员工违规行为处理办法试题

1、知识竞赛试题 ）第一阶段 （河南省农村信用社 员工违规行为处理办法分，不答、错答均不得分） 60 分，共 1 一、单项选择题（每小题C 下列不属于办法规定纪律处分的有（1. 。）开除留用 C. 撤职 B. 降级 A. 开除 D. 受到记过处分的，从处分决定下达次月起按 当年绩效考核 2.）绩效工资。 A 工资标准扣发（个月 A.1 个月 D.6 个月 C.3 个月 B.2 应给予撤职处分但无职可撤的，给予（3. ）处理。 CB. 记大过 A. 降一个职级开除留用 D. 降两个职级 C.。） D 处分期间发生新的违规行为，处分 期为（ 4.新处分期限 B. 原处分期限 A. 原处分期限与新处分期

2、限之和 C. 原处分期尚未执行的期限与新处分期限之和 D.C 处分期间发生新的违规行为应（ 5. ）处 理。同等 B. 从轻 A. 免于 D. 加重 C.）年内不得担任 A （引咎辞职、责令辞 职、免职的管理人员， 6.（与原职务相当或高于原职务的管理职 务，）年内不得提拔使用。）年内不得提拔使用。 （受到调离岗位处 理的，1、.2 1 、 2、A.11 、 1、 D.2 1 、1、C.12 、违 7. 的偿赔不拒失损济经接直成造社信农给 为行规。） C （给予组织处理 B. 给予扣减绩效收人 A.给予纪律处分 D 予以辞退 C8. 。） D 受到暴力胁迫时行为失当，事后 积极补救的（1可减轻

3、处理 B.可从轻处理 A.可从重处理 C. 可免予处理 D。） B 下列属情节严重的情形有（ 9. 多次违规，屡查屡犯 A. 经他人劝阻仍继续实施违规行为 B. 打击、报复、陷害检举人 C. 内外勾结实施违规行为 D.。） B 下列属从轻或减轻处理的行为有 （10.因不可抗力造成损失、毁损的 A. 违规后认识错误态度较好，能主动检查纠正 错误或交待问 B.题，配合调查的 受到暴力胁迫时行为失当，事后积极补救 的 C.业务创新发生不当行为且损害后果轻微的D. 对下级反映的情况无正当理由未及时解决或 答复，造成严重 11.）处分。 D 后果的，应给予（A. 警告至记大过 D. 降级 C. 撤职 B

4、. 开除 对抵制、报告和正确履职、执行制度的工作 人员打击报 12.）处分。 C 复的，给予（开除 D. 撤职至开除 C. 降级至开除 B. 记 过至开除 A.B 起涉案金额（ 1 基层乡镇级农信社机构辖 内发生 13.） 万元以上（含）案件的，机构主要负责人、 分管负责人应引咎辞职。D. 100 C. 50 B. 20 A. 10 起涉案金 2个月内发生 12 基层乡镇级农信 社机构辖内 14.）万元以上（含）案件的，机构主要负责 人、分管负责 A 额（人应引咎辞职。2D. 50 C. 30 B. 20 A. 10未经批准擅自招录、接收、聘用员工的，给 予有关责任 15.）处分。 C 人员（

5、警告至记大过 A. 记过至降级 B.撤职至开除 D. 记大过至撤职 C.用任拔选在 16.有的分处除开予给以可，中 程过员人导领。） A （ 利用职权打击报复或者营私舞弊 A.B. 在本人工作调动、机构变动时，突击提 拔领导人员为他人提拔、调动施加不正当影响，造成 用人失察失误 C.在民主推荐、民主测评、组织考察中搞拉 票等非组织活动 D.工作不负责任，贷款管理不严，辖内出现严 重授信违规事件 17.。） A 或新增贷款不良率超出规定比例， 部门负责人应（降级 B. 引咎辞职 A. 开除 D. 撤职C.无正当理由拒不服从组织分配、调动或岗位 交流决定的，给 18.）处分。 C 予警告至记大过处

6、分；情节或 后果严重的，给予（撤职 B. 降级 A. 降级至开除 D. 降级至 撤职 C.未按规定程序和手续办理授权事宜的，给予 有关责任人 19.）处分。 A 员（警告至记过 A. 警告至记大过 B. 警告至撤职 D. 警告至降级 C. 处分； ） B （ 柜员离岗时不签退或暂退业务 系统的，给予 20.后果或情节严重的，给予（ ）处分。警告至记过，记大过至开除 B. 记过至记 大过，降级至开除 A.警告至降级，撤职至开除 D. 警告至记 过，降级至开除 C.隐藏、窃取储蓄重要单证或套取客户密码， 给予直接责任人 21.3）处分。 C （B. 警告 A. 记大过 D. 开除 C. 记过 ）

7、D 以空库等方式虚假收贷收息的，给与 相关责任人员（ 22.处分。降级 B. 记大过 A. 开除 D. 撤职 C.23.在集中采购过程中疏于管理、玩忽职 守，造成经济损失的，）处分。 B 至少应给予（B. 警告 A. 降级 D. 记大过 C. 记过 。） C （应给予开除处分的有在办理现 金出纳业务过程中， 24.现金出纳业务没有做到日清日结 A. 管库员无手续出库 B.在办理现金出纳业务时抽张 C.当日结账时发现账款不符，不及时查明原 因，在规定时间 D.内隐瞒不报 违反规定将拆入资金直接用于发放贷款、进 行直接投资 25.）处分。 C 或者证券交易的，至少应给予 （记过 B. 警告 A.

8、降级 D. 记大过 C. 违反规定为券商、企业或个人垫交证券交割 清算资金或 26.D 其他用途资金的，至少应给予（ ）处分。记过 B. 警告 A. 降级 D. 记大过 C. 向不具备借款主体资格或资信条件的客户进 行信贷授信 27.B 的，至少应给予（ ）处分。C. 记过 B. 警告 A. 降级 D. 记大过 发放假名、冒名贷款套取、侵占、挪用信贷 资金的，至 28.）处分。 D 少应给予（开除 D. 撤职 C. 降级 B. 记大过 A.4。） C 下列属贷款审查过程违规行为的 有（29.提供虚假或有重大缺陷的材料或报告的 A. 未按规定核实抵押物、质物的真实性、有效 性及抵押物、 B.质物

9、的价值和变现能力的 伪造虚假信贷资料 C. 帮助、默许客户编造虚假信息资料 D. 当日结账时发现账款不符，不及时查明原 因，在规定时间内 30. 隐瞒不报的，给予有关责任人员（ ）处分。 B警告至记大过 B. 警告至降级 A. 记过至降级 C. 记过至记大过 D. 截留客户存折、银行卡和身份资料，后果或 情节严重的，给 31.）处分。 B 予（记大过至开除 A. 降级至开除 B. 记大过至降级 D. 撤职至开除 C. 无故拒绝受理客户正常业务申请，或无故拖 延、拒绝支付存 32.）处分。 A 款本金和利息的，给予有关责 任人员（警告至记大过 B. 警告至记过 A. 记大过至开除 D. 记过至记

10、大过 C. 未按规定核实抵押物、质物的真实性、有效 性及抵押物、质 33.）处分；后果或 C 物的价值和变现能力 的，给予有关责任人员（情节严重的，给予（ ）处分。 降级至开 记过至记大过 B. 记大过至开除警告至记过 A.除开除 记大过至撤职 C. 开除 记过至撤职D.信贷档案管理混乱，丢失重要信贷档案、保 险单据或违反规 34.） C 定销毁或隐匿、篡改信贷档案，后果 或情节严重的，给予（5处分。记大过至降级 B. 记大过至开除 A. 撤职至开除 D. 降级至开除 C. 办理代收、代付、代理清算业务时，截留、 压延、挪用、占 35. 用客户资金，后果或情节严重的，给予（ ） 处分。 C记大

11、过至降级 B. 记大过至开除 A. 撤职至开除 D. 降级至开除 C. 未按规定保管、处理自助设备吞没卡，后果 或情节严重的， 36.给予（ ）处分。 B记大过至撤职 B. 记大过至开除 A. 降级至开除 D. 撤职至开除 C. 违规将重要空白凭证、有价单证、重要印章 等带出营业场所 37. 外办理业务的，至少给予（ ）处分。记过 B. 警告 A. 降级 D. 记大过 C. 以空库等方式虚假收贷收息的，至少应给 予（ 38.）处 D分。降级 B. 记大过 A. 开除 D. 撤职 C. 违规向客户提供委托理财或代客户理财服务 的，至少应 39.B 给予（ ）处分。记过 B. 警告 A. 降级 D

12、. 记大过 C. 违反规定帮助单位和个人利用信用卡套取现 金的，至少 40.）处分。 C 应给予（ 记大过 C. 记过 B. 警告 A. 降级 D. 至少应给予增删客户或柜员资料的，违反规 定擅自修改、 41.C （ ）处分。C. 记过 B. 警告 A. 降级 D. 记大过 6从事后台维护的技术人员，违反规定同时进 行前台技术 42.）处分。 B 维护的，至少应给予（ 记过 B. 警告 A. 降级 D. 记大过 C. 客服人员因服务态度恶劣，被客户投诉或媒 体曝光，造 43.成较坏影响的，应给予（ ）处分。 B B. 警告至记过 A. 警告至记大过 警告至撤职 D. 警告至降级 C. 无故鸣枪

13、、动用枪支威胁或伤害他人的，给 予（ 44.） D处分。记大过至开除 A. 降级至开除 B. 撤职至开除 C. 开除 D.）处分。 B 泄露农信社商业秘密的，至少 应给予（ 45.降级 D. 记大过 C. 记过 B. 警告 A. ） D （给予销毁悬案待查或尚未清查账务的会计档案， 46.处分。记大过至开除 A. 降级至开除 B. 撤职至开除 C. 开除 D.对检举人、控告人、申诉人或监督检查人 员、案件调查 47.C 人员进行打击报复的，至少应给予（ ） 处分。C. 记过 B. 警告 A. 降级 D. 记大过 不履行或不正确履行职责，致使农信社受到 行政机关处 48.）处分。 D 罚的，给予

14、（警告至撤职 B. 警告至记大过 A. 记过至记大过 C. 记过至撤职 D. 违反企业形象有关规定，或者未按规定统一 制作、发布 49.A 广告，后果或情节严重的，给予有（ ） 处分。7警告至撤职 B. 警告至记大过 A.记过至记大过 C. 记过至撤职 D.不上则原次每人每，入收效绩减扣 50.人本 于当相过超得）的绩效工资。 B （一年 B. 半年 A. 三年 D. 二年 C.受处理的员工对处理决定不服的，可在收到 处理决定之 51.）日内向作出决定的机构申请复审。 B 日起（A. 15 D.90 C.60 B.30）日内作出复审决定。 B 复审机构应在受 理之日起（ 52.B. 30 A.

15、15 D.90 C.60 ）日内作出复 C 复核机构自收到复核申请 之日起（ 53.核决定。A. 15 D.90 C.60 B.30对 54. 经序程定规照按当应，定决分处律纪 出作工员规违（ ）决定。 D党委书记 A. 纪委书记 B.领导班子集体讨论 D. 监察部门集体讨 论 C.C 处分决定应以（ 55. ）形式送达本人。 捎话 D. 书面 C. 电子邮件 B. 电话通知 A.）负责办理组 D 组织处理或辞退处理决定 作出后，由（ 56.织或解除劳动合同的相关手续。纪检监察部门 C. 审计部门 B. 综合部门 A. 人力资源部门 D.）个月提出解除处分申请。 A 警告处分可 在满（ 57.

16、B. 9 A.6 D.18 C.12 ）个月提出解除处分申请。 C 记过处分 可在满（ 58.A.6 D.18 C.12 B.98）个月提出解除处分申请。 C 记大过处分 可在满（ 59.C. 18 B.12 A.6 D.24 个月提出解除处分申请。） D （撤职处分 可在满降级、 60.C. 18 B.12 A.6 D.24分，不答、少答错答均不 40 分，共 1 二、 多项选择题（每小题得分） D B 办法规定的经济处罚包括（ 61. 罚款 A. 扣减绩效收入 B.赔偿经济损失； D. 扣减工资 C.BCD 下列属可免予处理的情形有 （ 62. ） 主动赔偿经济损失或退出非法所得的。 A.

17、 受到暴力胁迫时行为失当，事后积极补救 的。 B.业务创新发生不当行为且损害后果轻微 的。 C.有证据证明，对授意、指使、强令、胁迫其 违规进行抵制 D.并及时向上级报告的。） ACD 办法规定的有关责任人员包括 （63.直接责任人 A. 主管责任人 B. 领导责任人 D. 管理责任人 C. 办法规定的其他处理包括 64. 。） ACD（ D. 组织处理 C. 书面检查 B. 批评教育A. 辞退负责人工作不负责任，不履行或不正确履行 职责的行为 65.。） ACD 有（ 对重大问题和突发事件处置不当 A. 假公济私、化公为私 B.故意掩盖、隐瞒辖内违规违纪问题 C. 对发现的问题和隐患不及时整

18、改，或整改 弄虚作假 D.9。） ACD 违反重要岗位分岗作业规定的 有（66.做到岗位之重要业务操作岗位、重要业务流 程设置没有 A.间、部门之间相互监督制约 近亲属未回避 B.安排重要岗位员工混岗、串岗、交叉操作C.或未能督促执行分岗作业的有关规定，造成 重要岗位人员 D.混岗、串岗、交叉操作。） BCD 下列属违反廉洁自律规定的有 （67.对明知有违法违纪、重大违规失职问题的人 员，予以提拔 A.任用 利用农信社财产或商业秘密、客户秘密为 本人或他人牟利 B.隐瞒真实情况，不如实报告个人有关事项C.未经批准擅自出国（境） D.万元以上（含）案 100起涉案金额 1 县级行 社辖内发生 6

19、8.ABCD 件的，县级行社机构主要负责人、分 管负责人应（，待）案件查清后，根据案件造成的风险、损失 情况给予相应处理。停职 B. 责令辞职 A. 引咎辞职 D. 免 职 C.过理管计会下以在 69.有为行的分处除开予 给接直，中程CD （ 。）经济业务事项发生后未按规定及时入账核 算，或提前入账 A.核算内容不完整，故意隐瞒或存在重大遗漏 B.设置账外账 C. 伪造、变造会计凭证、会计账簿及其他会 计资料 D.ABC 违反费用管理规定的行为有（ 70. 。） 未经批准超出上级核定费用控制指标 A. 使用不真实发票报销或报销不应由单位承 担的费用支出 B.10无原始报销凭据或以不合规票据列支

20、费用C.股金分红超规定比例 D.。） AD 员工在受处分期间，下列说法正确的是（ 71.不得晋升职称 A.停发工资 B.不具有选举权利 C.取消评先评优资格。 D.，给予） ABD 在贷款审议、审批过程中 有下列行为的（ 72.有关责任人员记过至撤职处分，后果或情 节严重的，给予开除处分。未达到规定人数召开贷审会 A. 相互串通影响审议结果 B. 对存在明显缺陷的贷款不予以通过 C. 越权审批 D.73.，给予有关责） ABCD 违反客服规 定，有下列行为的（任人员警告至记大过处分。 擅自将无关人员带入工作区域 A. 长时间拨打私人电话 B.擅自离岗 C. 未按要求登入及签退操作系统 D. 下

21、列违反会计结算等规章制度，可以直接给 予开除处分的有 74.BCD （ 。）多计收入少计支出虚增利润 A. 编制、提供虚假财务会计报告 B. 设置账外账 C.假冒客户名义或虚拟名称开立账户 D.。） ABC 下列行为可以直接给予开除处 分的有（ 75.11盗窃、挪用库款 A. 在办理现金出纳业务时抽张 B. 白条抵库 C.假币流出柜面 D.） AB D （可以直接给予开除处分的有办 理信贷业务中， 76. 。发放假名、冒名贷款 A. 索取、收受客户贿赂或其他好处 B. 未按规定进行放款审核 C.截留、挪用信贷资金 D. 下列严重违反网上银行业务管理规定，应直 接给予开除 77.AC 处分的有（

22、 。） 擅自修改客户指令信息的； A. 办理网上银行的相关操作未执行双人复核 B.冒用客户名义，伪造相关资料，骗取数字 证书 C.为不符合发卡条件的个人或单位办理银行 卡 D.持卡人发生透支后，未按规定及时对持卡人 欠款采取追 78.AB 索措施的，可以给予（ ）处分。 记大过 C. 记过 B. 警告 A. 降级 D. 违反规定擅自改动数据或伪造清算信息的， 擅自修改、 79.）处分。 CD 增删客户或柜员资料的，可 以给予（警告 A. 开除 D. 记大过 C. 记过 B. 有的分处除开予给接直应，定规理管技科息 信反违 80.。） DC （ 未经授权，擅自将设备、信息、软件带出 办公场所 A

23、.故意破坏计算机信息系统及硬件设施 B. 12故意篡改或删除系统日志或审计信息 C. 利用邮件系统传播损害农信社形象的邮件 D.直应，定规理管案档文公反违 81. 有的分处 除开予给接。） B （ 伪造、变造档案记载内容致使案卷失真 A. B. 销毁悬案待查或尚未清查账务的会计档 案未按规定收发、传递及处理文件 C. 恶意修改已签发的文件 D. 违反规定与融资性担保公司或其他中介机构 合作，后果 82.）处分。 CD 或情节严重的，应给予（ 记大过 A. 开除 D. 撤职 C. 降级 B. 。） BD （应直接给予开除处分的有违反 反洗钱规定， 83.违反反洗钱管理规定，对大额交易应报告 未报告的 A.参与或者从事洗钱活动 B. 违反反洗钱管理规定，对可疑交易未尽职 调查 C.利用职务上的便利，为洗钱活动提供帮助 D.）处分。 AD 对监督检查人员打击报复 的，可以给予（ 84.撤职 B. 记大过 A. 开除 D. 降级 C.） ABCD 下列行为应直接给予开除处分的 有（85.参与赌博活动 A. 接受色情服务或参与卖淫、嫖娼等非法活 动 B.吸食、注射、种植、贩运和私藏毒品及国家 明令禁止的麻 C.醉品为吸毒、贩毒人员提供资金 D.13在不良资产管理处置中的违规行为，直接给 予开除处分 86.。） AB 的有