2022年金融市场基础知识考试题库（全真题库）

1、2022年金融市场基础知识考试题库（全真题库）单选题1.证券金融公司向证券公司转融通的期限一般不得超过（）个月。A、3B、6C、12D、18答案：B解析：证券金融公司向证券公司转融通的期限一般不得超过6个月。2.（2019年真题）下列不是国际债券主要计价货币的是（）A、日元B、美元C、英镑D、港币答案：D解析：国际债券在国际市场上发行，因此，其计价货币往往是国际通用货币，一般以美元、英镑、欧元、日元和瑞士法郎为主。这样，发行人筹集到的资金是一种可通用的自由外汇资金。3.从理论上分析，公司经营状况和股票价格的关系是（）。公司经营状况好，股价上升公司经营状况好，股价下降公司经营状况差，股价上升公司

2、经营状况差，股价下降A、B、C、D、答案：C解析：考查公司经营状况和股票价格的关系。从理论上分析，公司经营状况与股票价格正相关。4.（2019年真题）在采用证券经纪商场内交易员进行申报的情况下，场内交易员操作确定客户撤单的委托指令后，应（）将执行结果告知客户。A、在当天交易时间结束前B、在一个工作日内C、立即D、在一个交易日内答案：C解析：在委托未成交之前，客户变更或撤销委托，在采用证券经纪商场内交易员进行申报的情况下，证券经纪商营业部业务员须即刻通知场内交易员，经场内交易员操作确认后，立即将执行结果告知客户。5.我国公司获得利润的分配顺序为（）。提取法定盈余公积提取任意盈余公积缴纳企业所得税

3、弥补亏损分配现金股利A、B、C、D、答案：B解析：企业利润应当先缴纳所得税，再进行分配，分配顺序为：弥补亏损、提取法定盈余公积、提取任意盈余公积、分配股利。6.（2018年真题）银行间债券市场包括（）等金融机构进行债券买卖和回购的市场。商业银行保险公司农村信用联社证券公司A、B、C、D、答案：D解析：银行间债券市场，是指依托于中国外汇交易中心暨全国银行间同业拆借中心和中央国债登记结算有限责任公司的，包括商业银行、农村信用联社、保险公司、证券公司等金融机构以及一些非金融机构合格投资人通过北京金融资产交易所进行债券买卖和回购的市场7.我国非金融企业债务融资工具的种类有（）。短期融资券中期票据非公开

4、定向发行债务融资工具中小非金融企业集合票据A、B、C、D、答案：B解析：考查我国非金融企业债务融资工具的种类。非金融企业债务融资工具目前主要包括短期融资券、超级短期融资券、中期票据、中小非金融企业集合票据、非公开定向发行债务融资工具等类型。8.公开发行股票数量在2000万股（含）以下且无老股转让计划的，应当通过下列（）方式确定发行价格。A、网下投资者询价B、向目标投资者询价C、向战略投资者询价D、直接定价答案：D解析：公开发行股票数量在2000万股（含）以下且无老股转让计划的，应当通过直接定价的方式确定发行价格。9.企业集团财务公司发行金融债券前一年，注册资本金不低于（）。A、1亿元B、2亿元

5、C、3亿元D、5亿元答案：C解析：企业集团财务公司发行金融债券应该具备的条件。企业集团财务公司发行金融债券应具备以下条件：具有良好的公司治理结构、完善的投资决策机制、健全有效的内部管理和风险控制制度及相应的管理信息系统。具有从事金融债券发行的合格专业人员。依法合规经营，符合原中国银监会有关审慎监管的要求，风险监管指标符合监管机构的有关规定。财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的100，发行金融债券后，资本充足率不低于10。财务公司设立1年以上，经营状况良好，申请前1年利润率不低于行业平均水平，且有稳定的盈利预期。申请前1年，不良资产率低于行业平均水平，资产损失准备拨备充足

6、。申请前1年，注册资本金不低于3亿元，净资产不低于行业平均水平。近3年无重大违法违规记录。无到期不能支付债务。中国人民银行和原中国银监会规定的其他条件。10.封闭式基金有固定的存续期，通常在（）年以上。A、5B、8C、10D、15答案：A解析：封闭式基金有固定的存续期，通常在5年以上，一般为10年或15年，经持有人大会通过并经监管机构同意可以适当延长期限。11.权益类衍生品主要包括股票期权、股指期货和（）。A、外汇远期B、货币掉期C、认股权证D、期权组合答案：C解析：权益类衍生品主要包括股票期货、股指期货和认股权证。A、B、D均为货币类衍生品。12.以下（）费用不列人基金管理过程中发生的费用。

7、基金合同生效前的验资费与基金运作无关事项的费用银行汇款手续费基金管理人或托管人未履行义务导致的费用支出或基金财产损失A、B、C、D、答案：B解析：考查不列入基金管理过程中发生费用的项目。13.证券账户信息中的关键信息包括（）。投资者姓名或名称投资者地址投资者有效身份证明文件及号码投资者电话A、B、C、D、答案：D解析：证券账户信息中的关键信息包括投资者姓名或名称和投资者有效身份-证明文件及号码，其他信息为非关键信息。14.保荐人的保荐责任期包括（）。发行上市全过程对发行的股票承担终身责任发行上市后一段时间A、B、C、D、答案：C解析：保荐人的保荐责任期包括发行上市全过程和发行上市后一段时间。1

8、5.现券交易的交易和结算方式是（）。A、净价交易、净价结算B、净价交易、全价结算C、全价交易、净价结算D、全价交易、全价结算答案：B解析：现券交易按净价交易、全价结算；资产支持证券按每百元面额对应的本金进行报价。16.证券公司次级债务，其期限在（）（含）以上的次级债务为长期次级债务。A、1年B、2年C、3年D、5年答案：B解析：证券公司次级债务。17.（2019年真题）债券所规定的借贷双方的权责关系不包括（）。A、所借贷货币资金的数额B、借贷的时间C、债券的利息D、债券的价值答案：D解析：债券所规定的资金借贷双方的权责关系主要有：所借贷货币资金的数额；借贷的时间；在借贷时间内的资金成本或应有的

9、补偿（即债券的利息）。18.（2019年真题）按照债券形态分类，无记名国债属于（）。A、实物债券B、记账式债券C、凭证式债券D、电子式债券答案：A解析：无记名国债就属于这种实物债券，它以实物券的形式记录债权、面值等，不记名，不挂失，可上市流通。实物债券是一般意义上的债券，很多国家通过法律或者法规对实物债券的格式予以明确规定。19.金融市场的首要功能是（）。A、价格发现B、风险管理C、资金融通D、提供流动性答案：C解析：本题主要考查金融市场的功能。金融市场的首要功能是资金融通。20.下列做法中，不符合相关规定的是（）。A、赵某是政府部门工作人员，申请开设了个人证券账户B、张某在开设证券账户时，采

10、用的是其身份证上的姓名C、王某使用其妻子的名义开设了证券账户D、中国证券登记结算有限责任公司为李某开立一码通账户和相应子账户答案：C解析：投资者应当以本人的名义开设证券账户，不得冒用他人名义。21.储蓄国债（凭证式）和储蓄国债（电子式）的不同之处有（）。申请购买手续不同债权记录方式不同付息方式不同到期兑付方式不同A、B、?C、?D、答案：B解析：储蓄国债（凭证式）和储蓄国债（电子式）的不同之处。储蓄国债（凭证式）和储蓄国债（电子式）的不同之处在于：申请购买手续不同；债权记录方式不同、付息方式不同、到期兑付方式不同、发行对象不同、承办机构不同。22.从理论上分析，公司经营状况和股票价格的关系是（

11、）。公司经营状况好，股价上升公司经营状况好，股价下降公司经营状况差，股价上升公司经营状况差，股价下降A、B、C、D、答案：C解析：考查公司经营状况和股票价格的关系。从理论上分析，公司经营状况与股票价格正相关。23.公司并购重组对公司的长期发展是否有利，是否能够（），是决定股价变动方向的重要因素。A、提高公司的股票价格B、提高公司管理层的决策能力C、改善公司的经营状况D、改善公司的绩效考核答案：C解析：公司并购重组对公司的长期发展是否有利，是否能够改善公司的经营状况，是决定股价变动方向的重要因素。24.股票的转让就是（）的转让。A、行使权B、股东权C、配置权D、分配权答案：B解析：股票与其代表的

12、财产权不可分离，行使股票所代表的财产权，必须以持有股票为条件，股东权利的转让与股票占有的转移同时进行，即股票的转让就是股东权的转让。25.混合资本债券的发行方式为（）。A、公开发行B、定向发行C、公开发行或定向发行D、专门发行答案：C解析：混合资本债券的发行方式。26.（2018年真题）债券是一种虚拟资本，而不是（）。A、真实资本B、实收资本C、固定资本D、流动资本答案：A解析：债券是一种虚拟资本。债券尽管有面值，代表了一定的财产价值，但它也只是一种虚拟资本，而非真实资本。27.（2020年真题）债券和股票的主要异同有（）权利不同期限相同发行主体相同收益不同A、B、C、D、答案：B解析：债券与

13、股票的相同点：债券与股票都属于有价证券、债券与股票都是直接融资工具。债券与股票的区别：权利不同、目的不同、主体不同、期限不同、收益不同、风险不同。28.投资者在办理开放式基金赎回时，需要缴纳赎回费的有（）。股票基金债券基金货币市场基金混合型基金A、B、C、D、答案：A解析：考查开放式基金赎回费用的缴纳。投资者在办理开放式基金赎回时，一般需要缴纳赎回费，货币市场基金及中国证监会规定的其他品种除外。29.我国自20世纪90年代就开始探索资产债券化业务。目前，我国资产证券化根据监管机构的不同可分为（）。信贷资产证券化企业资产证券化资产支持票据保险资产证券化A、B、C、D、答案：C解析：考查我国资产证

14、券化的分类。目前，我国资产证券化根据监管机构的不同可分为：受央行和原中国银监会监管的信贷资产证券化、银行间市场交易商协会主导的资产支持票据（ABN）、受中国证监会监管的企业资产证券化业务、受原中国保监会监管的保险资产证券化。30.2011年3月31日，财政部发行的某期国债距到期日还有3年，面值100元，票面利率年息375，每年付息1次，下次付息日在1年以后。1年期、2年期、3年期贴现率分别为4、45、5。该债券理论价格（P）为（）A、106.01B、10.77C、83.56D、96.66答案：D解析：附息债券可以视为一组零息债券的组合。例如，一只年息5、面值100元、每年付息1次的2年期债券，

15、可以分拆为：面值为5元的1年期零息债券+面值为105元的2年期零息债券。因此，可以用零息债券定价公式分别为其中每只债券定价，加总后即为附息债券的理论价格；也可以直接套用现金流贴现公式进行定价。31.下列关于流通国债的特征，说法错误的是（）。A、投资者可以自由认购B、投资者可以自由转让C、通常记名D、转让价格取决于对该国债的供给与需求答案：C解析：考查流通国债的特征。流通国债的特征有：投资者可以自由认购、自由转让、通常不记名、转让价格取决于对该国债的供给与需求。32.按照基金运作方式划分，证券投资基金可分为（）和（）。A、封闭式基金开放式基金B、公募基金私募基金C、股权投资基金风险投资基金D、债

16、券基金股票基金答案：A解析：考查证券投资基金的不同分类标准下的分类形式。33.资产证券化可以提升资产负债管理能力，优化财务状况。其对发起人的资产负债管理的提升作用体现在它可以解决资产和负债的不匹配性。这种“不匹配性”主要表现在（）。流动性和期限的不匹配利率的不匹配品种类型的不匹配风险权重的不匹配A、B、C、D、答案：B解析：考查资产证券化兴起的经济动因。34.（2018年真题）证券登记结算公司依据中华人民共和国证券法履行的职能包括（）。证券账户、结算账户的设立和管理受发行人委托派发证券权益组织、参与被撤销、关闭或破产证券公司的清算工作监测证券公司风险，参与证券公司风险处置工作A、B、C、D、答

17、案：D解析：、项属于证券投资者保护基金公司的职责。35.证券交易所组织和监督证券交易，实施自律管理，应当遵循（）优先的原则。A、社会公共利益B、证券市场有效C、交易活动公平D、交易价格公正答案：A解析：考查证券交易所的特征。证券交易所组织和监督证券交易，实施自律管理，应当遵循社会公共利益优先的原则，维护市场的公平、有序、透明。36.（2019年真题）基金资产净值是指基金资产总值减去（）后价值A、基金负债B、证券基金的费用C、各类证券的价值D、基金应收的申购基金款答案：A解析：基金资产总值是指基金全部资产的价值总和，从基金资产总值中扣除所有负债即是基金资产净值。基金资产净值除以基金当前的总份额，

18、就是基金的份额净值。用公式表示为：基金资产净值=基金资产总值一基金负债基金份额净值=基金资产净值基金总份额37.（2019年真题）下列关于金融市场分类错误的是（）。A、按照发行流通性质可以分为发行市场和流通市场B、按照组织方式可以分为交易所市场和场外交易市场C、按照交易工具分为债权市场和权益市场D、按金融资产到期期限划分可以分为现货市场和衍生品市场答案：D解析：按照金融资产到期期限，金融市场可划分为货币市场和资本市场，按交割方式分为现货市场和衍生品市场。38.首次发行采用询价方式的，应当安排不低于本次公开发行股票数量的40%优先向通过公开募集方式设立的（）基金配售。证券投资基金商业财产保险基金

19、全国社会保障基金基本养老保险基金A、B、C、D、答案：D解析：首次发行采用询价方式的，应当安排不低于本次公开发行股票数量的40%优先向通过公开募集方式设立的证券投资基金、全国社会保障基金、基本养老保险基金配售。39.以下（）是对私募基金合格投资者的要求。投资于单只私募基金的金额不低于50万元人民币净资产不低于1000万元的单位金融资产不低于500万元或者最近3年个人年均收入不低于80万元的个人金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人A、B、C、D、答案：D解析：考查私募基金合格投资者满足的条件。40.（2019年真题）在主板和中小板首次公开发行股票并上市的公司发行人

20、应当最近（）年内主营业务和董事、高级管理人员没有发生重大变化，实际控制人没有发生变更。A、2B、3C、5D、8答案：B解析：首次公开发行股票并在主板（中小企业板）上市的规定。中国证监会发布的首次公开发行股票并上市管理办法规定，首次公开发行股票并上市应满足发行人最近3年内主营业务和董事、高级管理人员没有发生重大变化，实际控制人没有发生变更的条件。41.以下关于主板市场的说法，正确的是（）。主板市场是独立于中小板市场之外的市场主板市场对发行人具有高标准要求主板市场是主要的场外市场在主板市场上市的企业多为成熟企业A、B、C、D、答案：B解析：主板市场是一个国家或地区证券发行、上市交易的主要场所。对发

21、行人的营业期限、股本大小、盈利水平等方面的要求标准较高，上市的企业多为成熟企业。主板市场属于场内市场，它包括中小板市场。因此，不正确。42.基金一般反映的是（）。A、债权债务关系B、信托关系C、借贷关系D、所有权关系答案：B解析：股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，而基金反映的则是信托关系。43.首次公开发行股票采用询价方式定价的说法中，错误的是（）。A、网下投资者的报价应当包含每股价格和该价格对应的拟申购股数B、网下投资者应当给出三个不同报价供主承销商参考C、网下机构和个人投资者可以自主决定是否报价D、网下投资者不得协商报价答案：B解析：网下投资者只能有一个报价。44.（201

22、8年真题）证券投资基金的特征不包括（）。A、集合理财B、分散风险C、专业管理D、分散投资答案：D解析：证券投资基金的特点：1集合理财、专业管理2组合投资、分散风险3利益共享、风险共担4严格监管、信息透明5独立托管、保障安全45.下列（）股份变动不会影响每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重。股份回购增发股票资本公积转增股本股份分割与合并A、B、C、D、答案：C解析：股份回购是公司利用自有资金购买，不影响公司内部股东份额占比；增发股票在通常情况下，由于可能有除原股东之外的其他人购入股票，或原股东并不按原持有份额比例购入相应比例的股票，极可能导致该比重的变化；资本公积、股票的分割与合并不影响

23、每位股东占公司股份比例。46.企业年金基金不得直接投资于权证，但因投资股票、分离交易可转换债等投资品种而衍生获得的权证，应当在权证上市交易之日起（）个交易日内卖出。A、5B、10C、15D、20答案：B解析：企业年金基金不得直接投资于权证，但因投资股票、分离交易可转换债等投资品种而衍生获得的权证，应当在权证上市交易之日起10个交易日内卖出。47.20世纪80年代以来中央银行职能的变化突出表现在（）。货币职能与金融监管相分离，突出货币政策调控职能货币职能与金融监管日益紧密，相辅相成强调金融稳定职能，维护金融体系安全金融政策的制定A、B、C、D、答案：D解析：20世纪80年代以来中央银行职能的变化

24、突出表现在包括：货币职能与金融监管相分离，突出货币政策调控职能；强调金融稳定职能，维护金融体系安全。48.公司偿还债务从而避免破产的特性是公司财务的（）。A、盈利性B、安全性C、流动性D、稳定性答案：B解析：考查公司财务安全性的概念。49.将金融市场划分为货币市场和资本市场的标准是（）。A、交易工具B、金融资产到期期限C、交割方式D、金融资产的种类答案：B解析：本题主要考查金融市场的分类，不同的划分标准划分结果不同。根据不同的分类标准，可以将金融市场分成不同的子市场。常见的分类标准主要有以下几种：（一）按金融资产到期期限分为货币市场和资本市场（二）按交易工具分为债权市场和权益市场（三）按照发行

25、流通性质分为一级市场和二级市场（四）按组织方式分为交易所市场和场外交易市场（五）按交割方式分为现货市场和衍生品市场（六）按金融资产的种类分为证券市场和非证券金融市场50.中央政府发行债券被视为（）。A、高风险债券B、低风险债券C、无风险债券D、一般风险债券答案：C解析：考查政府和政府机构发行债券特点。通常情况下，中央政府债券不存在违约风险，因此，被视为无风险债券。51.根据产业周期理论，任何产业或行业通常都要经历（）。幼稚期成长期成熟期衰退期A、B、C、D、答案：D解析：根据产业周期理论，任何产业或行业通常都要经历幼稚期、成长期、成熟期、衰退期四个阶段。即使行业不同，处于相同生命周期的股票价格

26、通常也会呈现相似的特征。52.运用信用打分模型进行信用风险分析的过程是（）。根据经验或相关性分析确定特定债务人或头寸暴露的违约风险主要与哪些经济或财务因素有关，模拟出特定形式的函数关系式根据历史数据进行回归分析，得出各相关因素的权重以体现其对于借款人违约作用的大小将潜在借款人相关因素的数值代入函数关系式计算出一个数值根据所得数值的大小衡量潜在借款人的信用风险水平，从而决定贷款与否A、B、C、D、答案：D解析：考查对信用打分模型的理解。运用信用打分模型进行信用风险分析的基本过程是：首先根据经验或相关性分析确定特定债务人或头寸暴露的违约风险主要与哪些经济或财务因素有关，模拟出特定形式的函数关系式；

27、然后根据历史数据进行回归分析，得岀各相关因素的权重以体现其对于借款人违约作用的大小；最后将潜在借款人相关因素的数值代入函数关系式计算出一个数值，根据该数值的大小衡量潜在借款人的信用风险水平，从而决定贷款与否。53.下列关于政府机构的说法中，错误的是（）。A、我国国有资产管理部门通过国家控股、参股来支配更多社会资源B、政府机构参与证券投资的目的主要是调剂资金余缺和进行宏观调控C、政府可成立专门机构参与证券市场交易，减少理性的市场震荡D、中央银行通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量，进行宏观调控答案：C解析：从各国的具体实践看，出于维护金融稳定的需要，政府可成立或指定专门机构参与证券市场交易

28、，减少非理性的市场震荡。54.储蓄国债承销团成员申请抓取机动代销额度的时间为发行期内每日（）A、9：1516：15B、8：3016：15C、8：3016：30D、9：3016：15答案：C解析：考查储蓄国债发行额度的分配方式。参照财政部关于印发20182020年储蓄国债发行额度管理办法的通知。55.单一司法辖域内的金融市场是（）。A、交易所市场B、场外交易市场C、国际金融市场D、国内金融市场答案：D解析：本题主要考查国内金融市场的概念。56.（2020年真题）影响股票投资价值的内部因素是（）A、宏观经济B、行业或区域竞争结构C、市场波动D、股利政策答案：D解析：影响股票投资价值的内部因素主要包

29、括公司净资产、盈利水平、股利政策、股份分割、增资和减资以及并购重组等。57.20012019年，我国国债发行规模从4483.53亿元增加到（）万亿元。A、3B、4C、5D、6答案：B解析：本题考查我国普通国债发行情况。20012019年，我国国债发行规模从4483.53亿元增加到4万亿元。58.自2006年之后，纳斯达克的分层制度将市场分为（）三个板块。纳斯达克全球精选市场纳斯达克货币市场纳斯达克资本市场纳斯达克全球市场A、B、C、D、答案：B解析：2006年纳斯达克分层制度再次改进，分为三个板块，分别为纳斯达克全球精选市场（NASDAQGlobalSelectMarket）、纳斯达克全球市场

30、（NASDAQGlobalMarket）和纳斯达克资本市场（NASDAQCapitalMarket）。59.间接融资通过金融机构进行。在多数情况下，这种中介不是对某一资金供应者与某一资金需求者之间一对一的对应性中介，而是一方面面对资金供应者群体，另一方面面对资金需求者群体的综合性中介。这反映了间接融资的（）特点。A、资金获得的间接性B、融资的相对集中性C、融资信誉的较大差异性D、可逆性答案：B解析：本题主要考查间接融资的特点。间接融资的特点包括资金获得的间接性、融资的相对集中性、融资信誉的差异性相对较小、全部具有可逆性（即可返还性）、融资的主动权主要掌握在金融机构手中。60.（2018年真题）

31、在证券交易所交易的债券，按照交割日期的不同，可分为（）。普通日交割当日交割约定日交割前一日交割A、B、C、D、答案：C解析：在证券交易所交易的债券，按照交割日期的不同，可分为当日交割、普通日交割和约定日交割三种。61.关于基金资产估算的频率，通常相关法规会规定一个（）的估值频率。A、最小B、适合C、最大D、固定答案：A解析：基金一般都按照固定的时间间隔对基金资产进行估值，通常相关法规会规定一个最小的估值频率。62.中证指数有限公司是由（）的。A、上海证券交易所出资成立B、深圳证券交易所出资成立C、上海证券交易所和深圳证券交易所共同出资成立D、上海证券交易所、深圳证券交易所和香港证券交易所共同出

32、资成立答案：C解析：中证指数有限公司是由上海证券交易所和深圳证券交易所共同出资成立的。63.（2018年真题）在上海证券交易所采用竞价交易方式的开盘集合竞价时间为每个交易日的（?）。A、9：009：30B、9：159：25C、9：259：30D、9：109：25答案：B解析：上海证券交易所规定：证券采用竞价交易方式的，除上海证券交易所交易规则另有规定外，每个交易日的9：159：25为开盘集合竞价时间。64.关于公司债券募集资金投向错误的是（）。A、证券法规定公开发行公司债券筹集的资金，必须按照公司债券募集办法所列资金用途使用B、改变资金用途，必须经债券持有人会议作出决议C、公开发行公司债券筹集

33、的资金，不得用于弥补亏损和非生产性支出D、公开发行公司债券筹集的资金，可以用于弥补亏损和非生产性支出答案：D解析：证券法规定公开发行公司债券筹集的资金，必须按照公司债券募集办法所列资金用途使用；改变资金用途，必须经债券持有人会议作出决议。公开发行公司债券筹集的资金，不得用于弥补亏损和非生产性支出。65.下列关于股票价值与价格的说法中，正确的是（）。股票的账面价值又称为面值，即在股票票面上标明的金额股票价格是指股票在证券市场上买卖的价格，从理论上说，股票价格应由其价值决定股票及其他有价证券的理论价格是根据现值理论而来的股票的市场价格一般是指股票在一级市场上交易的价格A、B、C、D、答案：C解析：

34、股票的账面价值又可称为股票净值或每股净资产，在股票票面上标明的金额是股票面值。故A项错误。股票的市场价格一般是指股票在二级市场上的价格。故D项错误。66.国务院证券监督管理机构由（）组成。中国证券监督管理委员会中国证券监督管理委员会的派出机构证券交易所行业协会A、B、C、D、答案：A解析：国务院证券监督管理机构依法对证券市场实行监督管理，维护证券市场秩序，保障其合法运行。国务院证券监督管理机构由中国证券监督管理委员会及其派出机构组成。67.基金信息披露大致可分为（）。基金募集信息披露基金销售信息披露基金运作信息披露临时信息披露A、B、C、D、答案：C解析：考查基金信息披露的分类。基金信息披露大

35、致可分为基金募集信息披露、运作信息披露和临时信息披露三大类。68.任何金融工具都可能出现因指数价格的不利变动而带来资产损失的可能性，这是（）。A、信用风险B、市场风险C、法律风险D、结算风险答案：B解析：考查风险的类别。市场风险，是指因市场价格变量波动而给经济主体带来损益的风险。市场风险在一般的文献中有狭义与广义之分，狭义的市场风险专指股票市场价格波动的风险，即股价风险。而广义的市场风险涵盖了四大风险因子，包括股票价格、利率、商品价格、汇率。69.开放式基金非交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为，主要包括（）

36、。继承捐赠司法强制执行经注册登记机构认可的其他情况A、B、C、D、答案：D解析：考查开放式基金的非交易过户有哪些情形。开放式基金非交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为，主要包括继承、捐赠、司法强制执行和经注册登记机构认可的其他情况下的非交易过户。70.科创板上市公司可能退市的情形主要包括（）重大违法强制退市交易类强制退市财务类强制退市规范类强制退市A、B、C、D、答案：D解析：科创板上市公司可能退市情形。根据上海证券交易所科创板股票上市规则，科创板上市公司可能退市的情形主要包括：一是重大违法强制退市，包括信息

37、披露重大违法和公共安全重大违法行为。二是交易类强制退市，包括累计股票成交量低于一定指标，股票收盘价、市值、股东数量持续低于一定指标等。三是财务类强制退市，即明显丧失持续经营能力的，包括主营业务大部分停滞或者规模极低，经营资产大幅减少导致无法维持日常经营等。四是规范类强制退市，包括公司在信息披露、定期报告发布、公司股本总额或股权分布发生变化等方面触及相关合规性指标等。71.（2019年真题）以下关于中央银行资产业务的说法,正确的有（）、国外资产包括外汇、货币黄金和其他外国资产、对政府债权主要是特别国债、对其他存款机构债权包括对商业银行和政策性银行等存款性公司的再贷款余额、再贴现余额、常备贷款便利

38、（SLF）、中期借贷便利（MLF）、抵押补充贷款（PSL）和逆回购余额、对其他金融性公司债权主要是对信托投资公司、保险公司、证券公司等机构发放的金融稳定再贷款A、B、C、D、答案：B解析：中央银行的资产业务包括：国外资产。国外资产包括外汇、货币黄金和其他国外资产。对政府债权。该科目是中央银行持有的政府发行的有价证券，主要是特别国债。对其他存款性公司债权。该科目是对商业银行和政策性银行等存款性公司的再贷款余额、再贴现余额、常备贷款便利（SLF）、中期借贷便利（MLF）、抵押补充贷款（PSL）和逆回购余额。对其他金融性公司债权。该科目是对信托投资公司、保险公司、证券公司等机构发放的金融稳定再贷款，

39、目的是保证金融体系的安全性和流动性。对非金融性部门债权。这主要是历史形成的、为支持“老少边穷”地区的经济开发等所发放的贷款。其他资产。其他资产是指中央银行其他业务形成的资产，包括国际金融组织资产、投资、在途资金占用、暂付款项、待清理资产、待处理损失以及前述资产以外的资产。72.从银行间转到交易所，参考中国结算公司官网，转托管费按转出国债面值金额的0.005%计算，单笔（每只）转托管费用最低（）元，最高为（）元。A、1010000B、510000C、105000D、55000答案：A解析：考查债券转托管的收费。73.（2018年真题）下列金融衍生工具中，属于货币衍生工具的是（）。A、股票期货B、

40、股票指数期权C、远期外汇合约D、利率互换答案：C解析：货币衍生工具是指以各种货币作为基础工具的金融衍生工具，主要包括远期外汇合约、货币期货、货币期权、货币互换，以及上述合约的混合交易合约。A、B两项属于股权类产品的衍生工具；D项属于利率衍生工具。74.股票账面价值又称为（）。A、股票净值B、股票面值C、股票内在价值D、清算价值答案：A解析：股票账面价值又称为股票净值。75.交易债务工具和优先股的市场统称为（）。A、股票市场B、固定收益市场C、普通股市场D、债务市场答案：B解析：本题主要考查金融市场。按交易工具分类，金融市场可分为交易债务工具的债权市场和交易权益工具的权益市场（即股票市场）。交易

41、债务工具和优先股的市场被统称为固定收益市场，不包括优先股的股票市场被称为普通股市场。76.证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式，属于证券的（）。A、代销方式B、承销方式C、包销方式D、直销方式答案：A解析：证券承销业务可以采取代销或者包销方式。前者是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式；后者是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式。77.债券买卖交易中有公开报价、对话报价、双边报价和小额报价四种报价方式，（）可通过点击确认、单向撮合的方式成交。公

42、开报价小额报价双边报价对话报价A、B、C、D、答案：D解析：考查点击确认、单向撮合的方式。债券买卖交易中有公开报价、对话报价、双边报价和小额报价四种报价方式，前两者属于询价交易方式的范畴，后两者可通过点击确认、单向撮合的方式成交。78.以下说法正确的有（）。期货合约在交易所内交易远期合约交易双方按规定比例交纳保证金期货合约具备对冲机制，履约回旋余地较大远期合约如中途取消，须经双方同意，任何单方的意愿无法取消合约A、B、C、D、答案：B解析：考查远期合约和期货合约交易的特点。期货合约交易双方按规定比例交纳保证金，而远期合约因不是标准化，存在信用风险，保证金或称定金是否要付，付多少，也都由交易双方

43、确定，无统一性。79.（2019年真题）下列有关金融期权的表述正确的是（）。、期权的买方在支付了期权费后，就获得了期权合约所赋予的权利、期权的买方可以选择行使所拥有的权利、期权的卖方在收取期权费后，就承担着在规定时间内履行该期权合约的义务、期权的卖方可以有条件地履行合约规定的义务A、B、C、D、答案：C解析：期权的买方以支付一定数量的期权费为代价而拥有了这种权利，但不承担必须买进或卖出的义务；期权的卖方则在收取了一定数量的期权费后，在一定期限内必须无条件服从买方的选择并履行成交时的允诺80.（2019年真题）下列各项属于保护基金公司职责的有（）。、筹集、管理和运作基金、监测证券公司风险，参与证

44、券公司风险处置工作、组织、参与被撤销、关闭或破产证券公司的清算工作、管理和处分受偿资产A、B、C、D、答案：C解析：按照证券投资者保护基金管理办法，证券投资者保护基金公司履行以下职责：（1）筹集、管理和运作基金。（2）监测证券公司风险，参与证券公司风险处置工作。（3）证券公司被撤销、关闭和破产或被证监会采取行政接管、托管经营等强制性监管措施时，按照国家有关政策规定对债权人予以偿付。（4）组织、参与被撤销、关闭或破产证券公司的清算工作。（5）管理和处分受偿资产，维护基金权益。（6）发现证券公司经营管理中出现可能危及投资者利益和证券市场安全的重大风险时，向中国证监会提出监管、处置建议；对证券公司运

45、营中存在的风险隐患会同有关部门建立纠正机制。（7）国务院批准的其他职责。81.2011年1月1日，中国人民银行发行1年期零息债券，每张面值为100元人民币，年贴现率为4%，则理论价格为（）元。A、94.89B、95.13C、96.15D、98.29答案：C解析：考查债券估值模型。理论价格=100/（1+4%）=96.15（元）。82.下列属于优先股的特点的是（）。收益相对固定先于普通股获得股息清偿顺序先于普通股，而次于债权人权利范围小A、B、C、D、答案：D解析：优先股通常具有以下四个特征：（1）优先股收益相对固定。（2）优先股可以先于普通股获得股息。（3）优先股的清偿顺序先于普通股，而次于债

46、权人。（4）优先股的权利范围小。83.根据原中国银监会规定，取得衍生产品交易资格的银行业金融机构可与机构客户进行衍生产品交易，目前主要涉及（）等。远期结售汇外汇远期外汇掉期利率衍生品交易A、B、C、D、答案：C解析：根据原中国银监会规定，取得衍生产品交易资格的银行业金融机构可与机构客户进行衍生产品交易，目前主要涉及远期结售汇、外汇远期与掉期、利率衍生品交易等。84.可以作为判断货币政策力度和效果的重要指示变量的货币政策目标是（）。A、最终目标B、中介目标C、操作目标D、货币供应量答案：B解析：中介目标是货币政策作用过程中一个十分重要的中间环节，也是判断货币政策力度和效果的重要指示变量。85.多

47、层次资本市场的意义包括（）。有利于调动民间资本的积极性，转储蓄为投资有利于创新宏观调控机制，提高间接融资比重，防范和化解经济风险有利于促进科技创新，促进新兴产业发展和经济转型有利于促进产业整合，缓解产能过剩A、B、C、D、答案：D解析：多层次资本市场的意义包括：有利于调动民间资本的积极性，转储蓄为投资；有利于创新宏观调控机制，提高直接融资比重，防范和化解经济风险；有利于促进科技创新，促进新兴产业发展和经济转型；有利于促进产业整合，缓解产能过剩；有利于满足日益增长的社会财富管理需求，改善民生，促进社会和谐；有利于提高我国经济金融的国际竞争力。提高间接融资比重表述不正确。86.我国增强金融服务实体

48、经济能力的障碍与挑战包括（）。未完全市场化的基准价格体系以银行业为主导的间接融资导致风险过度集中在企业，企业融资渠道与方式相对单一资产行业存在刚性兑付现象，预算软约束部门更易获得正规金融信贷支持，挤出了有效率的民营企业融资资本市场的投融资关系始终没有得到理顺A、B、C、D、答案：D解析：我国增强金融服务实体经济能力的障碍与挑战包括：中国金融体系虽已初具现代格局，但是引导市场得以有效配置资源的基准价格体系一利率、收益率曲线和汇率等，尚未完全市场化；以银行业为主导的间接融资导致风险过度集中在银行，企业融资渠道与方式相对单一，表述不正确；国有企业与地方政府融资平台等预算软约束部门在一定程度上都受政府

49、隐形担保，使得金融机构对其债务有刚性兑付预期。大型企业、基础设施建设。房地产行业和地方政府平台更易获得正规金融信贷支持，挤出了有效率的民营企业融资；金融监管与行业发展的关系始终没有得到理顺，监管始终倾向于本行业的发展；资本市场的投融资关系始终没有得到理顺。87.沪深300指数所选择的公司一般满足下列（）条件。经营状况良好股票价格无明显波动财务报告无重大问题无明显市场操纵A、B、C、D、答案：A解析：上述四项皆为沪深300指数选择样本股票所考虑的条件。88.按照我国公司法和相关法律及公司章程规定，普通股股东享有以下（）权利。公司重大决策参与权公司资产收益权剩余资产分配权处置权优先认股权A、B、C

50、、D、答案：A解析：普通股股东权利所包含的内容。按照我国公司法的规定，普通股股东享有以下权利：1公司重大决策参与权2公司资产收益权和剩余资产分配权3其他权利：（1）知情权。（2）处置权。（3）优先认股权。89.（2019年真题）证券市场监管的（）相对比较灵活，但调节过程可能较慢，存在时滞。A、行政手段B、经济手段C、司法手段D、法律手段答案：B解析：经济手段是通过运用利率政策、公开市场业务、信贷政策、税收政策等，对证券市场进行干预。这种手段相对比较灵活，但调节过程可能较慢，存在时滞。90.下列关于金融期货与金融期权的区别说法正确的有（）。基础资产不同履约保证不同现金流转不同套期保值的作用与效果

51、不同A、B、C、D、答案：A解析：考查金融期货与金融期权的区别。除上述选项外，还包括交易者权利与义务的对称性不同、盈亏特点不同。91.关于无记名股票与记名股票，下列说法正确的有（）。I.两者在股东的权利方面存在差别；II.记名股票股东权利归属记名股东，而无记名股票的股东权利属于股票的持有人；III.缴纳出资的方式不同，记名股票可以一次或多次缴纳出资，而无记名股票在认购股票时要求一次缴纳出资；IV.无记名股票安全性较差，而记名股票相对安全A、I、II、IIIB、I、IVC、II、III、IVD、II、IV答案：C解析：无记名股票也称不记名股票，与记名股票的差别不是在股东权利等方面，而是在股票的记

52、载方式上。92.股票账面价值的高低对股票交易价格有重要影响，通常情况下，股票账面价值（）股票的市场价格。A、等于B、不等于C、不一定D、以上都不对答案：B解析：股票账面价值的高低对股票交易价格有重要影响，通常情况下，股票账面价值并不等于股票的市场价格。93.（）是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易。A、套期B、掉期C、期权D、互换答案：D解析：考查互换的定义。94.按照中华人民共和国商业银行法的规定，除国家另有规定外，商业银行等银行业金融机构在中国境内不得从事的业务有（）。从事信托投资业务从事证券经营业务向非自用不动产投资向非银行金融机构和企业投资利用自有资金买卖债券A、B、C、D、答案：A解析：考查银行业金融机构。按照中华人民共和国商业银行法的规定，银行业金融机构可用自有资金买卖政府债券和金融债券，除国家另有规定外，在中国境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资。95.（2018年真题）通过向社会公开发行一种凭证来筹集资金，并将资金用于证券投资的集合投资制度指的是（）。A、股票B、债券C、投资基金D、公开市场答案：C解析：投资基金是一种利益共享、风险共担的集合投资制度，即通过向社会公开发行一种凭证来筹集资金，并将资金用于证券投资。96.以资本资产定价模型为基础的评价基金业绩的绝对