题 愿去培训机构否类别频数频率众数愿意6700.55不愿意5500.45合计12201.00愿意第六题愿通过中介机构找培训机构否类别频数频率众数愿意6800.56不愿意5400.44合计12201.00愿意第七题若不去培训的原因类别频数频率众数学费太贵4600.38怕被欺骗3400.28自己能过2500.20学费贵11其他1700.14合计12201.00问卷调查分析通过调查大一大二大三的共 1

23、220 名学生，虽然不准备考研的人数占 52%，但是准备和考虑中的人数依然有很大比例占 48%，且准备考研的占 20%。准备考证的人占总数 65%，且还有 23%在考虑中，所以准备考证的人很多。 既想考研又想考证有 180 人，占总数的 15%。愿意购买二手资料的人数占总数 75%，愿意去培训机构的比例为 55%，愿意通过中介寻找培训机构的人占 56%。而不去参加培训的原因主要是学费贵， 占 38%。怕被欺骗的占 28%，相信自己能独立通过考试的占 20%，其他原因占 14%。上述数据表明：很大部分在校大学生愿意通过考验来提升自己的学历，占半数以上的学生愿意考取与自己专业相关的证件，销售二手资

24、料的市场很大，有半数以上的学生愿意去培训机构培训， 愿意参加培训机构培训的学生几乎都想通过中介机构寻找培训机构，所以中介机构的现有市场很大，而不愿参加培训的原因多为学费太贵和怕被欺骗， 所以中介机构可以通过一些措施来增加愿意参加培训的人数，所以中介机构的隐藏市场也很大。总结：教育培训中介机构有很大的市场。5.2 竞争对手根据市场调查报告，目前本公司的竞争对手主要有西南地区各大高校的培训机构校园代理以及专业的导学网站学否网。此外，各高校讲师会对其学生进行专业分析指导，为其选择合适的考研考证机构，因此，他们将会成为我们的有力竞争对手5.3 目标顾客和目标市场；目标客户：在校大学生目标市场：在前期，

25、公司将入住成都郫县大学城市场，以得天独厚的地理优势配合灵活多变迎合学生口味的宣传模式， 迅速在大学城学生中打响知名度， 扎根市场。中后期以服务项目的多元化和公司的优质服务树立良好品牌形象在巩固成都郫县大学城市场的同时向成都其他大学城辐射，同时把西南地区市场作为12中长期目标市场，创立地区品牌。最后，在稳固了地区市场和具备品牌效应后，努力向高端私人化（即H-L-P-S 模式）的中介服务机构转型。成都温江区金强大学城6 营销策略6.1 价格1.公司对学生咨询不予收费。 此项内容是出于对公司打响知名度和打破学生对中介公司的定式看法的考虑。2.对培训机构分广告大小和宣传周期灵活收费。公司将制定专门针对

26、培训机构的收费标准。一是对与本公司合作的教育培训机构收取合作费用二是针对密集期单独宣传的教育培训机构收取费用。3.从培训机构收取学员学费10%的中介费用。4.利用地理优势以略高于废书市价的价格回收大学城内各高校相关二手资料书籍，并以原价25%-30%的价格卖出。6.2 广告1、由于本公司业务主要针对高校学生，所以公司广告以校园广告为主，结合校园媒体（如校园广播）及校园活动赞助进行宣传。2、由于公司选址在高校聚集的大学城，所以公司广告宣传形式将以灵活的迎合大学生口味的方式进行，例如cosplay 等形式的小成本广告宣传。137 商业模式及收入来源本公司是一家创业型的中小公司，因此我们在商业模式上

27、没有简单模仿大公司成熟的商业模式， 而是最大限度的实现资源的优化配置，把握商业模式的八大核心原则：7.1 准确把握八大核心原则：资源整合原则公司为教育培训机构招揽了一部分学员，和各专业培训机构实现了资源整合和资源互换，互惠互利，最大限度的实现资源的优化配置。合理避税原则本公司创业团队的所有核心成员均是应届毕业的大学生，根据国务院关于进一步做好普通高等学校毕业生就业工作的通知（国发 201116 号文）和财政部国家税务总局关于支持和促进就业有关税收政策的通知（财税 201084 号文）明确：1、凡高校毕业生从事个体经营的，自当地工商部门批准其经营之日起1 年内免交税务登记证工本费（即：免税）。2

28、、大学毕业生创业新办咨询业、信息业、技术服务业的企业或经营单位，提交申请经税务部门批准后，可免征企业所得税两年。客户价值最大化原则自 2011 年 1 月 1 日起，大学生自主创业将可享受为期3 年、每年 8000 元的税收减免该政策对在校创业大学生和毕业年度起3 年内创业的大学生同样适用。1、培训信息全聚合2、生涯学习服务3、能力倾向测试4、客服导学和专家咨询持续赢利原则为确保公司第一季度的正常运营，实现公司的生存。自营业之日起半年类，我们为各专业培训机构提供三年的免费张贴小广告的优惠活动，以吸引更多的专业培训机构与我们合作。在给培训机构介绍学员的同时，我们也提供考证、14考研的相关书籍移动

29、销售，以增加收入来源，实现公司的持续盈利。融资有效性原则贷款： 贷款额度在 5 万元左右。各主要出资人：陈达莉、陈耀、谢洪洲、胡玲兴组织管理高效率原则本公司有明确的人员及组织结构，在企业的经营活动中，尤其注重人力资源管理。我们明确了公司的组织机构图、各部门的功能与责任、各部门的负责人及主要成员、公司的股东名单，包括比例和特权及公司的董事会成员、各位董事的背景资料。创新原则根据“人无我有、人有我优”的创新要求，我们抓住了教育培训导学机构暂时空缺这一先机，准确定位于教育培训行业的中间服务平台，致力于打造四川省第一家教育培训导学机构，真正实现了创新，具体原则如下：个性化定制针对不同学员的性格特征和兴

30、趣爱好，在充分尊重学员自主性的基础上，免费为学员提供学习生涯跟踪服务、能力倾向测试和专业的客服导学和专家咨询。7.2 随需而变学员的需要是在不断变化的，在明确我们是教育培训导学机构的基础上，随时掌握学员的需要，做到随需而变，让学员满意，让家长放心。·风险控制原则本公司的课程费用采用分期付款的方式，这样必定存在一定的风险，针对这一情况，我们制定风险规避机制，尽可能降低风险，实现公司的长久生存。（二）收入来源.1.对培训机构分广告大小和宣传周期灵活收费。2.公司将制定专门针对培训机构的收费标准。一是对与本公司合作的教育培训机构收取合作费用二是针对密集期单独宣传的教育培训机构收取费用。3.

31、从培训机构收取学员学费10%的中介费用。4.利用地理优势以略高于废书市价的价格回收大学城内各高校相关二手资料15书籍，并以原价25%-30%的价格卖出。8 项目 SWOT 分析·优势1、公司已在本校绵阳师范学院内创立了模拟公司，以校园选修课程咨询为模拟业务，在校园内聚集了大量人气和号召力，基于此，重庆英迪教育已于2012 年上半年与公司建立了合作关系，并且任命公司董事长陈达莉为区域主管。这为公司的后期运作提供了经验。2、公司成员大部分具有在教育培训机构从教的经验。熟悉培训机构运营模式。3、公司初期选址在成都郫县大学城内的核心位置。人员集中且流动量大，为16公司业务的展开提供了天然的地

32、理和客源优势。4、公司投入成本低，风险小，得天独厚的地理区位优势又为合作机构减少了“广撒点”的宣传招生耗费和成本，这将成为本公司与各机构合作实现双赢的优势。·劣势1、公司成立初期，打响知名度和取得学生信任；2、与专业的培训机构谈判，建立合作关系；·机会1、整个四川片区，尤其是成都地区经济的快速发展，竞争的日益激烈，大学生对为提高自身竞争力的需求的增大，各地教育培训机构纷纷入驻成都抢占市场，这使得位于大学城内的本公司成为新兴教育机构既节约成本又抢占市场的首选。2、正是由于成都的快速发展，各地教育培训机构的入驻，使得本土与外地机构混杂，广大学生需求群体无从选择，这又成为本公司发

33、展的契机。14001276.4120010008006004005202002037.7736345.470投资资金 ( 亿美元)2003年投资项目 ( 个)2006年2011年投资项目 ( 个)投资资金 ( 亿美元)3、整个四川省，教育中介机构几乎是一片空白；·威胁1、公司运营模式极易被复制。172、在公司成立初期，与各培训机构校园代理之间竞争激烈；9 财务规划投资估算表2013 年2014 年2015 年四 季一季二季三季四季序号 项目一季度二季度 三季度度合计一季度二季度三季度四季度合计度度度度合计1门面费 (元 )2125032500437505500015250045000

34、450004500045000180000450004500045000450001800001.1新租门面数量111100000000单位门面租金1.2( 元)1125011250112501125011250112501125011250112501125011250单位门面装修费1.3( 元)1000010000100001000015000150001500015000200002000020000200001.4累计门面数量1234444444441.5门面租金 ( 元)112502250033750450004500045000450004500045000450004500045

35、0001.6门面装修费 (元 ) 10000100001000010000000000002汽车费 (元 )37500250025002500450002500250025002500100002500250025002500100002.1购买数量 ( 辆)100000000000累计汽车数量2.2 ( 辆)1111111111112.3汽车单价 ( 元)3500035000350003500035000350003500035000350003500035000350002.4汽车购买费 (元 ) 3500000000000000单位汽车保养费2.5( 元)2500250025002500

36、250025002500250025002500250025003工具设备5850085008500850084000500500500500200050050050050020003.1办公用具4000400040004000000000003.2书架书柜4000400040004000000000003.3宣传工具50000000000000003.4工具设备维护费5005005005005005005005005005005005004其他0005备用资金283000100000 100000500005330000000000000合计 (元)400250143500154750 11

37、600081450048000480004800048000192000480004800048000480001920009.2 投资计划与资金筹集表投资计划与资金筹集表2013 年2014 年2015 年序号一季度二季度三季度四季度总计一季度二季度三季度四季度总计 一季度二季度三季度四季度总计1总投资376000108000108000580006500001.1固定资产投资930008000800080001170001.4流动资金28300010000010000050000533000182 资金筹措400000 100000 100000 50000 6500002.1 自有资金3

38、00000 100000 100000 50000 550000其中用于流资283000 100000 100000 50000 5330002.2借款1000000001000002.2.1长期借款1000000001000002.2.2流动资金借款000002.2.3其他短期借款000002.3其他000009.3 2013年 2015 年营业收入支出及各项费用预算表2013 年 2015 年营业收入支出及各项费用预算表2013 年2014 年2015 年一季二 季项目度二季度三季度四季度总计一季度度三季度四季度总计一季度二季度三季度四季度总计营业收入 :中介收入 :11100预计推荐人数

39、 ( 人 )100250400550130070085010001150370013001450160017506100预计每人提成 ( 元 )1001001001001001001001001001001001008500预计收入 ( 元)10000250004000055000130000700000100000115000370000130000145000160000175000610000二手市场收入 :预计销售量 ( 份 )7518830041397552563875086327759751088120013134575预计销售单价 ( 元 )25252525252525252525