非车险出单、初核人员承保规范培训

1、LOGO大众保险大众保险浙江分公司大众保险浙江分公司承保规范承保规范大众保险大众保险 财产险财产险 责任险责任险 工程险工程险 主要内容主要内容 货运险货运险 人身险人身险 大众保险大众保险财产险（企财险）财产险（企财险）一、投保单填写的注意事项一、投保单填写的注意事项 1、投保财产、地址及保险金额的确定、投保财产、地址及保险金额的确定 2、投保财产的占用性质、投保财产的占用性质 3、续保（或新保）、特别约定（按什么投保什么险种，免赔）、续保（或新保）、特别约定（按什么投保什么险种，免赔）二、投保企财险时，投保人须提供如下资料：二、投保企财险时，投保人须提供如下资料： 1、投保单须由投保人填写

2、完整并盖好公章、投保单须由投保人填写完整并盖好公章 2、承保依据须由投保人盖公章，并与投保单盖骑缝章、承保依据须由投保人盖公章，并与投保单盖骑缝章 承保依据，包括：承保依据，包括：1）资产负债表）资产负债表 2）投保财产清单）投保财产清单 3）评估报告）评估报告三、出单、初核人员报单时，须提供如下资料：三、出单、初核人员报单时，须提供如下资料： 1、财产险核保送审表，须有负责人签署意见、财产险核保送审表，须有负责人签署意见 2、风险查勘照片及报告、风险查勘照片及报告 以下业务除外：以下业务除外：1）银行抵押的单保固定资产的业务）银行抵押的单保固定资产的业务 2）续保业务，上年未出险的非危险类工

3、业企业）续保业务，上年未出险的非危险类工业企业 3）楼宇保险业务）楼宇保险业务 3、上述投保人提供的资料、上述投保人提供的资料工业级别表、建筑等级表工业级别表、建筑等级表大众保险大众保险财产险（企财险）财产险（企财险）四、保单批改注意事项：四、保单批改注意事项： 1、批改申请书必须填写完整，并由投保人盖公章、批改申请书必须填写完整，并由投保人盖公章 2、批改原因批改原因必须写清楚，如果涉及保费变动的，必须写清楚，如果涉及保费变动的， 须列明须列明保费变动的计算公式保费变动的计算公式 3、对、对风险变化的批改风险变化的批改（如增加保险地址、增保存货、扩展条款等）（如增加保险地址、增保存货、扩展条

4、款等） 须对新增风险做查勘，审核批单时须提供风险查勘照片及报告须对新增风险做查勘，审核批单时须提供风险查勘照片及报告 4、对、对保额有变动的批改保额有变动的批改，须提供保额变动的依据，须提供保额变动的依据(如银行的借款合同等如银行的借款合同等) 5、对、对保单注销、退保，保单注销、退保，须在批文中写明原因，须在批文中写明原因， 并收回保单正本和发票并收回保单正本和发票,如保单正本丢失如保单正本丢失,须登报声明后将报纸归档须登报声明后将报纸归档 6、对、对因银行贷款提前还清要求退保因银行贷款提前还清要求退保， 除了上述规定外，还须提供银行贷款还清的证明除了上述规定外，还须提供银行贷款还清的证明

5、7、对对涉及保费变动的批改涉及保费变动的批改， 根据保监要求，须单独制作台帐，以便检查根据保监要求，须单独制作台帐，以便检查大众保险大众保险财产险（机器损坏险）财产险（机器损坏险） 一、风险评估一、风险评估1 1、投保设备的基本情况：、投保设备的基本情况： 机器名称、型号、制造年份、购置时间、购置价等机器名称、型号、制造年份、购置时间、购置价等2 2、投保设备的维修保养情况：、投保设备的维修保养情况： 是否定期维修保养是否定期维修保养 是否明示运行记录、操作规程是否明示运行记录、操作规程 如是进口设备，国内是否有维修能力等如是进口设备，国内是否有维修能力等3 3、操作人员的情况：、操作人员的情

6、况： 操作人员是否都有上岗证操作人员是否都有上岗证 操作人员是否经过专业培训、熟练程度如何操作人员是否经过专业培训、熟练程度如何 操作人员作息时间是否正常，是否经常要加班等操作人员作息时间是否正常，是否经常要加班等大众保险大众保险财产险（机器损坏险）财产险（机器损坏险）二、投保机损险时，投保人须提供如下资料：二、投保机损险时，投保人须提供如下资料： 1、投保单须由投保人填写完整并盖好公章、投保单须由投保人填写完整并盖好公章 2、承保依据（资产负债表）须由投保人盖公章，并与投保单盖骑缝、承保依据（资产负债表）须由投保人盖公章，并与投保单盖骑缝章章 为防范逆选择风险，应要求所有机器设备全部投保。为

7、防范逆选择风险，应要求所有机器设备全部投保。三、出单、初核人员报单时，须提供如下资料：三、出单、初核人员报单时，须提供如下资料： 1、财产险核保送审表，须有负责人签署意见、财产险核保送审表，须有负责人签署意见 2、风险查勘照片及报告、风险查勘照片及报告 3、上述投保人提供的资料、上述投保人提供的资料大众保险大众保险责任险（公众责任险）责任险（公众责任险）一、风险评估一、风险评估 1、企业的经营性质、营业时间及安全管理情况等、企业的经营性质、营业时间及安全管理情况等 2、营业场所的设施情况：电梯、游泳池、停车场等、营业场所的设施情况：电梯、游泳池、停车场等 3、营业场所是否设置明显的危险警示标志

8、、营业场所是否设置明显的危险警示标志 4、营业场所是否已通过消防等安全验收、营业场所是否已通过消防等安全验收 5、顾客的人流量、顾客的人流量 6、过往、过往3年的是否出现过损失事故年的是否出现过损失事故 7、投保人对赔偿限额的要求、投保人对赔偿限额的要求 （包括年累计限额、每次事故限额、每次每人限额）（包括年累计限额、每次事故限额、每次每人限额）二、出单、初核人员报单时，须提供如下资料：二、出单、初核人员报单时，须提供如下资料： 1、责任险核保送审表，须有负责人签署意见、责任险核保送审表，须有负责人签署意见 2、风险查勘照片及报告、风险查勘照片及报告 3、投保人填写完整并盖公章的投保单、投保人

9、填写完整并盖公章的投保单大众保险大众保险责任险（产品责任保险）责任险（产品责任保险）一、风险评估：一、风险评估： 1、被保险人的背景介绍、网站以及经营管理状况、被保险人的背景介绍、网站以及经营管理状况 2、被保险人以往的承保情况，以往三年的赔付情况、被保险人以往的承保情况，以往三年的赔付情况 3、投保产品投保产品名称、照片及使用说明名称、照片及使用说明 4、投保产品的、投保产品的质量检验报告质量检验报告 5、投保产品的、投保产品的销售区域销售区域、年销售额年销售额 6、投保人要求的司法管辖、投保人要求的司法管辖、追溯期追溯期、承保方式承保方式 7、投保人要求的赔偿限额、投保人要求的赔偿限额 （

10、包括年累计限额、每次事故限额、每次每人限额）（包括年累计限额、每次事故限额、每次每人限额）二、出单、初核人员报单时，须提供如下资料：二、出单、初核人员报单时，须提供如下资料： 1、责任险送审单，须有负责人签署意见、责任险送审单，须有负责人签署意见 2、投保人填写完整，并盖有公章的投保单、投保人填写完整，并盖有公章的投保单 3、投保产品名称、照片及使用说明、投保产品名称、照片及使用说明 4、投保产品的质量检验报告、投保产品的质量检验报告大众保险大众保险人身险（团意险）人身险（团意险）一、出单、初核人员报单时，须提供如下资料：一、出单、初核人员报单时，须提供如下资料： 1、人身险送审单，须有负责人

11、签署意见、人身险送审单，须有负责人签署意见 2、投保人填写完整，并盖有公章的投保单、投保人填写完整，并盖有公章的投保单 3、被保险人的人员清单，、被保险人的人员清单， 须有投保人盖章，且与投保单盖骑缝章须有投保人盖章，且与投保单盖骑缝章大众保险大众保险人身险（建意险）人身险（建意险）一、出单、初核人员报单时，须提供如下资料：一、出单、初核人员报单时，须提供如下资料： 1、人身险送审单，须有负责人签署意见、人身险送审单，须有负责人签署意见 2、投保人填写完整，并盖有公章的投保单、投保人填写完整，并盖有公章的投保单 3、承建商的建筑资质证书复印件承建商的建筑资质证书复印件 4、施工合同或中标通知书

12、复印件施工合同或中标通知书复印件 工程类型工程类型大众保险大众保险工程险（建、安工一切险）工程险（建、安工一切险）一、投保建、安工险，投保人须提供如下资料：一、投保建、安工险，投保人须提供如下资料： 1、工程设计书和主要结构图；、工程设计书和主要结构图； 2、工程水文、气象、地质勘测报告；、工程水文、气象、地质勘测报告； 3、工程进度表及工程量清单；、工程进度表及工程量清单； 4、工程进度表；、工程进度表； 5、工程施工合同；、工程施工合同； 6、施工单位、施工单位/承包人资质证书复印件承包人资质证书复印件 7、其他核保人要求提供的资料、其他核保人要求提供的资料二、出单、初核人员报单时，须提供

13、如下资料：二、出单、初核人员报单时，须提供如下资料： 1、工程险送审单，须有负责人签署意见、工程险送审单，须有负责人签署意见 2、投保人填写完整，并盖有公章的投保单、投保人填写完整，并盖有公章的投保单 3、上述投保人提供的资料、上述投保人提供的资料 4、如果是、如果是试点项目试点项目，另须提供：道路风险评估表，另须提供：道路风险评估表 费率试算表费率试算表大众保险大众保险货运险（风险评估货运险（风险评估 ）一、风险评估时应主要考虑的风险因素有：一、风险评估时应主要考虑的风险因素有： 1、货物的性质和特点、货物的性质和特点 2、货物在运输过程中的包装、货物在运输过程中的包装 3、运输工具、运输工具 4、运输路线、运输路线 5、运输季节因素、运输季节因素 6、投保险别、投保险别 二、出单、初核人员报单时，须提供