同城票据结算流程讲解

1、同城票据结算同城票据结算流程讲解流程讲解概念概念 同城票据交换是指同一城市所有商业银行分支机构将同城票据交换是指同一城市所有商业银行分支机构将代代收代付收代付的票据，按照时间、场次，集中到中央银行指定的票据，按照时间、场次，集中到中央银行指定场所进行交换，场所进行交换，轧计轧计往来银行之间应收、应付差额，由往来银行之间应收、应付差额，由中央银行以转帐方式清算同城银行间资金清算办法。中央银行以转帐方式清算同城银行间资金清算办法。 中央银行作为主办清算行核准各商业银行参加并向其颁中央银行作为主办清算行核准各商业银行参加并向其颁发发“交换号交换号”。经办行经办行交换所交换所经办行经办行经办行经办行经

2、办行经办行经办行经办行经办行经办行客户客户客户客户客户客户客户客户客户客户客户客户客户客户客户客户客户客户同城票据交换的基本做法同城票据交换的基本做法 参加票据交换的银行均应在中央银行开立存款帐户，由中央银行参加票据交换的银行均应在中央银行开立存款帐户，由中央银行集中监督并清算资金。集中监督并清算资金。 票据交换分为提出行和提入行两个系统票据交换分为提出行和提入行两个系统 提出行提出行向他行提出票据向他行提出票据提入行提入行从他行提回票据从他行提回票据参加票据交换的银行一般既是提出行，又是提入行参加票据交换的银行一般既是提出行，又是提入行票据交换的场次和时间票据交换的场次和时间 交换场次：每天

3、两场，分交换场次：每天两场，分午场、晚场午场、晚场(节假日和年终决算节假日和年终决算日除外日除外)。每日午场称为当日二交，对方银行提入票据的。每日午场称为当日二交，对方银行提入票据的时间正好在晚场。同理每日的晚场称为次日一交，对方时间正好在晚场。同理每日的晚场称为次日一交，对方银行接收时间为第二日的午场。银行接收时间为第二日的午场。 交换时间：交换时间：午场午场为十一时至十二时送票，十三时半至十为十一时至十二时送票，十三时半至十四时半取票。四时半取票。晚场晚场为十七时至十九时送票，翌日八时至为十七时至十九时送票，翌日八时至九时取票。九时取票。 参加单位：参加单位：市区及近郊市区及近郊单位参加两

4、场，单位参加两场，远郊及周边城市远郊及周边城市只参加晚场交换只参加晚场交换(具体参加场次以清算中心批准为准具体参加场次以清算中心批准为准)。票据轧差（票据轧差（g chg ch）市场交易者之间，可能互有内容相同，方向相市场交易者之间，可能互有内容相同，方向相反的多笔交易，在结算或结束交易时，可以将反的多笔交易，在结算或结束交易时，可以将各方债权在相等数额内抵销，仅支付余额。各方债权在相等数额内抵销，仅支付余额。 农行农行 工行工行 甲企业甲企业 乙企业乙企业开户行开户行支支 票票收收 款款支支 票票进进 账账 单单我行我行他行他行提提 出出 行行提提 入入 行行提出代付（借方）提出代付（借方）

5、提出代收（贷方）提出代收（贷方）提入代收（贷方）提入代收（贷方）提入代付（借方）提入代付（借方）他行付款他行付款我行收款我行收款我行付款我行付款他行收款他行收款他行付款他行付款我行收款我行收款我行付款我行付款他行收款他行收款应收金额应收金额应付金额应付金额应收金额应收金额应付金额应付金额应收或应付款净额应收或应付款净额同城票据交换的资金清算同城票据交换的资金清算转交中央银行转账转交中央银行转账见见“银行模拟教学平台银行模拟教学平台V4”V4”流程图流程图清分提入凭证清分提入凭证提入提入 提入数据登记提入数据登记 票据轧差确认票据轧差确认 退退票处理票处理 收妥批量入账收妥批量入账 盖章（入账成功清盖章（入账成功清单）单） 入帐未成功清单查询打印入帐未成功清单查询打印 退票处理退票