反洗钱考试题库大全(共132页)

1、精选优质文档-倾情为你奉上15.对收到反洗钱非现场监管意见书后，金融机构有异议要在10个工作日内书面申诉或申辩，若其陈述的事实、理由以及提交的证据成立的，中国人民银行或其分支机构应当予以采纳。对16.中国人民银行或其分支机构在评估中发现金融机构在反洗钱工作中存在问题的，应及时发出（），进行风险提示，要求其采取相应的防范措施。 CA 反洗钱非现场监管约见谈话记录B反洗钱现场监管走访通知书C反洗钱非现场监管意见书D反洗钱非现场监管信息补充报送通知书5-11.以下哪些说法是正确的ABCA反洗钱现场检查是反洗钱行政主管部门通过进驻核查单位办公场所，运用一系列检查手段，监督被查单位执行国家反洗钱法律制度

2、、预防洗钱的一种常用监管方式 B中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱现场检查C中国人民银行总行授权省级以上分支机构对其辖区内的金融机构总部开展反洗钱日常监管工作，包括履行反洗钱现场检查职责D中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱行政处罚2.人民银行开展反洗钱现场检查包括哪些程序ACDA准备B进驻现场C实施D处理3.反洗钱全面检查的内容包括ABCDEA内控体系建设情况B客户身份识别工作情况C客户身份资料和交易记录保存情况D大额和可疑交易报告制度执行情况E宣传培训情况、内部审计情况1. 反洗钱现场检查的方式有ABCDA 查阅资料B 询问C 现场测试D 数据筛选2. 被查单位在

3、反洗钱现场检查实施阶段应从以下哪些方面进行配合ABCDA 提供必要的工作条件B 配合进行现场会谈C 及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据D 做好检查保密工作3. 现场检查准备阶段包括哪些配合措施ABCA 按照通知书的要求，组织开展被查业务时间段内执行反洗钱法规情况的自查活动，并在规定时限内提交书面自查报告B 严格按要求提取被查业务时间段内的客户信息数据集交易数据，并在规定时间内提交给检查组C 准备好于反洗钱检查相关的制度、文件盒会计凭证等资料，以备检查组现场作业时调阅D 被查单位负责人对现场检查会谈纪要签字确认4. 在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构

4、有关证据材料予以先行登记保存 错5. 根据反洗钱法第三十二条规定，金融机构有()之一的，由人民银行责令限期改正；情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款ABCA 违反保密规定，泄露有关信息的B 故意提供虚假材料的C 拒绝、阻碍反洗钱检查的D 未指定专人联络现场检查事项的10.金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露个给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款错6. 金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料，情节严重的由人民

5、银行处以二十万元以上五十万元以下罚款对11.反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈对5-21.以下说法正确的有ACDA金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供B金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户C金融机构违反反洗钱法的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生，处五十万元以上伍佰万元以下罚款D金融机构违反反洗钱法的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款2.根据反洗钱法的规定，金融机构应当配合反洗钱调

6、查，如实提供有关文件和资料对3.反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为错4.反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报错5.反洗钱法中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据对6.关于反洗钱调查中的封存措施，以下说法错误的是BDA调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存B封存期间，金融机构也可根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料C调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的金融机构工作人员

7、查点清楚，当场开列反洗钱当场封存清单D调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描7.反洗钱调查只能采取现场调查错8.反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章对9实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象下列哪些资料ABCDA账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户是提供的信息和资料B交易记录，包括被调查对象在金融机构中进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证C其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料D其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料7. 反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移

8、、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施对8. 反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查涉及的账户资金转往境外时，中国人民银行依法暂时禁止客户提取该账户资金的强制措施对9. 对以下临时冻结措施说法正确的有ABCDA 客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告B 中国人民银行当地分支机构接到金融机构报告后，应当立即向有管辖权的侦查机关先行紧急报案C 临时冻结期限为48小时，自金融机构接到临时冻结通知书之时起计算D 金融机构解除临时冻结的两个前提是接到中国人民银行的解除临时冻结通知书或在临时冻结措施后48小时内未

9、接到侦查机关继续冻结通知10. 以下对保密要求说法正确的有ACDA 反洗钱调查涉及的部门多，环节多，泄密的风险大，因此，金融机构在配合反洗钱调查时应高度重视保密工作B 对反洗钱调查相关内容的保密工作属于金融机构内部工作要求，不涉及违反国家法律问题C 如果在协查过程中被洗钱分子知晓有关信息，他们将会改变洗钱活动的地点和方式，或暂时停止洗钱活动，导致洗钱案件线索中断，甚至重要证据的灭失，严重的还会影响到相关人员的人身安危D 向客户泄露反洗钱调查事项属于严重违法犯罪行为，这回严重影响监管机构预防、监控洗钱活动和司法机关打击洗钱犯罪的有效性，还可能使金融机构和相关人员面临因协查工作泄密带来的法律风险1

10、1. 配合开展反洗钱调查所得到的信息用于BCDA 建立反洗钱调查档案库B 建立案件线索档案库C 客户身份的重新识别D 发现反洗钱工作中的合规风险16.金融机构配合开展反洗钱调查时具有哪些权利ABCDA拒绝调查的权利B核对、补充和更正询问笔录的权利C清点及封存清单的权利D逾期自动解除冻结的权利12. 金融机构配合反洗钱调查的义务包括哪些ABCA 配合调查义务B 如实提供信息义务C 保密义务D 拒绝调查义务13. 金融机构配合开展反洗钱现场调查时应ABCDA 提供必要的工作场所、设备，按照调查通知的要求准备好调查需要的档案资料，电子数据B 通知调查涉及机构、部门、人员届时到位等，以便现场调查的顺利

11、进行C 审核调查人数是否符合规定，审核执法证件的合法性，并审核调查通知书D 配合开展现场调查，包括协助安排相关人员接受询问，协助查阅或复制有关文件盒资料，以及协助封存有关资料6-11、金融机构反洗钱培训的目的是：（ A、C、D ）A 保证金融机构各个层级的工作人员都树立洗钱风险意识，反洗钱法律意识及合规意识B 让公众了解反洗钱知识C 保证员工了解反洗钱法律法规的具体要求D 掌握反洗钱工作必备的技能2、反洗钱培训包括哪些内容？（ A、B|、C、D ）A 基础知识B 法律法规培训C 业务操作D 法律、财会等综合性知识培训3、反洗钱岗位人员包括那些？（ A、B、C、D ）A 反洗钱工作负责人B 反洗

12、钱合规官C 反洗钱合规专员D 反洗钱情报专员4、反洗钱培训对象包括哪些人员？（ A、B、C、D ）A 新员工B 一线人员C 中高级管理人员D 反洗钱岗位人员5以下说法正确的是：（ A、B、D ）A 为了保护金融机构良好的名誉，承担应有的社会责任，各金融机构应开展反洗钱宣传工作。B 金融机构应在分析本机构洗钱风险点的基础上，制定有针对性的宣传计划。C 金融机构地区分支机构可直接执行总行的宣传计划，而不必自行制定宣传计划。D 反洗钱宣传应区分对象的不同，采取内部宣传和外部宣传两种方式。6以下说法错误的是：（ A ）A 反洗钱宣传只针对一般员工，与中高级领导层无关。B 宣传方式可灵活多样C 对中高级

13、领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规，中外反洗钱监管处罚实例等。D 对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册，利用金融机构内部办公网络或信息网络，内部刊物等方式开展宣传。1-11.信息与交流包括获取充足的信息，有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。对2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。对3.反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。错4.控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些？ABCDE A员工的专

14、业能力 B员工的职业操守 C员工的诚信程度 D领导层对内控重要的认识和态度 E领导层对管理内控制度采取的措施5.金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任对6.金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致错7.有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制对8.加强反洗钱内部控制的意义是什么？ABCD A外部监管的要求 B金融机构依法经营的内在需要 C保障金融业安全的基础 D金融机构参与国际竞争的前提条件9.反洗钱内部控制的目标是什么？ABC A保证国家反洗钱法规政策和

15、金融机构内部规章制度的贯彻执行 B确保将洗钱风险控制在规定的范围之内 C确保金融机构各项业务的稳健运行 D确保将洗钱风险控制在最低10.加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”对11.反洗钱内部控制的检查，评价部门不应当独立于内部制度的制定和执行部门错12.反洗钱内部制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利对13内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险对14.建

16、立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些？ABCDA全面性原则B审慎性原则C有效性原则D相对独立性原则1-21.金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些？ACDA反洗钱内控制度必须结合业务B反洗钱内控制度必须保持稳定性，与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关C反洗钱内控制度必须能够发现和识别可疑交易D反洗钱内控制度必须适合金融机构特点及实现动态管理2.反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关错3金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分对4反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的

17、有效手段和保障措施对5在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单对6只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易错7可疑交易分析和客户身份识别是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息错8金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责错9对协助人民银行、公安机关进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密对10客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可根据自身情况决定是否开展此项工作错11关于金融机构反洗钱培训对象说法以下正确

18、的是？ADEA培训对象应包括高级管理层B只有反洗钱岗位的人员才需要培训C反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训D反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训E培训的对象是金融机构的全体人员12反洗钱内部审计包括哪些环节？ABCDA检查发现问题B通报问题C跟踪整改D责任认定13以下说法正确的是？ABDA内部监督与审计的范围应当覆盖反洗钱工作的各个方面，并根据本单位的业务规模，特定产品和服务的风险暴露状况确定监督和审计的频率与级别B内部监督与审计部门应当重点对客户尽职调查和可疑交易报告的流程、效率和质量进行测试，定期检验上述工作的规范化和准确性C金融机构反洗钱牵头部门应承担对反

19、洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责D反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理，文件和资料的保管，泄密事件的处理以及保密责任制等相关要求2-11客户身份识别的基本原则有哪些方面？ABCDA真实性B有效性C完整性D持续性2客户身份识别也称“了解你的客户”对3金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么？ABDA中华人民共和国反洗钱法B金融机构反洗钱规定C金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法D金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法4客户身份识别包含哪三层含义？ABCDA了解客户本人的真实身份B了解客户的交易目的和交易性质C了解客户的资金来源和用

20、途D了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人5客户身份识别中的非面对面识别要求是指：金融机构利用电话、网络、自动银行营业网点经办人员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份对6在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别对7在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑对8客户身份识别中的禁止性要求是指：金融机

21、构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户对9金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由委托方承担未履行客户身份识别义务的责任错10核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解哪些方面的信息？ABCDA了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B资金来源C资金用途D经济状况或者经营状况11客户身份识别中的保密性要求是指：金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息对2-2（2.1-2.3）1为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系

22、时，应查看以下客户的哪些身份证明文件？ABCDE 华侨出具中国护照F 香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证G 台湾居民出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件H 外国公民出具护照或外国人永久居留证，或者国家法律、法规及有关文件规定的其他有效证件14. 为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，如果存在代理人，应查看客户哪些身份证明文件？ABA 合法有效的授权委托书B 代理人的有效身份证件C 合法有效的合同书D 代理人的资质证明3为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些身份证明文件？ABCD A军人出具军官证 B武警出具武警

23、警官证 C16岁以下公民应由监护人代理开户，出具代理人身份证及使用人户口簿 D中国公民16岁以上出示身份证和临时身份证4. 为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些？ABCD A客户的住所地或者工作单位地址 B客户的联系方式 C客户的身份证件或者身份证明文件的种类 D客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限5. 为境外对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户哪些身份证明文件？ABCD A 经过公证的境外有效商业注册登记证明文件 B 其他与商业注册登记证明文件具有同等法律效力的可证明其机构开立的文件 C 董事会或

24、董事、主要股东及有权人士的授权委托书 D 能够证明授权人有权授权的文件6. 案例：15周岁客户持家中户口簿和本人学生证到B银行办理开户手续，B银行按照客户身份识别的基本要求，并未受理该业务。请问：B银行的做法是否合理？ 答：合理7. 为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户哪些身份证明文件？ABCDE A可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或文件 B组织机构代码证 C税务登记证 D法定代表人或单位负责人的有效身份证明文件 E授权他人办理的，还需出具合法有效的授权委托书和授权经办人员的有效身份证件8. 为对公客户办理一次性金融业务和以开

25、立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些？ABCD A客户的名称 B客户的住所 C客户的经营范围 D客户的组织机构代码9为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息，若客户的住所地与经营居住地不一致的，登记客户的住所地错10一次性金融服务识别要点包括哪些？ABCDA了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件C登记客户身份基本信息D留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件11一次性金融服务识别对象有哪些？ABA客户B代理人C客户经理D银行营业网点经办人员12.应履行客户身份识别义务的一次性

26、金融服务是指为不在本银行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务ACA交易金额单笔人民币1万元以上B交易金额单笔人民币10万元以上 C交易金额单笔外汇等值1000美元以上D交易金额单笔外汇等值10000美元以上13一次性金融服务是指：为不在本银行机构开立账户的客户提供以下哪些方面的一次性金融服务 ACDA现金汇款B现金存款C现钞兑换D票据兑付14申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件BCDA粮、棉、油收购资金，应出具中国人民银行批文B单位银行卡备用金，应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料C证券交

27、易结算资金，应出具证券公司或证券管理部门的证明D期货交易保证金，应出具期货公司或期货管理部门的证明15申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件 BCDA企业法人，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证、税务登记证的正本或副本B非法人企业，应出具企业营业执照正本C机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或事业单位法人证书和财政部门同意其开户的证明D非预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书16申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件ABCA金融机构存放同业资金，应出具

28、其证明B收入汇缴资金很业务支出的资金，应出具基本存款账户存款人有关的证明C党、团、工会设在单位的组织机构经费，应出具该单位或有关部门的批文或证明D合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户不纳入专用存款账户管理，其开立人民币特殊账户时应出具国际外汇管理部门的批复文件，开立人民币结算资金账户时应出具证券管理部门的证券投资业务许可证17申请开立基本存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件ABCDA外国驻华机构，应出具国家有关主管部门的批文或证明B外资企业驻华代表处、办事处应出具国家登记机关颁发的登记证C个体工商户，应出具个体工商户营业执照

29、正本D居民委员会、村民委员会、社区委员会，应出具其主管部门的批文或证明18申请开立基本存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件BCA独立核算的附属机构，只出具其主管部门的基本存款账户开户登记证B独立核算的附属机构，应出具其主管部门的基本存款账户开户登记证和批文C存款人为从事生产、经营活动纳税人的，还应出具税务部门颁发的税务登记证D存款人因向银行借款需要，应出具借款合同19开立对公人民币活期存款账户及定期账户的识别对象有哪些ABCA拟开立账户的对公客户B法定代表人C开户经办人D经营部门负责人20开立定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的，银行营业

30、网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料对20申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件ABCDA开立基本存款账户规定的证明文件B基本存款账户开户登记证C存款人因向银行借款需要，应出具借款合同D存款人因其他结算需要，应出具有关证明21申请开立临时存款账户的，银行应要求客户出具以下哪些基本证明文件.ABCDA临时机构，应出具其驻在地主管部门同意设立临时机构的批文B异地建筑施工及安装单位，应出具其营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本，以及施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同C异地从事临时经营活动的单位，应出具其营业执照正

31、本以及临时经营地工商行政管理部门的批文D注册验资资金，应出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文23开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别主体为以下哪些人员ABCDA银行营业网点经办人员B客户经理C经营部门负责人D其他相关业务人员24申请开立基本存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件ABCDA军队、武警团级（含）以上单位以及分散执勤的支（分）队，应出具军队军级以上单位财务部门、武警总队财务部门的开户证明B社会团体，应出具社会团体登记证书，宗教组织还应出具宗教事务管理部门的批文或证明C民办非企业组织，应出具民办非企业登记证书D外地常设机

32、构，应出具其驻在地政府主管部门的批文25申请开立专用存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件ABCDA向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件B基本存款账户开户登记证C基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金，应出具主管部门批文D财政预算外资金，应出具财政部门的证明26异地开立单位用户结算账户的，银行除根据不同账户类型核对规定的资料外，还包括哪些方面的核查 ACDA开立基本存款账户的，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况B开立一般存款账户的，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况，以及隶属单位的证明C可怜

33、专用存款账户的，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况，以及隶属单笔的证明D因经营需要在异地办理收入汇缴和业务支出的存款人，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况，以及隶属单笔的证明2-2（2.4-2.5）1开立外商直接投资资本金账户，要求银行审核以下哪些项目ABA开户所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”B外商投资企业外汇登记证在有效期内并通过年检C境外法人当地商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效D商务部门对外非法人项目的批复文件2外商投资企业开立经常项目下外汇账户，需要出示的证明文件包括哪些ABCDA 国

34、家外汇管理局核发的“开户通知书”和外商投资企业外汇登记证B 中华人民共和国外商投资企业批准证书和外经委批文C 公司章程、验资证明书、股权证明等D 工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证，国家授权机关批准成立的3.境内机构（外商投资企业除外）开立经常项目下外汇账户，银行应审核以下哪些证明文件ABCDA登录外汇账户管理信息系统中查询企业基本信息登记情况B工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证C组织机构代码证和税务登记证D国家授权机关批准成立的有效批件4开立外债专用账户，银行应审核以下哪些项目ABCA外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要

35、项是否为“账户开立”B外汇管理局核发的外债登记证是否有效C外债借款合同上的要素与外债登记证是否相符D国家外汇管理局核准发放的国家外汇管理局开立外汇账户批准书5境内机构（外商投资企业除外）开立经常项目下外汇账户，银行应审核以下哪些证明文件ABCDA公司章程、验资证明（如有需要）B国务院授权机构批准经营业务的批件C外汇局审核时提供的相应合同、协议或者其他有关材料D查询外汇账户管理信息系统中企业基本信息登记情况6开立对公外汇存款账户的识别对象有哪些BCDA经营部门负责人B拟开立账户的对公客户C法定代表人D开户经办人7开立外汇资本项目账户是应注意以下哪些方面ABCDA.要求客户提供企业法定代表人有效客

36、户身份证件或者其他身份证明文件，如企业法定代表人为中国公民，须联网核查其身份证B授权他人办理的，还应要求出具合法有效的授权书及代理人身份证件，并通过联网核查代理人身份证C了解其关联企业、控股股东或者实际控制人，了解其境外投资款项的资金来源及资金投入的真正目的D银行应将客户提供的外汇管理局开户核准件与外汇账户信息交互平台中所登记的信息进行核对，二者相一致的，可为其开立资本项目外汇账户8开立外国投资者账户，银行应审核以下哪些项目ABCDEA投资项目所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”B境外法人当地商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效C工商

37、部门出具的公司名称预先核准通知书上的投资人、投资额、投资比例与外汇管理局和相关部门的文件是否相符D商务部门对外资非法人项目的批复文件E外国投资者委托境内自然人或法人申请开户的，其依法办理涉外公证的授权委托书是否有效9经常项目主要包括什么ABCDA货物B服务C收益D经常转移10资本项目主要包括什么ABCDA资本转移B直接投资C证券投资D衍生产品及贷款11开立对公外汇存款账户的识别主体为以下哪些人员ABCDEA银行营业网点经办人员B经营部门负责人C国际业务结算人员D客户经理E其他相关业务人员12开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注哪些方面ABCA大额现金开户B异常开户 C存款的资金来

38、源、金额与存款人身份背景、职业背景、收入情况是否相符D一般存款账户13开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应该注意以下哪几点ABCDA要求出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件，通过身份证联网信息核查系统进行核对并登记其身份基本信息B授权他人办理的，应采取合理方式确认代理关系的存在C核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件D登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码14开立个人外汇账户的识别主体有哪些人员ABCDA银行营业网点经办人员 B客户经理C经营部门负责人D国际业务结算人员15外汇储蓄账户的收支范围包括以下哪些ABA非经营性外汇收付B本人或与其直

39、系亲属之间同一主体类别的外汇储蓄账户间的资金划转C经常项目项下经营性外汇收支D投资并购专用账户内资金的境内划转16营业机构在审核个人身份证件后，拒绝为该客户办理相关业务包括哪些情形ABCA无法判断身份证件真实性B联网核查身份证时，客户的姓名、公民身份号码、照片有效期等和签发机关中一项或多项核对不一致C能确切判断客户出示的居民身份证件为虚假证件D客户提供了真实有效的身份证件17银行在开立个人外汇储蓄账户时应注意审核哪些要素ABCDA外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”B境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记C境内个人对外捐赠和财产转

40、移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核准 D境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则18个人外汇账户按账户性质区分为哪些账户ACDA外汇结算账户B经常项目账户C资本项目账户D外汇储蓄账户19开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别对象有哪些BDA银行营业网点经办人员B拟开立账户的自然人C客户经理D代理人2-3（3.1-3.3）3.1 持续识别客户身份基础知识选择题：1、客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括以下哪些方面？ ABCDEA、姓名或者名称B、身份证件或者身份证明文件种类C、身份证件号码D、注册资本E、法定代表人2、银行对先前获得的客户身份资料哪些方面存在疑点的

41、，应重新识别客户身份？ BCA、简洁性B、真实性C、完整性D、必要性3、下列那种情况出现时，应重新识别客户？ ABDA、客户行为异常B、客户有洗钱嫌疑C、客户提出销户D、客户代理人没有授权4、金融机构在采取持续的客户身份识别措施时，应关注哪些情况？ ABCDA、客户及其日常经营活动B、客户办理结算情况C、客户买卖外汇情况D、客户开销户情况判断题：1、客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构不可以中止为客户办理业务。（错）2、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定，金融机构在与客户的业务存续期间，应当采取持续的客户身份识别措

42、施。 （对）3.2 对公人民币存款类业务关系存续期间如何持续识别客户身份判断题：1、大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。（对）2、对公人民币存款类业务的识别工作主体包括银行营业网点经办人员、经营部门负责人、其他相关业务人员等。（错）3、单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营范围、背景、规模的关系是否匹配是判断客户身份是否异常的一个重要关注点。（对）4、银行在办理委托收款时应关注收款人的经营范围、经营规模、业务特点等身份与所收款项的来源、金额相符。（对）3.3 对公外汇存款类业务关系存续期间如何持续识别客户身份选择题：1、汇出汇款业务环节，银行应登记哪些信

43、息？ ABCA、汇款人的姓名或者名称B、汇款人账户、住所C、收款人的姓名、住所D、汇款银行的地址2、银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和以下哪项信息中任何一项信息缺失的，应要求境外机构补充？ BA、汇款人工作单位B、汇款人住所C、汇款行地址D、汇款人身份证明文件3、银行在办理汇入汇款业务时，若境外机构属于加入FATF的国家（地区），或虽未加入但承诺严格执行FATF有关反洗钱及反恐怖融投资标准的国家（地区），则银行（ ） AA、可不必要求其补充缺失信息，而直接登记替代信息B、应要求境外机构再次补充4、银行与境外机构建立代理或者类似业务关系时，以书面方式明确本银行与境外

44、金融机构在以下哪些方面的职责？ ABDA、客户身份识别B、客户身份资料C、可疑交易报告D、交易记录保存2-3（3.4-3.6）1查验个人客户的身份证是否真实，可通过哪些途径核查（ ）？ABCA、互联网B、银行“黑名单”系统C、公民身份联网核查系统；D、公证机关2对个人客户异常情况进行身份识别时，可采取那些措施？（ ）ABCDA、实地查访；B、要求可户补充身份资料；C、回访客户；D、向公安机关核查15. 在业务存续期间，对个人客户身份了解，还可要求客户提供以下那些资料，进一步识别客户身份？（ ）BCD A、结婚证；B、完税证明；C、单位出具的收入证明；D、驾驶证4银行办理自然人境外汇入款业务，应

45、在汇兑凭证或者相关信息系统中登记哪些信息？ABA，收款人的姓名、帐号、住所；B，汇款人的姓名、住所；C，汇款银行的名称和地址；D，汇款人职业、工作单位5银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等什2000美元以上的汇入款，应审查哪个表单？DA，外汇申报单；B，提取外币现钞备案表；C，外汇业务审批表；D，涉外收入申报单（对私）6对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的哪个表单为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件？（ B ）A，外汇申报单；B，提取外币现钞备案表；C，外汇业务审批表；D，涉外收入申报单（对私）7与开立账户识别客户身份流程中规定的“核对

46、”一样，银行在与客户办理信贷业务时，采取审核相关证明文件和资料、到相关部门查询客户身份信息和资料、实地查看等多种形式进行审核。错8贷后应关注客户融资后资金流量和业务状况，避免客户利用融资资金从事高风险业务而给银行业务带来风险；但发现客户有可疑行为，只需进行关注，不必填报可疑交易报告。错9贷后定期识别可通过人民银行征信系统查询借款人（贷款企业）的信用记录、贷款卡年检记录等措施进行。对10有针对性地开展贷前调查，应了解客户的真实交易目的和性质。对11人民币贷款业务的客户身份持续识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等。对2-3（3.7）1发放外汇贷款后，银行没有必要关注客户融资后资金流

47、量和业务状况错2对外汇贷款真实贸易背景的审查中，银行要对贸易买卖双方的资信情况、生产、经销该产品的能力进行分析对3外汇贷款的贷前调查审核的识别要点是真实贸易背景对2-41、对公外汇存款账户销户前，开户银行对先前获得的客户身份资料或者其他身份证明文件已过有效期的，应要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件。  对2、对公人民币存款账户业务关系终止的原因有哪些？（ABCD）A、单位因撤并、解散需终止的B、单位因宣告破产或关闭原因终止的C、注销、被吊销营业执照的D、因迁址等需要变更开户银行的3、个人外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员（AC）A、银行营业

48、网点经办人员B、国际业务结算人员C、客户经理D、经营部门负责人4、对公外汇存款账户销户前，若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户，则网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责。  对5、对公人民币存款账户业务关系终止，销户前客户身份识别要点有哪些方面？（ABCD）A、开户银行须与客户核对账户余额，收回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证，客户未按规定交回各种重要空白票据及结算凭证的，应要求启其具有关证明造成损失的，由其自行承担责任。B、若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户，则网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况

49、，以履行可疑交易持续监控职责。C、一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的银行结算睡眠账户，开户银行应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续，逾期视同自愿销户。未划转款项列入久悬未取专户管理。D、对先前获得的客户身份资料不完整的，要求客户补充完整，对先前获得的客户身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的，要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件。6、对公外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员（ABCD）A、银行营业网点经办人员B、国际业务结算人员C、客户经理D、经营部门负责人7、个人客户在办理销户手续时没有必要提交销户申请书。错8、个人人民币存款账户业务关系终止时客

50、户身份识别主体包括客户、代理人错9、客户办理销户前，银行应确定哪些信息（ABCD）A、要求客户提交销户申请书，了解销户理由的合理性B、若为信贷客户，需确认贷款是否已偿还完毕C、若该账户为一直关注的可疑账户，应完成最后一笔该客户交易的录入，以履行可疑交易持续监控职责。D、涉及可疑交易的，是否已上报。10、对公人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别对象有哪些？（CD）A、银行营业网点经办人员B、银行客户经理C、客户D、代理人11、对公人民币存款账户业务关系终止，客户身份识别有哪些要点？（ABCD）A、是大额取现销户的，银行须在可疑交易报告中注明取现销户；是大额转账销户的，可疑交易须完整填写交易对

51、手信息，以记录销户后的资金流向 。B、银行还应在客户基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章，同时于撤销银行结算账户之日起2个工作日内，向人民银行报告。C、未获工商行政管理部门核准登记注册验资户，出资人以现金方式存入的，需提取现金销户的，应出具缴存现金时的现金缴款单原件及有效身份证件，如为业务代办人，需记录代办人信息；以转账存入的，资金应退还给原汇款人账户。D、销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存。12、银行在为个人客户办理销户手续时应注意哪些要点？（ACD）A、对大额取现销户的，须在可疑交易报告中注明取现销户。B、对大额转账销户的，在可疑交易报告中不必填写交易对手信息。C、对由代理人

52、办理销户的，应核对代理人的有效身份证件，有效身份证件如为身份证，应通过联网核查公民身份信息系统进行核查。D、销户后，银行应该规定将客户销户资料归档保存。13、个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员？（ABCD）A、银行营业网点经办人员B、客户经理C、经营部门负责人D、其他相关业务人员14、外汇贷款类业务终止环节的客户身份识别主体包括？（ABCD）A、银行营业网点经办人员B、国际业务结算人员C、客户经理D、经营部门负责人及其他相关业务人员15、外汇贷款业务终止环节，客户身份识别有哪些要点？（ACD）A、销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况，对客户未说明偿还贷款来源的，与借款人资产状况不符的，银行应深入调查。B、销户时，无论是由法人代表直接办理还是由授权代理人代为办理的，都只审核法人代表身份证明文件的真实性。C、销户时，其相应的外汇贷款业务是否结清。D、销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存。16、人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别有哪些要点？（ABC）A、销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况。B、销户时，对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，