拍卖师考试之拍卖经济学教程考试知识点整理

1、拍卖经济学教程第1章 拍卖经济学导论一、核心概念1、拍卖经济学 拍卖经济学归入部门经济学范畴，指运用经济学的一般知识与原理来研究拍卖这一特殊经济现象，重点研究我国市场经济中的拍卖制度的特色与经济开展规律。2、部门经济学 随着社会分工的不断开展与社会生产力的不断提高，形成以特定部门的经济问题与经济规律为特定研究对象的部门经济学。3、专业经济学 同时形成了以社会再生产过程中的各要素、各环节及其不同的侧面的经济问题与经济规律为研究对象的专业经济学。4、经济人 亚当·斯密首先把“经济人假设作为其理论前提，约翰·斯图亚特·穆勒最先明确定义了“经济人，认为“经济人就是会计算、

2、有创造性与能追求自身利益最大化的人。经济人假设又称理性人假设，是指经济决策主体消费者、生产者等的经济行为都是理性的或符合理性的，他们在经济活动中总是力图以最小的经济代价去追逐与获得自身的最大利益。5、帕累托标准 帕累托最优，也成为帕累托效率，是指资源配置的一种理想状态：假定固有的一群人与可分配的资源到达了某种状态时，要想增加某个人的利益，必然要减少其他人的利益；或者说，在当前状态下不损害他人的利益，就不可能增加某个人的利益。这样的资源配置状态被称为帕累托最优。如果从一种分配状态到另一种分配状态的变化中，在没有使任何人境况变坏的前提下，至少使得一个人变好，这就是帕累托改良。帕累托最优的状态就是不

3、可能有帕累托改良的余地。帕累托最优时会同时满足三个条件：一是交换最优、二是生产最优；三是生产与交换最优。6、卡尔多希克斯标准 如果一种变革使受益者所得足以补偿受损者的所失，这种变革就叫卡尔多希克斯改良。如果一种状态下，已经没有卡尔多希克斯改良的余地，那么这种状态就到达了卡尔多希克斯效率。卡尔多希克斯标准实际上是总财富最大化标准。7、实证分析与标准分析 二者是经济学中的两种根本分析方法。实证分析是指企图超脱或者排斥一切价值判断，之研究经济本身的内在规律，并根据这些规律，分析与预测经济行为的效果。他要答复“是什么的问题，而不对事物的价值作出评价。标准分析是指根据一定的价值判断为根底，提出某些分析处

4、理经济问题的标准，树立经济理论的前提，作为制定经济政策的依据，并研究如何才能符合这些标准。他要答复的是“应该是什么的问题。2、 课后思考1、 简述经济学的一般研究对象。经济学是一门研究人类的行为选择及如何将有限或者稀缺资源进展合理配置的社会学科。他研究人类社会在各个开展阶段上的各种经济活动与各种相应的经济关系及其运行、开展的规律。2、 简述拍卖经济学的学科定位。一、拍卖经济学属于部门经济学与专业经济学；二、拍卖经济学具有综合性，是一门穿插学科；三、拍卖经济学是一门应用经济学。我国拍卖经济学就是以我国的社会主义市场经济条件为背景，重点研究我国拍卖这一经济活动的特征与开展规律，从中总结出适合于我国

5、经济开展的拍卖经济学理论，并具体运用来解决我国拍卖经济领域中所面临的现实问题。3、为什么说拍卖经济学是一门应用经济学。拍卖经济学的主要目的在于运用经济学的一般知识与原理解释拍卖活动这一社会现象，或解决拍卖实践中遇到的实际问题，最终推动拍卖业的开展。4、 简述拍卖经济学的根本假设经济人假设是经济学假设前提中，最根本的假设。经济人假设又称理性人假设，是指经济决策主体消费者、生产者等的经济行为都是理性的或符合理性的，他们在经济活动中总是力图以最小的经济代价去追逐与获得自身的最大利益。对消费者来说，总是以自身的效用最大化为目标；对要素所有者来说，总是以自身报酬最大化为目标；对生产者来说，总是以利润最大

6、化为目标。“经济人能够通过本钱收益原那么趋利避害优化选择其所面临的一切时机、目标及实现目标的手段。本钱收益原那么是“经济人进展“理性选择的核心工具。在现代经济学中，“经济人假设往往被理解为“消费者均衡与“生产者均衡，即“消费者最求效用的最大化与“厂商追求利润最大化。5、简述拍卖经济学的价值目标。拍卖经济学的价值目标是指拍卖经济学的功能问题，而拍卖经济学的功能就在于帮助利益主体实现其利益最大化。小到各拍卖企业拍卖人利益最大化、大到拍卖行业利益最大化，乃至社会福利最大化，都是拍卖经济学要认真研究的问题。如何实现利益的最大化个体利益、企业利益、行业利益、行业利益与社会福利的最大化是拍卖经济学的主要功

7、能，实现各利益主体利益的均衡是拍卖经济学更重要的功能，因为各利益主体利益的最大化是在利益均衡前提下的最大化，而不是绝对的最大化，不是损人利己式的最大化。6、试论述拍卖经济学的具体研究方法。 拍卖经济学的具体研究方法归纳起来主要有如下几个方面：实证分析与标准分析结合的方法。实证分析是指企图超脱或者排斥一切价值判断，之研究经济本身的内在规律，并根据这些规律，分析与预测经济行为的效果。他要答复“是什么的问题，而不对事物的价值作出评价。标准分析是指根据一定的价值判断为根底，提出某些分析处理经济问题的标准，树立经济理论的前提，作为制定经济政策的依据，并研究如何才能符合这些标准。他要答复的是“应该是什么的

8、问题。静态分析与动态分析相结合的方法。静析是指对经济现象的均衡状态以及有关的经济变量到达均衡状态时所需要具备的条件的分析，静态分析完全抽象掉了时间因素与具体的变化过程，是一种静止、孤立的考察某些经济现象的方法。动态分析是对经济变动的实际过程进展分析，其中包括分析有关变量在一定时间过程中的变动，这些经济变量在变动过程中的相互影响与彼此制约的关系，以及他们在每一个时点上变动的速率等。定性分析与定量分析相结合的方法。定性分析是对事物的性质的分析，定量分析是对事物数量的分析。微观分析与宏观分析相结合的方法。拍卖经济学研究的问题主要是微观经济学范畴的问题，但是国民收入水平以及增长速度影响拍品的需求，所以

9、拍卖经济学研究也要进展宏观经济分析。7、简述拍卖经济学的常见分析工具一、边际分析，利用边际概念对经济行为与经济变量进展数量分析的方法。此方法对经济变量间相互关系的定量分析颇为严密，因而被广泛应用于经济理论研究。二、均衡分析，对经济均衡的形成与变动条件的分析叫做均衡分析法。均衡分析法可用来对拍卖中各种成交价的形成机制进展分析。三、本钱收益分析，指以货币单位为根底对投入与产出进展估算与衡量的方法。本钱收益分析方法的前提是最求利益最大化。自利性、经济性、计算性是本钱收益分析的特征。本钱收益分析法可以对拍卖中各主体的行为进展分析。四、博弈分析，它在经济学上的运用，就是研究在局限条件下的市场主体之间博弈

10、的不同行为选择及策略问题的运作方式的相互作用。博弈论提供了一套研究利益冲突与合作的方法。8、试论述拍卖经济学的研究对象。拍卖经济学的研究对象是拍卖这一古老而又充满活力的社会现象，即运用经济学方法研究这一现象的经济本质、特征、功能、演变与开展规律。具体包括以下几个方面：1、 现实主义的研究主题。我国拍卖领域目前存在的经济问题是拍卖经济学的重要研究对象。如何正确认识拍卖与我国经济开展的要求，并合理地规划我国拍卖业今后的开展等一系列重大的现实问题都是经济学要重点研究的问题。二、历史主义的研究主题。到目前为止，即便在西方，也没有现成的、体系化的拍卖经济学理论可以供我们借鉴，因此，我们的拍卖经济学还要对

11、历史上西方经济学理论中与拍卖有关的研究成果进展梳理，并结合我国经济开展的实际情况，有选择地进展整理，使之系统化 。三、行为角度的研究主题。拍卖行为是拍卖经济学的主要研究对象。包括不同的拍卖主体的个体或集体行为。其中尤其以拍卖人的拍卖行为最为重要。四、制度层面的研究主题。拍卖活动可以具体化为各种制度安排，这些制度安排表达为各种各样拍卖规那么的制定与落实。第二章拍卖的根底理论一、核心概念1、理论经济学 经济学的分类是与社会分工与专业化的进程相联系的，一般是先有理论经济学而后有应用经济学。理论经济学论述经济学的根本概念、根本原理以及经济运行与开展的一般规律，为应用经济学提供理论根底。2、宏观经济学

12、宏观经济学是以国民经济总过程的活动为研究对象，着重考察与说明国民收入、就业水平、价格水平等经济总量是如何决定的、如何波动的，故又被称作总量分析或总量经济学。3、微观经济学 微观经济学是研究社会中单个经济个体的经济行为，这些个体包括消费者、工人、投资者、土所有者与企业；事实上，微观经济学的研究对象包括了任何参与经济运行的个人与法人。微观经济学就是解释这些行为人是如何以及为何做出特定的经济决策。4、政治经济学 教材中指研究国家范围与社会范围的经济问题。5、信息经济学 信息经济学是一门研究信息的经济现象及其运动变化特征的科学。6、博弈论 是研究决策主体的行为直接相互作用时候的决策以及这种决策的均衡问

13、题。也就是说，一个决策主体的选择受到另一个决策主体的影响，同时这个决策主体的选择也会影响另外一个决策主体的选择。也就是博弈论研究的决策问题，是决策主体之间相互影响的决策及均衡。7、拍卖 法律定义为：以公开竞价的方式，将特定的物品或者财产权利转让给最高应价者的买卖方式。经济学界普遍看法：拍卖是一个集体拍卖群体决定价格及其分配的过程。8、增价拍卖与减价拍卖按照叫价程序可将拍卖分为此两类。增拍英格兰式拍卖，是一种价格上行的拍卖方式，即拍卖师宣布拍卖物品底价或无底价后，竞买人可以自由地不断地提高自己的出价。如果没有竞买人想在进一步提高自己的出价，那么出价最高的竞买人支付他所出的价格并获得物品。减拍荷兰

14、式拍卖，是一种价格下行的拍卖方式，由拍卖师先叫一拍卖品的最高价，然后逐步降价，一直降到第一竞买人应价，即告拍卖成交，并在当前的应价上买下物品。9、有底价拍卖与无底价拍卖按有无底价可将拍卖分为此两类。有底拍：拍卖前设有最低售价即保存价的拍卖。无底拍：拍卖前不设最低成交价即保存价的拍卖。10、单项拍卖与双向拍卖按照拍卖市场构造，拍卖可划分为此两类。单项：只要现实买方报价高于或等于卖方报价就立刻发生交易，直到再也没有买方报价高于或等于卖方报价。密封拍卖与公开拍卖都是单项拍卖。双向：市场只在固定的交易间隔时间才判断是否有交易发生，如果此时现实买方报价不低于现实卖方报价，那么有交易发生，进入下一个间隔；

15、每个交易周期具有固定的交易间隔个数。11、私人价值拍卖与共同价值拍卖 根据被拍卖物品对竞买人的价值情况，可将拍卖分为此两类。在私人价值拍卖中，每个竞买人都确切地知道拍品对他的价值，即他对物品的估价。虽然他可能也会估计物品对其他竞买人的价值，但即使竞买人知道了其他竞买人对拍品价值的估价，他也不能从中得到任何该拍品对于他自己的价值的信息。只要其他竞买人的出价行为不能帮助竞买人形成他自己对拍品的估价，那么不管竞买人如何对拍品估价，拍卖结果都是大体一样的。因此，私人价值拍卖也被称为私人估价拍卖。在共同价值拍卖中，物品对于每个竞买人的价值都是一样的，但这个价值是不确定的，不同的竞买人根据自己的私人信息分

16、别形成各自对物品的估价。所有的竞买人都试图估计被拍卖物品的真实价值，所以，如果某个竞买人悄悄地得知了其他竞买人的估价，那么他就会据此调整自己对被拍卖物品的估价。2、 课后思考第2章 简述微观经济学与宏观经济学研究对象方面的主要区别。微观经济学是以社会中单个经济个体的经济行为为研究对象，这些个体包括消费者、工人、投资者、土所有者与企业；事实上，微观经济学的研究对象包括了任何参与经济运行的个人与法人。微观经济学就是解释这些行为人是如何以及为何做出特定的经济决策。微观经济学的中心理论是价格理论。而宏观经济学是以国民经济总过程的活动为研究对象，着重考察与说明国民收入、就业水平、价格水平等经济总量是如何

17、决定的、如何波动的，故又被称作总量分析或总量经济学。宏观经济学一个中心问题是：国民收入水平是如何决定的？宏观经济学认为，国民收入水平反映着整个社会生产与就业的水平。宏观经济学讨论的价格问题，是一般价格水平，而不是个别产品的价格问题。2、简述拍卖理论产生与开展的历程。作为世界上最古老的价格开展机制之一，拍卖进入经济学文献的时间却相当晚，对拍卖最早的两篇开创性论文分别发表于1956年与1961年。在此之前，研究拍卖问题的经济理论文献几乎是空白，而此后近20年里拍卖理论的进展也相当缓慢。突破性的进展发生于20世纪70年代末；一般认为，诺贝尔经济学奖的获得者威廉·维克里在1961年发表的“反

18、投机、拍卖与竞争性密封投标一文开创了从博弈论的角度研究拍卖行为的先河。之后， 等人开场了早期比拟有影响的研究工作。而以史密斯为代表的一笔实验经济学家对拍卖问题进展了一系列重要的实验研究，进一步推动了拍卖理论的开展。近10年来，拍卖理论已经作为一个专门体系进入中高级微观经济学的核心领域，拍卖理论还有许多问题亟待进一步研究。3、威廉·维克里对拍卖理论的主要奉献。威廉·维克里于1961年发表的“反投机、拍卖与竞争性密封投标一文堪称拍卖理论的开山之作。维克里在这篇文章中，根据交易规那么把国际上通用的拍卖方式划分为四个类型：英格兰式拍卖、荷兰式拍卖、第一价格拍卖与第二价格拍卖。维克里

19、重点研究了第二价格拍卖。维克里还详细分析比照了这四种拍卖方式，并在此根底上提出了著名的“收益等价定理。4、简述拍卖理论对经济学的影响。拍卖有着简洁并且定义完善的经济环境，因此为博弈论、尤其是不完全信息条件下的博弈论，提供了极为珍贵的实验平台。此外，拍卖理论构成了很多理论研究的根底，其开展也广泛涉及到了博弈论、信息经济学以及机制设计等诸多新兴领域，它的开展能够推进对价格形成机制、明码标价以及那些买卖双方都积极参与价格制定的谈判的研究。5、简述拍卖理论的应用价值。拍卖可以视为是一种在不完全信息条件下进展资源配置的机制，而不完全信息是现实生活的常态，所以可以模型化成拍卖的现实问题有很多，因此拍卖理论

20、研究的深入可以将经济分析应用到原来经济学无法涉足的领域或增强对原有问题的认识。6、简述传统经济学理论的主要前提假设。传统经济学是以价格制度为研究对象的，其理论建立在五大前提假定根底上。第一个前提假定是理性人假定，即人都是理性的；第二个前提假定是完备信息假定，即人们对市场有完备信息；第三个前提假定是同质假定，即市场上的行为主体，市场行为对象是完全一样的，没有任何差异；第四个前提假定是所有资源完全自由流动；第五个前提假定是本钱收益的对等性假定，即在市场中，任何行为的收益与其付出的本钱都是对等的。7、简述博弈论的主要内容与分类。 是研究决策主体的行为直接相互作用时候的决策以及这种决策的均衡问题。也就

21、是说，一个决策主体的选择受到另一个决策主体的影响，同时这个决策主体的选择也会影响另外一个决策主体的选择。也就是博弈论研究的决策问题，是决策主体之间相互影响的决策及均衡。博弈论一般分为合作博弈与非合作博弈。合作博弈是指博弈当事人的行为相互作用时，能够到达一个具有约束力的协议。非合作博弈是指博弈当事人的行为相互作用时，不能到达一个具有约束力的协议，或者虽能达成一定的协议但对当事人没有强制约束力。8、简述不对称信息理论的开展。威廉·维克里，它集中研究了拍卖规那么与公共要加的鼓励之间的相互关系，分析了有关拍卖的私人信息、策略报价等问题。詹姆斯·莫里斯，他在不对称信息经济学领域所作出

22、的奉献是全方位的，他不仅开展与完善了维克里等人的理论，而且开展了一系列创造性的研究工作，更重要的是，他在理论应用与模型化方面作出了根底性的奉献。乔治·阿克尔洛夫，他对市场的不对称信息研究具有里程碑意义。它引入信息经济学研究中的一个著名模型是“柠檬市场。迈克尔·史宾斯，他第一个提出信号传递模型，对于信息经济学研究作出了开创性的奉献。约瑟夫·斯蒂格利茨，他的理论创新在于提出了现代经济学最优理论的非均衡量。他的模型不仅为洞察市场经济运行拓宽了理论视角，而且为在转型经济中的体制涉及与政策选择提供了有启发性的思路。9、简述拍卖与招标的区别与联系。在拍卖与招标中，资金的流动方

23、向是不同的。两者相比拟，在商品拍卖中，人们对“已经存在的拍卖品的信息是比拟完全的，而在工程或效劳招标中，人们对“未来完成的工程与“未来提供的效劳的信息就不那么完全，这是招标牵涉到未来的不确定性。这正是拍卖与招标的本质区别。所以，商品拍卖总是遵循“价高者得，而在工程与效劳招标中，除了比拟价格外，还要考虑投标者的承诺与信誉等其他因素，而不能只强调“价低者得。拍卖与招标也存在着许多共同之处。拍卖与招标中的交易标的通常潜在的价值都较大。通常每间交易标的物都是独特的，各自有一个单独的价格。拍卖与招标这种交易机制正好适合于在这样的条件下来组织交易。10、试论述拍卖产生与开展的原因及经济条件。商品价格的不确

24、定性是拍卖产生的主要原因。拍卖产生与开展的根本原因在于传统确实立价格的方式对一些物品来说已无能为力，不能给物品一个明确的价格、本钱，拍卖是商品交换的一种特殊形式，是价格具有模糊性与不确定性的商品进展转让的最正确方式，是一种可以被社会承受的用以确定价格的方式。卖方对利益最大化的追求是拍卖产生的源动力。拍卖是为了满足卖方对利益最大化的追求而产生的特殊交易方式，拍卖可产生一个有效率的、稳定的价格与分配结果。买方收入水平与参与度的提高是拍卖开展的一个重要原因。首先，拍卖交易的成长依托于较高收入水平的支撑，其次，拍卖市场的发育有赖于参与度的提高。拍卖人的良好效劳是保证拍卖市场运行与开展的关键。拍卖人是一

25、种典型的市场中介组织，是商品流通过程的中间商，其主要职能之一是为市场交易双方提供双向效劳。拍卖这种交易方式的优越性是通过拍卖人的效劳水平来表达出来的。只有让委托人满意，拍卖业务才能不断扩大；只有让竞买人满意，拍卖市场才能繁荣。11、试论述拍卖的经济功能。发现价格功能。拍卖市场的价格是通过公开竞争形成的，由竞买人通过剧烈的竞争，是商品价格水平不断更新，最终由出价最高者决定，这是区别于其他商品交易方式形成过程的重要标志。资源配置功能。拍卖市场作为特殊的商品交易方式，具有对社会资源进展合理配置的作用。特别是对稀缺货源、罚没物资、闲置资产等通过拍卖这种方式得到最好的开发与利用，从而使资源配置得到优化，

26、是有限的资源得到更合理更充分的运用。促进资源流通功能。拍卖市场是商品流通的一种重要渠道，是商品进入消费领域的有效途径。提高交易效率的功能。市场经济能否有效运作，对于市场的参与者而言，关键是信息是否完全、真实、公开，市场的参与者能否以较低的本钱获得信息。在拍卖市场上，由于事先的信息公开过程是众多的竞买人在同一时间聚集在同一地点，这样就防止了物主逐个寻找潜在竞买人所花费的时间与精力。在拍卖会上，拍品能够直接面对客户，减少了中间流通环节与不必要的开支，从而大大降低了流通费用，提高了交易效率。第三章 拍卖的根本原理一、核心概念1、英格兰式拍卖 又称“增价拍卖，他是一种价格上行的报价方式，拍卖中竞买人不

27、断地提高自己的出价，那么出价最高的竞买人支付他所出的价格，并得到物品。每个竞买人的出价策略取决于以下三个方面因素：第一，物品对竞买人自己的价值；第二，该竞买人有关其他竞买人对物品估价的先验估计；第三，所有竞买人的出价行为。2、荷兰式拍卖 又称“减价拍卖，它是一种价格下行的拍卖方式，是由拍卖师先叫一拍卖品的最高价，然后逐步降价，直降到第一竞买人应价，即告拍卖成交，并在当前的应价上买下物品。3、第一价格密封拍卖 亦被称为差异价格拍卖方式。这是一种封闭式竞价拍卖。参与其中的竞买人递交密封的出价，但不知道其他竞买人的出价。拍卖人按各个标价的大小排序，最后在规定的时间、地点宣布标价，出价最高的竞买人将赢

28、得交易，并支付他所报出的价格。4、第二价格密封拍卖 此拍卖是由维克里在1961年提出的，因而又叫做“维克里拍卖。这种拍卖也是一种封闭式竞价拍卖，由竞买人向拍卖人递交密封的出价，但不知道其他竞买人的出价。拍卖人按各个标价的大小排序，最后在规定的时间、地点宣布标价，出价最高的竞买人将赢得交易，并按所有出价中仅次于最高出价的次高价格付钱给卖者。5、赢者的诅咒 拍卖理论中，将以超过自己估价的报价获胜的这种现象称为“赢者的诅咒。6、双边拍卖 卖方与买方双方都是多数的，多个卖方与买方同时出价，这种拍卖称为“双边叫价拍卖。双边拍卖的理论在金融领域运用较为普遍，比方股票与期货。7、全支付拍卖 全支付拍卖中，不

29、仅胜出者要支付，而且全部参与拍卖的竞买人都要支付，支付的数量等于其竞买价格。此拍卖方式在西方被广泛的用来研究政治游说、政府竞选、锦标赛、工作晋升乃至寻租等问题。8、多物品拍卖 拍卖实践中对多个物品进展拍卖，包括：一是同种多物品拍卖，是指所有拍卖的物品都是同样的。拍卖时可以采用同价拍卖或采用歧视价格拍卖，一次性将所有物品拍出；也可以采用序列拍卖，每次只拍出一件或几件物品，直到拍卖完为止。二是异种物品拍卖，是指拍卖的物品不都是一样的物品拍卖。拍卖时，可以采用组合拍卖，也可以采用序列拍卖，还可以采用很多不常见的拍卖类型。9、收益等价定理 简单地表述为：在符合独立私有估价、竞买人对称并且风险中性等假设

30、条件下，无论采用英格兰式拍卖、荷兰式拍卖、第一价格密封拍卖与第二价格密封拍卖四种类型中的哪一种拍卖方式，期望拍卖价格是一样的，而且获胜者的期望收益也是一样的。10、理想拍卖模型 符合以下假定条件的拍卖方式为理想拍卖模型。这些假定在现实中未必完全满足，但它们是拍卖绩效分析的理想基准，我们上面讲的收益等价定理实际上就是对理想拍卖模型条件下各种拍卖绩效分析的结论。第一，所有竞买人都是风险中性的；第二，拍卖品具有独立的私人价值不改变估价；第三，所有竞买人都是对称的，其估价服从同一概率分析；第四，竞买人之间是非合作博弈，不存在串通与合谋等问题；第五，拍卖为单物品拍卖；第六，最终支付额仅取决于保价额；第七

31、，卖主就是拍卖人，不存在交易费用。11、关联价值 拍卖具有独立的私人价值的假定只是一种极端情形，另一种极端情况是拍卖品有一个实际价值，该价值对所有竞买人而言都是一样的，但在拍卖时无人确切地知道这一共同价值，只能根据各自掌握的不同私人信息对其进展估计。此时，竞买人了解到其他人的估价信息后很可能会改变原先的估价，这一模型被称为“共同价值模型。12、非对称性 在理想拍卖模式中，除了假定风险中性与独立私人价值外，所有竞买人的私人价值或信号总是取自同一分布也是一个重要的假定条件，我们一般将这个条件称为竞买人对称。非对称信息指某些参与人拥有而另一些参与人不拥有的信息。二、课后思考1、简述英格兰式拍卖的根本

32、原理。英格兰式拍卖中，竞价按约定的增幅进展。无论买方报价拍卖还是卖方报价拍卖，通常约定有一个竞价的递增幅度，拍卖师或竞买人在报价时，按照约定的加价幅度加价，逐次由低至高表示邀约或承诺，直到只剩下一个买方为止。这表现为“低开高走，竞价时上不封顶。在这种方式拍卖中，每个竞买人都知道当前的最高报价，每个竞买人都可以屡次报价，最终获胜的竞买人称为唯一的买受人，他支付的成交价就是他的最高报价。第3章 简述荷兰式拍卖的根本原理。又称“减价拍卖，它是一种价格下行的拍卖方式，是由拍卖师先叫一拍卖品的最高价，然后逐步降价，直降到第一竞买人应价，即告拍卖成交，并在当前的应价上买下物品。竞买人的策略是决定在何时应价

33、。在荷兰式拍卖中，降价按约定的减幅进展，但是通常都有一个价格递减幅度，竞买人可在任何价格表示承诺。第4章 简述第一价格密封拍卖的根本原理亦被称为差异价格拍卖方式。这是一种封闭式竞价拍卖。参与其中的竞买人递交密封的出价，但不知道其他竞买人的出价。拍卖人按各个标价的大小排序，最后在规定的时间、地点宣布标价，出价最高的竞买人将赢得交易，并支付他所报出的价格。在这种拍卖中，竞买人的出价策略受拍卖物品对竞买人自己的价值，以及他对其他竞买人的估价的先验信念的影响。赢得拍卖品的竞买人的收益等于物品对他的价值减去他的出价。需要注意的是，自此种拍卖中，竞买人的出价绝对应该低于拍卖品对他的价值。如果它以较高的价格

34、中标，这对他就不划算如果他以拍卖品对他的价值来出价并因此中标，他其实是毫无收获，因为他的付出与所得完全相等。第一价格密封拍卖被用于政府部门资源的分配，如再融资信贷与外汇的分配，经营牌照与车辆牌照拍卖等。第5章 简述第二价格密封拍卖的根本原理此拍卖是由维克里在1961年提出的，因而又叫做“维克里拍卖。这种拍卖也是一种封闭式竞价拍卖，由竞买人向拍卖人递交密封的出价，但不知道其他竞买人的出价。拍卖人按各个标价的大小排序，最后在规定的时间、地点宣布标价，出价最高的竞买人将赢得交易，并按所有出价中仅次于最高出价的次高价格付钱给卖者。竞买人的出价策略取决于拍卖物品对竞买人自己的价值，以及他对其他竞买人的估

35、价的先念信念。赢得拍卖的竞买人的收益等于物品对他的价值减去所有出价中的次高价格。 竞买人的最优出价策略是根据自己对物品的估价来出价。如果他的出价低于估价，那么他很可能输掉这次拍卖，不能得到物品；如果他的出价高于估价，他赢得拍卖品后将遭受损失。因此，不管其他竞买人如何行事，根据自己对物品的估价来出价都是自己的最正确策略。第6章 简述收益等价定理的含义。 拍卖理论界关于收益等价定理由多种形式的表述，我们简单地表述为：在符合独立私有估价、竞买人对称并且风险中性等假设条件下，无论采用英格兰式拍卖、荷兰式拍卖、第一价格密封拍卖与第二价格密封拍卖四种类型中的哪一种拍卖方式，期望拍卖价格是一样的，而且获胜者

36、的期望收益也是一样的。第7章 如何正确理解收益等价定理。第一，收益等价定理只是指在一些合理的约束条件保证下，采取四种拍卖形式最终的收益应该是相等的。即收益等价是以满足一些约束条件为前提的。但是在现实拍卖中，这几个约束条件很难被同时满足，因此收益等价定理只是对理想状态的一种描述。第二，收益等价定理并不意味着在四种拍卖规那么下的每一次拍卖，都必然会给拍卖人带来一样的收入，而是指每一次拍卖的预期收益都是相等的。第8章 试证明收益等价定理。第一，荷兰式拍卖与第一价格密封拍卖是策略等价的。竞买人在两种拍卖形式下决策时要考虑的因素是一样的，他们的策略选择是一致的，他们的均衡策略一样，结局也一样。两种拍卖中

37、，只有在竞买人的出价是最高出价时，才会影响拍卖结果。因此荷兰式拍卖与第一价格密封拍卖时策略等价的。第二，第二价格密封拍卖与英格兰式拍卖是等价的。在两种拍卖中，均有唯一的占优策略均衡，在均衡状态下，对物品出价最高者中标但支付次高价位的标价，从这个角度说，它们是等价的。第三，四种拍卖方式都是帕累托最优的。英格兰式拍卖与第二价格拍卖密封拍卖的均衡时帕累托最优的，即赢得交易的最高出价，来自对拍卖品评价最高的竞买人，并且这个均衡是占优策略均衡。荷兰式拍卖与第一价格拍卖的均衡也是帕累托最优的，但这个均衡不是占优策略均衡。而且，最后的成交的价格是最高的出价，而不是次高的出价。既然这些拍卖方式都是帕累托最优的

38、，至少从理论上讲，我们将无法通过寻找与建立其他的拍卖方式来从交易中获得更多的收益。第9章 简述理想拍卖模型的假定条件。符合以下假定条件的拍卖方式为理想拍卖模型。这些假定在现实中未必完全满足，但它们是拍卖绩效分析的理想基准，我们上面讲的收益等价定理实际上就是对理想拍卖模型条件下各种拍卖绩效分析的结论。第一，所有竞买人都是风险中性的；第二，拍卖品具有独立的私人价值不改变估价；第三，所有竞买人都是对称的，其估价服从同一概率分析；第四，竞买人之间是非合作博弈，不存在串通与合谋等问题；第五，拍卖为单物品拍卖；第六，最终支付额仅取决于保价额；第七，卖主就是拍卖人，不存在交易费用。第10章 试论述风险厌恶程

39、度对拍卖的影响。如果存在厌恶风险的竞买人，原本在四种拍卖形式之间的期望收益等价的情况将被打破，因为一个竞买人的风险厌恶程度越高，出价就越高。简言之，如果竞买人对待风险的态度不同，将可能导致荷兰式拍卖与密封第一价格拍卖出现低效率的结果，无法再均衡中产生帕累托最优的结果。而英格兰式拍卖与第二价格密封拍卖的出价不会受到影响。第11章 试论述共同或关联价值对拍卖的影响。 拍卖具有独立的私人价值的假定只是一种极端情形，另一种极端情况是拍卖品有一个实际价值，该价值对所有竞买人而言都是一样的，但在拍卖时无人确切地知道这一共同价值，只能根据各自掌握的不同私人信息对其进展估计。此时，竞买人了解到其他人的估价信息

40、后很可能会改变原先的估价，这一模型被称为“共同价值模型。在共同价值拍卖中存在“赢者的诅咒效应，此时赢家往往会因支付过高而亏损。每个竞买人都必须一是到，只有当自己拥有最高信息时才能赢得标的物。因此，理性竞买人为防止沦为它的牺牲品必须将与胜利相伴的坏消息考虑进展并向下调整报价额。第12章 试论述非对称性对拍卖的影响。 在理想拍卖模式中，除了假定风险中性与独立私人价值外，所有竞买人的私人价值或信号总是取自同一分布也是一个重要的假定条件，我们一般将这个条件称为竞买人对称。非对称信息指某些参与人拥有而另一些参与人不拥有的信息。但是，如果放弃竞买人的估价服从一样概率分布的假设，那么第二价格密封拍卖仍然将标

41、的物授予股价最高者，而第一价格密封拍卖却未必如此。其原因是在第一价格密封拍卖中，来自较弱估价分布的竞买人的报价要比来自更强估价分布的人更具进取性，卖主往往会歧视性地将标的物卖给前者。因此，在非对称性情形中，第一价格密封拍卖无法保证资源配置的帕累托效率性，但它确实可能带来更多的预期盈利。第13章 试论述合谋行为对拍卖的影响。 答：在研究拍卖时，我们通常将“竞买人之间是非合作博弈，不存在串通与合谋作为理想拍卖模型的一个假定条件。假设竞买人之间的博弈是完全竞争的。但是在拍卖实务中，竞买人之间完全有可能勾结起来达成隐性或明确的合谋协议。拍卖合谋题的存在会影响拍卖方式的选择。一般而言，无论是私人价值拍卖

42、还是共同价值拍卖，第一价格密封拍卖与荷兰式拍卖都比第二价格密封拍卖与英格兰拍卖更有利于防止竞买人之间的串通与合谋。下面我们再就对合谋体的出价策略进展简要分析。我们不妨假设所有竞买人可以顺利的达成合谋协议、分享胜果并且不会被拍卖人觉察到，再假定合谋体可以提前举办一场内部拍卖并制定胜者为正式拍卖中的赢家，那么在第二价格密封拍卖中的合谋协议应该是：让指定赢家递交极高的天价，所有其他竞买人都递交零价，这时任何其他竞买人都无破坏协议的动机。在英格兰式拍卖中，合谋体只需达成不相互抬价的协议即可，而且制定赢家可以实时的提高报价打击破坏协议的行为。这种合谋的结果显然是帕累托效率的。在第一价格密封拍卖中，所有竞

43、买人必须一致同意有指定赢家递交任意低的价格，其他竞买人一律递交零价，但这时所有竞买人都有破坏协议的强烈鼓励。前面的分析都是建立在所有竞买人都参与合谋这一假设根底上的。这种合谋体我们称为“强合谋体。但是拍卖现实中，往往只有一局部竞买人参与了合谋，而不是全部竞买人参与。仅包含局部竞买人而且无法在成员间进展补充支付的“弱合谋体的出价策略。结果证明“弱合谋体最正确选择是让所有的成员递交相等的报价，然后依赖于拍卖人随机选择胜者。但是在某些重复拍卖情况下，合谋体可能更愿意选择轮流报价机制。在许多情况下，竞争性行为与合谋行为的结果可能是无法区别的。因此，要想有效鉴别合谋并非易事。但是，拍卖人可以通过改变拍卖

44、规那么来阻止竞买人之间的合谋，比方可以设置一个与串谋集团同向变动的保存价格。在密封拍卖中，为了破坏递交一样价格的合谋，拍卖人可以公开赢家的身份而不公开报价额，或者拒绝按照随机方式确定胜者。3、 拍品供求与价值3、 核心概念1、拍品 指通过拍卖方式进展配置的产品或效劳。拍品在我国拍卖效劳中又称拍卖标的。首先，拍品是进展配置的产品或效劳，具有商品的一半属性，即具有效用、稀缺性与价值。其次拍品必须通过拍卖进展配置，否那么它就不能称为拍品。2、拍品的供应 拍品的总供应与其他商品的供应一样，由价格决定，同时受到生产本钱、生产技术、供应者数量等因素的影响。包括：一、代理人委托拍品的供应；二、金融不良资产的

45、供应；三、文物艺术品的供应；四、其他拍品的供应。3、拍品的需求 指对拍品有支付能力的购置欲望或需要。拍品需求具有两层含义：一是有购置或占有拍品的欲望或需要；二是有足够的支付能力。4、拍品的保存价 分为竞买人保存价与卖方保存价。竞买人保存价是竞买人为竞买拍品愿意支付的最高出价。竞买保存价等于拍品对竞买人的价值。竞买人对拍品的价值判断由竞买人对该拍品的边际效用决定。卖方保存价，拍卖中存在委托代理关系以及竞买人合谋原因，卖方确定的为保护自身利益的价格。5、拍品的成交价 成交价是竞买人与出卖人共同认可的交易价格。拍卖交易中，价格由单个或少数买方与卖方共同决定，成交价的形成是由竞买人的数量、价值判断、出

46、价策略与出卖人的价值判断及拍卖机制共同博弈的过程。6、拍品的评估价 对拍品进展价值评估是竞买人与出卖人确定各自保存价的根底。拍品价值评估可以由委托人、拍卖人或竞买人进展，也可以委托专业评估机构进展。第14章 课后思考1、简述拍品具有哪些特性。拍品是一种商品，但并不是每一种商品都可以成为拍品。拍品除既有一般商品的属性外还具有特殊性。但一种商品供不应求，供应总量不能随价格自动调整，价值无法判断或由代理人决定商品的出卖与否时，商品就具有拍品的本质特征。一、拍品的绝对稀缺性；二、拍品的不可替代性；三、拍品供应与需求的不确定性；四、拍品价值的随机性与成交的价格博弈性。2、哪些因素决定与影响拍品的需求？试

47、举一例分析。价格是需求的根本决定因素，拍品的需求量大小取决于价格上下。就一场拍卖会而言，拍品报价越高参与竞价的人越少。就整个拍卖行业而言，成交价越高需求量越少，成交价越低那么需求量越大。影响拍品需求的其他因素包括：一、价格变化的预期；二、收入；三、嗜好；四、替代品与互补品；五、连带外部效应；六、信息对拍品需求的影响；七、拍品的投资型需求的影响因素。3、决定与影响拍品的供应因素有哪些？如何根据这些因素拓展拍品来源？就整个拍卖行业而言，拍品的总共给与其他商品的供应一样，由价格决定，同时受到生产本钱、生产技术、供应者数量等因素的影响。就具体拍品与委托人而言，决定与影响供应的因素还有其特殊性。4、分析

48、比拟拍卖交易与其他交易方式的成交价格特点。竞买人与卖方保存价是确定成交价格的根底，竞买人的竞买策略是为获取消费者剩余以使成交价尽可能低于其保存价，而拍卖人的拍卖规那么那么是尽可能让竞买人报出其保存价而已更高的价格成交，双方的博弈过程确定了拍卖的成交价格。5、评估结论、保存价与成交价是否一致？为什么？第五章拍卖企业管理本章小结管理是在特定环境下，管理者通过执行方案、组织、领导与控制等职能来协调人力、物力与财力资源，协调各种行动，以实现组织目标的过程。管理的性质包括管理的二重性与管理的科学性与艺术性两方面内容。一般说来，管理具有方案、组织、领导与控制等四项根本职能。企业管理，是在一定的生产方式与文

49、化背景下，企业管理者依照一定的原理、原那么与方法对企业生产活动进展方案、组织、领导与控制等一系列活动的总称。企业的经营战略管理是在分析企业外部环境与内部条件的根底上，以建立与维持企业长期持久的竞争优势为根本，对企业未来的生存与开展进展谋划，从而确定企业长期的开展目标，并为实现这一目标而进展制定战略决策、实施战略方案与控制战略绩效的动态管理过程。蕴涵着三大一般性战略，即：总本钱领先战略、差异化战略、专一化战略。战略评价的主要方法有波士顿矩阵与矩阵。一般而言，企业文化主要是指企业在长期的经营活动过程中形成的为全体员工共同遵循的经营观念、根本信念、行为标准与价值观等。企业文化构造应包括物质层面的文化

50、、行为层面的文化、制度层面的文化与精神层面的文化四个层次，功能主要表现在导向功能、凝聚功能、约束功能、鼓励功能与辐射功能五个方面。企业文化建立的主要内容包括确定理念识别系统、确立行为识别、确立视觉识别系统、打造制度文化与打造物质文化。拍卖企业管理的根本原理主要有系统原理、人本原理、效益原理、调节原理、创新原理、可持续开展原理等。拍卖企业的组织构造有直线制、事业部制、模拟分权制与矩阵制。拍卖活动是拍卖企业所进展的一系列有组织、有程序的标准性交易行为，是拍卖企业生存与开展的主要途径。管理的内容包括：拍卖委托、拍卖审核、签订委托拍卖合同、工程筹划、拍卖文件编制、前期备案、拍卖公告与展示、竞买咨询与登

51、记、拍卖准备与拍卖实施、拍卖结算、交付标的、拍卖总结、整理归档等主要环节。拍卖活动管理的根本要求是拍卖企业要依法制定科学合理的业务规那么、拍卖活动应当尊重与符合行业惯例、拍卖活动要保护各方当事人的合法权益，积极创立与谐拍卖、确保拍卖活动过程的连续性、拍卖活动要表达行业开展战略。拍卖企业人力资源管理是指对人力资源的取得、开发、保持与利用等方面所进展的方案、组织、指挥、协调与控制的活动。它是以科学的方法使拍卖企业的人与事适当配合，发挥最有效的人力作用，促进拍卖企业的开展。拍卖企业人力资源管理具有程序化、全员化、系统化、科学化四个特点。拍卖企业人力资源管理应遵循任人唯贤、唯才是举、公平竞争、合理流动

52、、按劳分配、互补增值、凝聚力强、有效鼓励八个原那么。拍卖企业财务管理就是合理组织财务活动，正确处理财务关系，为拍卖企业的生存与开展提供资金支持的一种综合性管理活动。财务管理的目标应该服从与效劳于企业生存、开展与获利的总目标。主要有以利润最大化为目标、以每股盈余最大化为目标、以企业价值最大化为目标三种观点。财务报表主要包括资产负债表、利润表与现金流量表。资产负债表是反映企业在特定日期的资产、负债与所有者权益情况的报表。财务分析是以企业的财务报表等会计资料为根底，对企业的财务状况，经营成果与开展趋势进展分析与评价的一种方法。财务分析的目的主要包括评价企业的偿债能力、评价企业的获利能力、评价企业的营

53、运能力以及评价企业的开展趋势等。常用的方法有比率分析法与比拟分析法。核心概念管理企业管理拍卖企业拍卖企业管理财务分析流动比率现金流量表利润表资产负债表课后思考1试比拟管理、企业管理的含义。2如何理解管理的二重性。3简述管理的职能。4如何理解企业管理的任务。5什么是拍卖企业？其特征是什么？6如何理解拍卖企业管理的概念、职能及其根本原理。7什么是组织构造？建立拍卖企业组织构造应遵循什么原那么？8试比拟拍卖企业组织构造的类型及特点。9什么是拍卖活动？包括哪些主要环节？10拍卖活动管理有哪些根本要求。11如何理解企业经营战略管理及其管理过程。12试比拟企业经营战略管理的主要类型。13试比拟战略评价的波

54、士顿矩阵法与矩阵法。14试述企业文化的构造与功能。15试述企业文化建立的主要内容。16什么是人力资源？有什么特点？17如何理解拍卖企业人力资源管理的概念、特点与原那么。18试比拟人力资源招聘、人力资源培训的含义。19试比拟人力资源招聘的途径及特点。20拍卖企业员工培训有哪些流程与类型。21试述拍卖企业人力资源的职业教育体系。22如何理解绩效考核的含义、重要性、原那么与主要内容。23什么是薪酬？薪酬的表现形式有哪些？24薪酬管理需要把握哪些原那么？影响薪酬的因素有哪些？25简述薪酬的主要形式。26工资制度有哪些类型？27简述财务管理的概念与目标。28企业主要的财务报表有哪些？分别报告的是什么信息

55、？29什么是财务分析？财务分析的目的有哪些？30财务分析的内容有哪些？有哪些常用的分析指标？本章小结市场是商品经济的产物，是商品交换的场所与领域，是一定经济范围内商品交换所反映的各种经济关系与经济现象的总与，市场还是能够吸纳商品与效劳的容量。市场上各种商品的交换关系，形式上表现为物与物的交换，实质上表达着交换双方当事人之间的经济利益关系。一般而言，市场具有资源配置、信息传递、利益刺激与竞争鼓励、调整优化经济构造、促进技术进步与促进效率提高等方面的职能。市场作用的发挥与功能的实现依靠的是市场机制。市场机制是指市场机体内价格、竞争等要素之间相互联系及作用的机理。市场机制也存在局限性。导致市场失灵的

56、主要原因有：存在外部性、自然垄断、信息不对称、风险与不确定性等。市场经济中政府经济职能包括：确保经济稳定增长与收入公平、合理分配的调节职能、提供公共产品的资源配置职能与对微观领域的管理或规制职能。政府职能所包含的内容，都是针对诸如公共产品、自然垄断、信息偏差、收入分配不公、风险及不确定以及经济波动等市场缺陷问题的。在产业组织理论中，市场构造是指一定产业内厂商之间或厂商与消费者之间关系的特征与形式。市场集中度、产品差异化程度与市场进入退出的障碍是影响市场构造或市场竞争与垄断关系的三个主要因素。市场集中度，是指特定产业的生产经营集中程度，一般来说，集中度高就表示在特定产业中少数大企业具备了一定程度

57、的垄断能力。影响拍卖市场集中度的因素有企业规模变化与集中度与市场容量变化与集中度。效劳差异化是指在经营同类拍品的企业中，不同拍卖企业所提供的效劳具有不同的特点。对拍卖企业而言，效劳差异化是一种经营手段，一种非价格竞争手段。效劳差异化主要从两个方面对拍卖市场构造产生直接的影响：一是影响市场集中度；二是形成市场进入壁垒。进入障碍又称进入壁垒，它是指产业内已有企业对准备进入或正在进入该产业的新企业所拥有的优势。拍卖市场的进入障碍主要有规模经济障碍、人才障碍、客户资源障碍、效劳差异化障碍与政策与法规障碍。退出障碍又称退出壁垒，是指产业内的企业在退出该产业时所遇到的障碍，主要包括漂浮本钱障碍、辞退费用障碍、结合生产障碍、政策法规障碍。专业化经营与综合化经营都是常见的两种拍卖企业经营模式。就两者的关系而言，一方面，综合经营是专业化经营的前提，另一方面，专业化经营是走向更高层次的综合经营的根底。实现专业化经营需要解决两个关键问题：一是专业化的人才问题，二是充足的市场业务空间问题。新业务的拓展与拍卖市场的扩大是实现专业化经营的关键，制度的不断创新是开拓拍卖市场的