流程手册托收付款管理

1、托收付款管理1. 范围本流程适用于某某供电公司对托收付款方式的操作和管理，由电费结算中心负责生成托收文件，并交给银行进行具体托收业务。2. 控制目标经济地提高电费回收的效率；通过合理、规范地进行托收方式的运作，增加客户对托收付款方式的信心，鼓励并吸引更多的客户采用这一方式付款。3. 主要涉及部门结算处理员帐务处理员银行4. 主要前提和假设系统将根据客户的付款截至日在前一个工作日生成托收需求在将托收文件正式发送给银行前，文件中所有托收内容已经过细致检查，可能包含的错误和运行中可能出现的异常情况已被更正银行处客户的帐户等信息与某某供电公司提供的托收客户信息相一致5. 主要控制点结算处理员负责检查托

2、收文件传输状态，以确保文件能被及时、成功发送至银行在付款截至日当天银行将客户帐户的金额按照托收文件的金额规定将电费划至某某供电公司银行帐户某某供电公司需要决定是委托一家银行进行托收业务，还是直接与多个客户所使用的银行建立托收业务关系。如果只与一家银行打交道，就意味着某某供电公司有效地将托收业务委托这家银行来管理，因为该银行将依据某某供电发出的托收单对其他银行发出托收需求信息。这种方式的效率将取决于该银行与其他银行是如何开展相互间业务的。如果某某供电公司选择直接和每一家银行建立托收业务联系，会需要投入相当多的精力进行管理。然而采用这种途径能够让某某供电公司更有效地掌控托收流程的效率。两种方式的选

3、择取决于某家被指定的代理银行如何与其他银行进行往来业务的处理。如果有一家银行能够高效地进行托收业务全权管理，则这应该是较可取的安排方式；如果没有一家银行有此能力，则某某供电公司需要直接和每家银行建立托收业务关系6. 流程说明步骤说明负责人输出1. 设定选择参数并根据参数在付款截至日前的两个工作日选择托收条目2. 检查所选条目1.1 定义选择参数：目标群为使用托收方式付费的客户离付款截止日还差两天的条目1.2 系统根据上述参数运行并选择托收条目1.3 尽管一个客户帐户需要进行托收，应该可能冻结一些单独条目，不进行托收。比如，如果与某某供电公司有争议的一项条目应该暂被排除出托收范围。或者，客户的电

4、费金额应进行托收，而业扩相关费用也许暂不进行托收，因为该笔属于非常规费用，而且金额会相当巨大1.4 为了让客户更信任托收业务流程，客户应该有权设定一个最高托收限额。该限额规定了可被直接托收的最大金额。当客户的费用超出了最高托收限额时，则客户无法通过托收方式进行付款（因此，客户需要采用其他方式付费）2.1 检查存在任何错误或者不正确信息的条目结算处理员结算处理员3. 生成托收控制文档3.1 生成含有客户整体托收金额信息和某一天托收信息的控制文档。将该文档在帐务处理员处保留一份存档4. 生成托收文档并发4.1 将两份托收文档发送给银行：标题送给银行（控制）文档和条目（详细）文档。这两份文档的内容应

5、相互匹配。标题文档中应包含如下信息：接口文件名若使用磁带文件则需要包含文结算处理员托收控制文档结算处理员给银行的托收文件步骤说明件序列号指定代理银行的帐号（即某某供电公司银行帐号）付款截至日托收交易量托收总金额在指定的代理银行帐户下的托收交易量在非代理银行帐户下的托收交易量条目文档中应包含如下内容：客户帐号帐单序号付款截止日帐单金额文档中客户的总金额4.2 银行成功接收托收文档后会返回一份确认文件4.3 从文件格式化的角度，某某供电指定唯一一家代理银行进行托收业务更可取，由该银行再与其他银行发生业务往来。正如前面介绍过的，这将取决于是否能与某一家胜任此项业务的银行签订合作协议5. 将客户的付费

6、状态5.1 在将托收文档发送给银行的同时，将由“未付”设为文档中客户的付费状态由“未付”“已付”设为“已付”5.2 该项操作步骤的结果是贷客户帐户中的款项（清除未付金额），借银行托收中间帐户。由此应收帐款将由银行清偿，但仍需银行进一步确认5.3 另一种可供选择的操作方法更符合现状。因为某某供电公司目前和银行实施联网技术，在系统压力没有问题的情况下，可以在发出托收指令给银行时，不更改客户付款状态。直至托收成功，款项到帐后再调整状态6. 将客户帐户中相应6.1 银行在接收到托收文档后，根据托金额转入某某供电收文档的具体条目要求，将客户帐帐户户中相应金额转入某某供电帐户6.2 如果指定一家代理银行负

7、责托收，则由银行负责具体进行跨行交易，负责人输出结算处理员银行步骤说明负责人输出将各客户银行帐户中的相应金额转入某某供电在指定代理银行的帐户7. 将包含已托收总金7.1银行每日将电子对帐单发送给电力银行 / 帐务处额信息的对帐单每营销部电费结算中心，由帐务处理理员日发送给某某供电员负责核对公司7.2收到银行对帐单时将贷银行托收中间帐户，借某某供电银行帐户。以确保只有被银行确认托收成功的金额才会被反映在某某供电银行帐户上7.3银行托收中间帐户能够方便地发现要求托收金额和实际托收金额之间的差异7.4托收失败的情况下，也会有退票文档返回给某某供电公司。详情参见2.3.1.2 托收退票流程8. 定期核对8.1帐务处理员定期核对对帐单和控制帐务处理员文档，以确保其相匹配，然后将该控制文档标注为“已清”9. 检查并再次核对9.1如果两份文档不匹配，则由结算处结算处理员理员逐条进行检查9.2调整完毕后再次核对，然后将信息反馈给帐务处理员7. 主要涉及文档 / 信息流程文档名称编制部门 / 人