金融法律法规竞赛试题库完整

1、金融法律法规竞赛题库、填空题（17）1、储蓄机构办理储蓄业务,必须遵循（存款自愿,取款自 由，存款有息，为储户保密”的原则。2、商业银行以（效益性、安全性、流动性）为经营原 则，实行自主经营,自担风险,自负盈亏,自我约束。3、商业银行工作人员利用职务上的便利 ，（贪污、挪用、 侵占）本行或者客户资金,构成犯罪的,依法追究刑事责 任；未构成犯罪的，应当给予纪律处分。4、内部控制是商业银行为实现经营目标,通过制定和实 施一系列制度、程序和方法，对风险进行（事前防范、事中 控制、事后监督和纠正）的动态过程和机制。5、内部控制应当渗透到储汇业务的 （各项业务和各个操 作、所有部门）环节、覆盖 部门和岗

2、位,并由全体人员参 与。6、金融机构对协助查询、冻结或扣划工作进行登记,并 由（有权机关执法人员和金融机构经办人员）签字。7、金融违法行为处罚办法 中所称的纪律处分,包括（警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除）。8、洗钱，是将（毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖 活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪）的违法所得及其产生的 收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形 式上合法化的行为。9、金融统计工作遵循（客观性、科学性、统一性、及时 性、保密性）的原则。10、任何单位和个人购买商业银行股份总额（5%）以上的,应当事先经国务院银行业监督管理机构批准11、 合规部门负责人应定期向谁提

3、交合规风险评估报告？（高管层）12、 商业银行应当对单一客户的贷款 、贸易融资、票据承 兑和贴现、透支、保理、担保、贷款承诺、开立信用证等 各类表内外授信实行 （一揽子管理），确定总体授信额 度。13、根据我国商业银行法和 破产法的规定,商业银行在 被依法宣告破产时，其用于偿还债务的财产是其破产财产，这些财产通常不足清偿所有的债权人的债权，为了公平地保护债权人的利益，破产的商业银行清偿顺序应当是（1）商业银行拖欠员工的工资和劳动保险（2）个人储蓄存款的本金和利息（3）拖欠的税款（4）其他的破产债权）14、设立全国性商业银行的注册资本最低限额为（十亿元）15、 商业银行实行市场调节价的服务项目及

4、服务价格，由 （中国银行业协会）通过适当方式公布，接受社会监督.16、 商业银行对集团客户授信应实行（客户经理制）二.选择（41 ）1、下面哪些机构是经中国人民银行或其分支机构批准的合法储蓄机构：（ABC ）A、各银行办理储蓄业务的构 B、信用合作社办理储蓄业务的机构 C、邮政企业依法办理储蓄业务的机构D、信托投资公司办理储蓄业务的机构2、储蓄机构的设置必须具备下列条件：（ABD）A、有机构名称、组织机构和营业场所B、熟悉储蓄业务的工作人员不少于 4人C、熟悉储蓄业务的工作人员不少于 2人D、有必要的安全防范设备3、残缺、污损的人民币,按照中国人民银行的规定兑换，并由什么机构负责收回、销毁：(

5、B)A、商业银行 B、中国人民银行C、信用社D、储蓄机构4、离开户口所在地外出读书的 16周岁以下的学生要求 开立储蓄存款账户的，金融机构应要求其出示哪些证明 ：(C)C、学生证和A、公安机关出具的证明B、学生证就读学校出具的证明D、身份证5、公款的范围包括哪些：(ABCD )A、凡列在国家机关、企业及事业单位会计科目的任何款 项B、各保险机构、企事业单位吸收的保险金存款C、属于财政性存款范围的款项 D、国家机关和企事业单 位的库存现金等6、下面哪些机关有权行使查询 、冻结、扣划单位和个人 存款的权利：(AD )A、海关B、人民检察院C、人民银行 D、人民法院7、哪些机关可以查询、冻结单位和个

6、人存款，但无权扣 划存款：（BD ）A、人民法院B走私犯罪侦查机关 C、审计机关D、公安机关8、监察机关无权对单位和个人的存款行使什么权利：（BCD ）A、查询 B、冻结 C、扣划 D、清户9、因金融机构未依法协助税务机关、海关办理对纳税人 存款的冻结、扣划而造成税款流失的,按规定应给予哪几 种处罚：（ABD ）A、给予警告，并处以10万元以上5 0万元以下的罚款B、对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人 ，给予撤职直至开除的纪律处 分C、吊销金融机构营业许可证D、构成违反治安管理行为的，依法给予治安管理处罚 10、以下哪些存款可以免征利息所得税 ：（D ）A、

7、国库券 B、企业债券C、股息 D、教育储蓄1 1、金融机构发生违法行为给予行政处罚,应由什么机构做出决定:（C ）A、国务院 B、证监会 C、中国人民银行D、上级 主管部门1 2、金融机构的工作人员发生违法行为给予纪律处分，应由什么机构做出决定：（D ）A、国务院 B、证监会 C、中国人民银行D、金融机构或上级金融机构1 3、金融机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务报表 按规定应给予以下哪几种处罚 ：（ACD ）A、给予警告，并处以10万元以上5 0万元以下的罚款B、对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人 ，给予撤职直至开除的纪律处C、情节严重的，责令其停业整顿

8、，吊销经营金融业务许 可证D、触犯刑律的，依法追究刑事责任14、储户来信用社办理储蓄开户，未带有效身份证明，为 了开展储蓄业务可以采取以下哪些做法：（D ）A、给其办理开户B、让其自报身份证号给其办理开户C、让其借用身边人的身份证给其开户D、劝其取来本人身份证再办理开户1 5、金融机构办理个人存取款业务时 ,对于单笔存款超过 多少万元的，对于单笔取款超过多少万元的，必须进行登 记并向省级分行报备，并由省分行向当地省人民银行备 案：A、10 万元、5 万元 B、2 0 万元、10 万元C、3 0 万元、15 万元 D、2 0 万元、5 万元1 6、属于大额可疑犯罪支付交易的单笔现金收付限额为（C

9、 ）A、5万元以上B、10 万元以上 C、2 0 万元以上 D、3 0万元以上17、拒绝和阻挠中国人民银行对金融机构年检和日常检查 的，可以按以下金额进行处罚：（C ）A、5万10万元B、10万5 0万元C、1 0万100万元 D、5 0万100万元18、 定活两便储畜存款的起存金额是多少：（C）C、5 0 元 D、1000A、10 元 B、1 元元2 2、个人定期存款单笔金额超过多少的,必须使用特种存A、5万元 B、10万元 C、15 万元D、2 0万元19、 零存整取定期储蓄存款的起存金额是多少：A、1 元 B、5 元 C、1 0 元 D、5 0 元20、 由中国人民银行现行规定的定期存款

10、种类：（ABC ）A、1 年 B、2 年 C、5 年 D、8年21、网点必须设几个以上营业窗口 ，日均业务量在多少笔 以上才可以实行柜员制：（B ）A、1 个，50 笔 B、2 个，15 0 笔C、3 个,18 0 笔D、4 个,2 0 0 笔2 2、有下列情形之一的,金融机构可以依照有关法规向人 民银行申请行政复议：（AB）A、对中国人民银行作出的警告、罚款、没收违法所得决 定不服的B、对中国人民银行作出的停止金融业务、吊销经营金融业务许可证决定不服的C、仲裁机关已经作出的仲裁决定D、法院已经裁决的2 3、购买伪造、变造的人民币或者明知是伪造、变造的人 民币而持有、使用、构成犯罪的，依法追究

11、刑事责任；情 节轻微的，由公安机关处多少日以下拘留 、多少元以下罚 款：A、5日、10 00元B、10 日、1500元C、15日、500 0 元D、15 日、3000元2 4、商业银艮行与客:户的业务往来,应当遵循什么样的【勺原则：A、公平、自由、保密B、平等、自由、公开和诚信C、平等、自愿、公平和诚信D、自愿、公平、保密、诚信25、未经中国人民银行批准，金融机构擅自设立、合并、 撤销分支机构的，给予警告，并处以多少万元以上多少万 元以下的罚款，对该机构直接负责的高级管理人员 ，给予 撤职直至开除的纪律处分：（A ）A、5万元以上3 0万元以下B、10万元以上5 0万元以下C、15万元以上8 0万元以下 D、2 0万元以上1 0 0万元以下26、储汇机构的经营管理，尤其是设立新的机构或开办新 的业务，均应当体现什么要求：（B ）A、勤俭节约 B、内控优先 C、发展 D、效益27、 储蓄网点的监控录像带的保存期限不少于多少天。对有疑问的或特殊的监控录像带要单独保管，视情况延长保管期：A、1 0 天 B、2 0 天 C、3 0 天 D、1 00 天28、金融机构的工作人员按照有关处罚规定受到什么纪律 处分的,终身不得在金融机构工作：（D ）A、降职 B、记大过 C、停职 D、开除29、 金融机构办理反洗钱规定限额的大额现金收付,由金 融机构于业务发生日起的第几个工作日报送人