2021副行考试题库含答案（三）

1、2021副行考试题库含答案（三）一、单选题1.手机银行可通过下列哪种方式进行手机号码变更()A、本人持有效身份证件至网点变更B、通过拨打96888自助变更C、通过拨打96888人工变更D、通过手机银行更改【正确答案】：A2.()要有效管理本机构案件风险,切实履行管理职能。A、董(理)事会B、内控合规委员会C、监事会D、高级管理层【正确答案】：D3.客户张某在信用社借了一笔经营贷款,金额为20万元,期限12个月,按季结息,到期还款,客户经理做贷后检查需至少每( )检查一次。A、月B、季C、半年D、年【正确答案】：C4.个人客户通过营业网点注册电话银行成为个人注册客户,可以使用哪些功能?()A、其

2、他三项全部正确B、卡内定活互转、向其他账户转账C、(电话银行)密码修改、短信开通、短信查询、挂失D、余额查询、明细查询、开户行查询、卡内定期查询、个人贷款查询【正确答案】：A5.挂失补卡的,原卡电子现金剩余资金()客户。A、退还B、不退还C、与客户协商D、系统自动退还【正确答案】：B6.展期申请获得批准后,经营机构与客户、担保人等签订( )、按批准的展期期限等情况签订借款合同补充文本,并由有权人签章;A、风险提示函B、贷款展期通知书C、贷款展期协议书D、贷款合同【正确答案】：C7.各法人机构法律事务管理部门应对外聘律师的工作进行监督、()及后评价。A、考核B、测试C、评估D、报告【正确答案】：

3、A8.辽宁省农村信用社个人征信业务管理办法(修订)的通知(辽农信联2017381号)中:各市中心行社征信管理员用户变动,应在_个工作日内向当地人民银行征信管理部门和省联社备案。A、1.0B、2.0C、3.0D、4.0【正确答案】：B9.经办机构对借款合同、借款凭证及其他贷款资料审核,并负责在贷款申请受理后的( )个工作日内发放贷款,将贷款直接汇划到借款人信用社金信卡账户,并在借款合同、借款凭证上注明“扶贫助学贷款”字样。A、3.0B、5.0C、10.0D、15.0【正确答案】：D10.被宣告死亡的人,人民法院宣告死亡的判决()视为其死亡的日期A、送达之日B、宣告之日C、归档之日D、作出之日【正

4、确答案】：D11.客户经理发起客户信息二级修改最终需提交到( )岗位。A、签批人B、最高签批人C、省级个人业务岗D、省级个人业务复核岗【正确答案】：B12.单笔或累计标的额在()以上清收类主诉案件、()以上非清收类主诉案件及其他无争议金额但可能造成声誉风险或经济损失的诉讼案件须按月上报省联社法律事务部及所属市联络办A、500万元(含)、300万元(含)B、400万元(含)、200万元(含)C、300万元(含)、200万元(含)D、300万元(含)、100万元(含)【正确答案】：D13.省联社将进一步加大对信贷违规的惩戒力度,按照不良贷款责任认定清单制定计划,逐笔进行责任认定,对于问责管理不到位

5、,责任认定显著失准,责任追究避重就轻的机构,追究( )管理责任。A、董(理)事长B、行长(主任)C、监事长D、三长【正确答案】：D14.手机银行业务资料的保管方式与保存期限为()A、专夹保管,永久B、与其他业务凭证一并保管,5年C、与其他业务凭证一并保管,永久D、专夹保管,5年【正确答案】：A15.借款人申请办理金信家E贷,客户原则上最低授信( )元,最高授信( )元。A、一千,十万B、五千,十万C、五千,二十万D、一万,二十万【正确答案】：C16.债务人将债务的全部或者部分转移给第三人的,应当经()同意。A、第三人B、担保人C、债务人共有人D、债权人【正确答案】：D17.()是指以被审计人所

6、在单位开展自查和被审计人公开述职等活动为基础,审计部门对所在单位报送的全部资料,按规定的要求所进行的检查和评价活动。A、进点审计B、送达审计C、非现场审计D、其他审计【正确答案】：B18.()岁以下中国公民由监护人代理开立的银行账户,可留存监护人或存款人本人经实名认证的手机号码。A、15.0B、16.0C、17.0D、18.0【正确答案】：B19.【客户管理】模块中,同步CM2013存量的客户信息可通过( )功能扫描身份证件,确认身份信息。A、联网核查补录B、人民银行前置身份核查C、柜面身份核查D、身份证【正确答案】：A20.金融机构负责反洗钱工作的应当是()A、设立专门机构B、设立反洗钱专门

7、机构或者指定内设机构C、指定专人D、设立反洗钱专门机构或者指定专人【正确答案】：B21.()依法对商业银行合规风险管理实施监管,检查和评价商业银行合规风险管理的有效性。A、银监会B、人民银行C、国务院D、司法机关【正确答案】：A22.()是合规管理的基础和手段。A、案防管理B、风险管理C、业务管理D、制度管理【正确答案】：D23.新增贷款不良率计算方式为:( )A、新增不良贷款余额/贷款余额B、新增贷款余额/贷款余额C、新增不良贷款余额/新增贷款余额D、不良贷款余额/新增贷款余额【正确答案】：C24.下列监管制度已失效或被废止的是()。A、商业银行内部控制指引B、商业银行合规风险管理指引C、商

8、业银行公司治理指引D、商业银行操作风险管理指引【正确答案】：C25.各级机构工作领导小组()牵头组织本机构条线管理部门对存量制度开展后评估工作,并根据后评估结果公布上一评估年度现行有效制度目录清单、废止制度清单、拟新制定制度以及需修订制度清单,并督促相关条线管理部门落实。A、每年B、每半年C、每季度D、每月【正确答案】：A26.对符合银行业保险业突发事件信息报告办法的案件,应于报送突发事件信息后()内报送案件确认报告。A、12小时B、4小时C、24小时D、48小时【正确答案】：C27.客户洗钱风险分类的参考指标中,以下说法不正确的是()A、客户因素包括个人客户和企业客户B、个人客户的参考因素是

9、指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价C、企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等D、被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素【正确答案】：D28.各法人机构应当从法律专业人员名录中任用法律审查人员。任用名录之外人员从事()工作的,应及时通知省联社法律事务部,并变更法律专业人员名录A、合规审查B、信贷审查C、资金业务D、法律审查【正确答案】：D29.客户洗钱风险分类管理目标不包括()。A、全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度B、对所有客户采取不变的识别程序C、提前预防和及时发现可疑线索,有效控制洗钱风险D

10、、为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据【正确答案】：B30.拥有超过25%合伙权益的自然人是判定合伙企业受益所有人的基本方法。不存在拥有超过25%合伙权益的自然人的,义务机构可以参照公司受益所有人标准判定合伙企业的受益所有人。采取上述措施仍无法判定合伙企业受益所有人的,义务机构至少应当将合伙企业的()判定为受益所有人A、普通合伙人B、合伙事务执行人C、高级管理层D、普通合伙人或者合伙事务执行人【正确答案】：D31.反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额和可疑交易报告内容要素不全或存在错误的,向金融机构发出补正通知,金融机构在接到补正通知之日起()工作日内补正。A、1.0B、3.0C、5.0

11、D、10.0【正确答案】：C32.( )应规范押品管理制度流程,落实各项押品管理措施,确保押品管理体系与业务发展、风险管理水平相适应。A、省联社B、银监局C、董事会D、高级管理层【正确答案】：D33.金融机构根据()方法,决定采取客户尽职调查措施的程度。A、实质重于形式B、风险为本C、合规与风险并重D、统筹兼顾【正确答案】：B34.贷款流程为:( )-贷款审批-合同签订-核保核押-放款核准-作业监督-支付管理A、贷款申请-受理调查-贷款审查B、受理调查-贷款申请-贷款审查C、受理调查-贷款审查-贷款申请D、贷款审查-贷款申请-受理调查【正确答案】：A35.联席会议由案防工作牵头部门负责人定期召

12、集成员部门召开,每年原则上召开()次会议。A、1.0B、2.0C、3.0D、4.0【正确答案】：B36.中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知银发2017235号文件规定义务机构应当按照金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法的规定,有效开展()客户的身份识别A、自然人B、法人C、非自然人D、个体工商户【正确答案】：C37.客户办理二手房贷款交易资金监管类型分哪几种。A、首付监管B、全额监管C、定金监管D、以上都是【正确答案】：D38.银行和支付机构应当至少每()排查企业是否属于严重违法企业,情况属实的,应当在3个月内暂停其业务,逐步清理。A、每月B、每季度C、每

13、半年D、每年【正确答案】：B39.对被审计人所在单位经营成果真实性评价,应当以()为主。A、省联社年度KPI考核结果B、年度会计决算真实性和资产质量真实性C、年度经营利润D、年度账面利润【正确答案】：B40.授权系统中参数维护、变更信息资料、权限等一切业务的新增、变更、删除均需填制(),授权中心管理员要及时受理并反馈回单。A、集中授权系统变动表B、集中授权系统操作任务书C、系统信息维护申请表D、集中授权系统操作日志【正确答案】：C41.对买卖银行账户、支付账户,冒名开户的单位和个人,经公安机关认定的,()年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,()年内不得为其新开立账户A、53.0B、

14、35.0C、13.0D、31.0【正确答案】：A42.我国刑法第一百九十一条规定的“洗钱罪”的主刑的最高法定刑是()A、十年有期徒刑B、七年有期徒刑C、五年有期徒刑D、十五年有期徒刑【正确答案】：A43.如果原告向两个以上有管辖权的人民法院起诉,该案件由()人民法院管辖。A、最先收到诉状的B、最先立案的C、审理案件最方便的D、最能保证公正审理的【正确答案】：B44.()属于金融市场业务的一般违规行为。A、缺少所开展同业资金业务的相关配套制度B、相关业务指标超过省联社规定C、业务规模、比例、限额超过监管部门所规定限额的D、挪用、串用、乱用、混用同业资金业务资金【正确答案】：B45.检查立项,应涵

15、盖(),突出科学性、统筹性。合规管理部门应对检查立项牵头统筹管理,防范重复检查或遗漏检查的情况发生。A、合规条线B、所有业务条线C、风险条线D、审计条线【正确答案】：B46.申请准入的融资性担保公司流动资金占比原则上不低于( )。A、40.0%B、50.0%C、60.0%D、70.0%【正确答案】：D47.2021年度法人行社合规管理指标考核得分最高0分,最低()分。A、-100B、-200C、-300D、-400【正确答案】：C48.兑换的残缺、污损硬币应当面使用专用袋密封保管,并在袋外封签上加盖()戳记。A、兑换B、全额C、半额D、作废【正确答案】：A49.辽宁省农村信用社个人住房装修贷款

16、管理办法中,贷户办理个人住房装修贷款后,贷后管理人跟踪借款人的资金使用情况,收集资金使用凭证、购物发票、竣工报告或验收合同等凭证,以上凭证必须在( )内收集齐全,并同时确保贷款资金用于个人住房装修。A、1个月B、2个月C、3个月D、6个月【正确答案】：D50.申请办理个人自助质押贷款的借款人具备其中的条件:( )周岁(含)以上,且至贷款到期日的年龄不超过( )周岁A、22、60B、18、65C、18、70D、22、70【正确答案】：B51.下列不属于现金库房的“六无”标准的是()。A、无虫蛀B、无氧化C、无隐情D、无差错【正确答案】：C52.贴片卡手机银行客户单笔支付限额为()万元,日累计限额

17、为()万元,在额度范围内,客户可自行设定交易限额。A、50万元、200万元B、20万元、100万元C、10万元、100万元D、100万元、500万元【正确答案】：A53.辽宁省农村信用社个人征信业务管理办法(修订)的通知(辽农信联2017381号)中要求,各用户必须妥善保管增加的密码,第一次登录数据库后必须立即更改密码;以后每_个月更改一次密码。A、1.0B、2.0C、3.0D、4.0【正确答案】：A54.()汇缴资金和业务()资金,是指基本存款账户存款人附属的非独立核算单位或派出机构发生的收入和支出的资金。A、收入、收入B、收入、支出C、支出、支出D、支出、收入【正确答案】：B55.手机银行

18、昵称和预留验证信息()设置和修改。A、仅能在客户端B、仅能在柜面申请C、能在柜面申请,也能在客户端D、不能在柜面申请,也不能在客户端【正确答案】：A56.对于大额的汽车贷款,农信机构应严格评估贷款风险,审慎放款,一手车贷款额度不超过( )万元,二手车贷款额度不超过20万元。A、20.0B、30.0C、40.0D、50.0【正确答案】：D57.通过手机银行办理账户挂失的操作步骤为()。A、安全中心-账户挂失B、账户查询-账户挂失C、我的服务-账户挂失D、设置-账户挂失【正确答案】：A58.根据年度外部监管检查、省联社决算真实性审计检查及专业检查自查发现的问题,对应各专业予以()项扣分。A、财务管

19、理B、经营管理C、合规管理D、风险管理【正确答案】：C59.下列说法正确的是()。A、客户身份识别是一个持续的过程B、客户身份识别规定只存在于反洗钱专门的法律规定中C、客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时有效完成D、客户身份识别在与客户建立业务关系后才开始【正确答案】：A60.融资性担保公司担保的贷款不良率连续三个月超过( )的,实行退出管理。A、2.0%B、3.0%C、4.0%D、5.0%【正确答案】：A61.【客户管理】模块中,首次新增客户信息需扫描( )。A、身份证复印件B、军官证C、户口薄D、身份证【正确答案】：D62.“三道防线”的第三道防线是()。A、内部审计部门B、各分

20、支机构C、合规管理部门D、业务管理部门【正确答案】：A63.( )可以通过个人信息采集功能发起贷款预授信申请,审批通过后,客户通过手机银行发起贷款申请。A、金信E贷B、金信快贷C、金信安居贷D、金信商房贷【正确答案】：A64.金融机构在办理残缺、污损人民币兑换业务时,发现票面四分之三为真币,其他四分之一为假币的人民币,应()。A、按假币收缴程序予以收缴B、退回原持有人C、全额兑换D、部分兑换【正确答案】：A65.国家对不动产实行统一登记制度。统一登记的范围、登记机构和登记办法,由法律、()规定A、法规B、行政法规C、规章D、部门规章【正确答案】：B66.根据辽宁省农村信用社信贷从业人员资格管理

21、办法(试行),从业人员新投放贷款事实不良率超( )(不含),实施熔断管控。A、1.0%B、2.0%C、3.0%D、4.0%【正确答案】：B67.辽宁省农村信用社个人客户经理(信贷)从业资格管理实施方案中要求:因贷款管理问题受到( )(含)以上处分或受到刑事追究的个人客户经理予以退出A、通报批评B、警告C、记过D、记大过【正确答案】：C68.下列关于库管人员说法错误的是()?A、库管人员必须做到营业前开库,营业终了锁库并拨乱密码B、库管人员必须由农村信用社正式员工担任C、库管人员可以领取主账簿D、库管人员不得对外办理现金收付业务【正确答案】：C69.案件整改跟踪审计结果,由省联社()向省联社内控

22、合规委员会报告。A、内控合规部B、审计部C、审计监督委员会D、区域审计中心【正确答案】：A70.反洗钱法中规定的“反洗钱调查”是指()A、人民银行在履行反洗钱行政职责的过程中,为实现特定的反洗钱目的,而实施的收集资料、核实信息的行政行为B、人民银行为指导、部署反洗钱工作,而向不特定相对人收集资料、了解情况的调查行为C、人民银行为检查监督执行反洗钱规定的情况,而向特定的行政相对人(金融机构以及其他单位和个人)收集资料、核实情况的调查行为D、人民银行为确定可疑交易活动是否属实、是否涉嫌洗钱犯罪,而向有关的金融机构收集资料、核实信息的调查行为【正确答案】：D71.各条线部门肩负起本条线合规管理工作使

23、命,以()为抓手,紧密结合业务实际,制定切实可行的工作标准,提升条线整体合规管理水平。A、条线B、合规C、制度D、业务【正确答案】：A72.下列监管制度已失效或被废止的是()。A、中国银保监会办公厅关于银行保险机构涉刑案件信息报送管理有关事项的通知B、中国银监会关于集中开展银行业市场乱象整治工作的通知C、商业银行内部控制评价试行办法D、中国银保监会关于开展“巩固治乱象成果促进合规建设”工作的通知【正确答案】：C73.国家助学贷款利率执行中国人民银行同期公布的同档次基准利率,不上浮。借款学生在读期间的贷款利息( )。A、由借款人家庭支付B、法人行社全额补贴C、在读学校补贴D、由财政全额补贴【正确

24、答案】：D74.单位账户对账时点余额为零,但一年以内有业务发生的各类账户也要进行对账,其对账单回收率必须达到()以上。A、70.0%B、60.0%C、50.0%D、40.0%【正确答案】：C75.在放款核准阶段,如发现业务信息有误,对电子许可证进行( )操作后,业务作废。客户如继续申请,需重新发起业务。A、发送B、失效C、否决D、退回【正确答案】：B76.内部检查按照()的原则,由负责审计部门进行积分管理。A、异地审计B、谁审计、谁认定C、同级审计D、外部审计【正确答案】：B77.客户申请贷款新建押品,下列( )类型贷款的押品可以选择不走内评流程。A、间客式一手个人住房贷款B、金信经营贷C、金

25、信消费贷D、金信创业贷【正确答案】：A78.个人公积金社保信用贷款,贷款逾期或欠息( )天以内未还款,授信中止,借款人还清逾期本金及欠息后,系统恢复授信。A、10.0B、30.0C、60.0D、90.0【正确答案】：D79.不属于对账业务管理部门职责的是哪一项?()A、负责全辖对账工作的组织和领导B、负责对账单的编制、分发、收回、统计、情况反馈、审核、检查、汇总、编写对账说明等具体工作C、负责制定、完善对账管理办法和实施细则D、负责对账业务处理过程中的协调、指导【正确答案】：B80.营业网点对超过规定保管期限无人认领的卡片一律作废卡处理。磁条卡保管期限为()个工作日,IC卡保管期限为()个工作

26、日。A、5、10B、5、5C、5、20D、10、20【正确答案】：C81.中华人民共和国反洗钱法的立法宗旨是为了()。A、预防洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及其相关犯罪B、打击洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及其相关犯罪C、预防和打击洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及其相关犯罪D、预防或打击洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及其相关犯罪【正确答案】：A82.“多人使用同一联系电话号码”的“多人”是指()。A、自然人B、公司法人C、任何人D、外国人【正确答案】：A83.董(理)事会要将案件风险作为本机构的一项重要风险,切实履行()职能。A、决策B、管理C、监督D、执行【正确答案】

27、：A84.根据银保监会对合规管理工作的考核要求制定并更新合规绩效考核方案,积极发挥正向激励作用,充分体现内控合规()。A、优先原则B、重要性C、必要性D、有效性【正确答案】：A85.下列关于客户身份识别的说法正确的是()A、客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时有效完成B、客户身份识别在与客户建立业务关系后才开始C、客户身份识别规定只存在于反洗钱法律规定D、客户身份识别是一个持续的过程【正确答案】：D86.对于低风险等级客户,金融机构应开展持续性的客户身份识别,关注客户的交易情况,及时提示客户更新资料信息,并定期对客户信息进行核对更新,对个人客户,应至少每()进行一次集中核对。A、三个

28、月B、半年C、一年D、三年【正确答案】：D87.依据辽宁省农村信用社可疑交易报告后续控制管理办法规定:法人机构及其工作人员应当对依法履行可疑交易后续控制过程中获得的反洗钱及制裁相关信息予以保密,不得违反规定向任何()提供。A、单位B、个人C、单位和个人D、金融机构【正确答案】：C88.日常工作中,库房密码锁的密码必须每()至少更换一次。A、月B、季C、半年D、年【正确答案】：C89.辽宁省农村信用社个人征信业务管理办法(修订)的通知(辽农信联2017381号)中要求:法人行社配备_至_名专职人员,负责监督本机构个人征信数据的采集、更正。A、2,3B、3,4C、1,2D、5,6【正确答案】：C9

29、0.企业网上银行的每个授权级别最多支持()人。A、9B、6C、8D、5【正确答案】：A91.手机银行交易密码连续输入错误()次,当日锁定。A、6.0B、5.0C、10.0D、18【正确答案】：A92.行为人没有代理权、超越代理权或者代理权终止后,仍然实施代理行为,相对人有理由相信行为人有代理权的,代理行为()。A、无效B、有效C、可撤销D、可追认【正确答案】：B93.辽宁省农村信用社个人征信业务管理办法(修订)的通知(辽农信联2017381号)中,通过个人信用信息基础数据库查询、打印的个人信用报告和有关信息是辽宁省农村信用社个人征信业务的内部资料,不得提供或透露给无关人员。所有纸质资料要存档,

30、保存期限至少在( )年以上。A、1.0B、3.0C、5.0D、永久【正确答案】：B94.农信机构应当遵循审贷与放贷( )的原则,加强对贷款的发放管理A、统一B、结合C、分离D、分级【正确答案】：C95.如企业需要通过网上银行办理转账汇款,且无论金额大小,均须有一人授权,则须在注册时配置()模式。A、有金额区间的一级授权B、无金额区间的无授权C、有金额区间的无授权D、无金额区间的一级授权【正确答案】：A96.对公结算账户自开立()个工作日后,综合业务系统不对该结算账户自动解除限制权限,若需实现账户的付款功能必须由法人行社清算中心进行手工修改。A、一B、二C、三D、四【正确答案】：C97.合同法律

31、审查实行统一归口审查,即合同()由业务主管部门将合同草案和与合同有关的背景材料提交法律事务管理部门或法律专职人员审查,法律事务管理部门或法律专职人员出具审查意见或建议。A、签订时B、签订后C、签章时D、签订(谈判、起草)前【正确答案】：D98.审计文件材料归档工作实行()负责制。A、审计部门负责人B、审计组组长C、主查人D、审计部经理【正确答案】：B99.辽宁省农村信用社个人征信业务管理办法(修订)的通知(辽农信联2017381号)中,数据上报用户应于每月_日前登录人民银行征信系统,将已加压加密处理的数据文件包,通过人民银行专线统一报送至人民银行征信中心,并保证成功报送。A、5.0B、10.0

32、C、12.0D、15.0【正确答案】：C100.()是指被审计人任职期间进行的经济责任审计。A、离任经济责任审计B、任中经济责任审计C、专项经济责任审计D、其他审计【正确答案】：B多选题1.中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知(银发2017117号)文件中对于异常开户,金融机构必要时应拒绝开户的情形包括:()A、不配合客户身份识别B、有组织同时或分批开户C、开户理由不合理,开立业务与客户身份不相符D、有明显理由怀疑客户开立账户存在倒卖或从事违法犯罪活动情形【正确答案】：ABCD2.结合员工()等专项排查工作,制定年度案防工作要点,覆盖各主要风险环节。A、异常行为排查B、

33、四项制度C、征信排查D、涉刑涉案【正确答案】：AB3.中国人银行发行新版人民币应当公告的内容包括()规格、主色调和主要特征等。A、发行时间B、面额C、图案D、式样E、发行目的【正确答案】：ABCD4.营业机构发生重要空白凭证及有价单证()等情况,应立即逐级上报相关业务管理部门,并由当事人出具情况说明,经单位负责人签批,并注明由此可能引起的后果及处理方法,同时在系统中作“作废”处理。A、丢失B、销毁C、被抢D、被盗【正确答案】：ACD5.在辽宁省农村信用社信贷从业人员违规责任认定与处理规定(修订)中,审批岗越权或变相越权审批信贷业务;审批通过未经( )审查程序的信贷业务;审批通过贷审会( )的信

34、贷业务;或直接审批需履行但未履行贷审会程序的信贷业务;指令贷审会通过或重新审议通过已否决的授信业务;违规对审批权进行( )等;视为审批环节违规行为。A、复核B、调查C、否决D、转授权【正确答案】：BCD6.对账介质分为()。A、统计表B、电子C、纸质D、汇总表E、交易单【正确答案】：BC7.银行机构为客户将5000美元现钞兑换成英镑时,应当识别客户身份,并采取以下哪些措施?A、不必了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件C、登记客户身份基本信息D、留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件【正确答案】：BCD8.个人客户信用评分模型主要

35、依据( )及征信信息的丰富程度,选取不同变量组成评分模型。A、资产信息B、征信信息C、个人基本情况D、与信用社业务关系E、贷款用途【正确答案】：ABCDE9.反假货币工作责任范围包括()。A、人民币反假宣传B、所收缴假币的账务登记、实物保管C、联系和协助稽核部门及公安机关做好假币的收缴工作D、人民币反假培训【正确答案】：ABD10.贷款调查。个人住房贷款的调查由贷款经办机构负责。贷款调查执行双人调查,严格执行贷款面谈、面签制度,严禁将贷款调查等事项委托第三方完成。调查岗贷款申请资料进行调查分析,调查要点包括( )。A、真实B、完整C、合法D、有效【正确答案】：ABCD11.洗钱的一般特征包括(

36、)A、独立的刑事犯罪、洗钱方式和手段的多样性B、洗钱方式和手段的多样性、洗钱的专业化、洗钱过程的复杂性C、洗钱的跨国性特征D、洗钱的对象是特定性质的货币资金和财产,且都与刑事犯罪有关E、洗钱的目的在于为非法资金或财产披上合法的外衣,消灭犯罪线索和证据,逃避法律追究和制裁,并实现黑钱、脏钱或其他犯罪收益的安全循环使用【正确答案】：ABDE12.重点防范信贷领域()、管理人员()、柜面业务()、外部()、充当资金掮客或民间借贷向我行转移的风险。A、道德风险B、廉政风险C、操作风险D、抢劫风险【正确答案】：ABCD13.辽宁省农村信用社可疑交易报告后续控制管理办法规定对公客户可疑交易报告上报后,法人

37、机构反洗钱管理部门应及时发送风险提示至辖内业务部门和所属机构,反洗钱管理部门应牵头组织相关业务部门和所属机构对可疑客户开展加强型尽职调查,根据报告风险程度及调查分析结果,可采取但不限于以下后续控制措施()A、对公客户在本机构存在人民币结算业务的,业务经办机构应加强风险监测,采取措施限制客户账户开立、信息变更及撤销、限制业务办理、限制产品种类、交易方式、业务规模、交易渠道等,拒绝提供金融服务直至终止业务关系等;B、对公客户在本机构存在对公负债业务的,业务经办机构应加强风险监测,采取措施限制客户的业务办理、产品种类、交易方式、业务规模、交易渠道等,拒绝提供金融服务直至终止业务关系等;C、对公客户在

38、本机构存在信贷业务的,业务经办机构应加强风险监测,采取措施限制信贷关系建立、限制业务办理、限制产品种类、业务规模、贷款时限等,加强贷后管理、提前收回贷款、拒绝提供贷款服务直至终止业务关系等;D、对公客户在本机构存在支付结算业务的,业务经办机构应加强风险监测,采取措施限制业务办理、限制产品种类、交易渠道等,拒绝提供金融服务直至终止业务关系等;【正确答案】：ABCD14.委派会计实行竞聘上岗,由委派机构进行聘任和解聘。聘任工作按照人力资源管理部门有关规定执行。委派程序包括哪些?()A、组织报名B、资格审查C、公开竞聘D、考察考核E、公示【正确答案】：ABCDE15.银行和支付机构违反相关制度发生电

39、信网络新型违法犯罪案件的,应当按照有关规定进行处罚;情节严重的,人民银行依据中国人民银行法的规定予以处罚,还可采取哪些监管措施?A、暂停1个月至6个月新开立账户B、法人免职C、暂停办理支付业务D、吊销营业执照【正确答案】：AC16.各机构应建立培训教育机制,针对各级管理层及员工提供多方面多层次的培训,即()应按培训计划对本专业开展培训,()应组织本条线的合规培训,并督促专业条线合规计划的制定和实施。A、业务条线B、合规条线C、所有部门D、风险条线【正确答案】：AB17.可疑交易特征包括()。A、在交易金额、频率、流向、性质等方面存在异常B、交易与客户身份不符C、交易与经营性质不符D、交易超过规

40、定金额【正确答案】：ABC18.如何规范管理抵(质)押品()。A、严禁不按规定设置岗位;但可以少配人员B、要建立和完善管理体制、机制,加强组织领导,科学设置岗位、配备人员C、要明确分工、落实责任D、要强化制度和流程的执行【正确答案】：BCD19.全面梳理现行制度手册,及时()不适用制度,定期开展制度(),针对省联社发布的制度与实际操作不匹配的情况及时反馈到省联社相关业务部门,促进制度的及时修订。A、修订、废止B、新增、修订C、后评价D、后评估【正确答案】：AC20.反洗钱培训应遵循“不同对象、不同方式;不同层次,不同内容”的原则,覆盖全省农信从董(理)事会成员到基层员工在内的各层级人员在内的每

41、一名员工。包括:()A、各级行社董(理)事会成员B、中高级管理人员C、反洗钱岗位人员、业务条线人员D、一线人员以及新员工。【正确答案】：ABCD21.金融机构与客户的业务关系存续期间,金融机构应当重新识别的主要情形包括()A、客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的B、客户行为或者交易情况出现异常的C、客户姓名或者名称与国家有关部门依法要求协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或名称相同的D、先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的【正确答案】：ABCD22.根据人民银行贷款通则,贷款按期限长短

42、划分为:( )。A、短期贷款B、中期贷款C、长期贷款D、循环贷款【正确答案】：ABC23.反洗钱重大时间内容包括:受到监管部门处罚的或者()()公司员工洗钱或者利用工作之便协助他人洗钱的、()A、获得重大洗钱线索B、面临经济处罚的C、其他认为有必要报告的情况D、客户信息泄露【正确答案】：ABC24.各行社申请联名(认同)卡、主题卡项目应遵循以下原则:()A、需求优先原则B、资源整合原则C、权益突出原则D、互惠共赢原则【正确答案】：ABCD25.在推进合规行建设的同时,省联社将深入发掘在()、()以及()等方面的先进单位和优秀员工。A、合规网点打造B、合规专业培训C、合规操作管理D、合规管理规范

43、【正确答案】：ABC26.辽宁省农村信用社农户小额信用贷款管理办法中,对贷款客户的基本要求是:具有经办机构所在地( )户口或合法居住证明,具有合法有效的身份证明、户籍证明(或有效居住证明)及( )状况证明(户口簿、结婚证等);A、常住B、非常住C、婚姻D、家庭人口【正确答案】：AC27.省联社党委决定,以()、()、全员行动、()为模式,以“系统性思维、精细化管理”为要求,在全省范围内开展合规行建设及合规标兵评选工作。A、党建引领B、党委推动C、层层负责D、分级负责【正确答案】：ABD28.法人行社下设基层行社的负责人对本单位依法合规经营负主要领导责任,主要职责包括()。A、负责本单位的合规风

44、险日常管理B、对合规管理部门和业务条线管理部门所提示的合规风险,及时组织落实整改和防范措施C、组织实施本单位的合规风险管理培训D、及时向本机构高级管理层及合规管理部门报告重大违规事件【正确答案】：ABCD29.下列选项哪些属于内控合规委员会职责?()A、审议内控合规管理战略规划、方针政策和重要制度B、审议省联社合规管理考核(KPI绩效考核)方案及年度考核结果C、审议省联社完善、优化制度年度规划D、负责合规管理的控制、监督和评估E、提出完善合规管理的意见F、审议案防工作总体政策,推动案防管理体系建设【正确答案】：ABCDEF30.借款人申请办理金信税E贷所在企业或个体工商户须满足以下哪些条件?A

45、、农信机构存在未结清经营贷款B、类型为小微企业或个体工商户C、正常经营且连续纳税两年(含)以上D、年纳税额度5000元(含)以上【正确答案】：BCD31.针对制度()与()要及时提出相应需求,以保证各项操作()、()。A、空白B、缺失C、有章可循D、有据可依【正确答案】：ABCD32.企业网上银行客户办理账户追加时,需提供的申请资料包括()A、网上银行企业客户申请表B、企业相关人员有效身份证件C、如经办人非企业法人代表或单位负责人,还应出具企业的委托授权书原件D、追加账户的原开户资料【正确答案】：ABCD33.逐层签订案防工作责任状,全力推进案件防控工作,将案防(),避免出现()。A、责任到人

46、B、责任落实C、管理断层D、管理缺失【正确答案】：AC34.法人机构应当设立一名合规总监或指定一名高级管理人员(以下简称合规总监)负责本机构合规管理和案件防控工作。下列哪些是属于合规总监在案件防控方面方面的主要职责:()。A、部署和推动本机构年度案件防控工作B、定期审查、检查和监督执行案件防控政策、制度和操作规程C、全面掌握本机构案件防控工作总体状况,并定期报告D、建立与各业务条线和分支机构的协调配合机制,形成权责明确、报告路线清晰、运行有序的案件防控工作机制【正确答案】：BCD35.建立健全洗钱和恐怖融资风险自评估制度,对()产生的洗钱和恐怖融资风险自主进行持续识别和评估,动态监测市场风险变

47、化,完善有关反洗钱监管要求。A、新产品B、新业务C、新技术D、新渠道【正确答案】：ABCD36.个人客户信用评分模型分为( )信用评分模型。A、预评级B、准备评级C、正式评级D、非正式评级【正确答案】：AC37.任何单位及个人不得()开户登记证。A、伪造B、变造C、复印D、私自印制【正确答案】：ABD38.有效身份证件包括:A、在中华人民共和国境内已登记常住户口的中国公民为居民身份证B、香港、澳门特别行政区居民为港澳居民往来内地通行证C、台湾地区居民为台湾居民来往大陆通行证D、定居国外的中国公民为中国护照E、外国公民为护照或者外国人永久居留证【正确答案】：ABCDE39.13、金融机构的一名反

48、洗钱工作人员在协助人民银行开展反洗钱调查后得知,该客户的可疑交易行为经调查排除了其涉嫌洗钱的嫌疑,该工作人员可以采取以下哪些措施()A、将该客户视为正常客户B、电话通知该客户改变交易方式,避免触发异常交易监测系统的预警,并保存电话记录C、将该客户洗钱风险等级调高D、持续对该客户交易进行监测,发现可疑情形按规定及时报告【正确答案】：CD40.个人公积金社保信用贷款遵循“( )”的原则。A、自助申请B、效率优先C、利润把控D、平等自愿E、公平诚信【正确答案】：ABDE41.法人行社要按照关于进一步加强全省农信社员工异常行为管理的通知(辽农信联办2012127号)、关于印发辽宁省农村信用社员工异常行

49、为管理办法(修订)的通知(辽农信联2013年100号)要求,开展常规的员工异常行为排查活动,以下哪些为员工异常行为()。A、参与民间借贷B、非法集资C、充当资金掮客D、涉黄、涉赌、涉毒E、过度消费及负债、频繁请假【正确答案】：ABCDE42.辽宁省农村信用社运营工作例会各级机构要遵循精简、高效、适用的原则。根据实际情况,确定()。A、会议地点B、参会人员C、会议时间D、例会内容【正确答案】：BCD43.在民法典中( )以及其他不具有见证能力的人( )与( )、( )有利害关系的人的人员不能作为遗嘱见证人A、无民事行为能力人B、限制民事行为能力人C、继承人D、受遗赠人【正确答案】：ABCD44.

50、因产品存在缺陷造成他人损害的,被侵权人可以()A、向运输者请求赔偿B、向产品的销售者请求赔偿C、向产品的生产者请求赔偿D、向仓储者请求赔偿【正确答案】：BC45.对可疑类客户采取哪些风险控制措施()A、与可疑类客户建立业务关系时,应当采取低风险型尽职调查措施识别客户身份,并按照本机构特定的业务处理程序进行办理B、在可疑类客户的业务关系存续期间,应当全面了解客户的信息,加强监控其日常各项交易情况和操作行为C、对于可疑类客户,以后应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核,审核频率应高于关注类客户,并根据结果调整客户洗钱风险等级D、可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易,应持

51、续进行报告【正确答案】：BCD46.建立合规检查制度,以()检查、()检查、()等检查形式相结合。A、业务条线B、定期合规C、飞行检查D、审计检查【正确答案】：ABC47.小王申请办理金信税薪贷成功授信,在用款时选择期限为15个月,那么他可以选择的还款方式有哪几种?A、到期还款B、等额本金C、等额本息D、利随本清【正确答案】：BC48.下列哪些选项为发起受托支付申请需要填写内容。A、受托方开户行行号B、受托方户名C、受托方账号D、受托方地址【正确答案】：ABC49.经办柜员必须按照“先录入后传输”的要求,正确录入相关凭证要素信息,提交相关资料影像,并对提交资料的()负责。A、真实性B、合规性C

52、、完整性D、连续性【正确答案】：ABC50.业务主管应关注外部客户的异常行为,如()等行为,发现异常,及时核实,向机构负责人或主管部门汇报。A、提供虚假开户资料B、提供虚假客户印鉴C、伪造对账资料D、提取小额资金【正确答案】：ABC51.自然人的个人信息受法律保护。任何组织或者个人需要获取他人个人信息的,应当依法取得并确保信息安全,不得非法( )他人个人信息,不得非法买卖、提供或者公开他人个人信息。A、收集B、使用C、加工D、传输【正确答案】：ABCD52.加强内控合规管理工作围绕“()”的管理目标,突出完善内控环境建设和强化合规风险管控两基本要求。A、以合规促发展B、增强全员合规意识C、向内

53、控要效益D、构建内控制度体系【正确答案】：AC53.关于个体工商户的债务问题,以下说法正确的是( )。A、个人经营的,以个人财产承担B、家庭经营的,以家庭财产承担C、无法区分个人经营还是家庭经营的,以家庭财产承担D、无需区分是谁经营,全部债务均由家庭承担【正确答案】：ABC54.企业客户申请注册网上银行提供的材料有()。A、企业身份证明,如营业执照等B、法定代表人有效身份证C、用户有效身份证件D、如经办人非企业法人或单位负责人本人,应提供企业客户委托授权书E、企业经办人员有效身份证件【正确答案】：ABCDE55.商业银行与内部人和股东关联交易管理办法中规定关联交易情况应当包括( );交易类型、交易( )、( )、( )关联方在交易中所占权益的( )等。A、关联方B、金额及标的C、交易价格及定价方式D、交易收益与损失E、性质及比重【正确答案】：ABCDE56.反洗钱,是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、()、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益