申请融资报告模板

1、精品文档关于石嘴山市大武口区大林水泥制品厂申请融资的报告石嘴山市大武口区大林水泥制品厂申请融资 2000 万元，用于支付购进海信电视机、 神州热水器等结算所需， 由宁夏元丰纸业有限公司、本公司法人代表及实际控制人乔玉君提供连带保证担保，期限 12 个月，利率月息 20。一、基本情况银川国美信远电子有限公司( 以下简称信远公司）由乔燕梅和岳霞 2 人于 2004 年 7 月共同出资成立，法人代表乔燕梅，实际控制人乔玉君 (196 年月日生，现年4 岁，本科学历，身份证号： ，现住银川市号，联系电话： ，19 年毕业于大系，职称，曾在厂、厂等大型个企业历任、长等职务，具有丰富的企业管理、市场营销经

2、验及较强的社会协调和宏观调控能力。) ，公司贷款卡号：，注册资本 1658 万元，其中乔燕梅出资1492.2 万元，占总股本的90，岳霞出资 141.8 万元，占总股本的10。公司位于银川新华西街，主要经营家用电器、办公自动化设备、计算机及配件销售、安装、维修及维护服务。二、资产、负债及经营情况截至 2012 年 6 月末，银川国美公司的主要财务指标如下表：1、资产负债情况单位 :万元项目2010 年末2011 年末2012 年 6 月末总资产流动资产合计货币资金应收账款预付账款其他应收账款。1 欢迎下载精品文档存货待摊费用固定资产合计固定资产净值无形及其他资产总负债流动负债合计短期借款应付票

3、据应付账款预收账款应交税金应付工资未交税金其他应交款其他应付款长期负债合计所有者权益实收资本资本及盈余公积未分配利润评价指标资产负债率（负债总额/ 资产总额）流动比率（流动资产/ 流动负债）速动比率（速动资产/ 流动负债）存货周转次数 （销售成本/ 平均存货）净利润率（净利润/ 主营业务收入）权益报酬率（利润总额/ 有形资产）以上主要指标说明及分析： 货币资金主要是在宁夏银行光明支行办理承兑汇票所存保证金2300 万元、以及存入该行的日常营业款和在建行区分行营业部结算资金沉淀；应收账款主要为中宁、 大武口及石嘴山等 75 家二级经销商及分公司所欠货款；预付账款主要为预付给康佳、海尔、长虹等26

4、 家供应商的进货款；固定资产主要为位于银川市新华东街238 号金泰大厦的营业厅及办公区； 短期借款具体情况如下表： 单位：万元。2 欢迎下载精品文档序借款借款日到期日担保人或抵贷款行用 途借款人余额号金额押物情况（社）宁夏银流动资2010081220110811厂房抵押行贺兰支1金周转行流动资2金周转3宁夏东方国贺兰联社流动资金旭公司担保营业部周转456合计应付票据为该公司在宁夏银行及贺兰联社营业部所开全额保证金银行承兑汇票； 应付账款为该公司所欠水泥及砂石料款；其他应付款为该公司另一股东入股暂挂账款。其中 1 笔 2500 万元在建行区分行办理抵押贷款，其余3 笔1000 万元分别由银川晶峰

5、玻璃有限公司和银川民生广告公司担保在宁夏银行光明支行贷款， 1 笔 200 万元在社办理抵押贷款， 1 笔 150 万元在社办理担保贷款；应付票据，共计 10 笔，其中 8 笔 1835 万元为宁夏银行光明支行所办银行承兑汇票， 缴纳 50保证金；2 笔 2000万为我社办理银行承兑汇票，缴纳60%保证金；应付账款为所欠银川四方电器、青岛海信等 13 家公司货款。该公司平均资产负债率为，流动比率为，长短、期偿债能力较佳。信远公司在精心打造购物环境的同时，始终坚持“薄利多销、服务争先” 的经营策略， 把规模化的经营建立在完善的售后服务体系基础上，适时推出各类服务项目： 如：“空调 24-7-7

6、服务工程”、“800免费热线服务”、“免抬服务”、“建立顾客档案，实施电话回访” 、“厂商联保”等服务举措，其中“120 公里免费送货”的服务更是便捷了。3 欢迎下载精品文档周边顾客群体的消费需求。国美信远在不断完善前期服务内容的同时，在2005 年为消费者又构筑出了一条新的“绿色服务通道” ，创建了银川家电市场独特的服务风景。其中“亲情全程陪同” “亲情回访”“全场以旧换新”将服务体贴入微，延伸进入每个消费者的家庭； “至真至诚，免费服务”将服务内容细化，冰箱、彩电、洗衣机等均可享受免费服务； “消费者维权保障”内容中的“先行赔付保障” “不满意退货保障”更是体现了国美信远服务消费者的决心。

7、 此外，国美信远还专门从北京邀请专业人士为公司引进了会员卡服务的最新版本， 更快、更方便的让消费者享受到购物轻松的乐趣。 会员卡的持有者可以享受惊爆、 限量机型的优先购买权，购物积分返现、积分换服务、会员价、会员购物专场、定期抽奖、购物 VIP 通道等多项权益，店长专项服务，店长直接议价等服务也深受消费者的喜爱； 消费者还可持卡参加月度， 年度大型抽奖活动 等等优惠活动， 使顾客能够在国美信远真正享受到实惠的商品。2005 年该公司成功收购了金泰大厦附楼 1-6 层的房产 , 其中 1-3 层乃作为家电主营卖场 ,4-5 层以十年期限出租给童话 KTV, 租金壹仟捌佰万元 ,6 楼成立了君威康

8、体健身中心 , 使公司的业务更加多元化 , 为主营业务稳步的发展奠定了坚实基础 .2008 年该公司已成功建立了大武口店、石嘴山店、中宁店、青铜峡店及宁大店 . 随着公司市场的不断扩大延伸. 该公司将会在家电主业的发展投入更大的力度，同时会取得更好的业绩.。4 欢迎下载精品文档2、公司损益情况单位:万元项目2010 年末2011 年末2012 年 6 月末一、产品（商品）销售收入产品（商品） 销售收入净额减：产品（商品）销售成本产品（商品）销售费用产品（商品） 销售税金及附加二、主营业务利润加：其他业务利润减：管理费用财务费用三、营业利润加：投资收益营业外收入加：以前年度损益调整四、利润总额减

9、：所得税五、净利润以上损益表所列销售收入仅为开票部分，根据调查， 该公司未开票尚有近余万元的销售收入没有上账，故该公司年均销售收入应该在亿元；利润稳步增长，利润率19。三、资金使用计划或用途由于市场需求不断增加， 为扩大销售规模， 国美公司于年月与银川润强商贸有限公司、 青岛海信电器股份有限公司西安经营分公司等知名供货商签订了神州热水器、海信电视机及其他电器的买卖合同，总价值 1000 余万元，由于自有资金不足，用于支付上述合同款项所需。（若房地产项目，则详细描述项目的论证情况。）四、信用及开户情况信远公司在宁夏建设银行区分行营业部开立基本结算账户，在。5 欢迎下载精品文档宁夏银行光明支行及东

10、城支行开立一般户，以上账户结算资金沉淀存款日均 2600 万元。在以上两行的银行承兑汇票及贷款业务，信用纪录均较好，该公司被宁夏银行2008 年 9 月评为 AAA级信用企业，被贺兰联社 2008 年 7 月评为 A 级信用企业。 该公司自成立以来在他行累计发生信贷业务万元，无 1 笔发生不良。 或有负债方面经人行征信系统查询该公司曾给其他公司累计担保金额万元，经调查目前已结清万元。 该公司法定代表人及实际控制人负债明细如下表：单位：万元序借款借款日担保人或抵贷款行用 途借款人余额到期日号金额押物情况（社）2008.11.212023.11.21房产宁夏银房屋按1行揭23合计贷款期间无不良记录

11、。五 、担保情况 ( 含抵押情况）此笔申请由（X 自有的 X 抵押，此抵押物位于 X, 面积？单价？总价？等？）宁夏元丰纸业有限公司、 本公司法人代表及实际控制人乔玉君提供连带保证责任担保，具体情况如下：（1）元丰公司基本情况。元丰公司成立于1997 年 8 月，经营场所位于银川北京东路389号，主要经营纸制品、印刷机械印刷物资、百货五金、文具销售等业务。法人代表黑生军，注册资本100 万元，其中范永军出资40 万元，股权比例 40%；黑生军出资 16.2 万元，股权比例 16.2%；朱延超出资。6 欢迎下载精品文档16.2 万元，股权比例 16.2%；梁宁英出资 14.4 万元，股权比例 1

12、4.4%；王志亚出资 7.2 万元；马少红出资 6 万元。该企业成立近 10 年来，经营胶版、有光、铜版等纸质品种 10 多类，效益逐年稳步增长，年均实现销售收入2500 万元，利润 140 余万元。该公司基本户开立于宁夏银行丽景支行，日均存款31 万元，被该行评为2008 年度 AA+级信用客户。（2）资产、负债及经营情况截至 2012 年 6 月末，元丰公司的主要财务指标如下表：1、资产负债情况单位 :万元项目2010 年末2011 年末2012 年 6 月末总资产流动资产合计货币资金应收账款预付账款其他应收账款存货待摊费用固定资产合计固定资产净值无形及其他资产总负债流动负债合计短期借款应

13、付票据应付账款预收账款应交税金应付工资未交税金其他应交款其他应付款长期负债合计。7 欢迎下载精品文档所有者权益实收资本资本及盈余公积未分配利润评价指标资产负债率（负债总额/ 资产总额）流动比率（流动资产/ 流动负债）速动比率（速动资产/ 流动负债）存货周转次数 （销售成本/ 平均存货）净利润率（净利润/ 主营业务收入）权益报酬率（利润总额/ 有形资产）以上主要指标说明及分析： 货币资金主要是在宁夏银行光明支行办理承兑汇票所存保证金2300 万元、以及存入该行的日常营业款和在建行区分行营业部结算资金沉淀；应收账款主要为中宁、 大武口及石嘴山等 75 家二级经销商及分公司所欠货款；预付账款主要为预

14、付给康佳、海尔、长虹等26 家供应商的进货款；固定资产主要为位于银川市新华东街238 号金泰大厦的营业厅及办公区； 短期借款具体情况如下表： 单位：万元序借款担保人或抵贷款行用 途借款人余额借款日到期日号金额押物情况（社）宁夏银流动资2010081220110811厂房抵押行贺兰支1金周转行流动资2金周转3宁夏东方国贺兰联社流动资金旭公司担保营业部周转456合计应付票据为该公司在宁夏银行及贺兰联社营业部所开全额保证。8 欢迎下载精品文档金银行承兑汇票； 应付账款为该公司所欠水泥及砂石料款；其他应付款为该公司另一股东入股暂挂账款。主营业务简要介绍: 品种、产销量、品牌及市场等.。2、公司损益情况单位:万元项目2010 年末2011 年末2012 年 6 月末一、产品（商品）销售收入产品（商品） 销售收入净额减：产品（商品）销售成本产品（商品）销售费用产品（商品） 销售税金及附加二、主营业务利润加：其他业务利润减：管理费用财务费用三、营业利润加：投资收益营业外收入加：以前年度损益调整四、利润总额减：所得税五、净利润以上损益表所列销售收入仅为开票部分，根据调查， 该公司未开票尚有近余万元的销售收入没有上账，故该公司年均销售收入应该在亿元；利润稳步增长，利润率19。宁夏元丰纸业有限公司在宁夏银行湖滨支行开立基本结算帐户，在以上账户年均现金流量过亿元，日均沉淀