10月金融市场基础知识考前预测卷02

1、10月证券金融市场根底知识考前预测押题卷02 1、()是为了防止市场风险过度集中和防范操纵市场行为，而对交易者持仓数量加以限制的制度 A、限仓制度 B、保证金制度 C、无负债结算制度 D、大户报告制度 正确答案： A【专家解析】限仓制度是为了防止市场风险S度集中和防范摸纵市场行为.而对交易者持仓数量加以限制的制度。 2、()是指从事证券投资咨询业务的机构及其咨询人员为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预侧或者建议等直接或者间接有偿咨询效劳的活动。 A、证券投资咨询业务 B、财务参谋业务 C、证券经纪业务 D、证券资产管理业务 正确答案： A【专家解析】证券投资咨询业务的定义,证券投资咨询业务

2、是指从事证券投资咨询业务的机构以及咨询人员为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询效劳的活动" 3、()是指对买卖申报逐笔连续撮合的竞价方式。 A、集合竟价 B、招标竟价 C、连续竟价 D、询问竟价 正确答案： C【专家解析】连续竟价是指对买卖申报逐笔连续撮合的竟价方式。 4、()是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投入公司形成的股份。 A、社会公众股 B、法人股 C、国家股 D、外资股 正确答案： B【专家解析】在我国，投资主体的不同性质，将股票划分为国家股、法人股、社会公众股和外资股等不同类型。其中法人股是指企业去人或

3、具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投入公司形成的股份. 5、()是指由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。 A、流动性风险 B、操作风险 C、经营风险 D、信用风险 正确答案： A【专家解析】流动性风险是指由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。 6、财政政策对股票价格的影响主要表现在通过调节税率影响企业()。 A、销售收入 B、产品价格 C、利润和股息 D、资产总额 正确答案： C【专家解析】财政政策对股票价格的影响主要表现在通过调节税率影响企业利润和股息。 7、当公司增资扩股后，在短期内增加了股票供应，假设无相应需求增长，股价可能因此而()。 A

4、、下降 B、增加 C、不变 D、无法判定 正确答案： A【专家解析】当公司增资扩股后，在短期内增加了股票供应，假设无相应需求增长，股价可能因此而下降。 8、对有证据证明可能转移违法资金、证券等涉案财产的，经()批准，中国证监会可以予以冻结或者查封。 A、证券交易所 B、国务院证券监督管理机构主要负责人 C、执法机构 D、司法部门 正确答案： B【专家解析】经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，中国证监会可以予冻结或者查封。 9、对注册会计师申请证券许可证应当符合的条件表达错误的选项是()。 A、具有证券、期货相关业务资格考试合格证书 B、取得注册会计师证书3年以上 C、不超过60周岁 D、执

5、业质是和职业道德良好，在以往3年执业活动中没有违法违规行为 正确答案： B【专家解析】注册会计师申请证券许可证应当符合以下条件:(1)所在会计师事务所已取得证券许可证，或者符台?注册会计师执行证券、期货相关业务许可证管理规定?第六条所规定的条件并已提出申请.(2)具有证券、期货相关业务资格考试合格证书。(3)取得注册会计师证书1年以上.604)周不岁超过.(5)执业质量和职业道德良好，在以往3年执业活动中没有违法违规行为. 10、根据()划分，金融期权可以分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权。 A、选择权的性质 B、合约所规定的履约时间的不同 C、金融期权根底资产性质的不同 D、协定价格与根

6、底资产市场价格的关系 正确答案： B【专家解析】根据合约所规定的履约时间的不同划分，金融期权可以分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权。 11、根据资产证券化发起人、发行人和投资者所属地域不同。可将资产证券化分为()。 A、来来收益证券化和信贷资产证券化 B、境内资产证券化和境外资产证券化 C、境内资产证券化和离岸资产证券化 D、股权型证券化和债权型证券化 正确答案： C【专家解析】根据资产证券化发起人、发行人和投资者所属地域不同。可将资产证券化分为境内资产证券化和离岸资产证券化 12、股票市场价格的最直接影响因素是()，其他因素都是通过作用于该因素而影响股票价格。 A、供求关系 B、公司经营

7、状况 C、宏观经济因素 D、政治因素 正确答案： A【专家解析】股票市场价格的最直接影响因素是供求关系，其他因素都是通过作用于该因素而影响股票价格。 13、股权分置改革股东会议投票表决改革方案，需经参加表决的股东所持表决权的()以上通过。 A、1/2 B、2/3 C、3/4 D、全部 正确答案： B【专家解析】股权分置改革股东会议投票表决改革方案，需经参加表决的股东所持表决权的2/3以上通过。 14、关于储蓄国债(电子式)特点的描述，错误的选项是()。 A、针对个人投资者，不向机构投资者发行 B、采用实名制，不可流通转让 C、收益平安稳定，由人民银行负责还本付息，免缴利息税 D、采用电子方式记

8、录债权 正确答案： C【专家解析】收益平安稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税. 15、关于全融期权与全融期货论述不正确的选项是()。 A、全融期权与全融期货都是人们常用的套期保值工具，它们的作用与效果是相同的 B、人们利用金融期货进行套期保值，在防止价格不利变动造成的损失的同时，也必须放弃假设价格有利变动可能获得的利益 C、ü鹑谄谌灰祝瓤杀苊饧鄹癫焕涠斐傻乃鹗挚稍谙嗟背潭壬媳鄹裼欣涠吹睦 D、在现实的交易活动中，人们往往将金融期权与金融期货结合起来，通过一定的组合或搭配来实现某一特定目标 正确答案： A【专家解析】金融期权与金融期货套期保值的作用与效果是不同的. 16、基金持有人

9、权益的代表是()。 A、基金投资者 B、基金管理人 C、基金托管人 D、基金发起人 正确答案： C【专家解析】基金托管人是投资人权益的代表，是基金资产的名义持有人。 17、基金的托管费用通常按照基金资产净值一定比例()计算并累计。 A、逐日 B、逐周 C、逐月 D、逐年 正确答案： A【专家解析】基金的托管费用通常按照基金资产净值一定比例逐日计算并累计。 18、假设某基金持有的三种股票的数量分别为10万股、50万股和100万股，每股的收盘价分别为30元、20元和10元。银行存款为1000万元，对托管人或管理人应付未付的报酬为500万元，应付税金为500万元，那么基金资产净值总额为人民币() A

10、、20万元 B、225万元 C、230万元 D、2350万元 正确答案： C【专家解析】基金资产总值是指基金所拥有的各类证券的价值、银行存款本息、基金应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值，即基金资产净值=基金资产总值-基金负债.由题中数据可知，基金资产总值=10x30+50x20+100x10+1000=3300(万元):基金负债=500+500 =1 000(万元).所以基金资产净值总额=3300-1000=2300(万元). 19、金融债券是指()依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券。 A、国家政府 B、企业 C、银行及

11、非银行金融机构 D、上市公司 正确答案： C【专家解析】金融债券是指银行及非银行全融机构依照法走程序发行并约定在一走期限内还本付息的有价证券.、 20、看跌期权的买方对资产具有()的权利。 A、卖出 B、持有 C、买入 D、放弃 正确答案： A【专家解析】看跌期权的买方对资产具有的卖出的权利. 21、客户发出委托指令的形式不能是()。 A、网上委托 B、当面头委托 C、 自动委托 D、 委托 正确答案： B【专家解析】客户发出委托指令的形式可以分为柜台委托(书面形式)和非柜台委托两类,非柜台委托包括人工 委托或 委托、自助和 自动委托、网上委托等。" 22、累积优先股票是指()股息累

12、积发放的优先股票。 A、当年 B、历年 C、累计自前一年 D、累计自后一年 正确答案： B【专家解析】累积优先股票是指历年股息累积发放的优先股票 23、企业发行的短期融资券待归还余额不得超过企业净资产的()。 A、15% B、25% C、30% D、40% 正确答案： D【专家解析】根据?银行间债券市场非全融企业短期融资券业务指弓?的规定，企业发行短期融资券应遵守国家相关法衡法规，短期融资券待归还余额不得超过企业净资产的40%。 24、契约型基金是基于()组织起来的代理投资方式。 A、信托原理 B、公约原理 C、代理原理 D、委托原理 正确答案： A【专家解析】契约型基金是基于信托原理组织起来

13、的代理投资方式. 25、商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后，先于商业银行股权资本的债券是()。 A、证券公司短期融资券 B、证券公司债 C、商业银行次级债 D、中央毛良行票据 正确答案： C【专家解析】此题考查商业银行次级债的定义. 26、深圳证券交易所成立的时间(). A、1989年5月 B、1991年4月 C、1993年8月 D、1992年9月 正确答案： B【专家解析】1990年10月和1991年4月，上海证券交易所和深圳证券交易所先后成立 27、深圳证券交易所于()正式营业。 A、1991.7 B、1990.8 C、1988.10 D、2001.7 正确答案：

14、 A【专家解析】1990年12月19日和1991年7月3日:上海、深圳证券交易所先后正式营业，各证券机构的业务开始转入集中交易市场。 28、调节货币市场资金供求的杠杆是()。 A、利息 B、利率 C、汇率 D、购置力 正确答案： B【专家解析】利率是资金的价格，是调节货币市场资金供求的杠坏。 29、通过金融理论的开展、金融市场的标准、智能性的管理媒介，金融风险可以得到有效的预测和控制。这说明金融风险具有()。 A、扩敢性 B、加速性 C、可管理性 D、不确性 正确答案： C【专家解析】金融风险的可管理性指通过金融理论的开展、金融市场的标准、智能性的管理媒介,金融风险可以得到有效的预测和控制.&

15、quot; 30、投机者利用国际全融市场上利率差异或汇率差异来谋取利润所引起的资本国际流动是指()。 A、国际货款 B、国际证券投资 C、保值性资本流动 D、投机性资本流动 正确答案： D【专家解析】投机性资本流动是指投机者利用国际全融市场上利率差异或汇率差异来谋取利润所引起的资本国际流动。 31、投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须对利率、汇率、股价等因素的变动作出预测，这是衍生工具的()所决定的。 A、跨期性 B、杠杆性 C、杠杆性 D、投机性 正确答案： A【专家解析】投资者进行全融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须对利率、汇率、股价等因素的变动做出预测，这是衍生

16、工具的跨期由全融衍生工具的走义可以看出，它们具有以下四个显著特性:(1)跨期性。金融衍生工具是交易双方通过对利率、汇率、股价等因素变动趋势的预测，约定在未来某一时间按照一定条件进行交易或是否交易的合约.(2)杠杆性.金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具.(3)联动性。是指金融衍生工具的价值与根底产品或根底变量紧密联系、规那么变动。(4)不确定性或高风险性。金融衍生工具的交易后果取决于交易者对根底工具(变量)未来价格(数值)的预测和判断的准确程度所决定的。 32、投资者在委托买卖证券时，需要支付的交易费用不包括()。 A、增值税 B、佣金 C

17、、过户费 D、印花悦 正确答案： A【专家解析】投资者在购置证券时，需支付多项费用和税收，如佣金、过户费、印花税等 33、为提高证券业从业人员专业素质，促进我国证券市场健康开展，维护投资者合法权益。()于1995年4月18日发布了?证券业从业人员资格管理暂行规定?。 A、中国证监会 B、中国证券业协会 C、国务院证券委员会 D、国务院证券委、国家体改委 正确答案： C【专家解析】为提高证券业从业人员专业素质，促进我国证券市场健康开展，维护投资者合法权益。国务院证券委员会于1995年4月18日发布了?证券业从业人员资格管理暂行规定?。 34、我国的记账式国债是从()年开始发行的一个上市券种。 A

18、、1994 B、1992 C、1993 D、1995 正确答案： A【专家解析】我国的记账式国债是从1994年开始发行的一个上市券种. 35、以下关于我国混合资本债券特征的说法中，错误的选项是()。 A、自发行之日起10年后发行人具有1次赎回权 B、自发行之日起10年内不得赎回 C、自发行之日起10年内具有1次赎回权 D、期限在15年以上 正确答案： C【专家解析】我国的混台资本债券是指商业银行补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行于之日起10年内不可赎回的债券. 36、以下选项中。不属于宏观经济风险特征的是()。 A、潜在性 B、或然

19、性 C、隐藏性 D、累积性 正确答案： B【专家解析】宏观经济风险具有潜在性、隐藏性和累荆生的特征。或然性属于外汇风险的特征. 37、一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值。向外国投资者发行的债券是()。 A、国际债券 B、亚洲债券 C、外国债券 D、欧洲债券 正确答案： A【专家解析】考察国际债券的定义。 38、一行三会使我国金融监管形成了什么样的格局()。 A、混业监管 B、同业监管 C、分业监管 D、异业监管 正确答案： C【专家解析】“一行三会是国内全融界对中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监会监督委员会和中国保险监督管理委员会，这四家中国的金融监管部门的简称，此种叫

20、法最早起源于2003年，“一行三会构成了中国金融业分业监管的格局。“一行三会均实行垂直管理。 39、依照不同的发行本位，国债可以分为()。 A、流通国债与非流通国债 B、实物国债与货币国债 C、短期国债与中长期国债 D、实物债券与货币债券 正确答案： B【专家解析】依照不同的发行本位,国债可以分为实物国债和货币国债." 40、以下不属于政府债券特征的是()。 A、免税待遇 B、收益稳定 C、平安性高 D、流动性差 正确答案： D【专家解析】政府债券特征的有：免税待遇，收益稳定，平安性高，流动性强 41、以下各类基金中，风险最大的是()。 A、衍生工具基金 B、债券基金 C、股票基金

21、D、指数基金 正确答案： A【专家解析】风险最大的是衍生工具基金。 42、优先股票作为一种股权证书，代表着对公司的()。 A、所有权 B、债权 C、索取权 D、管理权 正确答案： A【专家解析】优先股票作为一种股权证书，代表着对公司的所有权 43、有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份指的是( )。 A、法人股 B、国家股 C、社会公众股 D、外资股 正确答案： B【专家解析】国家股是指有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份,包括公司现有国有资产折算成的股份。" 44、证券公司()为根底,以财务状;合规程度为依据,对证券公司进行评价和分类。 A

22、、合规管理 B、风险管理能力 C、以净资本为核心的风险监控与预警 D、以净资产为核心的风险监控与预警 正确答案： B【专家解析】以证券公司风险管理能力为根底.以财务状况和合规程度为依据,对证券公司进行评价和分类" 45、证券公司从事资产管理业务，公司净资本不得低于()。 A、2亿元 B、3亿元 C、5亿元 D、8亿元 正确答案： A【专家解析】证券公司从事资产管理业务.公司净资本不得低干2亿元. 46、证券市场监管的原那么不包括()。 A、依法监管原那么 B、保护投资者利益原那么 C、“三公原那么 D、他律原那么 正确答案： D【专家解析】证券市场监管的原那么(1)依法监管原那么。(

23、2)保护投资者利益原那么。(3三公)""三原那么公""具体原那么包括。公开原那么，公平原那么，公正原那么。(4)监督与自律相结合的原那么。" 47、只能在期权到期日执行的期权属于()。 A、欧式期权 B、美式期权 C、百慕大期权 D、大西洋期权 正确答案： A【专家解析】欧式期权只能在期权到期日执行. 48、中小企业板。是指流通盘大约在()以下的创业板块。 A、5000万元 B、3000万 C、1亿元 D、2亿元 正确答案： C【专家解析】中小板即中小企业板是指流通盘大约在1亿元以下的创业板块，是相对于主板市场而言的，有些企业的条件达不到主板市

24、场的要求，所以只能在中小板市场上市。 49、最根本的()涉及两个当事人，双方约定以某一信用工具为参考，一方向另一方出售信用保护。假设参考工具发生规定的信用违约时间，那么信用保护出售方必须向购置方支付赔偿。 A、货币互换 B、利率互换 C、股权互换 D、信用违约互换 正确答案： D【专家解析】此题考查信用违约互换的特点。 50、全融期权的主要功能包活()。.套期保值功能.价格发现功能.投机功能.套利功能 A、. B、. C、. D、. 正确答案： A【专家解析】1现保值功能根据?企业会计准那么第24号套期保值?的走义,套期保值是指企业为躲避外汇风险、利率风险、商品价格风险、股票价格风险、信用风险

25、等.指定一项或一项以上套期工具，使套期工具的公允价值或现金流量变动，预期抵消被套期目全部或局部公允价值或现金流量变动2)价格发现功能.价格发现功能是指在一个公平、高效、竞争的期货币场中,通过集中竞价形成期货价格的功能.3投机功能.4套利功能. 51、?中牮人民共和国证券投资基金法?规定,申请取得基金托管资格应具备的条件是()。.有平安保管基金财产的条件.有平安高效的清算、交割系统 A、. B、. C、. D、. 正确答案： B【专家解析】申请取得基金托管资格应当.经国务院证券监督管理机构和国务院银行业监督管理机并具构批备下准.列条件：1)净资产和资本充足率符合有关规(定2.设有)专门的基金托管

26、部门。3)取得基金从业资格的专职人员到达法定人数.()4有平安保管基金财产的条件(5.)有平安高效的清算、交割系6统)有符(合要求的营业场所、平安防范设施和与基金托管业务有关的其他设施.7)有完善的内部稽核监控制度和风险控制制)法度律。、行8政法律规定的和经国务院批准的国务院证券监督机构、国务院银行业监督管理机构规定的其他条件。 52、1983年国务院决定中国人民银行专门行使国家中央人民银行职能，其主要职责不包括()。.管理信贷征信业.制定和执行货币政策.制定银行业金融机构的经营规那么.宙査批准银行业金融机构的设立、变更、终止及业务范围 A、. B、. C、. D、. 正确答案： D【专家解析

27、】考察中央银行的职能. 53、按不同标准划分，金融市场可分为()。.货币市场和资本市场.外汇市场和金融衍生品市场.发行市场和流通市场.国际金融市场和国内金融市场 A、. B、. C、. D、. 正确答案： D【专家解析】考察金融市场的分类。 54、按根底工具的种类金融,衍生工具可以分为()。.股权类产品的衍生工具.货币衍生工具.利率衍生工具.信用衍生工具 A、. B、. C、. D、. 正确答案： D【专家解析】以上都是。 55、担保债券按担保品不同，分为()。.抵押债券.质押债券.保证债券.信用债券 A、. B、. C、. D、. 正确答案： A【专家解析】信用债券是无担保债券。 56、发行

28、人在确定债券期限时，要考虑多种因素的影响，主要有()。.资金使用方向.市场利率变化.筹资者的资信.债券变现能力 A、. B、. C、. D、. 正确答案： D【专家解析】考察债券期限限时的影响因素. 57、风险管理的过程包括。.金融风险的度量.金融风险管理方案的实施和评估.风险报吉.风险管理的评估 A、. B、. C、. D、. 正确答案： D【专家解析】除了选项外还有风险管理对策的选择和实施方案的设计，风险确认和审计。 58、根据我国?企业会计准那么第22写全融工具确认和计量?的规定，衍生工具包括()。.互换和期权.投资合同.期货合同.远期合同 A、. B、. C、. D、. 正确答案： B

29、【专家解析】根据我国?企业会计准那么第22写全融工具确认和计量?的规定，衍生工具包括远期合同、期货合同、互换和期权，以及具有远期合同、期货合同、互换和期权中一种或一种以上的工具。 59、根据优先股股息在当年未能足额分配时，能否在以后年度优先补发股可,以分为()。.非参与优先股.累积优先股.参与优先股.非累积优先股 A、. B、. C、. D、. 正确答案： C【专家解析】此题考察优先股的分类。 60、股票内在价值与价格的关系，下面表述正确的选项是()。.股票的内在价值决定股票的市场价,格其市场价格完全等于内在价值.股票的内在价值决定股票的市场价格,但市场价格又不完全等于其内在价值.股票的市场价

30、格受供求关系以及其他许多因秦的影响，所以股票的市场价格不反映股票的内在价值.股票的市场价格受供求关系以及其他许多因秦的影响，但股票的市场价格总是围绕股票的内在价值波动 A、. B、. C、. D、. 正确答案： C【专家解析】考査股票内在价值与价格的关系。股票的内在价值即理论价值，也即股票未来收益的现值，股票的内在价值决定股票的市场价格，股票的市场价格总是围绕其内在价值波动 61、关于股票基金的描述，正确的选项是()。.股票基金是指以上市股票为唯一投资对象的证券投资基金.股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和短期资本增值.可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金.基金管理人似定投资组合，

31、将资金投放到一个或几个国家甚至全球市场的股，以票到达分散投资、降低风险的目的 A、. B、. C、. D、. 正确答案： D【专家解析】股票基金是指以上市股票为主要投资对象的证券投资基金，股票基金的投资目标侧重于追求资本利得畧和长期资本增值。 62、关于欧洲债券,以下说法正确的选项是()。.也称无国籍债券.是一种传统的国际债券.在美国发行的欧洲债券称为扬基债券.票面使用的货币一般可自由兑换货币 A、. B、. C、. D、. 正确答案： A【专家解析】欧洲质券是指借款人在本国境外市场发行的、不以发行市场所在国货币为面值的国际债券。目前，欧洲债券已成为各经济体在国际资本市场上筹措资金的重要手段。

32、 欧洲债券的特点是债券发行者、债券发行地点和债券面值所使用的货币可以分别不同的国家.由于它不以发行市场所在国的货币为面值. 故也称“无国籍债券。 欧洲债券票面使用的货币一般可自由兑换的货币,主要为美元,其次还有欧元、英镑，日元等。也有使用复合货币单位的, 如特别提款权。欧洲债券和外国债券在很多方面有一定的差异。在发行方式方面：外国债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销，而欧洲债券那么由一家或几家大银行牵头，组织十几家或几十家国际性银行在个国家或几个国家同时承销.在发行法律方面，外国债券的发行受发行地所在国有关的管制和约束，并且必须经官方主管机构批准，而欧洲债券在法律上所受的限制比外国债

33、券宽松得多，它不需要官方主管批准，也不受货币发行国有关法令的管制和约束。在发行纳税方面外国债券受发行地所在国的税法管制. 而欧洲债券的预扣税一般可以豁免,投资者的利息收入也免缴所得税。 63、国际债券的发行人主要是)。.工商企业.银行及其他金融机构.政府所属机构.各国政府 A、. B、. C、. D、. 正确答案： A【专家解析】考察国际债券的发行主体，国际债券的发行人主要是各国政府、政府所属机构、银行或其他金融机构，工商企业以及一些国际组织。 64、衡量公司财务平安性的指标有().杠杆比率.债务担保比率.长期债务比率.短期财务比率 A、. B、. C、. D、. 正确答案： A【专家解析】以

34、上都是。 65、货币市场基金的投资品种主要包括()。.国库券.商业票据.银行承兑汇票.股票 A、. B、. C、. D、. 正确答案： A【专家解析】 66、基金从设立到终止都要支付一定的费用,它们包括)等。.基金交易费.基金管理费.基金运作费.基金托管费 A、. B、. C、. D、. 正确答案： A【专家解析】基金从设立到终止都要支付一走的费通常用.情况下.基金所支付的费用主要包括：基金销售效劳费，基金交易费，基金管理费，基金运作费，基金托管费 67、金融风险金融企业在筹集和经营资金的过程中在对金融风险进行()，并在此根底上有效地控制与处置金融风险，用最低本钱，即用最经济合理的方法来实现最

35、大平安保障的科学管理方法。.识别.衡量.分析.管理 A、. B、. C、. D、. 正确答案： A【专家解析】金融风险金融企业在筹集和经营资金的过程中在对金融风险进行识别、衡量、分析， 并在此根底上有效地控制与处置金融风险，用最低本钱，即用最经济合理的方法来实现最大平安保障的科学管理方法。 68、金融期权的主要功能有)。.投资功能.套期保值功能.筹资功能.价格发现功能 A、. B、. C、. D、. 正确答案： C【专家解析】考察金融期权的功能。 69、金融衍生工具的根本特征是()。.跨期性.杠杆性.不确定性或高风险性.联动性 A、. B、. C、. D、. 正确答案： A【专家解析】考察金融

36、衍生工具的根本特征。 70、普通股股东的权利。.公司重大决策参与权.公司资产收益权和剩余资产分配权.查阅公司宣程、股东名册、公司债券存根、股东大会会议记彔、董事会会议决议、监事会会义决议、财务会计报吉等.股东持有的股份可依法转让 A、. B、. C、. D、. 正确答案： B【专家解析】考察普通股东权益 71、普通股票股东享有的权力()。.公司决策权和参与校.利润分配权.优先认股权.剩余资产分配权 A、. B、. C、. D、. 正确答案： B【专家解析】考察普通股票股东享有的权力，以上都是。 72、契约型基金与公司型基金的区别是()。.资金的性质不同.投资者的地位不同.基金的营运依据不同.对

37、投资额的限制不同 A、. B、. C、. D、. 正确答案： A【专家解析】此题考察契约型基金与公司型基金的区别. 73、全融衍生工具按照根底工具分类可以分为()。.货币衍生工具.利率衍生工具.股权式衍生工具IV信用衍生工具 A、. B、. C、. D、. 正确答案： D【专家解析】考查金融衍生工具的分类. 74、申请取得基金托管资格应当,具备以下条件()。.总资产和资本充足率符合有关规定.设有专门的基金托管部门.有平安保管基金财产的备件.有平安高效的清算、交割系统 A、. B、. C、. D、. 正确答案： C【专家解析】申请取得基金托管资格的条件之一是净资,产和资本充足率符合有关规定. 7

38、5、套期保值的根本做法是()。.持有现货空头，买入期货合约.持有现货空头，卖出期货合约.持有现货多头，卖出期货合约.待有现货多头，买入期货合约 A、. B、. C、. D、. 正确答案： B【专家解析】套期保值的根本做法：持有现货空头，买入期货合约；持有现货多头，卖出期货合约。 76、套期保值交易的规那么.交易方向相反.商品数量相等.商品种类相同.月份相同或相近 A、. B、. C、. D、. 正确答案： C【专家解析】套期保值交易的规那么：交易方向相反，商品数量相等，商品种类相同，月份相同或相近 77、为保证基金管理人和基金托管人相互制衡机制的有效发挥，基金管理人和基金托管人上应该在()完全

39、独立。.财务.人事.法律.配合 A、. B、. C、. D、. 正确答案： A【专家解析】为保证基金管理人和基金托管人相互制衡机制的有效发挥，基金管理人和基金托管人应该在财务，人事，法律上完全独立。 78、我国企业债券的主要种类有().中央企业债券.地方企业债券.企业短期融资劵.住宅建设债券 A、. B、. C、. D、. 正确答案： B【专家解析】从1994年起我国,的企业债券品种大大减可以少,归纳为中央企业债券和地方企业债券两个品种." 79、我国证券业的自律性组织主要包括()。.证券公司.证券交易所.证券业协会.证监会 A、. B、. C、. D、. 正确答案： C【专家解析】

40、证券公司属于中介机构，证监会属于职能管理机构。 80、以下关于股票分割与合并的说法中，错误的选项是().事实上，股票分割与合并通常会刺激股价上升或下降.从理论上说，股票分割与合并都不会影响调整后的股价.股票分割通常适用于低价股，股票合并常见于高价股.股票是分割还是合并，均不影响每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比諤A、?.B、.C、.D、. A、. B、. C、. D、. 正确答案： C【专家解析】股票分割又称拆股、拆细是将1股股票均等地拆分成假设干股。股票合并又称并股，是将假设干股股票合并为1股。从理论上说不管是分割、合并，将增加或减少股份总数和股东持有股票的数星，但并不改变公司的实改

41、资本和每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重。理论上股票分割或合并后股价会以相同的比例向下或向上调整，但股东所持股票的市值不发生变化。事实上，股票分割与合并通常会剌激股价上升或下降。股票分割通常适用于高价股，拆细之后每股股票的市价下降，便于吸引更多的投资者购置，并股那么常见于低价股。 81、以下关于股票价格的说法，正确的()。有.股票价格是指股票在证券市场上买卖的价格.股票价格应由其价值决定，但股票本身并没有价值.股票之所以有价格,是因为它代表着收益的价值，即能给它的持有者芾来股息红利.股票的现值就是股票未来收益的当前价值,也就是人们为了得到股票的未来收益愿意付出的代 A、. B、. C

42、、. D、. 正确答案： C【专家解析】考察股票价格的相关知识 82、以下关于流通国债和非流通国债的说法中，正确的有()。.流通国债可以自由转让,转让价格取决于市场利率.流通国债的转让一般在证券市场上进行.非流通国债不能自由转让通常,必须记名.非流通国债的发行对象有的是个人，有的是一些特殊的机构 A、. B、. C、. D、. 正确答案： C【专家解析】项流通国债的转让价格取决于对该国债的供应与项需求，非流通国债不能自由转让，可以记名，也可以不记名, 83、以下屋于运用货币政策所采取的措施是()。.控制和调节对政商的货款.改变存款准备金率.调整再贴现率.直接信用管制 A、. B、. C、. D

43、、. 正确答案： C【专家解析】运用货币政策所采取的措施主要包括：1)控制货币发行2)控制和调节对政府的货款.3)推行公开市场业务.4)改变存款准备金率5)调整再贴现率(6)选择性信用管制.7)直接信用管制.8)常备借贷便利. 84、以下选项中既可以是证券发行人也可,以是证券投资者的有()。.商业银行.股份.证券公司.政府机构 A、. B、. C、. D、. 正确答案： C【专家解析】以上都是。 85、信托当事人包括()。.信托关系人.信托委托人.信托受托人.信托受益人 A、. B、. C、. D、. 正确答案： C【专家解析】信托当事人包括信托委托人，受托人，受益人。 86、以下关于派发股利

44、的说法正确的有()。.现金股息是以货币形式支付的股息和红利.最普通、最根本的股息形式是现金股息.股票股息是以股票的方式派发的股息.财产股息种负债股息 A、. B、. C、. D、. 正确答案： A【专家解析】财产股息是公司以现金以外的其他财产向股东分配股息，负债股息是公司通过建立用债一种券或负债应付,票据作为股息分派给股东." 87、银行业金融机构包括().商业银行.农村信用合作社.城市信用合作钍.政策性银行 A、. B、. C、. D、. 正确答案： A【专家解析】银行业金融机构包括商业银行，信用合作机构和非银行金融机构。 88、有价证券是()的统一表现形式.财产价值.财产权利.财

45、产证明.财产要求 A、. B、. C、. D、. 正确答案： B【专家解析】有价证券是财产价格和权利的统一表现形式 89、与国内债券相比，国际债券具有()特点。.存在信用风险.存在汇率风险.发行规模大.资金来源广 A、. B、. C、. D、. 正确答案： C【专家解析】国际债券是一种跨国发行的债券，涉及两个或两个以上的国家，与国内债券相比，国际债券具有：存在信用风险，存在汇率风险，发行规模大，资金来源广等特点。 90、与金融衍生产品相对应的根底全融产品可以是()。.债券.股票.银行定期存款单.金融衍生工具 A、. B、. C、. D、. 正确答案： A【专家解析】与金融衍生产品相对应的根底全融产品是：债券，股票，银行定期存款单，金融衍生工具 91、在证券交易中，连续竞价时，成交价格确实定原那么为()。.最高买入申报与最低卖出申报价位梠同，以该价格为成交价.买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以即时揭示的最低卖出申报价格为成交价.卖出申报价榣低于即时揭示的最高买入申报价格时，以即时揭示的最高买入申报价格为成交价.最高卖出申报价格与最低买入申报价位招同，以该价格为成交价 A、. B、. C、. D、. 正确答案： A【专家解析】连续竞价时，成交价格确实定原那么为：最离买入申报与最低卖出申报价位相同，