个人理财押题2综述

1、1.债券发行者不能按照约定的期限和金额偿还本金和支付利息的风险，称为（D）。A系统风险B经营风险C市场风险D违约风险2.（C），处于国外个人理财业务的形成和发展时期。A20世纪30年代B20世纪50年代C20世纪70年代D20世纪90年代3.一般而言，保险产品的基本功能是（D ）。A安全性B高收益C合理避税D保障功能4.以依法可以转让的股票出质的，当事人应当订立书面合同，并向证券登记机构办理出质级，质押合同自（D）生效。A合同签订日B合同中约定之日C登记次日D登记日5.下列关于理财顾问服务的表述错误的是（A）。A理财顾问服务中商业银行会涉及客户财务资源的具体操作B动态分析客户财务状况是财务分析

2、的关键C在了解客户的财务状况之后，所给出的投资建议会更适合客户个人的情况D理财顾问服务涉及的内容包括提出客户资产配置建议6.（B）是指接受保险人的委托，在从事自身业务的同时，为保险人代办保险业务的单位。A投保人B保险兼业代理人C被保险人D保险经纪人7.假设王先生有现金100万元，按单利10%计算，5年后可获得（B）万元。A110 B150 C161 D1808.根据商业银行个人理财业务管理暂行办法，保证收益理财计划中的保证收益（C）。A不得高于同业拆借利率B不得低于同期储蓄存款利率C高于同期储蓄存款利率的，应对客户提出附加条件D不得对客户提出任何附加条件9.商业银行个人理财业务收入大多可以归类

3、为（D）。A自营收入B利差收入C投行收入D中间业务收入10.风险评级为一级和二级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于（A）万元人民币。A5 B10 C1 D2011.中小企业私募债每期债券的投资者不得超过（C）人。A10 B100 C200 D100012.基金宣传推介材料中应当含有明确、醒目的（D）。A基金业绩预测数字 B机构或专家推荐的文字C收益承诺或损失承担文字D风险提示和警示文字13.凭证式国债以“凭证式国债收款凭证”为债权，不能上市流通。提前兑换时，除偿还本金外，利息按实际持有天数及相应的利率档次计算，经办机构按兑付本金的（B）收取手续费。A0.01 B2 C0.03 D0.04

4、14.风险承受能力较低的特点会出现在家庭生命周期的（A）阶段，一般建议投资组合中增加（）币种。A衰老期，债券等安全性较高的资产 B形成期，债券等安全性较高的资产C成熟期，股票等风险资产 D成长期，股票等风险资产15.商业银行对于销售的非保本浮动收益理财计划，风险提示的内容应至少包括（A）。A本理财计划是高风险投资产品，您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失，您应充分认识投资风险，谨慎投资B本理财计划有投资风险，您只能获得产品预期获得的收益，您应当充分认识投资风险，谨慎投资C本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓本产品的风险D本理财计划是高风险投资产品，您应充分了解并清楚知晓产品的风险，愿

5、意承担有限风险16.商业银行应根据理财产品风险状况和潜在客户群的风险偏好和风险承受能力，设置适当销售起点金额，理财产品的销售起点金额不得低于（B）万元人民币（或等值外币）。A1 B5 C10 D2017.若A和B两种债券现在均以1000美元面值出售，都付年息120美元。A债券5年到期，B债券6年到期。如果两种债券的到期收益率从12%变为10%，下列表述正确的是（A）。A两种债券价格都会上涨，B债券上涨较多B两种债券价格都会下降，A债券下降较多C两种债券价格都会下降，B债券下降较多D两种债券价格都会上涨，A债券上涨较多18.某客户在3000点卖出一份股指期货合约，在2800点平仓，每一指数点代表

6、的价值金额为100元，交易保证金为10%，则该客户平仓后的利润为（C）。A3000 B30000 C20000 D200019.银行业从业人员面对客户的时候，哪一项是不应该做的？CA对客户提出的合理要求尽量满足B不起是客户，公平对待不同民族、性别、年龄的客户C热情地为客户服务提供咨询方案以及规避金融外汇监管的建议D严格为客户交易信息和档案保密20.一般电话铃响不超过（C）声，应拿起电话。A一声B二声C三声D四声21.商业银行往往根据客户类型进行理财业务分类，按照客户等级由低向高，个人理财业务可分为（C）。A私人银行业务、财富管理业务、理财业务B理财业务、私人银行用业务、财富管理业务C理财业务、

7、财富管理业务、私人银行业务D财富管理业务、私人银行业务、理财业务22.按照有关规定，商业银行未要求理财人员的（D）。A相应的学历水平B相应的工作经验C具备相关监管部门要求的行业资格D需要在所工作的银行购买一定的理财产品23.房地产投资者以所购买的的房地产为抵押，借入相当于其购买成本的绝大部分款项，这被称为房地产投资的（B）。A现金流和税收效应B财务杠杆效应C价值升值效应D风险效应24.商业银行在开展个人理财业务活动时，应妥善保管相关合同和各类授权文件，并至少每年重新确认（C）次。A2 B3 C1 D425.目前世界上最大的外汇交易中心是（A）。A伦敦 B新加坡 C东京 D纽约26.根据合同法规

8、定，（A）情形下合同中的免责条款无效。A因重大过失造成对方财产损失 B因重大误解订立的C在订立合同时显失公平的 D以上都正确27.按照我国保险法的规定，因保险经纪人在办理保险业务中的过错，给投保人、被保险人造成损失的，承担赔偿责任者是（D ）。A保险代理人B保险公估人C保险人D保险经纪人28.根据中华人民共和国商业银行法的规定，下列不属于商业银行经营业务的是（C）。A发放短期、中期和长期贷款B吸收公众存款C股票承销D买卖、代理买卖外汇29.金融市场为人们创造了丰富的金融工具和多种交易方式，为不同投资偏好的资金供给者及需求者进行多种形式的金融投资融资交易创造了便捷的条件，这是金融市场的（C）。A

9、财富管理功能B避险功能C资金融通集聚功能D交易功能30.理财产品如依照约定被提前终止，因此，投资者面临一定的（A）。A再投资风险B市场风险C法律风险D信用风险31.根据个人外汇管理办法实施细则规定，手持外汇现钞汇出当日累计等值（D）以下（含），凭本人有效身份证件在银行办理。A2万美元B5万美元C3万美元D1万美元32.家庭成长期的理财特征是（B）。A尽力保全已积累的财富、厌恶风险B保持资产流动性，并适当增加固定收益类资产C没有或仅有较低的理财需求和理财能力D风险厌恶程度较高，追求稳定的投资收益33.中国银行业从业人员资格认证的日常工作机构是（C）。A中国银行业监督管理委员会B中国保险监督管理委

10、员会C中国银行业从业人员资格认证办公室D中国证券监督管理委员会34.按照4E标准要求，（A）是理财师资格认证的首要环节。A教育 B考试 C工作经验 D职业道德35.一般来说，货币市场工具往往被当作（D）的等价物。A股票B债券C基金D现金36.张先生拟在国内某高校数学系成立一项永久性助学金，计划每年末颁发5000元资金。若银行年利率恒为5%，则现在应存入银行（C）元。（不考虑利息税）Ale+006 B500000 C100000 D无法计算37.方先生购买某公司股票，该公司的分红是1.2元，未来3年以每年10%的速度增长，3年后的股利为（A）元。A1.6 B2.43 C5.92 D1.3138.

11、客户评估报告的审核人员应着重审查（A）的情况。A理财投资建议是否存在误导客户 B客户的风险偏好C客户的资产结构D客户的收入水平39.下列关于股票和债券特征比较的表述中，错误的是（B）。A普通股票所有者可以参与公司决策，债券持有者则通常无此权利B股票的收益和风险总是比债券的风险高C股票不具备偿还性，而债券到期时发行人必须偿还债券本息D股票的期限是不固定的，债券通常有确定的到期日40.在外汇理财产品中，下列哪种理财产品是将基础产品如储蓄、浮动收益产品等，与利率期权、汇率期权等相结合，并在合约中体现这种期权的复合产品（A）。A结构类投资工具B浮动收益类产品C实盘外汇买卖D期权类产品41.当订立合同双

12、方对格式条款有两种以上解释时，应（C）。A按照通常理解予以解析 B做出有利于提供格式条款一方的解释C做出不利于提供格式条款一方的解释 D请第三方做解释42.下列关于凭证式国债的说法，错误的是（C）。A在持有期内，持券人可到购买网点提前兑取B可记名、挂失C可上市流通 D提前兑取时，除偿还本金外，经办机构可以收取手续费43.公民或者法人设立，变更，终止民事权利和民事义务的合法行为是（B）。A民事行为B民事法律行为C商业交换行为D权利义务行为44.下列关于金融市场构成要素的说法，不正确的是（D）。A金融机构是资金融通活动的重要中介机构，是资金需求者和供给者之间的纽带B中央银行参与金融市场的主要目的不

13、是为了筹措资金获利，而是为了实现货币政策目标，调节经济，稳定物价C政府参与金融市场，主要是通过发行各种债券筹集资金D在金融市场上，企业是最大的资金供给者45.根据中华人民共和国保险法规定，银行网店开办保险代理业务，必须取得保险监督管理机构颁发的（C），并与保险公司签订代理协议。A保险代办证B保险业务经营许可证C保险兼业代理业务许可证D保险从业资格46.影响基金类产品收益的因素不包括（D）。A基金所投资的产品对象产品B基金管理人员的业务素质C基金管理公司的整体业务运行情况D基金托管人对基金投资运作的监督47.债券型理财产品主要投资于信用等级（A），流动性（）、风险（）的产品，收益（）。A高、强、

14、小、不高B适中、弱、小、不高C高、强、大、高D适中、弱、大、高48.刘先生的父亲为孙子购买了一份年金保险，该保险是在孩子刚出生时投保30万元，从投保当年开始每年年末可以领取6000元，领到75岁，75岁期满后可以一次性领取50万元，这份保险产品的报酬率是（A）。A0.02335 B0.02387 C0.02402 D 2.43%49.下列关于金融市场的分类错误的是（A）。A按照金融交易的场地和空间划分为期货市场和现货市场B按照金融工具发行和流通特征划分为发行市场、二级市场、第三市场和第四市场C按照交易标的物划分为货币市场、资本市场、金融衍生品市场、外汇市场、保险市场和贵金属及其他投资品市场D金

15、融衍生品市场可划分为期货市场、期权市场、远期协议市场和互换市场50.信托公司开展银信理财合作业务，信托产品期限均不得低于（D）。A3个月 B6个月 C10个月 D12个月51.面额为100元，期限为10年的零息债券，当市场利率为6%时，其目前的价格是多少（D）。A59.21元B54.69元C56.73元D55.83元52.在国际货币市场中，最典型的、最有代表性的同业拆借利率是（B）。AHIBOR B。LIBOR C。FedFundRate D。SHIBOR53.下列关于商业银行个人理财业务，表述正确的是（C）。A个人理财业务的风险由商业银行独自承担B个人理财业务属于储蓄业务的一种高风险业务C个

16、人理财业务是商业银行提供的一种综合化服务D个人理财业务的资金运用是非定向的54.下列项目中不属于理财顾问服务的是（C）。A向客户进行个人投资产品推介 B向客户提供投资建议C向客户进行个贷产品推介 D向客户提供财务分析与规划55.保险是指（）根据合同约定，向（A）支付保险费，（）对于合同约定的可能发生的事故因其发生所造成的财产损失承担赔偿保险金责任，或者当被保险人死亡、伤残、疾病或者达到合同约定的年龄、期限等条件时承担给付保险金责任的商业保险的行为。A投保人，保险人，保险人B保险人，投保人，投保人C保险人，投保人，保险人D投保人，保险人，投保人56.理财资金用于投资单一借款人及其关联企业的银行贷

17、款的总额不得超过发售银行资本净额的（C）。A0.05 B0.08 C0.1 D0.1257.综合考虑客户所属的人生周期以及相匹配的风险承受能力等因素，向客户推荐适合的产品，此举符合银行代理理财产品销售应遵循的（D）原则。A全面性B风险性C客观性D适当性58.组合投资类理财产品的判断依据是（A ）。A投资范围B客户类型C产品期限D收益类型59.商业银行应按（B）准备理财计划各投资工具的账务报表、市场表现情况及相关资料，相关客户有权查询或要求商业银行向其提供上述信息。A月度 B季度 C半年度 D年度60.在货币市场工具中，下列关于回购的表述，正确的是（A）。A回购是指在出售证券时与证券的购买商签订

18、协议，约定在一定期限后按原件或约定价格购回所卖证券B回购协议是一种信用贷款协议C公司债券的信用等级低，所以不能作为回购协议的标的物D回购协议比担保贷款的风险大61.金融市场包含了金融资产的交易机制，其中最主要的价格机制不包括（C）。A利率B汇率C利息D各种证券的价格62.某商业银行提供一款结构性理财产品，产品收益与某基金与某市场债券基金表现挂钩，理财产品计划24个月，风险提示中说明投资者可能面临零收益的投资风险，但保证在产品到期日或自动终止日向投资者支付本金，该产品属于（D）。A保本保证收益理财计划B保证收益理财计划C非保本浮动收益理财计划D保本浮动收益理财计划63.个人理财业务是建立在（B）

19、基础之上的银行业务。A法定代理关系B委托代理关系C存款业务关系D贷款业务关系64.下列关于合同订立的表述，错误的是（D）。A当事人订立合同，应当具有相应的民事权利能力和民事行为能力B当事人订立合同，有书面形式、口头形式和其他形式C当事人在订立合同中知悉的商业秘密，无论合同是否成立，不得泄露或者不正当使用D当事人必须本人订立合同，不得代理65.商业银行应当采用科学合理的方法对拟销售的理财产品自主进行风险评级，评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括（C）个等级，并可根据实际情况进一步细分。A2 B3 C5 D766.在进行基金转换时，基金注册与过户登记人以申请有效日为基金转换日（T日），以（

20、C）计算转出金额。AT日的转出基金份额总值 BT+1日的转出基金份额总值CT日的转出基金份额净值为基础，扣除转换费用后DT+1日的转出基金份额净值为基础，扣除转换费用后67.现金规划的核心是（B）。A在一定的财务资源下，对家庭消费水平和消费结构进行规划B建立应急基金，保障个人和家庭生活质量和状态的持续性稳定C为客户选择适当的教育费用准备方式及工具，制定教育规划方案D有效控制和妥善处理风险所致的损失68.保险产品的功能不包括（A）。A增加流动性 B转移风险，分摊损失 C补偿损失 D融通资金69.中国保监会对经核准取得保险兼业代理资格的单位颁发保险兼业代理许可证 ，许可证的有效期限为（B）。A1年

21、 B3年 C5年 D7年70.注册地在中国内地，上市地在香港的外资股叫做（D）。AN股 BL股 CS股 DH股71.银行代理信托类产品是指信托公司委托（C）代为向合格投资者推介信托计划。A证券公司B保险公司C商业银行D基金管理公司72.银行代理信托类产品是指信托公司委托（B）代为向合格投资者推介信托计划。A证券公司B保险公司C商业银行D基金管理公司73.从（C）年开始，各家银行陆续推出了自己的理财产品。A2002 B2003 C2004 D200574.商业银行开展个人理财业务，下列行为中须追究责任人的刑事责任的是（A）。A利用个人理财业务从事洗钱活动B未按规定揭示风险C销售未经批准的理财产品

22、D提供虚假的风险收益预测数据75.货币型理财产品所面临的信用风险（D），流动性风险（）。A低；大 B高；大 C高；小 D低；小76.下列不属于定期评估频率主要取决因素的是（A）。A理财方案的执行成本B客户的投资风格C客户个人财务状况变化幅度D客户的投资金额和占比77.假定年利率为10%，某投资者欲在5年后获得本利和61051元，则他需要在接下来的5年内每年末存入银行（A）元。A10000 B12200 C11100 D758278.古玩投资的特点不包括（D）。A交易成本高、流动性低 B投资古玩要有鉴别能力C价值一般较高，投资人要具有相当的经济实力D较为平民化79.对客户信息进行区分和分类是银行

23、工作人员收集客户信息的一项重要工作，下列信息属于客户财务信息的是（D）。A社会地位B风险承受能力C年龄D收支情况80.实际利率较高时，黄金持有者会（A）黄金，从而导致黄金价格的（）。A卖出；下降B买入；下降C卖出；上升D买入；上升81.银行应通过外汇局制定的管理信息系统办理个人购汇和结汇业务，真实、准确录入相关信息，并将办理个人业务的相关材料至少保存（A）年备查。A5 B2 C7 D382.货币市场是融通（D）的场所，而资本市场是筹集（）的场所。A长期资金、短期资金B长期资金、长期资金C短期资金、短期资金D短期资金、长期资金83.按（D）的不同，基金可分为契约型基金和公司型基金。A投资目标B风

24、险水平C投资标的D法律地位84.方先生购买某公司股票，该公司的分红是1.2元，未来3年以每年10%的速度增长，3年后的股利为（A）元。A1.6 B2.43 C5.92 D1.3185.商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应首先（B）。A评估客户的当前财务状况B了解客户的风险偏好C了解客户的非财务信息D选择多样化投资工具86.（A）的未成年人，（）自己行为的精神病人是限制民事行为能力人。A十周岁以上，不能完全辨认B十六周岁以上，不能完全辨认C十六周岁以上，不能辨认D十周岁以上，不能辨认87.商业银行理财产品开发原则是（D）。A符合监管规则，并积极创新B增加业务收入，树立品牌形象C符合成

25、本可算，风险可控D符合利益和风险承受能力88.下列黄金产品通常也称为“黄金存折”的是（D）。A条块现货B实物黄金C金币D纸黄金89.由银行向客户承诺支付最低收益，产生超过最低收益部分则由银行和客户按照合同约定进行分配，这样的理财计划是（A）。A保证收益理财计划B保本浮动收益理财计划C固定收益理财计划D非保本浮动收益理财计划90.一般情况下，金融衍生工具具有两个显著特点，它们是（A）。A可复制性和杠杆性B可复制性和无杠杆性C不可复制性和杠杆性D不可复制性和无杠杆性91.一般来说，下列属于商业票据特征的有（ABDE）。A融资成本低B融资灵活性高C面额大D利率敏感性高E期限短92.商业银行申请需要批

26、准的个人理财业务，应向监管机构报送（全）等文件。A业务实施方案B拟申请业务介绍C中国银行监督管理委员会要求的其他文件和资料D商业银行内部相关部门的审核意见E由商业银行负责人签署的申请书93.ETF与现有开放式基金相比，有三个鲜明特征，分别是（ABC）。A它可以在交易所挂牌买卖，投资者可以像交易单只股票，封闭式基金那样在证券交易所直接买卖ETF份额BETF基本是指数型开放式基金，但与现有的指数型开放式基金相比，其最大的优势在于，它是在交易所挂牌的，交易非常便利C投资者只能用与指数对应的一篮子股票申购或赎回ETF，而不是现有开放式基金的以现金申购赎回D其规模不固定，可以根据申购情况增加或减少94.

27、关于债券，下列表述正确的有（全 ）。A在其他因素相同的条件下，债券价格越高，到期收益率越低B当其他因素不变时，市场利率上升，债券价格将下降C债券的收益包括利息、资本利得及再投资收益 D债券作为固定收益类产品，风险很小E在其他因素相同的条件下，债券的期限越长，价格越高95.客户在年初以每股20元的价格购买某一个股票，数量1000股。该股年中分红2元/股，年末价格为24元每股。下列有关客户的收益情况正确的有（BD ）。A是投资项目的内部收益率 B客户的持有期收益率为30%C客户的持有期收益小于6000元 D客户的持有期收益为6000元E客户的持有期收益率大于30%96.银行在编写有关产品介绍和宣传

28、材料时，应做的工作包括（ACE）。A进行充分的风险提示B承诺最低收益率C提供必要的距离说明D尽量劝导客户E根据规定及时将有关材料向银监会报告97.民事代理制度是最重要的民事法律制度之一，代理的特征有（全）。A代理人须在代理权限内实施代理行为B代理人须以被代理人的名义实施代理行为C代理行为必须是具有法律效力的行为D代理行为须直接对被代理人发生效力E代理人在代理活动中具有独立的法律地位98.了解客户、收集信息的渠道和方法主要有以下方面（ABCD）。A开户资料B调查问卷C面谈沟通D电话沟通E实地考察99.根据货币的时间价值理论，影响现值大小的因素主要有（BD）。A市盈率B投资年限C资产/负债比率D投

29、资收益率E通货膨胀率100.当前可以获得基金代销业务资格的机构有（AE）。A商业银行B典当公司C财务公司D租赁公司E证券公司101.投资者进行债券投资所面临的风险主要有（全）。A赎回风险B通货膨胀风险C利率风险D信用风险E提前偿付风险102.销售人员在为顾客办理理财产品认购手续前，应当遵守商业银行理财产品销售管理办法的规定，需特别注意的事项包括（全）。A有效识别客户身份B确认客户抄录了风险确认语句C提醒客户阅读销售文件，特别是风险揭示书和权益须知D客户介绍理财产品销售业务流程收费标准及方式等E了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求103.一般而言，下列哪些因素的变动会引起黄金价格上

30、升（ABE ）。A通货膨胀率上升B战争爆发C发现新的金矿D实际利率上升E美元贬值104.商业银行开展个人理财业务有（全）情形之一，构成犯罪的，依法追究刑事责任。A违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的B未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的C挪用单独管理的客户资产的D泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的E利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的105.参与认购中小企业私募债的合格投资者应该符合下列条件（ABDE）A经有关金融监管机构批准设立的金融机构，包括商业银行、证券公司、基金管理公司、信

31、托公司和保险公司等B上述金融机构面向投资者发行的理财产品C注册资本不低于人民币2000万元的企业法人D合伙人认缴出资总额不低于人民币5000万元，实缴出资总额不低于人民币1000万元的合伙企业E承销商可参与其承销私募债券的认购与转让106.商业银行理财产品要素所包含的信息主要包括（ABC ）。A产品特征信息B产品目标客户信息C产品开发主体信息D产品品牌信息E产品营销信息107.在理财产品宣传销售文本中，若出现表达收益率或收益区间的，必须做到以下几点（BCDE）。A可以用小概率事件说明产品收益率或收益区间B提供测算依据供客户自行测算C提供科学合理的测算依据和测算方式D不得用小概率事件说明产品收益

32、率或收益区间E以醒目文字提醒客户“测算收益不等于实际收益，投资需谨慎”108.下列属于货币市场金融工具的有（ACD ）。A资金拆借B公司债C商业票据D短期政府债券E股票109.保险兼业代理人从事保险代理业务，不得有（全）等行为。A挪用或侵占保险费B串通投保人、被保险人或受益人欺骗保险人C擅自变更保险条款，提高或降低保险费率D兼做保险经纪业务E代理再保险业务110.从国际银行业的发展经验看，个人理财业务具有（ABCD）优势。A批量大B风险低C业务范围广D经营收益稳定E批量小111.普通股股东享有的基本权利为（ABCD）。A公司决策参与权B利润分配权C优先认股权D剩余资产分配权E优先分配权112.

33、下列关于合同订立的表述，正确的有（ABCD）。A当事人约定采用书面形式的，应采用书面形式B当事人订立合同，有书面形式、口头形式和其他形式C当事人订立合同，应当具有相应的民事权利能力和民事行为能力D当事人在订立合同过程中知悉的商业秘密，无论合同是否成立，不得泄露或者不正当地使用E当事人必须本人订立合同，不得代理113.一般说来，衡量一个人或者家庭的财务安全，主要包括（全）。A是否有充足的现金准备B是否享受社会保障C是否有稳定、充足的收入D是否有适当、收益稳定投资E个人事业是否有发展的潜力114.下列行为中，符合规定办理的是（AD）。A本人账户间资金划转，凭有效身份证件办理B个人与其直系亲属账户间

34、资金划转，凭双方有效身份证件办理C本人外汇结算账户与外汇储蓄账户间资金可以划转，但外汇储蓄账户向外汇结算账户的划款限于当日的对外支付，划转后可以结汇D个人提取外币现钞当日累计等值1万美元以下（含）的，可以在银行直接办理E个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计1万元以下的，可以在银行直接办理115.肢体语言的形式包含（ACE）。A身体角度B声音C面部表情D言辞E动作姿势116.合格理财师的标准可以概括为（ABC）。A品德B服务C专业能力D客观公正E正直守信117.在理财方案执行过程中，专业理财师应遵循的原则包括（ACE）。A诚信原则B可行性原则C连续性原则D周密性原则E了解原则118.按照财富

35、观分类，客户可分为（全）。A储藏者B积累者C修道士D挥霍者E逃避者119.期货合约的特征包括（ABDE）。A履约大部分通过对冲方式B合约的价格有最小变动单位和浮动限额C合约的价格无最小变动单位和浮动限额D合约的履行由期货交易所或结算公司提供担保E标准化合约120.银行业监管机构在对商业银行个人理财业务开展现场检查时，可以采取的措施有（ACDE）。A检查商业银行运用电子计算机管理业务的数据系统B检查时发现商业银行存在违法违规行为的，随时对其进行罚款处理C对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存D查阅、复制商业银行与检查事项有关的文件、资料E询问商业银行的工作人员，要求其对有关检查事项作出说

36、明121.个人理财业务从业人员应当（ABDE）。A由客户自行选择投资产品B向客户解释有关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险C在向客户说明有关投资风险时，从业人员应使用通俗易懂的语言，配以必要的示例，说明最有利的投资情形和投资结果D客户主动要求了解或购买有关产品时，应向客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理基本知识，并以书面形式确认是客户主动要求了解和购买产品E对理财计划的宣传和介绍，应包含对产品风险的揭示，并以醒目通俗的文字表达122.债券的交易方式主要包括（ABC ）。A期货交易B现货交易C回购交易D赊销交易E赊购交易123.应当先履行债务的当事人，有确切证据证明对方有（ABCE）情形的，可以中止履行。A经营状况严重恶化B转移财产、抽逃资金、以逃避债务C丧失商业信誉D因故延迟了债务的归还E有丧失或者可能丧失履行债务能力的其他情形124.下列哪些内容可以出质（ACD ）。A仓单B建筑物C可以转让的股权D汇票、本票E生产设备125.自然人按民事行为能力可以分为（ABC）。A完全民事行为能力人B限制民事行为能力人C无