农行系统CFE资料分享(1)

1、1 1 2 32面向一线营销人员使用的营销系统。供营销人员拓展、营销、维护、管理客户时使用。 系统定位系统定位 面向管理人员的后台分析系统，帮助管理人员提高业务经营管理分析水平和营销管理水平。为全行提供统一的个人客户信息资料库 3 1 2 34 1客户资产状况展示客户资产状况展示不全和客户营销功不全和客户营销功能不强。能不强。2系统响应慢，不稳系统响应慢，不稳定，经常出现乱码，定，经常出现乱码，进入系统等待时间进入系统等待时间较长。较长。3客户经理工作辅助客户经理工作辅助功能有欠缺。产品功能有欠缺。产品库、知识库、资讯库、知识库、资讯库内容不全。库内容不全。 5CFE2.0在客户营销方面比在客

2、户营销方面比PCRM的优势的优势 1客户资产客户资产状况查询状况查询更全面更全面 2修改客户修改客户基本资料基本资料 反写到反写到P-CIF 3通过仿真通过仿真终端进入终端进入ABIS系系统统 4直接连接直接连接 总行的总行的 短短信平台信平台 5经过总行、经过总行、分行共同分行共同维护三大维护三大库库 6 1 2 37产品经理低柜柜员、系统管理员客户经理1234568 1、 客户管理客户管理管辖客户清单管辖客户清单客户风险测试客户风险测试客户资料维护客户资料维护客户资产信息客户资产信息，91011客户清单v 功能说明功能说明 “客户清单”提供客户经理和低柜柜员查看本人所管辖的所有已签订“资产

3、管理”项理财协议的客户名单，并可选择某一客户目标进行其他功能的操作。v 操作人员操作人员 客户经理（包括具有PCRM客户经理用户的低柜柜员，下同）12客户清单v 操作说明操作说明 客户经理登陆系统后，点击客户管理模块，显示该角色管理客户清单（按客户等级排序）13客户清单v 操作说明操作说明 在搜索客户中分别输入客户姓名或身份证号后，点击查询按钮，即可查询某一特定客户信息。14客户清单v 操作说明操作说明 点击客户清单中的某一客户，显示该客户的详细信息15客户清单v 操作说明操作说明 点击客户资产排序查询按钮，可对管护客户的资产进行排序展示。在弹出的下拉菜单中选择具体产品种类，即可按照客户拥有该

4、产品的余额或份额对管户客户进行排序。 具体产品分类见下图所示：16客户清单v 操作说明操作说明17客户清单v 操作说明操作说明18客户资料信息维护v 功能说明功能说明 可对客户的基本资料进行查询和修改维护，可快捷进入客户签约界面，客户评价界面，客户资产状况界面，客户风险测试问卷界面 维护条件：通过客户清单进入或者客户登陆模块登录。 功能分布：客户信息修改(包括基本信息、优质客户信息)；联网核查查询客户信息。v 操作人员操作人员 客户经理：客户资料查询和修改、联网核查 低柜柜员：联网核查19客户资料信息维护v 操作说明操作说明-客户资料修改客户资料修改点击更新客户信息按钮，在弹出的页面中进行客户

5、资料修改，只能修改客户资料中的非关键字段20客户资料信息维护v 操作说明操作说明-客户资料修改客户资料修改21客户资料信息维护v 操作说明操作说明-联网核查联网核查22客户资料信息维护v 操作说明操作说明-客户评价、客户资产状况、客户风险问卷测试客户评价、客户资产状况、客户风险问卷测试23客户资产状况查询v 功能说明功能说明 客户资产状况汇总查询，主要是针对CFE系统中的客户，将其在我行开设的所有金融资产和负债，集中在系统中予以展现，并显示客户存款、贷款、投资的汇总余额，以便客户经理和低柜柜员有针对性的进行营销。 包括客户资产状况汇总查询和客户资产分类明细查询。v 操作人员操作人员 客户经理2

6、4客户资产状况查询v 操作说明操作说明 进入客户管理首页面，输入客户号登陆或凭客户借记卡刷卡后查询到客户号，进入客户资产状况查询界面。 该界面记录了存款账户、贷款账户、投资、渠道、代理、银行卡等诸多领域、不同业务的记录。25客户资产状况查询v 操作说明操作说明26客户资产状况查询v 操作说明操作说明27客户资产状况查询v 操作说明操作说明28客户资产状况查询v 操作说明操作说明29客户资产状况查询v 操作说明操作说明30客户资产状况查询v 操作说明操作说明31客户资产状况查询v 操作说明操作说明32客户资产状况查询v 操作说明操作说明33客户资产状况查询v 操作说明操作说明34客户资产状况查询

7、v 操作说明操作说明35客户资产状况查询v 操作说明操作说明36客户资产状况查询v 操作说明操作说明37客户资产状况查询v 操作说明操作说明38客户风险偏好问卷测试v 功能说明功能说明 根据监管要求，理财客户签约或购买产品时需进行客户风险偏好测试。对已经做过风险偏好测试的客户可以在历史记录中查看测试结果。 客户风险偏好问卷测试的业务场景：1.客户开户的时候来做；2.客户要求重新做；3.客户经理和低柜柜员想要客户重新做。v 操作人员操作人员 客户经理和低柜柜员39客户风险偏好问卷测试v 操作说明操作说明40客户风险偏好问卷测试v 操作说明操作说明41客户风险偏好问卷测试v 操作说明操作说明42客

8、户风险偏好问卷测试v 操作说明操作说明43客户风险偏好问卷测试v 注意事项注意事项 客户经理和低柜柜员通过对客户问答的方式，将客户的风险偏好测试问卷答题选项录入CFE系统中，系统给出测试结果后进行打印，由客户和客户经理和低柜柜员同时签字确认。最后保留纸质和电子版的两份问卷。 风险偏好测试结果: 激进型、进取型、稳健型、谨慎型、保守型 产品适合度测试结果: 高风险、中高风险、中等风险、中低风险、低风险 客户风险问卷全行只有一套可用。44客户评价v 功能说明功能说明 客户评价是根据客户的金融资产状况，将客户划分为金卡客户、白金卡客户、钻石卡客户三类，评分标准全国统一。v 操作人员操作人员 客户经理

9、45客户评价v 操作说明操作说明46客户评价v 操作说明操作说明47客户登录v 功能说明功能说明 客户通过刷卡、刷折或输入身份证号登录到系统，界面顶部提示栏显示客户姓名、客户类别、所属客户经理等信息，界面右侧显示客户持有的金融产品。还可查看管理客户的客户资料、客户评价信息、客户资产汇总信息，办理低柜业务。v 操作人员操作人员 客户经理和低柜柜员48客户登录v 操作说明操作说明49群组管理v 功能说明功能说明 群组主要是为了用户便于对管辖客户进行管理维护，本系统群组管理延续pcrm系统中的群组操作方式，但是不保留原有pcrm中所创设的群组。 该功能为用户提供群组的查看、删除、新建功能。v 操作人

10、员操作人员 客户经理50群组管理v 操作说明操作说明-新建群组新建群组51群组管理v 操作说明操作说明-查看群组查看群组v 注意事项注意事项 在 营销支持-客户查询中也可以对群组进行新建群组、增加成员的操作。52客户开户v 功能说明功能说明 客户经理通过低柜柜员登陆后，可以进行客户开户操作。 需要预先完成客户登陆操作。 登陆以后，点击客户资料维护中的客户开户按钮。v 操作人员操作人员 低柜柜员53客户开户v 操作说明操作说明54客户开户v 操作说明操作说明555657客户查询v 功能说明功能说明 该功能可以帮助客户经理按照特定条件进行客户的筛选和分组。v 操作人员操作人员 客户经理58客户查询

11、v 操作说明操作说明 该功能可以帮助客户经理按照特定条件进行客户的筛选和分组。59客户查询v 操作说明操作说明-群组列表群组列表60客户查询v 注意事项注意事项 产品名称的内容由PCRM系统中的资产类型决定。 查询条件中如果不选择产品类型，就不能将金额作为查询条件。 查询条件为所有条件的交集关系。 短信内容不能超过200个字节 新建群组时候，群组名不能和已有群组名称重复。61签约管理v 功能说明功能说明 该功能点与PCRM系统中的签约营销功能类似，实现了客户签约的功能。 客户经理可以将其所管的未签约客户进行签约。 对于已签约客户，可以打印签约凭证。v 操作人员操作人员 客户经理62签约管理v

12、操作说明操作说明-未签约客户签约流程：未签约客户签约流程： 在我的未签约个人客户列表中，点击要签约的客户姓名63签约管理v 操作说明操作说明-未签约客户签约流程：未签约客户签约流程：64签约管理v 操作说明操作说明-已签约客户补打签约凭证流程：已签约客户补打签约凭证流程：65签约管理v 注意事项注意事项 签约审批功能部署在PCRM系统中完成（PCRM现有功能）。 对符合准入条件的贵宾客户，由管户客户经理直接在CFE系统中签约；对特殊准入的贵宾客户，由客户经理在CFE系统中发起申请，经有权审批行在PCRM系统中审批认定后，客户经理在CFE系统中签约。 申请理由必须小于100个汉字。66短信营销v

13、 操作说明操作说明v 操作人员操作人员 客户经理67短信营销v 操作说明操作说明68短信营销v 注意事项注意事项 在搜索完成以后，还要通过“-”或者“=”按钮，才能将左侧待发送列表中的内容加入到已选发送列表中，这样才能生效。 短信发送后需要审批以后才能真正被发送。 对于标志为免打扰的客户不予以发送。具体免打扰设置，参见客户管理-客户资料维护功能 没有维护手机号的客户无法被搜索到。 短信内容不能超过200个字节69用户互动v 功能说明功能说明 使用该功能用户可以给其他用户发短信。 用户可以通过输入其他用户id号，发送短信。v 操作人员操作人员 客户经理70用户互动v 操作说明操作说明71用户互动

14、v 注意事项注意事项 要发送对象必须为系统内存在的用户。 发送对象查询支持智能模糊查询，支持输入姓名（全部或者其中部分字段）、用户id号（全部或者其中部分字段）、作为条件进行查询，并支持结果实时提示。 对于列表中同名的对象同时显示用户id号予以区别。72短信营销记录查询v 功能说明功能说明 该功能主要为用户提供已发短信的查询，可以按照营销产品、发送状态、客户号、查询起始时间、结束时间。 营销记录查询操作界面如下：v 操作人员操作人员 客户经理73 3、工作平台、工作平台将工作提醒、日历、资讯展示、行情信息整合于一个界面。提供预约提醒、大额变动提醒、产品到期变动提醒、生日提醒将各类提醒分类显示在

15、日历中，客户经理可以对当日要完成的事项逐件处理。提供最新的市场资讯及行情信息，包括国债、基金、黄金、外汇等。74 3、工作平台、工作平台75产品快讯v 功能说明功能说明 工作平台将产品信息库中发布日期不大于10日的产品信息在产品快讯部分加以展现。点击产品快讯内容可显示相应产品的详细信息。76资讯库展示v 功能说明功能说明77提醒管理v 操作说明操作说明 新建预约提醒： 大额变动提醒设置： 产品到期提醒设置： 客户生日提醒设置：78日历v 操作说明操作说明79行情信息v 功能说明功能说明 外汇非实盘 开放式基金（主要是本行代理的基金） 记账式国债 外汇实盘行情 黄金行情（本行报价） 存贷款利率（

16、人民币存贷款利率、外汇存款利率）80 4、作业系统、作业系统1支持原有柜面操作系统的快捷键功能。2解决了之前系统应用中的打印和界面显示乱码问题。3采用ATBSATBS(高级柜员浏览器)技术增强了系统的稳定性81v 主要解决了主要解决了CFE1.0系统中以下问题系统中以下问题 部分交易翻页产生乱码 作业系统响应速度慢，链接容易断开 CFE快捷键与ABIS快捷键不统一 打印机外设的不支持 无法与A系统共享签到签退 4、作业系统、作业系统82v 功能简介功能简介 此功能为ABIS柜面操作系统在ATBS平台上的仿真终端，针对的用户主要为我行低柜柜员。 客户登录CFE系统后，系统自动展示客户的星级、签约

17、网点、签约客户经理、持有的理财产品等信息 该功能的操作方式与ABIS操作基本一致 4、作业系统、作业系统83作业系统v 操作说明操作说明 当低柜柜员或客户经理登陆系统后，在系统界面左侧的功能树菜单下选择ATBS仿真终端项，如下图所示84作业系统v 操作说明操作说明 点击后界面右侧显示ABIS柜面业务操作平台，如下图所示：85 5、产品库、知识库、资讯库、产品库、知识库、资讯库产品库整合了来自我行整合了来自我行核心系统、各交核心系统、各交易系统现有的产易系统现有的产品数据品数据知识库为用户提供产品为用户提供产品相关知识的查询相关知识的查询服务及专家答疑服务及专家答疑等等功功能能资讯库通过发布及维

18、护，通过发布及维护，对资讯栏目、内对资讯栏目、内容进行管理容进行管理86 5、产品库、产品库、知识库、资讯库87v 功能说明功能说明 专家答疑为相应用户提供对不同板块产品的提问、回答、搜索及浏览功能： 提问：客户经理、低柜柜员、产品经理可针对产品提出问题、补充问题、结贴。 回答：产品经理可对相关未结贴的问题进行回复，并可以将相关问题转入知识库。 搜索：客户经理、低柜柜员、产品经理可搜索相关产品的现有问题。 浏览：客户经理、低柜柜员、产品经理可以对全部问题进行分类查看。 5、产品库、知识库（知识库（专家答疑专家答疑）、）、资讯库88v 功能说明功能说明 “专家答疑”模块针对不同用户显示不同内容：

19、 我的提问，包括待答复问题、未确认问题、已确认问题； 我的回复，包括待确认问题、已确认问题、待回复问题； 分属不同板块的问题，板块主要分为产品相关、业务相关、系统相关； 全部提问，包括待解决的提问、已解决的提问、零回答的提问； 热点问题，显示上日受用户关注多的问题。 5、产品库、知识库（知识库（专家答疑专家答疑）、）、资讯库89v 功能说明功能说明 有权限的用户可以通过该功能，进行手工发布资讯，并对资讯库资讯内容进行增加、删除、编辑等管理。 5、产品库、知识库、资讯库资讯库90 6、积分手续费减免、积分手续费减免 积分参数积分参数维护维护 积分查询积分查询 积分扣减流积分扣减流水查询水查询当我

20、行签约客户通过前台渠道办理业务时，由系统自动判断对符合条件的签约客户进行手续费的减免，同时扣减相应积分。919293v CFE系统中的用户系统中的用户 系统管理员：设在总行、一级分行、二级分行、一级支行、网点 产品经理：设在总行、一级分行 客户经理：设在网点，对于既具有PCRM客户经理用户又具有ABIS操作号的人员，作为客户经理管理 低柜柜员：设在网点 主管：设在网点，兼具系统管理员和客户经理的功能94员工管理v 功能说明功能说明 员工管理中，系统管理员可以进行新增、修改、删除、查询员工的操作。 各级系统管理员均可使用 员工建立的顺序：总行系统管理员建立省分行系统管理员；省分行系统管理员建立市

21、分行系统管理员；市分行系统管理员建立一级支行系统管理员；一级支行系统管理员建立网点低柜柜员；CFE中不能直接新建客户经理，必须从PCRM中导入。95员工管理v 操作说明操作说明 进入员工管理界面，如下图：96员工管理v 操作说明操作说明-新增员工新增员工 点击员工管理界面右下方的“新增”按钮，进入新增员工界面。 ：97员工管理v 操作说明操作说明-新增员工新增员工 填写员工信息后，点击确定按钮提交。 注意，在选择所在机构时，需要点击机构左方的放大镜才能进入下一级机构（下图示意）98员工管理v 操作说明操作说明-修改员工修改员工 点击查询结果框中用户记录右侧的选择框，再点击员工管理界面右下方的“修改”按钮，进入修改员工界面（下图）。99员工管理v 操作说明操作说明-删除员工删除员工 点击查询结果框中用户记录右侧的选择框，再点击员工管理界面右下方的“删除”按钮，系统提示：