《金融市场基础知识》考前模拟试卷3

1、2016年证券从业金融市场基础知识考前模拟试卷(3)一、选择题(共50题，每小题1分，共50分)以下备选项中只有下列符合题目要求，不选、错选均不得分(1) 根据我国证券交易所管理办法规定，证券交易所的最高权力机构是( )。A: 会员大会B: 理事会C: 监察委员会D: 董事会答案:A解析:根据我国证券交易所管理办法第17条规定，会员大会是证券交易所的最高权力机构。(2) 收入型基金以获取( )为目的。A: 基金资产的长期稳定增值B: 当期的最大收入C: 投资组合中债券的适当利息收益D: 稳定收益答案:B解析:收入型基金是主要投资于可带来现金收入的有价证券，以获取当期的最大收入为目的。收入型基金

2、资产成长的潜力较小损失本金的风险相对也较低一般可分为固定收入型基金和权益收入型基金。(3) 欧洲债券票面所使用的货币最主要的是( )。A: 美元B: 欧元C: 特别提款权D: 英镑答案:A解析:美元是欧洲债券票面所使用的最主要的货币。其次还有欧元、英镑、日元等；也有使用复合货币单位的如特别提款权。(4) 从基金资产中扣除基金所有负债即是( )。A: 基金资产估值B: 基金资产总值C: 基金资产净值D: 基金份额净值答案:C解析:从基金资产中扣除基金所有负债即是基金资产净值。基金资产净值除以基金当前的总份额，就是基金份额净值。(5) 根据( )，委托指令分为买进委托和卖出委托。A: 委托订单的数

3、量B: 委托价格限制C: 买卖证券的方向D: 委托时效限制答案:C解析: 略(6) 依照证券投资基金法的规定，属于基金管理人职责的有( )。A: 安全保管基金财产B: 计算并公告基金资产净值C: 对基金财务会计报告、中期和年度报告出具意见D: 按照规定开立基金财产的资金账户答案:B解析: 略(7) 目前，我国证券投资基金托管费是由( )根据基金管理人的指令从基金资产中定期收取的。A: 监管机构B: 发起人C: 基金份额持有人D: 基金托管人答案:D解析:基金托管费是指基金托管人为基金提供托管服务而向基金收取的费用。基金托管费收取的比例与基金规模、基金类型有一定关系，通常基金规模越大。基金托管费

4、率越低。(8)资产评估机构申请证券评估资格，应具有不少于名注册资产评估师，其中最近3年持有注册资产评估师证书且连续执业的不少于_人。( )A: 10：5B: 20；10C: 30；10D: 30；20答案:D解析:资产评估机构申请证券评估资格，应具有不少于30名注册资产评估师，其中最近3年持有注册资产评估师证书且连续执业的不少于20人。(9) 资产支持证券化中，受托机构以( )为限向投资机构承担支付资产支持证券收益的义务。A: 担保人提供的担保B: 发起人的全部财产C: 受托机构的自由财产D: 发起人提供的信托财产答案:D解析:资产支持证券就是由特定目的信托受托机构发行的、代表特定目的信托的信

5、托受益权份额。受托机构以信托财产为限向投资机构承担支付资产支持证券收益的义务。(10) 下列不属于央行货币政策的是( )。A: 公开市场业务B: 改变贴现率C: 改变银行准备金D: 改变税率答案:D解析:央行的基本货币政策一般包括三个：公开市场业务、贴现率、存款准备金率。改变税率属于政府行为。(11)根据证券投资基金运作管理办法的规定，同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券。不得超过该证券的( )。A: 20%B: 15%C: 10%D: 5%答案:C解析:基金投资交易比例规定有：一只基金持有一家上市公司的股票其市值不得超过基金资产净值的10%；同一基金管理人管理的全部基金持有一家

6、公司发行的证券不得超过该证券的10%。完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受以上比例限制。(12) 根据证券投资基金法规定，我国封闭式基金的存续期大多在( )年左右。A: 5B: 10C: 15D: 20答案:C解析:我国封闭式基金的存续期应在5年以上，期满后可以通过法定程序延期。目前，我国封闭式基金的存续期大多在15年左右。(13) 长期资本流动的方式不包括( )。A: 国际直接投资B: 银行资金划拨C: 国际证券投资D: 国际贷款答案:B解析: 长期资本流动包括国际直接投资、国际证券投资和国际贷款三种方式。(14) 中央银行进行公开市场业务操作的工具主要是( )。A: 大

7、额可转让存款单B: 银行承兑汇票C: 金融债券D: 国库券答案:D解析:所谓公开市场业务是指中央银行在金融市场上买卖有价证券吞吐基础货币以改变商业银行等存款货币机构的可用资金，进而影响货币供给量和利率，是实现货币政策目标的一种政策措施。公开市场业务买卖的对象主要是政府公债和国库券。(15) ( )是指因市场价格(利率、汇率、股票价格和商品价格)的不利变动而使金融机构表内外业务发生损失的风险A: 市场风险B: 信用风险C: 操作风险D: 流动性风险答案:A解析:市场风险是指因市场价格(利率、汇率、股票价格和商品价格)的不利变动而使金融机构表内外业务发生损失的风险。(16) 以政府短期、中期、长期

8、债券，大面额可转让存单为基础资产的期权属于( )。A: 互换期权B: 货币期权C: 利率期权D: 股票期权答案:C解析:利率期权指买方在支付了期权费后，即取得在合约有效期内或到期时以一定的利率(价格)买人或卖出一定面额的利率工具的权利。利率期权合约通常以政府短期、中期、长期债券，欧洲美元债券，大面额可转让存单等利率工具为基础资产。(17) 下列不属于直接融资的是( )。A: 商业信用B: 企业发行股票C: 企业发行债券D: 银行贷款答案:D解析:在直接融资中，资金的需求者直接从资金的供应者手中获得资金，资金的供应者和资金的需求者之间建立直接的债权债务关系。银行贷款属于间接融资。(18) 长期国

9、债的偿还期限一般为( )。A: 5年以上B: 10年C: 15年以上D: 10年或l0年以上答案:D解析:长期国债是指偿还期限在10年或10年以上的国债。短期国债一般指偿还期限为1年或1年以内的国债；中期国债是指偿还期限在1年以上，10年以下的国债。(19) 下列关于中小企业私募债的说法，错误的是( )。A: 每期私募债券的投资者合计不得超过200人B: 为保证私募债安全性私募债须强制担保C: 发行规模不受净资产的40%的限制D: 中小企业私募债发行人暂不包括房地产企业和金融企业答案:B解析: 鼓励中小企业私募债采用担保发行，但不强制要求担保。(20)如果一国出现了短期利率、资产价格的急剧、短

10、暂、超周期的恶化，则说明该国出现了( )。A: 货币危机B: 银行危机C: 外债危机D: 系统性金融危机答案:D解析:狭义的金融危机也就是系统性金融危机，是全部或大部分金融指标短期利率、资产(证券、房地产、土地)价格、商业破产数和金融机构倒闭数的急剧、短暂和超周期的恶化。(21) 证券公司申请融资融券业务试点，应当具备经营证券经纪业务已满( )年。A: 2B: 3C: 4D: 5答案:B解析:证券公司开展融资融券业务试点，必须经中国证券监督管理委员会批准。证券公司申请融资融券业务试点，应当具备的条件之一是：经营证券经纪业务已满3年，且已被中国证券业协会评审为创新试点类证券公司(22)普通股票是

11、最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的( )。A: 营销权B: 支配公司财产的权利C: 特许经营权D: 基本权利和义务答案:D解析:普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的基本权利和义务。(23) 以下关于外资股的说法，错误的是( )。A: 公司向境外上市外资股股东支付股利及其他款项，以人民币计价和宣布，以外币支付B: 境内上市外资股以人民币标明股票面值，以人民币认购、买卖C: 红筹股不属于外资股D: 境外上市外资股以人民币标明股票面值以外币认购答案:B解析: 略(24) 关于公开发行企业债券的条件，错误的是( )。A: 累计债券余额不超过公司净资产的40%B: 有限责任公

12、司和其他类型企业的净资产额不低于人民币6000万元C: 最近3年平均可分配利润足以支付公司债券l年的利息D: 股份有限公司的净资产额不低于人民币5000万元答案:D解析: 选项D应该是股份有限公司的净资产额不低于人民币3000万元。(25) 发行金融债券的政策性银行不包括( )。A: 国家开发银行B: 中国进出口银行C: 中国农业发展银行D: 中国农业银行答案:D解析:政策性银行包括国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行。这3家政策性银行作为发行体，天然具备发行金融债券的条件只要按年向中国人民银行报送金融债券发行申请并经中国人民银行核准后便可发行。政策性银行金融债券发行申请应包括发行数

13、量、期限安排、发行方式等内容如需调整应及时报中国人民银行核准。(26) 通常情况下，债券的收益率( )。A: 与偿还期成正比与风险性成反比B: 与偿还期成反比与风险性成反比C: 与偿还期成正比与风险性成正比D: 与偿还期成反比与风险性成正比答案:C解析: 略(27) 采用( )方式，客户和证券经纪商面对面办理委托手续，加强了委托买卖双方的了解和信任，比较稳妥可靠。A: 自助委托B: 人工电话委托C: 非柜台委托D: 柜台委托答案:D解析:柜台委托是指委托人亲自或由其代理人到证券营业部交易柜台，根_据委托程序和必需的证件采用书面方式表达委托意向，由本人填写委托单并签章的形式。采用柜台委托方式客户

14、和证券经纪商面对面办理委托手续，加强了委托买卖双方的了解和信任比较稳妥可靠。(28) 下列各项中，不属于证券市场中介机构的是( )。A: 证券公司B: 会计师事务所C: 证券业协会D: 律师事务所答案:C解析:在证券市场起中介作用的机构是证券公司和其他证券服务机构，通常把他们并称为“证券中介机构”。证券服务机构主要包括证券投资咨询机构、证券登记结算机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所等。(29) 金融期权交易实际上是一种权利的( )有偿让渡。A: 双方面B: 单方面C: 多方面D: 互相答案:B解析: 略(30) ( )是指非居民在异国债券市场上以市场所在地

15、货币为面值发行的国际债券。A: 外国债券B: 欧洲债券C: 亚洲债券D: 国际债券答案:A解析: 略(31)甲、乙两家企业均为某金融机构的客户，甲的信用评级低于乙，在其他条件相同的情况下，金融机构为甲设定的贷款利率高于为乙设定的贷款利率。这种风险管理的方法属于( )。A: 风险补偿B: 风险转移C: 风险分散D: 风险对冲答案:A解析:本题要求考生对各种风险策略的基本定义有所了解，从字面意思看，题于所给情景并没有发生将甲风险进行转移的情况，由此排除B；也没有通过组合甲乙进行风险分散，由此排除C：也没有购买别的产品来对冲甲风险，由此排除D。事实上这是一种风险补偿方式通过对信用评级低的客户收取较高

16、的贷款利率对自己承担更高的风险进行补偿。(32) 下列关于保险公司次级债务的说法，错误的是( )。A: 募集人在无法支付利息或偿还本金时，债权人有权向法院申请对募集人实施破产清偿B: 本金和利息偿还顺序列于保单责任和其他负债之后C: 期限在5年以上(含5年)D: 定向募集答案:A解析:保险公司次级定期债务是指保险公司经批准定向募集的、期限在5年以上(含5年)、本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务。与商业银行次级债务不同的是，按照保险公司次级定期债务管理暂行办法，保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于100%的前提下，

17、募集人才能偿付本息；并且，募集人在无法按时支付利息或偿还本金时债权人无权向法院申请对募集人实施破产清偿。(33) 在中央银行的职能中“银行的银行”的职能主要是指( )。A: 垄断发行货币调节货币供应量B: 代理国库对政府融通资金C: 集中保管存款准备金充当最后贷款人D: 实施货币政策制定金融法规答案:C解析:中央银行集中保管商业银行的准备金，并对它们发放贷款，充当最后贷款者；作为全国票据的清算中心并对所有金融机构负有监督和管理的责任。(34) 只能在期权到期日执行的期权属于( )。A: 美式期权B: 欧式期权C: 看跌期权D: 看涨期权答案:B解析:按照合约所规定的履约时间的不同，金融期权可以

18、分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权。欧式期权只能在期权到期日执行：美式期权则可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行：修正的美式期权也称为百慕大期权或大西洋期权可以在期权到期日之前的一系列规定日期执行。(35) 下列不是现货期权的是( )。A: 外汇期权B: 利率期权C: 股指期权D: 股指期货期权答案:D解析:现货期权是以现货为标的物的期权。选项D是期货期权。答案非常明显，D选项已经明确说了是期货期权当然就不是现货期权。(36) 优先股股息在当年未足额分派时，能在以后年度补发的优先股，称为( )。A: 参与优先股B: 可累积优先股C: 可赎回优先股D: 股息可调整优先股答案:B解析

19、:优先股股息在当年未足额分派时，能在以后年度补发的优先股，称为可累积优先股。(37) 以下对基金份额持有人义务描述不正确的是( )。A: 遵守基金契约B: 缴纳基金认购款项及规定的费用C: 对基金份额持有人大会审议事项行使表决权D: 在封闭式基金存续期间，交易行为和信息披露必须遵守法律、法规的有关规定答案:C解析: 选项C属于基金份额持有人的权利。(38) ( )是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场按照计划分期发行的约定在一定期限还本付息的债务融资工具A: 银行票据B: 商业票据C: 中期票据D: 短期票据答案:C解析:根据中国银行间市场交易商协会2008年4月16日发布的银行间债券市

20、场非金融企业中期票据业务指引中期票据是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场按照计划分期发行的，约定在一定期限还本付息的债务融资工具。(39)基金管理公司开展特定客户资产管理业务时的管理费率、托管费率不得低于同类型或相似类型投资目标和投资策略的证券投资基金管理费率、托管费率的( )。A: 50%B: 60%C: 70%D: 80%答案:B解析:特定客户资产管理业务的管理费率、托管费率不得低于同类型或相似类型投资目标和投资策略的证券投资基金管理费率、托管费率的60%。(40) 目前，我国证券投资基金反映的是一种( )关系。A: 股权B: 债权C: 信托D: 担保答案:C解析:基金反映的是一种

21、信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人；股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东：债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买债券后就成为公司的债权人。(41) 自律性组织包括证券交易所和( )。A: 证券信用评级机构B: 证券公司C: 证券业协会D: 会计师事务所答案:C解析:按照证券法的规定，我国的证券自律管理机构是证券交易所和证券业协会。根据证券登记结算管理办法，我国的证券登记结算机构实行行业自律管理。(42) 以下不属于无面额股票特点的是( )。A: 转让价格灵活B: 为股票发行价格的确定提供依据C: 便于股票分割D

22、: 发行价格灵活答案:B解析: 无面额股票具有以下特点：(1)发行或转让价格较灵活；(2)便于股票分割。(43)证券公司经营证券承销与保荐、自营、资产管理、其他证券业务中两项及两项以上的，其净资本不得低于人民币( )亿元。A: 2B: 1C: 3D: 5答案:A解析:证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务之一的，其净资本不得低于人民币5000万元。证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务中两项及两项以上的其净资本不得低于人民币2亿元。(44) 以样本股每日收盘价之和除以样本数得到的股价平均数是( )。A: 综合股价平均数B: 修正股价平均

23、数C: 加权殷价平均数D: 简单算术股价平均数答案:D解析:简单算术股价平均数是以样本股每日收盘价之和除以样本数：加权股价平均数是将各样本股票的发行量或成交量作为权数计算出来的股价平均数：修正股价平均数是在简单算术股价平均数法的基础上，当样本股名单发生变化、或样本股的股本结构发生变化、或样本股的市值出现非交易因素的变动时通过变动除数，使股价平均数保持连贯性。(45) 公司型基金与契约型基金的主要区别是( )。A: 基金是否为独立的法人B: 基金是否上市交易C: 基金规模是否变化D: 基金募集是否为公募答案:A解析: 略(46) 国际债券的计价货币通常是( )，以便在国际资本市场筹集资金。A:

24、外国货币B: 国际通用货币C: 本国货币D: 本国货币或外国货币答案:B解析:国际债券在国际市场上发行，因此，其计价货币往往是国际通用货币，一般以美元、英镑、欧元、日元和瑞士法郎为主。(47) 债券的再投资收益最主要受( )变化的影响。A: 债券价格B: 经济周期C: 市场收益率D: 经济政策答案:C解析: 略(48) 从本质上说，回购协议是一种( )。A: 以证券为抵押品的抵押贷款B: 融资租赁C: 信用贷款D: 金融衍生产品答案:A解析: 从本质上说，回购协议是一种以证券为抵押品的抵押贷款。(49) 由次级债务所形成的商业银行附属资本不得超过商业银行核心资本的( )。A: 40%B: 50

25、%C: 60%D: 70%答案:B解析: 由次级债务所形成的商业银行附属资本不得超过商业银行核心资本的50%。(50) 下列各项中不属于委托指令的基本要素的是( )。A: 证券品种B: 证券账号C: 委托价格D: 席位代码答案:D解析:证券委托指令的基本要素包括：证券账号、日期、品种、买卖方向、数量、价格、时间、有效期、签名以及其他内容。二、组合型选择题(共50题，每小题1分，共50分)以下备选项中只有一项最符合题目要求。不选、错选均不得分。(51) 下列关于可转换公司债券价值的说法中。正确的有( )。可转换公司债券实质上是一种由普通债权和股票期权两个基本工具构成的复合融资工具，因此可转换公司

26、债券的价值可以近似地看作是普通债券与股票期权的组合体由于可转换公司债券的持有者可以按照债券上约定的转股价格在转股期内行使转股权利，这实际上相当于以转股价格为期权执行价格的美式买权一旦市场价格高于期权执行价格，债券持有者就可以行使美式买权从而获利赎回条款相当于债券持有人在购买可转换公司债券时就无条件出售给发行人的1张美式买权回售条款相当于债券持有人同时拥有发行人出售的1张美式卖权A: B: C: D: 答案:D解析: 略(52) 某证券公司的注册资本为人民币8亿元，可以从事下列( )业务。证券资产管理证券自营证券投资咨询证券承销与保荐A: B: C: D: 答案:D解析: 略(53) 关于基金管

27、理人，下列说法正确的有( )。基金管理人是负责基金的发起设立与经营管理的专业性机构基金管理人由基金管理公司担任基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司发起成立基金管理人的目标函数是自身利益的最大化A: B: C: D: 答案:C解析: 基金管理人的目标函数是受益人利益的最大化，所以项错误。(54) 以下关于证券交易所说法正确的是( )。为证券集中交易提供场所和设施组织证券交易监督证券交易实行自律管理的法人A: B: C: D: 答案:D解析:我国证券法规定，证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易实行自律管理的法人。(55)与有形市场相比，无形市场具有以下( )典型特征。交

28、易场所不固定交易范围比较广交易时问相对较短交易的种类多V.分散交易A: B: C: VD: 答案:C解析:与有形市场相比，无形市场有以下几个典型的特征：(1)交易场所不固定，分散交易。无形市场与有形市场的一个最明显的区别。(2)交易范围比较广。(3)交易时间相对较长，不是集中、固定的。(4)交易的种类多。(56) 根据证券发行制度，发行人申请公开发行( )的，应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐人。企业债券可转换为股票的公司债券股票法律、行政法规规定实行保荐制度的其他证券A: B: C: D: 答案:C解析:发行人申请公开发行股票、可转换为股票的公司债券，依法采取承销方式的或公开发行法律、行政法

29、规规定实行保荐制度的其他证券的，应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐机构。(57) 除管理费用，证券投资基金所支付的费用还包括( )。基金销售服务费基金托管费基金运作费基金交易费A: B: C: D: 答案:D解析:基金从设立到终止都要支付一定的费用。通常情况下基金所支付的费用主要有以下几个方面：(1)基金管理费；(2)基金托管费；(3)基金交易费；(4)基金运作费；(5)基金销售服务费。(58)按股东享有权利和承担风险大小的不同，股票可分为普通股和优先股。其中。普通股股东按持有股份比例享有的权利包括( )。公司决策参与权利润分配权优先认股权剩余资产分配权A: B: C: D: 答案:D解析:普

30、通股享有以下基本权利：公司决策参与权；利润分配权；优先认股权；剩余资产分配权。优先股享有以下权利：优先分配权；优先求偿权。(59) 下列对债券与股票的比较正确的有( )。总体而言如果市场是有效的则债券的平均收益率和股票的平均收益率会大体保持相对稳定的关系债券和股票是虚拟资本，它们本身无价值但又都是真实资本的代表发行股票和债券都是公司追加资本的需要债券是一种有期证券：股票是一种无期证券A: B: C: D: 答案:C解析:发行债券是公司追加资本的需要，发行股票是股份公司创立和增加资本的需要。所以项错误。(60) 债券的发行价格可分为( )。平价发行溢价发行折价发行定向发行A: B: C: D:

31、答案:C解析: 债券的发行价格可分为平价发行、溢价发行和折价发行。(61) 通常情况下，基金所支付的费用主要包括( )。基金管理费基金销售服务费基金交易费基金运作费用A: B: C: D: 答案:D解析:通常情况下，基金所支付的费用主要包括基金管理费、基金托管费、基金交易费、基金运作费、基金销售服务费。(62) 下列有关深圳证券交易所1OF的表述中，正确的有( )。基金合同生效后即进入封闭期封闭期一般不超过2个月投资者在同一交易日内可以进行多次认购投资者通过交易所的所有认购委托一经确认不得撤销投资者通过交易所交易系统认购的必须按照金额进行认购A: B: C: D: 答案:B解析:项封闭期一般不

32、超过3个月，项投资者通过交易所交易系统认购的，必须按照份额进行认购。(63) 关于股权分置改革，下列说法正确的有( )。2005年起由中国证监会牵头多部门协同遵循“统一组织、分散决策”的工作原则与“试点先行、协调推进、分步解决”的操作思路。启动了针对股权分置问题的改革在改革中非流通股股东与流通股股东之间采取对价的方式平衡相互利益，非流通股股东向流通股股东让渡一部分其股份上市流通带来的收益公司股权分置改革的动议原则上应当由全体流通股股东一致提出改革方案须经参加表决的股东所持表决权的12以上通过。保证了在各参与主体博弈中广大中小投资者的利益得到充分保护A: B: C: D: 答案:A解析:项，公司

33、股权分置改革的动议，原则上应当由全体非流通股股东一致提出；项，改革方案须经参加表决的股东所持表决权的23以上通过。(64) 下列关于封闭式基金筹集、交易的叙述，正确的有( )。通过证券公司进行申购和赎回在交易所上市交易一般由证券公司、商业银行作为承销机构封闭式基金的筹集是一次性的A: B: C: D: 答案:D解析:封闭式基金有一个较长的封闭期，持有人在封闭期内不能赎回。只能在二级市场上买卖。(65) 以下属于记账式国债的特点的有( )。可以记名、挂失发行和交易均无纸化交易手续简便交易安全A: B: C: D: 答案:D解析:记账式国债可以记名、挂失，安全性较高，同时由于记账式债券的发行和交易

34、均无纸化所以发行时间短，发行效率高，交易手续简便，成本低，交易安全。(66) 关于红筹股，下列描述正确的有( )。红筹股不属于外资股红筹股是指在中国境外注册、在香港上市但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地的股票红筹股已经成为内地企业进入国际资本市场筹资的一条重要渠道红筹股属于境外上市外资股A: B: C: D: 答案:C解析: 红筹股不属于外资股，所以项错误。(67) 债券所规定的资金借贷双方的权责关系主要有( )。所借贷货币资金的数额借贷的时间债券的利息V借贷的经济主体A: B: C: D: 答案:C解析:债券所规定的资金借贷双方的权责关系主要有：(1)所借贷货币资金的数额；(2

35、)借贷时间：(3)在借贷时间内的资金成本或应有的补偿(即债券的利息)。(68) 以下关于QDII基金说法正确的有( )。QDII基金是合格境内投资者基金QDII基金是合格境外投资者基金QDII基金为国内投资者参与国际市场投资提供了便利QDII基金为国外投资者参与国内市场投资提供了便利A: B: C: D: 答案:B解析: QDII是合格境内机构投资者的首字缩写，QDII基金是指在一国境内设立经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。它为国内投资者参与国际市场投资提供了便利。(69) 我国上市公司证券发行管理办法规定上市公司增资的方式有( )。非公开发行股票向不特定对象

36、公开募集股份向原股东配售股份发行可转换公司债券A: B: C: D: 答案:D解析:我国上市公司证券发行管理办法规定，上市公司增资的方式有：向原股东配售股份、向不特定对象公开募集股份、发行可转换公司债券、非公开发行股票。(70) 关于证券经纪业务，以下说法中正确的有( )。在证券经纪业务中证券公司充当证券买方和卖方的代理人在证券经纪业务中证券公司的业务收入来源于投资者缴付的所有税费在证券经纪业务中证券公司要收取一定比例的佣金在证券经纪业务中证券公司不能内部撮合A: B: C: D: 答案:C解析: 略(71) 关于委托指令及其有效期，以下说法正确的有( )。委托指令有效期可以分为当日有效与约定

37、日有效委托指令部分成交后委托指令失效委托有效期满委托指令自然失效我国现行规定的委托期为当日有效A: B: C: D: 答案:B解析:如果委托指令未能成交或未能全部成交，证券经纪商应继续执行委托。委托有效期满委托指令自然失效。委托指令有效期一般有当日有效与约定日有效两种。(72) 证券投资基金的资产总值包括( )。基金拥有的各类证券的价值银行存款本息基金应收的申购基金款其他投资所形成的价值A: B: C: D: 答案:D解析:证券投资基金资产总值是指基金所拥有的各类证券的价值、银行存款本息、基金应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。基金份额净

38、值是指某一时点上某一投资基金每份基金份额实际代表的价值。(73) 下列关于短期融资券的表述，正确的有( )。短期融资券在国债登记结算有限责任公司登记、托管、结算短期融资券对银行间债券市场的机构投资人发行只在银行间债券市场交易同业拆借中心为短期融资券在银行间债券市场的交易提供服务短期融资券应当由符合条件的金融机构承销企业不得自行销售A: B: C: D: 答案:D解析: 略(74) 证券市场全球化趋势主要表现在( )。证券市场一体化、金融机构混业化投资者个人化、金融监管合作化.金融创新深化、证券市场网络化交易所重组与会员化、金融风险复杂A: B: C: D: 答案:A解析:全球化趋势主要表现在：

39、证券市场一体化、投资者法人化、金融创新深化、金融机构混业化、交易所重组与公司化、证券市场网络化、金融风险复杂化、金融监管合作化。(75) 关于非流通国债，下列论述正确的有( )。非流通国债是指不允许在流通市场上交易的国债非流通国债不能自由转让非流通国债必须记名非流通国债的发行对象只是个人A: B: C: D: 答案:A解析:非流通国债可以记名，也可以不记名，所以项错误；非流通国债的发行对象，有的是个人有的是一些特殊的机构所以项错误。(76) 深圳证券交易所的运作系统包括( )。集中竞价交易系统大宗交易系统固定收益证券综合电子平台综合协议交易平台A: B: C: D: 答案:B解析:固定收益证券

40、综合电子平台是上海交易所设置的、与集中竞价交易系统平行的、独立的固定收益市场体系。(77) 以下关于金融衍生品市场功能的说法，正确的有( )。金融衍生品市场可以转移风险金融衍生品市场具有价格发现功能金融衍生品市场可以提高交易效率金融衍生品市场具有优化资源配置的功能A: B: C: D: 答案:D解析: 略(78) 基金本期已实现收益是指( )扣除相关费用后的余额。基金本期利息收入投资收益公允价值变动收益本期利润A: B: C: D: 答案:A解析:基金本期已实现收益是指基金本期利息收入、投资收益、其他收入(不含公允价值变动收益)扣除相关费用后的余额，是将本期利润扣除本期公允价值变动收益后的余额

41、。(79) 下列有关我国股票除息报价的陈述中，正确的陈述有( )。B股除息报价等于最后交易日的收盘价减去每股现金红利B股除息报价等于股权登记日的收盘价减去每股现金红利A股除息报价等于股权登记日的收盘价减去每股现金红利A、B股除权、除息的处理方式是一样的A: B: C: D: 答案:A解析:我国证券交易所是在权益登记日(B股为最后交易日)的次一交易日对该证券做除权、除息处理。对于仅发放现金股利的，除权(息)价：前收盘价一现金股利，可见A股的“前收盘价”是指权益登记日的收盘价B股的“前收盘价”是指最后交易日的收盘价。(80)合格境外机构投资者(QFH)在经批准的投资额度内可以投资于中国证监会批准的

42、人民币金融工具，具体包括( )。在证券交易所挂牌交易的股票在证券交易所挂牌交易的债券.证券投资基金在证券交易所挂牌交易的权证以及中国证监会允许的其他金融工具A: B: C: D: 答案:D解析:在经批准的投资额度内，可以投资于中国证监会批准的人民币金融工具，具体包括在证券交易所挂牌交易的股票、在证券交易所挂牌交易的债券、证券投资基金、在证券交易所挂牌交易的权证以及中国证监会允许的其他金融工具。(81) 为了尽量减少频繁发生的金融风险，各国应该( )。完善宏观经济管理保持国际收支基本平衡加强和改善金融监管建立和完善保护投资者权益和信心的制度加强国际金融合作和协调，运用国际资源提升防范国际金融危机

43、的能力更加注重健全金融体系推行金融改革A: B: C: D: 答案:D解析: 略(82) 证券中介机构包括( )。证券经营机构证券服务机构证券监管机构证券立法机构A: B: C: D: 答案:A解析: 证券中介机构包括证券经营机构和证券服务机构两类。(83) 目前我国基金管理公司的业务范围包括( )。证券投资基金业务受托资产管理业务投资咨询业务证券经营业务A: B: C: D: 答案:C解析:目前我国基金管理公司的业务范围包括：证券投资基金业务、受托资产管理业务、投资咨询业务。(84) 中国证券登记结算公司为证券交易提供集中( )服务。登记存管结算经纪A: B: C: D: 答案:C解析:中国

44、证券登记结算公司是为证券交易提供集中登记、存管与结算服务。不以营利为目的的法人。(85)根据中国证监会2007年3月的最新统一规定关于认购费用及份额计算下列说法正确的是( )。认购费用：认购金额×认购费率认购份额=(净认购金额+认购利息)基金份额面值认购费用=净认购金额×认购费率认购份额：认购金额基金份额面值A: B: C: D: 答案:B解析:净认购金额=认购金额(1+认购费率)；认购费用=净认购金额×认购费率；认购份额=(净认购金额+认购利息)基金份额面值。(86) 关于QDII基金的投资风险，下列说法正确的有( )。国际市场投资会面临国内基金所没有的汇率风险

45、QDII基金申购、赎回的时间要长于国内其他基金国际市场投资将会面临国别风险、新兴市场风险等特别投资风险尽管进行国际市场投资有可能降低组合投资风险但并不能排除市场风险A: B: C: D: 答案:D解析: QDII基金涉及跨境交易，市场投资会面临国内基金所没有的汇率风险，同时申购、赎回的时间要长于国内其他基金；国际市场投资将会面临国别风险、新兴市场风险等特别投资风险：进行国际市场投资有可能降低组合投资风险但并不能排除市场风险。(87) 上市公司股权分置改革是通过( )之间的利益平衡协商机制，消除A股市场股份转让制度性差异的过程是为非流通股可上市交易做出的制度安排。债券持有人流通股股东优先股股东非

46、流通股股东A: B: C: D: 答案:C解析:上市公司股权分置改革是通过非流通股股东和流通股股东之间的利益平衡协商机制消除A股市场股份转让制度性差异的过程是为非流通股可上市交易做出的制度安排。(88) 关于地方政府债券以下说法正确的有( )。专项债券的偿还通常得到发行政府信誉和税收的支持专项债券的偿还通常来自投资项目的收益、收费以及政府特定的税收或补贴一般责任债券的偿还通常来自投资项目的收益、收费以及政府特定的税收或补贴一般责任债券的偿还通常得到发行政府信誉和税收的支持A: B: C: D: 答案:B解析: 略(89) 我国证券发行实行( )。核准制注册制上市保荐制度审核委员会制度A: B:

47、 C: D: 答案:C解析: 我国的证券发行实行核准制、上市保荐制、审核委员会制度。(90) 有( )情形之一的证券公司不得申请注册登记为保荐机构。净资本为人民币4000万元公司治理结构存在重大缺陷风险控制制度不健全或者未有效执行最近3年内未因重大违法违规行为受到行政处罚从业人员中符合保荐代表人资格条件的有4人A: B: C: D: 答案:A解析:项，注册资本不低于人民币1亿元，净资本不低于人民币5000万元。项，具有完善的公司治理和内部控制制度风险控制指标符合相关规定。(91) 发行财务公司债券的目的有( )。满足企业集团发展过程中财务公司充分发挥金融服务功能的需要改变财务公司资金来源单一的现状满足财务公司调整资产负债期限结构满足财务公司化解金融风险的需要A: B: C: D: 答案:D解析:为满足企业集团发展过程中财务公司充分发挥金融服务功能的需要，为改变财务公司资金来源单一的现状满足其调整资产负债期限结构和化解金融风险的需要同时也为了增加银行间债券市场的品种、扩大市场规模，中国银监会允许财务公司在银行间债券市场发行财务公司债券。(92) 以下对证券交易所交易原则说法正确的是( )。价格较高的买入申报优先于价格较低的买入申报价格较高的卖出申报优先于价格较低的卖出申报买卖方向、价格