国内结算从业人员资格认证考试题库版

1、国内结算从业人员资格认证题库（2012年8月修订）u 单选题1、 如客户持借记卡签发银行汇票，使用的交易码是 A A、20018 B、20019 C、24018 D、241182、 解付银行汇票有多余款项退回时，如原出票账户冻结无法入账时，多余款项退回哪个账户 D A、出票行8421002账户 B、出票行省行8421002账户C、出票行8421012账户 D、出票行省行8421012账户3、 核心系统中汇票/本票业务所涉及的A BGL账户的开户集中到省行，集中管理。A、8322、8381 B、8421、8331C、8322、8421 D、8331、83224、 查询已经签发的银行汇票/本票的明

2、细情况，要通过29051交易的返回画面29011交易画面中的功能选项是 B A、挂失止付 B、查询明细 C、重打 D、解除挂失止付5、 核心银行系统中，银行汇票/本票业务中所涉及到的票据包括 D 。A、全国银行汇票 B、银行本票 C、华东三省一市银行汇票 D、上述都是6、 核心银行系统中，当银行汇票/本票签发完成后，票据状态为签发，重空由 A 状态。A、未用变为使用 B、使用变为收回 C、内部作废7、 核心银行系统中，银行汇票/银行本票签发冲正限制要求D 。A、本机构 B、当日 C、原经办柜员 D、以上都是8、 核心银行系统中，银行汇票/本票签发冲正的交易流水号栏位可通过 D 进行交易查询。A

3、、“日志查询” B、“450” C、“20450” D、上述都是9、 发出委托收款时,发出错误,可使用 D 交易进行删除A 58028 B 58030 C 58129 D 5802010、 委托收款/托收承付业务中，付款交易执行完成后，只有在A 情况下，系统同时改变发出行发出委托收款/托收承付的状态。A、行内全额付款 B、行外全额付款 C、行内超额付款 D、行内全额拒付11、 业务发生行及其上级机构可通过D交易可以了解本机构或下级机构委托收款/托收承付信息状态、发出时间等信息。 A、58020 B、58028 C、58029 D、5803012、 委托收款到期付款时，如收款人账户冻结，款项将入

4、C 。A、收款人开户行8421账户 B、付款人开户行8341账户 C、收款人开户行省行8421账户 D、付款人开户行8421账户13、 委托收款业务到期付款交易码CA、58020 B、58025 C、58028 D、5802914、 办理行内汇款退汇业务后，退回款项挂在 D 中。A、汇入行8341账户 B、原汇出行8341账户 C、汇入行省行8341账户 D、原汇出行省行8341账户15、 无折转账汇款包括（A）。A. 借记卡汇款、公司客户汇款、信用卡汇款B. 公司客户汇款、信用卡汇款、活期一本通汇款C. 定期一本通汇款、公司客户汇款、信用卡汇款D. 定期一本通汇款、公司客户汇款、借记卡汇款1

5、6、 行内汇款汇入转账解付时，我们通过（C）进入到（C）交易界面操作。A. 21093；55111 B. 55111；21093C. 55111；56046 D. 21093；5604617、 汇出行可以对处于（D）状态的汇款进行冲正。A. OK（直入账）、SU（挂账）、CL（冲正）B. SU（挂账）、OP（入账）C. OP（入账）、OK（直入账）D. OK（直入账）、SU（挂账）18、 行内汇款退汇处理后，款项将退回（D）账户挂账。A. 汇入行“8341汇入汇款”B. 汇出行“8341汇入汇款”C. 汇入行省行的“8341汇入汇款”D. 原汇出行省行的“8341汇入汇款”19、 非直入账处理

6、的行内汇款，在汇出交易完成后，系统自动将款项挂入（C）账户。A. 汇入行8341 B. 汇出行8321C. 汇入行省行8341 D. 汇出行省行832120、 汇款处于哪种状态下才可办理行内汇款退汇业务？（A）A.“SU”挂账 B. “OK”直入账 C. “CL”冲正 D. “OR”退汇21、 批量汇款/批量收款业务中，系统在批量处理时，在什么情况下，系统调用行内转账交易？（A）A. 同机构 B. 跨机构 C. 同省 D. 跨省22、 汇入汇款手工解付后，汇款状态为（B）。A. OK B. OP C. CL23、 收款人为行内非客户时，须输入汇入行（B）。A. 名称 B. 机构号 C. 联行号

7、24、 汇出汇款冲正后，汇款状态为 C A、OK直入账 B、OP入账 C、CL冲正 D、SU挂账25、 当核心银行系统中银行汇票/本票业务进行未用退回后，票据状态为未用退回，那么重空为（B）状态。A. 未用变为使用 B. 使用变为收回 C. 内部作废26、 24018转账签发银行汇票/本票适用于哪些业务？（C）A. 客户持个人结算账户、贷记卡签发本/汇票B.客户持准贷记卡、借记卡签发本/汇票C. 客户持活期一本通签发本/汇票27、 使用24018交易签发银行汇票/本票，若付款人账号为（A），“子账户类别”栏位为必输项。A. 活期一本通账户 B. 借记卡 C. 单位客户账号28、 使用20019

8、现金签发银行汇票/本票交易可以签发汇票类型（C）。A. 现金银行汇票 B. 转账银行汇票 C. 两项都是29、 核心银行系统中申请书类型设为（C）。A. 重空申请书，使用后重空申请书号码自动销号B. 非重空申请书，使用后重空申请书号码自动销号C. 非重空申请书，BANCS系统不对申请书号码进行控制30、 现金汇票/本票及现金签发的转账银行汇票/银行本票未用退回时，只能用（A）交易，在未用退回栏选“是”。A. 29010-20072 B. 29010-21073 C. 29051-2107331、 出票人为客户账号的银行汇票多余款退回，系统自动根据出票金额与录入的实际结算金额计算多余款，并自动入

9、（C）。A. 省行8421012账户 B. 收款人账户 C. 原申请人账号32、 通过现金签发、BGL账户签发的银行汇票或申请人账户冻结或销户的银行汇票多余款自动入（B）。A. 收款人账户 B. 省行8421012账户 C. 原申请人账号33、 银行汇票多余款退回销账需要支付现金的通过21053销记8421转（B）账户，再通过20060交易从（B）支付现金处理。A. 9991，8322 B. 9991，9991 C. 8322，999134、 客户持出票日为2010年1月1日的转账华东三省一市汇票到我行网点进行超期解付业务，柜员可通过下列哪个交易码进行操作？（A）A. 29010-21073转

10、账兑付交易B. 29010-20073超期解付交易C. 29051-20072现金兑付交易35、 委托收款只能支持是（A）。A. 全额付款或全额拒付 B. 部分付款或部分拒付C. 全额付款或部分拒付 D. 部分付款或全额拒付36、 委托收款/托收承付业务在付款到期日前一日，系统提供（B），有效防范因柜员遗忘而形成的纠纷。A. 直入账清单 B.“次日付款清单” C. 表外核算报表37、 在委托收款业务的到期付款选项为“其他”时，头寸应在（B）。A. 本机构BGL账户 B. 省行BGL账户 C. 客户账户38、 行内汇款查询交易的入口交易是 B 。A、56046 B、55111 C、56045 D

11、、5547239、 汇兑是A委托银行将款项支付给收款人的结算方式。A、汇款人 B、承兑人 C、委托人 D、申请人40、 汇出银行受理汇款人签发的汇兑凭证，经审查无误后，应及时向A办理汇款，并向汇款人签发汇款回单。A、汇入行B、申请银行 C、委托银行 D、汇款人41、 汇入银行对于收款人拒绝接受的汇款，应即办理退汇；对于向收款人发出取款通知，经过B无法交付的汇款，应主动办理退汇。A、半个月 B、个月 C、3个月 D、6个月42、 收款人在D开立账户的，核实账号与户名相符后，直接办理转账。A、转汇行 B、汇款行 C、委托行 D、本行43、 银行本票的提示付款期限是自出票日起： C 。A、10天 B

12、、15天 C、1个月 D、2个月44、 汇票的票据时效为D。 A、30天 B、半年 C、一年 D、自出票日起两年45、 商业汇票按照B的不同，可以分为商业承兑汇票和银行承兑汇票。A、付款人 B、承兑人 C、收款人 D、票据持有人46、 电子商业汇票的付款期限最长不得超过D。A、三个月B、六个月C、九个月 D、一年47、 下列各项中，不属于支票绝对应记载事项的是C。A、无条件支付的委托 B、付款人名称C、出票地 D、出票日期48、 对背书人记载“不得转让”字样的汇票，其后手再背书转让将产生的法律后果是C。A、该汇票无效B、该背书转让无效C、背书人对后手的被背书人不承担保证责任D、背书人对后手的背

13、书人承担保证责任49、 银行汇票的票据时效为自出票日起C年。A、3年 B、1个月 C、2年 D、2个月50、 客户持未到期的商业汇票向银行申请贴现时，银行按A入账A、按贴现净额B、按全额 C、按差额 D、协议金额51、 银行汇票的绝对记载事项为C。A、付款地B、收款日期C、收款人名称D、付款账号52、 银行汇票的相对记载事项为C。A、出票金额B、出票日期C、付款日期 D、收款人名称53、 银行汇票的提示付款期为B。A、10天 B、1个月 C、2个月 D、6个月 54、 对已发出的承兑汇票委托收款，若自该承兑汇票到期日起C日内仍未收到承兑行划回托收款项，应立即向承兑行发出委托收款催办查询，查明原

14、因，确保委托收款款项及时、准确划回。A、3 B、4 C、5 D、655、 申请使用银行本票的A申请开立本票时，账户必须有足够的资金支付。A、单位或个人B、单位 C、个人 D、同业56、 确系填明“现金”字样的银行本票丧失，失票人到出票行申请挂失，应提交一式三联B。A、临时挂失申请书 B、挂失止付通知书C、冻结通知书 D、业务受理通知书57、 银行本票是银行签发的,承诺自己在A无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。A、见票时B、到期日C、指定日D、未来不确定时58、 浙江省单位和个人在D需要支付各种款项，均可以使用银行本票。A、异地 B、同一票据交换区域 C、同城和异地 D、全省范围内5

15、9、 银行本票的出票人，为经B批准办理银行本票业务的银行机构。 A、银监局 B、人民银行当地分支行C、人民银行总部D、银行业协会60、 银行本票可以用于转账,转账银行本票允许C。A、部分金额转让B、贴现 C、背书转让D、支取现金61、 注明“现金”字样的银行本票可以用于A，但不得背书转让。A、支取现金 B、贴现 C、背书转让 D、支取部分金额62、 银行本票的金额起点A限制A、无 B、1000元 C、5000元 D、10000元63、 银行本票的出票金额、出票日期、收款人名称不得更改，更改的本票无效，其他记载事项的更改由C签章证明。A、出票行B、代理付款行C、原记载人D、票面收款人64、 银行

16、本票的付款地为C。A、代理付款行所在地B、收款人所在地C、出票人所在地 D、申请人所在地65、 银行本票出票银行必须承担A责任，保证资金清算，不得无理拒绝支付票据款项。A、付款 B、垫款 C、票面审核 D、票据真假66、 申请人需要使用银行本票，须向我行提交D。A、银行本票申请书 B、银行汇兑申请书C、银行汇票申请书 D、结算业务申请书67、 本票的出票日期和出票金额必须大写，如果填写错误应将本票B。A、未用注销 B、作废C、更正 D、未用退回68、 转账银行本票必须在本票上划去“现金”字样，本票上未划去“现金”或“转账”字样的，一律按照A银行本票办理。A、转账 B、现金 C、现金或转账 D、

17、现金和转账69、 本票申请书的备注栏内注明“不得转让”的，出票行应当在本票C注明。A、左上角 B、右上角 C、正面 D、背面70、 申请人因银行本票超过提示付款期限或其他原因要求退款时，应将银行本票连同填制的一式三联进账单提交出票银行，申请人为个人的，应出具A。A、本人的身份证件 B、代理人的身份证件C、单位证明 D、单位预留印鉴71、 申请人因银行本票超过提示付款期限或其他原因要求退款时，应将银行本票连同填制的一式三联进账单提交出票银行，申请人为单位的，应出具B。A、单位预留印鉴 B、单位的证明C、本人的身份证件 D、代理人的身份证件72、 持票人超过付款期限不获付款的，在C时，应当向出票行

18、提交单位书面证明，并将本票交给出票行。A、任何时候 B、3年以内C、票据权利时效内请求付款 D、5年以内73、 出票行自收到挂失止付通知书之日起A日内没有收到人民法院的止付通知书的，自期满次日起，持票人提示付款并依法向持票人付款的，不再承担责任。A、12 B、13 C、14 D、1574、 代理付款行受理本票时应核对本票背面持票人签章是否与D一致。A、单位公章 B、单位财务章C、单位法人章 D、银行预留签章75、 签发现金银行本票B必须均为个人。A、收款人或付款人 B、收款人和付款人C、收款人 D、付款人76、 办理现金银行本票退款时，只有签发时A，才可退回现金。A、直接交存现金B、转账存入C

19、、现金或转账 D、现金和转账77、 超过提示付款期限的银行本票，A不予受理。A、代理付款行 B、出票行 C、收款人 D、被背书人78、 汇兑业务，是指由我行办理的A汇兑业务。A、人民币 B、美元 C、欧元D、折合为人民币79、 汇兑金额起点A限制。A、无 B、1000元 C、5000元 D、10000元80、 B是银行将款项确已收入收款人账户的依据。A、业务受理回单 B、收款通知书C、结算业务申请书客户联 D、结算业务申请书81、 汇款人的签章必须与（预留银行印鉴）相符。DA、单位公章 B、单位财务章 C、单位法人章 D、银行预留签章82、 办理退汇时，须本着谨慎处理原则，A后，经主管人员审批

20、方可办理。A、客户交回回单B、联系客户未果C、客户口头确认D、客户书面确认83、 对于C要求退汇的，汇出行应及时落实退汇申请的情况。A、汇入行B、收款人C、汇出行D、转汇行84、 银行本票自A起，提示付款期限最长不超过1个月（到期日遇法定休假日顺延）A、出票日B、申请日C、扣款日D、背书日85、 承兑行办理承兑汇票承兑手续应在承兑汇票第B联加盖汇票专用章及授权的经办人签名或盖章。A、一 B、二 C、三D、四86、 核心银行系统行内汇款业务收费采用A方式。A、外收 B、内收 C、以上两种均是87、 银行汇票的必须记载事项包括A。A、出票日期 B、付款日期 C、提示付款日期 D、有效期限88、 汇

21、票申请书上的填写日期原则上应为签发当日，但考虑到实际情况，银行汇票申请书日期B。A、必须为签发当日 B、可早于签发日期1个工作日C、可早于签发日期2个工作日D、可早于签发日期3个工作日89、 银行承兑汇票代理出票指的是B。A、他行代理我行出票 B、我行代理他行出票C、人民银行代理我行出票 D、我行代理人民银行出票90、 委托收款付款人在付款期满时账户上没有足够资金支付全部款项，开户行应向付款人发出索回单证的通知书，付款人于银行发出通知的次日起B天内必须将有关凭证和单证全部退回开户行。A、1 B、2 C、3 D、491、 委托收款业务的结算金额起点是D。A、1000元 B、10000元 C、10

22、0000万元D、无金额起点92、 银行对收款人办理委托收款或托收承付业务提交有关单证进行审查的最长期限为B。A、必须于受理当日完成 B、不超过次一工作日C、3个工作日内 D、5个工作日内93、 持票人持未经背书转让的商业汇票委托开户银行向承兑银行收取票款时，开户行名称和账号可与票面记载的收款人开户行名称和账号不同，但托收凭证上填制的开户行与票面记载的收款人开户行应是A。A、同系统的银行 B、同为商业银行C、同城票据交换范围内的银行D、华东三省一市范围内的银行94、 以银行为付款人的委托收款业务，银行应在A将款项主动支付给收款人。A、当日 B、3天内C、3个工作日内 D、3个工作日期满的次日上午

23、开始营业时95、 以单位为付款人的委托收款业务，银行应及时通知付款人，将有关债务证明交给付款人时B。A、可放置在单位回单箱内 B、当面办理签收C、仅须电话通知 D、邮寄给付款人96、 委托收款付款人未在接到通知后的规定天数内通知银行付款的，银行应D。A、未经付款人授权，不予付款B、将托收凭证及所附单证退回收款人开户行C、于付款人接到通知日的次日起第3日上午开始营业时，将款项划给收款人D、于付款人接到通知日的次日起第4日上午开始营业时，将款项划给收款人97、 委托收款付款银行在办理划款时，付款人存款账户不足支付的，应通过被委托银行向收款人发出B。A、拒绝付款理由书 B、未付款项通知书C、退票理由

24、书 D、债务证明98、 发出托收时，托收凭证第二联上应加盖C。A、结算章 B、结算专用章C、收款人预留银行印鉴D、业务公章99、 发出托收时，托收凭证第三联上应加盖B。A、结算章 B、结算专用章C、收款人预留银行印鉴D、业务公章100、 贴现、转贴现、再贴现银行向承兑人收取票款时，应在汇票背面背书人栏加盖B。A、结算章 B、结算专用章C、收款人预留银行印鉴 D、业务公章101、 银行汇票的出票日期为2007年1月1日，到期日为2007年3月1日，则持票人的票据权力期限截至日期为A。A、2009-1-1 B、2009-3-1 C、2007-7-1 D、2007-9-1102、 支票的出票日期为2

25、007年1月1日，则持票人的票据权力期限截至日期为C。A、2009-1-1 B、2009-3-1 C、2007-7-1 D、2007-9-1103、 持票人对前手的追索权，自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起A个月。A、6 B、3 C、1 D、2104、 持票人对前手的再追索权，自清偿日或者被提起诉讼之日起个C月。A、1 B、2 C、3 D、4105、 粘贴粘单时在粘接处签章的人为B。A、附粘单前的末次背书人 B、粘单上的第一记载人C、最终持票人 D、出票人106、 背书日期属于相对记载事项，未记载日期的C。A、背书无效B、背书日期是必须记载事项，因此必须记载C、视为在汇票到期日前背书D、视为在票

26、据权力期限内背书107、 背书不得附有条件，背书时附有条件的，B。A、票据无效 B、所附条件不具有票据上的效力C、被背书人从其条件D、后手从其条件108、 银行汇票持票人因超过票据权利时效而丧失票据权利的，仍享有民事权利，可以凭B请求出票行返还其未支付的汇票金额相当的利益。A、法院公示催告止付通知书B、法院裁定的证明或判决书C、银行汇票和解讫通知，并提供书面说明D、出票行上级行的批文109、 各行办理挂失/止付/解挂业务中的各类证明材料，以及查询查复书应保留至C。A、自出票日起2年后 B、提示付款期限届满后1个月C、持票人民事权利的丧失 D、15年110、 票据当事人可以委托其代理人在票据上签

27、章，当代理人超越代理权限时，应当AA、就其超越权限的部分承担票据责任B、由签章人承担全部票据责任C、由被委托人承担全部票据责任D、由委托人承担全部票据责任111、 票据债务人不得以自己与出票人或者与持票人的前手之间的抗辩事由，对抗B。A、背书人B、持票人C、出票人D、保证人112、 如果票据的出票金额为1万元，依次背书转让给B、C、D,其中D将金额变造为15万元，请问变造后B、C应承担的票据责任为A万元。A、1 B、15 C、14 D、16113、 失票人应当在通知挂失止付后C日内，也可以在票据丧失后，直接依法向人民法院申请公示催告，或者向人民法院提起诉讼。A、5 B、12 C、3 D、131

28、14、 持票人因超过票据权利时效或者因票据记载事项欠缺而丧失票据权利的，仍享有民事权利，民事权力期限为票据权力届满后C年。A、0.5 B、1 C、2 D、3115、 票据的付款人对见票即付或者到期的票据，故意压票、拖延支付的，由中国人民银行处以压票、拖延支付期间内每日票据金额B的罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告、记过、撤职或者开除的处分。A、万分之5 B、万分之7 C、百分之5D、百分之5加百分之2的赔偿金116、 如果票据被盗，失票人可以向B的基层人民法院申请公示催告。A、票据出票地 B、票据支付地 C、票据行为地 D、票据被盗地117、 根据票据法的规定，汇票的持票人没

29、有在规定期限内提示付款的，其法律后果是B。A、持票人丧失全部票据权利持票人在作出说明后，承兑人仍然应当承担票据责任B、持票人在作出说明后，背书人仍然应当承担票据责任C、持票人在作出说明后，可以行使全部票据权利118、 B审核收款人的账号与户名相符后，方可入账。A、委托行 B、汇入行 C、本行 D、转汇行119、 同时将汇票金额一部分转让的背书或者将汇票金额分别转让给二人以上的背书BA、有效 B、无效 C、部分背书 D、重复背书120、 出票银行对于转账银行汇票的退款，只能转入A账户。A、原申请人 B、付款人 C、收款人 D、付款行121、 在我国，票据金额以中文大写和数字小写同时记载，若两者不

30、一致，则AA、票据无效 B、票据行为无效C、以中文大写为准 D、以数字小写为准122、 下列选项中不属于支票的基本当事人的是DA、出票人 B、收款人 C、付款人 D、背书人123、 支票丧失，失票人可到C请求挂失。A、出票单位 B、收款人开户行C、出票人开户行 D、支票不允许挂失124、 张某伪造了甲公司的签章签发了一张支票并交付给乙公司，乙公司背书转让给丙公司。 应当对丙公司负票据责任的是BA、张某 B、甲公司 C、乙公司 D、张某、甲公司、乙公司125、 根据我国票据法的规定，下列事项中，可以更改的事项是CA、票据金额 B、出票日期 C、付款人名称 D、收款人名称126、 下列各项中，可以

31、由出票人授权补记的是CA、出票日期 B、付款人名称 C、支票的金额 D、出票人签章127、 甲企业在其银行存款不足1万元的情况下，向业务单位开出一张1.5万元的转账支票，银行可对其处以A元的罚款。A、1000 B、750 C、500 D、300128、 下列各项中，属于支票必须记载事项的有DA、收款人名称 B、无条件支付的承诺C、背书附加条件 D、无条件支付的委托129、 签发支票应使用墨汁或碳素墨水填写，未按照规定要求填写，被涂改冒领的，由A负责A、出票人 B、收款人 C、出票人开户行 D、收款人开户行130、 下列票据当事人中，属于商业汇票独有的当事人的是B 。 A、出票人 B、承兑人 C

32、、背书人 D、被背书人131、 根据票据法的规定，支票的提示付款期限自出票日起BA、3天 B、10天 C、1个月 D、2个月132、 C在同城或票据交换地区的款项结算均可以使用支票。A、单位B、个人 C、单位和个人 D、行政机关133、 支票的金额起点BA、50元 B、不受金额起点限制 C、100元 D、1000元134、 签发支票应使用AA、墨汁或碳素墨水 B、蓝色圆珠笔 C、红色墨汁D、无特殊要求135、 出票人签发空头支票，持票人有权要求出票人按照支票金额一定比例支付赔偿金。该赔偿比例为AA、2% B、5% C、10% D、5%但不低于1000元136、 九江公司出纳会计李某于2005年

33、2月10日签发了一张转账支票，转账支票日期填写正确的是CA、贰零零伍年贰月拾日 B、贰零零伍年零贰月壹拾日C、贰零零伍年零贰月零壹拾日 D、贰零零伍年贰月壹拾日137、 即可以用于转账，又可以支取现金的支票是CA、现金支票 B、转账支票 C、普通支票 D、划线支票138、 下列各项中，不符合票据和结算凭证填写要求的是BA、中文大写金额数字到“角”为止，在“角”之后没有写“整”字B、票据的出票日期使用阿拉伯数字填写C、阿拉伯小写金额数字前填写了人民币符号D、“1月15日”出票的票据，票据的出票日期“零壹月壹拾伍日”139、 下列票据可以背书转让的为AA、银行汇票 B、注明“现金”字样的银行汇票C

34、、现金支票 D、注明“现金”字样的银行本票140、 支票的出票人签发支票的金额不得超过DA、签发时在付款人处实有的存款金额B、签发日前在付款人处实有的存款金额C、付款前一日在付款人处实有的存款金额D、付款时在付款人处实有的存款金额141、 单位会计张某签发一张支票，其中付款人名称书写错误，张某采取以下措施，正确的是DA、付款人名称不得涂改，涂改则该票据无效B、用红字划线，并重新填写C、同涂改液修改D、划线重新填写，并加盖预留银行印鉴。142、 支票的付款人为BA、出票人 B、支票上记载的出票人开户银行C、收款人 D、支票上记载的收款人的开户银行143、 下列有关客户尽职调查描述不正确的是 A

35、。A、各机构在为客户办理每笔业务时，应要求客户出示真实有效的身份证件，确定和记录客户的信息。B、客户身份信息发生变化时，应当及时予以更新。C、审核法定有效资料是客户尽职调查最低或一般的要求。D、各银行机构不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务。144、 金融机构及其工作人员应当保守反洗钱工作秘密。不得违反规定将有关C 泄露给客户和其他人员。A、金融机构经营信息 B、操作规程C、反洗钱工作信息 D、反洗钱规定145、 中国银行股份有限公司浙江省分行对公国内人民币结算业务反洗钱工作实施细则规定，各行对客户身份资料，自客户业务关系结束当年或者一次性交易记账当年起至少保存(C )年A. 1年 B.

36、 3年 C. 5年 D. 10年146、 金融机构应建立( B )登记制度，审查在本机构办理存款、结算等业务的客户的身份。A. 存款 B. 客户身份 C. 客户交易 D. 大额交易147、 了解客户”是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效身份证件或其他可靠的身份识别资料， A 其客户的身份。A、确定和记录 B、判定 C、检查和了解 D、鉴别148、 我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是 C 。A、商业银行总行 B、公安部 C、中国人民银行 D、银监会149、 D是金融机构反洗钱活动的基础工作。A、大额现金交易报告 B、可疑交易的分析C、与司法机关全面合作 D

37、、客户尽职调查150、 中华人民共和国反洗钱法是 D 第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过，自（ ）起施行。A、2006年11月6日、2007年1月1日B、2006年10月31日、2007年3月1日C、2007年11月6日，2007年3月1日D、2006年10月31日，2007年1月1日151、 根据 中华人民共和国反洗钱法、 中华人民共和国中国人民银行法 等法律规定，中国人民银行制定了金融机构反洗钱规定，经A 第25次行长办公会议通过，现予发布，自（ ）起施行。A、2006年11月6日、2007年1月1日B、2006年10月31日、2007年3月1日C、2007年11月6日，2

38、007年3月1日D、2006年10月31日，2007年1月1日152、 C 是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。A、商业银行总行 B、公安部 C、中国人民银行 D、银监会153、 金融机构应对大额、可疑资金交易进行审查、分析，发现涉嫌犯罪的应当及时向当地 D 报告。A、国家外汇管理局 B、中国人民银行 C、监察机构 D、当地公安机关154、 金融机构应当在大额交易发生后的 C 工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。A、2个 B、3个 C、5个 D、10个155、 下列支付交易不属于大额支付交易的有A

39、。A、金额10万元以上的单笔现金收付B、单位之间金额200万元以上的单笔转账支付；C、个人与单位银行结算账户之间金额50万元以上的款项划转D、金额20万元以上的单笔现金收付156、 对符合下列C条件之一的大额交易，金融机构需按规定程序报告。A、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。B、交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不含其下属的各类企事业单位。C、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款。D、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性

40、银行发起的税收、错账冲正、利息支付。157、 金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（ B ）的原则。A、依法合规，稳健经营 B、了解你的客户C、防范风险 D、制度为先158、 金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（ C ）或者其他高级管理层的批准。A、股东大会 B、监事会 C、董事会 D、理事会159、 为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币_元以上或者外币等值_美元以上的，应当识别客户身份。（ D ）A、5000；1万 B、5000；1000 C、1万；1万 D、1万；1000160、 金融机构应

41、当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核。对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每_进行1次审核。（ C ）A、周 B、月 C、半年 D、年161、 银行业金融机构履行客户身份识别义务时，按照法律、行政法规或部门规章的规定需核对相关自然人的居民身份证的，应通过中国人民银行建立的_系统进行核查。（ B ）A、征信 B、联网核查公民身份信息 C、账户交互平台 D、票据交换162、 金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的_以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其

42、他资料。（ C ）A、数据信息 B、数据信息、业务凭证 C、数据信息、业务凭证、账簿D、数据信息、业务凭证、账簿、客户证件复印件163、 各级分支机构一经发现涉及联合国安理会有关制裁名单中的机构和个人的交易，应立即 C 。A、停止办理，并做为可疑交易报告B、停止办理，并采取冻结措施C、做为可疑交易报告，并采取冻结措施D、做为可疑交易报告，配合调查164、 现金支票、转账支票、银行汇票、本票的主题图案为D。A、梅花 兰花 竹 菊花 B、梅花 菊花 竹 兰花C、菊花 竹 兰花 梅花 D、梅花 竹 兰花 菊花165、 2010版银行票据的号码调整为C 位，分C 排。A、10 上下两排 B、12 上下

43、两排 C、16 上下两排 D、18 上下两排166、 商业银行应实现A小时自动处理小额支付系统银行本票业务。A、7X24 B、5X24 C、10X24 D、30X24167、 银行本票的代理付款行必须以D接入小额支付系统。A、大额系统 B、同城票交 C、非直联方式 D、直联方式168、 代理付款行发出银行本票信息后，在C秒内未收到业务回执的，可发起冲正指令，撤销未纳入轧差的银行本票业务。A、10 B、20 C、60 D、120169、 出票银行签发银行本票后，应将银行本票出票信息实时录入本行业务处理系统。代理签发银行本票的，出票银行应于A内将银行本票出票信息传递至代理清算行。 A、当日 B、次

44、日C、一周 D、一月170、 B是记载单位银行结算账户信息的有效证明，存款人应按人民币银行结算账户管理办法的规定使用，并妥善保管。A、印鉴卡 B、开户许可证C、账户管理协议 D、加盖银行签章的开户申请书171、 浙江省各级财政部门和预算单位开立专用存款账户，户名可以为( A ) A、预算单位名称加资金性质B、预算单位名称加内设机构C、预算单位名称加部门D、预算单位名称加资金性质或加内设机构、部门号172、 人民币银行结算账户管理办法实施细则所称的“注册地”是指( A )A、存款人的营执照等开户证明文件上记载的住所地。B、基本存款账户开户行所在地C、法人代表身份证的住地D、存款人日常经营的在地1

45、73、 一般存款账户不得办理BA、现金缴存 B、现金支取 C、资金收入转账 D、资金付出转账174、 临时存款账户的有效期最长不得超过D年。存款人在账户的使用中需要延长期限的，应在有效期限内向开户银行提出申请，并由开户银行报中国人民银行当地分支行核准后办理展期。A、三个月 B、六个月 C、一年 D、两年175、 存款人开立单位银行结算账户，自D，方可办理付款业务。但注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外。A、人民银行核准开立之日起3个工作日后B、银行系统开立之日后次日起C、银行系统开立之日起3个工作日后D、正式开立之日起3个工作日后176、 人民币银行结算账户

46、管理办法所称银行，不包括AA、企业集团财务公司 B、商业银行C、政策性银行 D、外国银行分行177、 下列哪些存款人不能申请开立基本存款账户？CA、企业法人、非法人企业 B、个体工商户C、自然人 D、机关、事业单位178、 下列哪些账户应纳入中国银行人民币单位银行结算账户管理实施细则的管理？DA、单位定期存款账户 B、单位保证金账户C、贷款账户 D、财政预算外资金账户179、 在中国银行开立银行结算账户的机关、团体、部队、企业、事业单位、其他组织以及个体工商户被称为A。A、单位客户 B、法人客户 C、自然人客户 D、个人客户180、 无字号的个体工商户开立的账户名称为B。A、个体经营者的姓名

47、B、“个体户”加经营者姓名C、“个体户”加序号（大写） D、经营范围简称加“公司”181、 单位客户的基本存款账户在D开立。A、必须在注册地B、必须在注册地所属县（区）范围内C、必须在注册地所属地市范围内D、一般在注册地开立，符合条件的允许异地开立182、 单位银行结算账户的开立实行C与备案两种制度。A、审核 B、审批 C、核准 D、核批183、 需要人民银行核准并颁发开户许可证的临时存款账户包括D A、注册验资临时存款账户B、增资临时存款账户C、解付收款人为个人的银行汇票开立的临时存款账户D、临时机构开立的临时存款账户184、 下列C 开立的账户属于临时机构开立的临时存款账户。A、异地施工单

48、位在施工期间 B、本地施工单位在施工期间C、摄制组在电影拍摄期内 D、派驻异地的办事处185、 预算单位开立的专用存款账户应该A。A、经人民银行核准并颁发开户许可证B、经人民银行审批无须颁发开户许可证C、经当地财政部门审批同意，无须报备人民银行D、由开户行报送省行审批同意后开立186、 QFII专用存款账户应该D。A、属于外汇账户B、经总行批准在授权的总行营业部或省行营业部开立C、经人民银行总行审批在直辖市一级分行营业部开立D、经人民银行核准并颁发开户许可证187、 银行对B,应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续，逾期视同自愿销户，未划转款项列入久悬未取专户管理。A、一年未发生收付活

49、动单位银行结算账户B、一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户C、一年未发生收付活动银行结算账户D、一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的银行结算账户188、 A负责监督、检查银行结算账户的开立和使用，对存款人、银行违反银行结算账户管理规定的行为予以处罚。A、中国人民银行 B、银监局 C、中国银行总行 D、审计署189、 银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后CA、5年 B、3年 C、10年 D、15年190、 A是指机关和纳入财政预算管理的事业单位。A、预算单位 B、非预算单位 C、财政单位 D、企业单位191、 银行接到存款人的变更通知后，应及时办理变更手续，并于

50、A个工作日内向中国人民银行报告。A、2 B、3 C、5 D、10192、 在银行开立基本存款账户的企业法人可无需提供下列证件：CA、营业执照 B、税务登记证 C、借款合同 D、组织机构代码证193、 单位客户向开户行申请开立专用存款账户，无需向开户行出具DA、营业执照 B、税务登记证C、基本存款账户开户许可证 D、专项借款合同194、 因A 需开立人民币银行结算专用存款账户必须出具基本存款账户开户许可证。A、企业年金受托人为理事会开立企业年金账户B、合格的境外机构投资者在境内从事证券投资C、境外投资者依法受让境内不良债权D、国际开发机构依法发行人民币债券195、 个体工商户在银行开立基本结算账

51、户应出具B ，从事生产经营活动的纳税人申请开立基本存款账户时还应出具税务部门颁发的税务登记证。A、地方政府部门的证明文件 B、个体工商户营业执照正本C、组织机构代码证 D、借款合同196、 银行在银行结算账户的开立中， 违反人民币结算账户管理办法规定，对明知是单位资金，而允许以自然人名称开立账户的行为，给予警告，并处以 C 的罚款。A、5000元以上3万元以下B、1万元以上3万元以下C、5万元以上30万元以下D、5万元以上10万元以下197、 因注册验资而开立的临时存款账户，注册验资资金的汇缴人应与出资人的名称一致，验资期间，该账户(B )。 A、不能付款 B、只收不付 C、只付不收 D、既收既付198、 备案类账户包括一般存款账户以及B账户。A、财政预算类 B、非预算类专用存款账户C、注册验资开立的临时账户 D、增资开立的临时存款账户199、 中国人民银行对经核准同意开立的银行结算账户颁发的证件称为D。A、开户证实书 B、开户核准通知书 C、开户许可书 D、开