反洗钱系统操作手册

1、反洗钱系统操作手册第一部分我行反洗钱系统介绍一、开发反洗钱系统的背景中国人民银行于2003年初发布了反洗钱20031、2、3号令，要求金融机构上 报人民币、外汇大额和可疑资金交易。为贯彻执行人民银行的3号令（金融机构 大额和可疑外汇资金交易报告管理办法），国家外汇管理局规定各金融机构从 2003年4月起，按照属地管理、双向上报的原则，按其规定的报告标准和程序， 每月向其报告外汇大额和可疑资金交易，我国的反洗钱工作正逐步进入法制化、制 度化、规范化的轨道。中国银行对外满足监管部门对交易报告的完整性，真实性，准确性，对内减轻 一线工作人员的工作压力，委托江苏行开发了外汇大额和可疑资金交易反洗钱系

2、统，及时保质地完成大额、可疑资金交易报送工作。我行参照江苏行反洗钱系 统，开发了大额、可疑交易反洗钱系统。二、我行反洗钱系统的目的和作用1、对外满足监管部门对交易报告完整性、准确性和规范性要求1）要采用标准金融交易技术，将各种业务系统中交易变成标准金融交易，对无 法在计算机应用系统中采集的金融交易提供采集界面，通过手工录入也产生出标准 金融交易，使得交易报告的完整性得到保证。2）要对采集中的金融交易的数据项要提供填补功能，保证金融交易数据项的准 确性。3）要保证反洗钱处理结果报表内容、格式都符合监管部门规范性要求。4）对采集出来的标准金融交易要根据反洗钱的量化标准进行处理，从中产生出 大额、累

3、计大额、可疑的金融交易。保证处理结果严格满足量化标准。2、对内减轻一线员工的工作压力，保证反洗钱各个环节的电脑化，最大限度 地减少手工劳动、提高工作效率。1）在采集环节上，由电脑自动将业务系统的金融交易采集到反洗钱系统中。2）在采集合并环节中，由电脑自动将手工采集的金融交易和计算机采集的金融 交易自动地合并在一起，参加反洗钱处理。3）在下发填补环节中。要由电脑将大额和可疑交易自动地下发到业务部门，由 业务人员方便地填补交易数据项。此外填补时对已采集到的数据项给予保护，避免 误修改造成的错误。4）在甄别环节中，要有电脑提供“红名单”功能，自动除去“红名单”中的交 易，确保报送数据的质量。（此功能

4、，我行暂不开放）5）在报表生成环节中，要有电脑自动地产生人行所要求各种上报格式，并可以 进行自动验平。6）在报表上报环节中，要有电脑提供上报功能，减少手工上报劳动7）在报表汇总环节中，要有电脑自动汇总，减少手工劳动和差错。3、保证系统的前瞻性1）系统要能迅速地满足人行的反洗钱工作的变化要求。例如量化标准的改变。2）系统不但要能满足外汇反洗钱的要求，而且要为人民币反洗钱预留接口。甚 至可以为其他金融监管系统预留接口。（现在我行的洗统可以报送人民币大额的 了。）3）系统不但要满足各分行产生反洗钱数据报表的需求，而且要满足总行反洗钱 数据报表汇总的要求。4、系统具有实用性和易用性系统要能满足反洗钱对

5、外对内工作的要求，功能齐全，处理时间短，数据保存 时间长，操作方便。三、我行反洗钱系统的主要功能及常用术语（一）、本系统的功能包括:数据采集、信息查寻、交易录入（含交易维护）、可 疑甑别、信息填补、数据验平、报表生成、红名单确认和维护、黑名单下载、发布 维护及系统维护等功能。数据采集是指本系统从零隔业务系统采集交易数据进入标准金融交易库。手工录入是指业务发生当天电脑不能自动采集的交易数据由业务操作柜员手工 录入。交易维护是指手工录入交易如果填报项有错误，必须在手工录入的当天通过手 工交易维护以修改错误填项。信息填补是指个人及企业业务操作柜员每日登录反洗钱系统，使用信息填补功 能，核对上一个工作

6、日本系统统计的个人和企业大额交易，对交易方向、交易对方 信息、交易编码、报告标准等报告内容进行检查，内容错误的要修正，内容不全的 要填补，对于交易金额、交易日期等重要报告内容系统不允许更改。数据验平是指反洗钱系统每日对大额企业数据和大额个人数据进行验平，每月 对上月企业可疑数据和个人可疑数据验平，验平内容是所有填报项目。报表生成含大额及可疑报表。红名单是指业务部门依据“了解你的客户原则”，对客户资料进行分析决定不 统计其可疑交易的客户名单。黑名单是指我国、联合国及其他国家、地区、国际组织公布并经总行法律与合 规部确认的，必须统计其每笔交易的可疑客户名单。黑名单由总行法律与合规部确 认和维护。（

7、二）、常用术语个人及企业业务操作柜员：指各营业网点的反洗钱岗位业务人员，分行本部、管辖支行及其辖属网点都设。标准金融交易:指经过反洗钱系统的处理将各种金融交易规范在统一格式中的 交易。大额、累计大额、可疑:大额是指某种交易金额的一个限度，例如，企业单笔 交易达到30万美元，这笔交易就是大额;累计大额是指某种交易金额累加起来的一 限度。例如企业4笔交易累计达到30万美元，这4笔交易就是累计大额;可疑是指某种金融交易在连续几天中交 易金额累积到一个限度的情况或某种金融交易在一天连续发生次数。例如，企业连 续五天交易金额累积超过48万美元的交易称之为可疑。可疑甄别:对可疑的交易要进行甄别，甄别就是对

8、可疑交易定义出其反洗钱规 定中的种类编号。可量化标准:可量化标准是指人民银行为反洗钱制定各种大额或可疑金融交易 定量上的标准。报送:最终的大额和可疑外汇资金报表要报送当地外汇局，同时要向上级行上 报。四、业务流程图应用系统采集数据及手工录入采集数据一一生成标准金融交易文本一一后台预 处理一一日批处理及月批处理一一产生大额、可疑（可疑的接着需要甑别）一一填补 验平一一产生日报表（每日送总行）和月报表（每月送总行及当地外管局）基本上分为前台与后台：前台：1、手工录入2、交易查询3、企业个人交易填补4、可疑甑别5、验平6、报文生成7、上报、8、红名单管理9、手工批处理10、系统维护后台：预处理 日批

9、处理（含黑名单处理）月批处理（含红名单处理）五、反洗钱系统操作要强调的两点（操作柜员要特别注意）当天任务就是补录前一天的数据，第二天的任务则是手工录入当天系统采集不 全的数据、并通过交易维护修改当天错误填项及补录前一天的数据。以后每天所要 做的工作基本上就是这这些。但每天的事必须当天完成，否则，过了日期，数据是 修改不了的，因为日期是更改不了的。第二部分电脑界面的具体操作说明（注意:此为深圳行的操作说明，仅供学员 参考）一、结算部分系统前台功能标准金融交易查询点击左边菜单列表中的“信息查询”？“标准金融交易查询”，进入以下页面：在该页面中用户可根据需要输入查询条件，其中“交易日期”、“交易单位

10、”、“国籍”、“交易方向”栏位，点击框右边的图标，将跳出新的窗口供用户 进行选择。其他，如“证件类型”栏位这样的下拉框，用户可直接点击选择。查询条件输入完毕后，点击“确定”，将跳出结果窗口如下：分页显示查询结果，用户可使用页面下方的控制条，选择需要的结果页。在该页面右上角有三个按钮，用户可以点出“继续查询”返回“标准 金融交易查询”页面，点击“保存EXCEL”将查询结果存为EXCEL，点出“返回首 页”返回反洗钱系统首页。用户也可点击每条记录前的图标，以查看具体内容。大额、可疑交易查询2 用大额查询条件定义界面可疑查询条件定义界面” W1 胤 酰理依Lam.反 JflUaaVIFblUiliB

11、WQL J47JuMUB_EmUqHiTIfiiSl!EJRI,功能简介：1（企业/个人的大额/可疑交易查询2.可根据输入条件组合查询,功能详细说明：1（输入需要查询的日期范围2（输入需要查询的交易单位，范围为本级和下级单位3（交易金额和折美元金额支持范围查询4（点击“确定”按钮开始查询操作5（点击“重填”按钮重新输入查询条件6（可疑查询中增加了 “名单筛选”和“跨月标志”：1 .名单筛选a）无:是指按照实际上报报表中的结果查询b）红名单:是指按照红名单剔除的条件进行查询c）黑名单:是指按照黑名单筛选的条件进行查询d）可疑剔除:是指按照可疑剔除的条件进行查询2 .跨月标志:是指是否查询跨月累计

12、处理的结果，若不选择，则为查询全部（包括跨月累计和非跨月累计的结果）犷*氏那产号匹£lr = 4r*r固网办叩iMqi ali bn® rA卯 制fa即卡si , M 虏P* m <« © 3,学1 1 U1 %、ft ilL即:KI am . M 的 口316用h L成E.Ujef* £liy£jftttxn$riV3U%«1W4 WMJ” El!mi S-T Si丑壬【我北曷曰E为尸噌与新¥S火艮阳 石尸建,看等喻1碑的所部E3R修Z节行率Slilt誓苞11, KRgP然加峭叩蜕匈加SA飙始KBRW部:哨

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19、汹元皿丞K：:£MiTOlE：1E£节试iiin5LIL再电卿室T商仃工如liiyi:无KBOXfillCCIBI增金a-spiErrW -.if -itpiw.n.二e迎I尸Vi中矛寸！甚至沔蜴一力川£门一:里克口 MM强做丁G白匕工！£各盅N ： |j，=LUUlLL”SJU8L'f ；工1 三个人大噬父"费南瑞果TS-EuE 、!-.一山 UE引耳-皿,!"K*r-R 副3尸必 01歧行询:电 T51HS： 1F.b hiir-j，r，i*剧性g州市 用HM巧立糖肚 下H二怖 自用小二氮图市小 mit 利HW 口可快 钠

20、g号剑相 国怅 nnziHit 前i叵口领声|Hlsr号十科 Ni“ 二mif3企业、个人手工数据录入与企业不同的是，因系统的限制，我行以下个人交易信息系统暂时无法采集，需柜员手工录入“反洗钱”系统:（一）、需要手工输入的业务1、柜台的现金因私、因公购汇业务。2、柜台的现金结汇、外币现金兑换业务。3、柜台的个人汇票、本票、旅行支票的现金业务。4、柜台的个人现金汇款。个人:tlfisi!与羞画嫡嶷纵力.：!！" U JYw35、柜台除深圳分行发行的信用卡以外的外地信用卡、外卡在柜台的存、取、转。录入的条件:客户当日取现1万美圆或转帐10万美圆（或等值外币），人民币取 现、转帐20万元，

21、或当日累计达到以上标准的交易。对于在柜台用我行存折转帐 结、售汇、兑换后，再全额转入我行开立的存折的交易，由于在RBS系统反映一支 一存交易，系统已采集，可不用输入，其他情况的帐结、售汇、兑换都应手工录 入。柜台的个人汇票、本票、旅行支票如果全额人在我行开立的同名帐户的交易， 由于,，已经反映在存折的转帐交易，系统已采集，可不用输入，其他情况都应手 工录入。手工业务的输入只能在当天完成，隔日只能进行信息的填补。（二）、数据的录 入,、各行根据手工登记的台帐进行数据录入。,、点击“交易录入”一一“个人交易录入”进入录入画面，按照提示录入所需数据信息。,、如无交易帐号可根据实际业务填制，如：“居民

22、结汇”等。,、点击“国籍”、“客户类型”右面的键可进行有关选择。,、如交易类型选择“外币兑换”，“兑换货币”为可用状态，点击“兑换货币”右侧图标可选择要兑换的货币，生成兑换水单，画面中“汇率类型”、“自定义比率”不必录入。,、由于手工录入中系统产生的业务编号为手工录入的流水号，各行可在备注栏输入传票的实际业务编号，以便日后的核查工作，然后按“保存”，保存成功后，可进行下一笔交易的录入。详见以下画面。；出更空逆蝉 警却.由E，,功能简介:企业/个人的手工交易录入,功能详细说明：1（按照提示录入所需数据2（选择“交易货币”下拉列表选择本交易货币类型3（点击“外币兑换”激活兑换界面：“兑换货币”为可

23、用状态；“汇率类型”、“自定义比率”为不可用状态4（点击“兑换货币”右侧图标，按照输入数据兑换货币并生成兑换水单;此操作并不保存数据，可以任意执行;可用于外币兑换、打印LMaiairtauTj 七旬5（点击“保存”按钮，保存交易；兑换交易时，显示确认框;按“确定”按钮继续操作的常均平上曼总打名下员冏rm mb -WlWfi不出内国用呼，技W中冏MhbB mi 56（保存成功，则显示上面画面址括明匚 残会员书企业、个人手工数据维护各行可利用此功能查询、更改当日手工录入的交易信息。点击“交易录入”一一“个人交易维护”进入画面操作，画面及使用方法详见以下画面。|T后五曲可修！HRilMH敏剜单步有生

24、a名立下百科书人效k0却餐“季 JljLJL注:jyX 聚flH,f *畀金箱 -t rm1 SjeWShlTA3B«lB 1归3EJSH守户胜哄,功能简介:对手工录入的企业/个人交易进行编辑、删除等维护，功能详细说明：1（进入手工交易查询界面，按照需要的条件定位手工交易2（点击“确定”按钮，查询您所输入的手工交易:fest工工乂人史机0工& I -h-FFF-r-L-打布丁行asmioi 右的？1加|ELKiF 3U-JUIUI 灯需用行瓯1丽 江乔IF wmini.«*»鼠FEMAE' Ji ER31 二二sII -3L HL 二8g4：史师兄

25、 山度互交空fr耳U.k里 拿区J£FLe1!i4.11F1PI-EEPiT 看蛆wiuii 殳m口外力行瓶巾IQI12.1££LrHi-B Pisinmi,; 7i iL.LUJ 1Z, 'ID. "HV.看 5JUIUL12aL史 *值三!.蕨睾TtlLSIM JPLfiKWIOLIC!LilE ：?IE mdfo 无 IfBIEIS-tr -*口iu i中 iiEI年匚hfa. nrt :cz i im : ii5券汇W a：，*寸*壮川0cc海制i：feE：廉 B.JL*Li j_ii _L_uj J12LI tew F3|*n I3（系

26、统显示您所输入的手工交易4（点击左侧复选框，选择准备删除的交易;最上面一个复选框为选择本页全部交易;然后点击下面“删除”按钮，删除所选交易5（点击“全部删除"按钮，删除符合定位条件的全部交易6（点击“保存EXCEL”按钮，保存 符合定位条件的全部交易到电子表格7（点击“继续查询”按钮，返回条件定位画面8（点击“返回首页”按钮，返回到系统首页9（点击左侧绿色图标，进入该交易编辑画面'TT i n：-F FH-rr FH-JT* n耳门n门Irlrl旦 H江丛工i7步10（按照“录入”操作流程，对交易编辑11（当交易类型为“兑换”时，系统自动兑换货币，生成交易水单，保存折美元金额

27、，返回“操作成功”的提示可疑甄别,用户登录本系统后，在首页左侧主菜单中选择“可疑甄别”项，在其弹出的下级菜单中选择“企业甄别”或“个人甄别”，根据您要甄别的交易类型选择，即外七次0可8交b反£色皂住身可进入可疑甄别模块，对可疑交易定义出其反洗钱规定中的种类编号。*/Iftj+g出Ki.小3 31 WREfi Crihl 亦 r 墨阜小羊！rHlF* !甲看淄日.调I -5.11tH4学MLift* f：nG¥»事声CIeJiv4星 mm 山正m 产事 lj-K声”，kUI& l- F=!'后中I fBfllirilllH IT#W-H中5 - -|

28、 wi,进入可疑甄别模块后，首先出现日期输入页面，要求用户输入要进行甄别的数据日期，默认日期为上月，这里的日期格式应为YYYYMM，用户输入指定年月后点击“确定”按钮。,用户输入日期点击确定后，将出现该月包含上月末跨月该用户其辖内所有客户发生的可疑交易明细列表（其中不包含以下四种报告标准的可疑交易：0903 09051019 1020，这四种报告标准的可疑交易不能够被甄别剔除）。<1ME"1,融uinwqp-viui miFnrn0f白，ier 1丁= "rm* tHiinwrriFXz 群 er* iw/不,nqs< aBiriMfuw t- fl Jl-&g

29、t; t-Ji *生际”峻北，|tI* 1QSH丁 制 T1I 1 IO' Ril ui! 0UJ得 : :tilb匕H/雷（wftWFI小十. <,在该列表中有“客户编码”和“客户名称”项是可以点击的，如果用户要查 看或甄别本列表中某一客户所发生的可疑交易时就点击该客户的“客户编码”或“客户名称”即将该客户在本列表中的所有交易记录单独列出。如果用户要将该客户从可疑交易中甄别去除，不进行上报，那么请点击上图中 的“甄别通过当月”按钮进行操作，操作完毕后该客户的交易信息将不能在可疑列 表中被查看到，请用户在确认后进行操作（报告标准为0903 0905 1019 1020的时 候，该

30、可疑交易不能被甄别剔除）。数据验平由于数据信息无填补完整，就无法生成报表，所以各行要严格按照规定的时间 进行数据的信息填补工作，保证分行按时将报表上报上级监管部门。,用户登录本系统后，在首页左侧主菜单中选择“数据验平”项，在其弹出的下级菜单中选择“企业数据验平”或“个人数据验平”，根据您要验平的交易类型选择，即可进入数据验平模块。,进入数据验平模块后，首先出现交易表选择和日期输入页面，要求用户选择需要验平的交易表和输入要进行验平的数据日期，默认日期为上月，这里的日期格式应为YYYYMM，用户输入指定年月后点击“开始验平”按钮。本模块执行后将验 证用户指定月份和上一个月末的跨月累计的可疑大额交易

31、的各项数据的合法性，不 验证已甄别的可疑交易。，点击“开始验平”后，程序开始运行，在没有出现结果前不要点击其他功能和页面，直至出现“验平完成”信息。如果验平的数据中有误，则会有“点击查看错误报告”链接，用户可疑点击查看。企业、个人手工数据填补各行应严格按照管理制度规定的时间内进行有关信息的填补工作。由于历史原因，我行还有大量的个人帐户无实行实名制，对于这部分帐户，反 洗钱系统进行了特殊处理，各行每日应对标准交易信息进行查询，发现是在自己行 开立的帐户有以上情况的，应积极联系客户前来进行帐户实名制。办QI ffiflQi事置与日口卬制岫I/剜建单t.ASSEIUh步有！E&,功能简介：对

32、企业、个人的大额、可疑交易进行填补,功能详细说明：1（进入交易填补查询界面，按照条件定位应该填补的大额、可疑交易2（点击“确定”按钮，定位交易3（ “填补标记”复选框用于修改已经填补过的交易或不需要填补的交易 十 一:笳r.*s二笔*iMi"和国中 钠誓事聿*二北忖1料虫匚131r止片朝brfEl艮木户才古IWJ3*I4黑杷Q晶5!代层!而亡，-T牛J乂行网山主将例* SM4：dl?以2*必±*股*=山雪舞：MM 催氏/生理:SH2E：1©7二山二所T目 1.T! +awm,i-l .E=aix-££；aajDC国gLJbUU hsfr XJU

33、S：lX-.-ES3JX-.irij=IM-1生胃力行凸II三4"五壬 丹汇寸1无,虫；=：，、拨:尹""m 匚dF：rr：FMrr：叼-J： TKW:4 M 口山二- - ：W4”注 a« 4._ 出元的攀1也墙晔*颁如酶郎;19限U晒醛姐*壬T为的丹卜充女铲的安注fwh- n无中Emms yFEEumk重犯云*nmn 咫咫-cs:c-j!3-c«ES!rr»-in二 h,m哈*-：1的聂山交行三第I科用属寸0Mi：,DIS：js;rrzn：；rz：褶3E0HK而品才门；过刃的：位：USDB流丁：4卅行*山生由电:IlftH! A

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35、V不"与仃角正工才十必娘fit SlurJJI：7,niliJ：ii：nBli35TVWmi> tjEsimimiZHimU£1比虹T生匕J；?"：，士行W即；近日BMHFI总J"OT>：履扇M对H：K&!T：1©.隹外二tajilhHHtrlCgffTXE*用，力 皿H.J1E.33杵；3士事旭jajyjij hypr： .«jusu=&.-ishl-.udjTiQ：+才仃爷：纪田乃aued： wi:寸无,门:：“7近1:打ML"ifllffli：匚kM3JTJEmnvID旧4（点击左边绿色图标

36、，进入填补画面卓 E F W -srsau出占卜atm-e i>WK«i!弛SIT期而 g 中鹿皆操作完成后返回结果报表生成因系统原因，我行在,，系统用证券公司名义开立了一些过渡帐号，此类交易不属于上报范围，各行应及时将此类帐号根据实际的增减变化，按照有关规定上报分行有关部门进行屏蔽。又dxa 可电1悯7；用勒扑 3S33T/天啜亨 Yji.在包打苫中通心登3*，-VA.IKii-理野二I、经中KISMFfKO壮当日就* J JA豆匣EShL亚步妙株却=里 如二支卅.4 h土雅山口空况v只不立下君交出g丁二.于，蜉生技工西而倒立瓶"其如1刀口山门功能简介:1（反洗钱报

37、表的生成包括日数据和月数据，月数据，输入年月即可，如200306 代表2003年6月的数据，日数据，输入年月日即可，如20030601代表2003年6 月1日？的数据2.数据可导出为两种格式，Excel电子表格和Txt文本3.生成的反洗钱报表 可提供下载4.分行的操作员可以上报到总行,前提是必须先生成Excel电子表格和Txt文 本,功能详细说明：12（点击系统菜单中的报表生成，选择（月）报表或（日）报表；13（输入反洗钱 报表日期，如200312代表2003年12月份，或者20031202代表2003年12月2日14（单击按钮，如果该月份的数据已经验平，则生成相对应的EXCEL文件或文本文件

38、，并在显示导出的数据；L 生成迪轼洋配没胴球-1H弃1制& 主导团0 i己式企生力的弓=杳怕为竹虎不，n写出m记:袅，3个国庄9匕l 士续旦子裳出如果该月份的数据没有验平，则弹出对话框: 凶Microsoft Internet EKpl0rer喉中'的:也 再笄阳6寸果.1小胃牛当巾苣，彳范用现左还没有进行艇平，谙先验平15（可将相应的数据下载，单击每条记录后的“下载”按钮，可以将该Excel文件下载到本地;如单击“企业大额电子表格”后的下载按钮，出现下载对话框文件痣：3£GOa02QO4J01 bp. k13女伴类型：Mi cro?oft Eucel工作表, 来自：

39、21,201.4g 32您想要打开文性还是将它保存到您的计笆机7曲拜献|忙磔浮”X '瞬 |详细信息地1M在打开这种类型的文件前此嬖铜同单击“保存6)”按钮，可以将该文件保存到本地;单击其它文件的下载按钮， 可以下载其他EXCEL文件。,注意事项：1.若是输入的日期没有数据，则会在下面提示“操作成功，共导出0记录到企业大额电子表格”，不会显示下载的按钮。2.若是输入的日期格式不对，则会提示错误3.若是不输入日期，则会提示错误错误信息埴写内容有误I未输A日期输入日期不正确 输入日期有误上报总行,功能简介:十魅人rELfl：1 .上报总行，是将电子表格和文本数据上传到总行，其中包括上报日数

40、据和月数据2 .对于月数据，输入年月即可，如200306代表2003年6月的数据；对于日 数据，输入年月日即可，如20030602代表2003年6月2日的数据。3 .分行的操作员可以上报到总行，前提是必须先生成Excel电子表格和Txt文本,功能详细说明：a）点击系统菜单中的上报总行，选择（月）数据或（日）数据b）输入上报日期，如200312代表2003年12月份，或20031201代表2003年12月1日c）单击“上报”按钮，如果存在该月份的数据或该日的数据，则上报，并列出上报的文件；说明二1二而总也1豹竟j智节能年目,妇2口灯就代在"E荣三的所百的草 2只百嘴行的堂市三可LL!再

41、日戏建触嫩虹Jfi日期匚匚格式为小血.辅且拇上嬖1年行：_ 口 _1_按底身上报鹤亶声本 非犯口口也侬的 我 kQWOM 能,xl 二 3ZHJULtiUJQ£l：D. Ill 非 nQ3WMU： 口，11=如果该月份的数据没有生成，则弹出对话框:数据不存在一活重新生成Microsoft Internet Enplortr,注意事项:2d1 .若是输入的日期格式不对，则会提示错误信程信息度洗赞日期输入信息有误2 .若是不输入日期，则会提示错误红名单维护,用户登录本系统后，在首页左侧主菜单中选择“红名单维护” 项，即可进入红名单维护模块。,进入图4,1界面后，用户可以点击“查看红名单列

42、表”功能，系统会将目前红名单表中的用户全部列出。,进入界面后，用户在“根据客户编码查询”中的文本输入框中输入需要查询的客户编号，并点击“查询”按钮，可以查询该客户是否在红名单中。,进入界面后，用户在“根据客户编码添加”中的文本输入框中输入需要添加的客户编号，并点击“添加”按钮，可以将该客户添加至红名单中。，*,进入界面后，用户在“根据客户编码删除”中的文本输入框中输入需要删除的客户编号，并点击“删除”按钮，可以将该客户从红名单中删除。黑名单下载,用户登录本系统后，在首页左侧主菜单中选择“黑名单下载”项，即可进入黑名单下载模块。，.，1曝看 It IWF Me PH I. Eii i M.I M

43、,进入黑名单下载模块后，将出现黑名单下载确认界面，需要 用户点击“确认下载总行黑名单”按钮，程序开始自动下载 黑名单并更新本地黑名单数据库，直至出现下载并更新成功信息。用户管理中umm陶布打电常就 着不 P£n :k3 口阳方巡工/垢的ifg!vrf'iia1;呼鸵卡布”日fmts喻Ci'fl口likt中国成仃国R田为力HiE*廿1 M.'ffe于啪中期仃用堤而酎疔¥H«4!平鲤心r5*EH! HM火行力二鸵力LUJ-UM-r4中ilM仃jSUT梯MT，M这仃U盘V± H,'rifH门写甲由回手审序均由小匚匠行司二jrSc

44、rij申IW另舟才济分寸中耳"主外对照,lip"平即 riWIW%tiT髭把! TIY工除 壬港M中由鼾亍斤用牙廿才Mc=<*c*y-p=*4：皿川中1»向H用省上公 卬IM后心际方与首应不离罩" 蜜踊中下仃用中市号斤中皿门海*Ri勿行上炉/口对£ 中 3 行m«E 与石 C*rlKOJi弊i 左麻噂比 除r MR任包一供仃骨f=*< h'f?bfE”N 1加中酬邮官”即MMa中?用北 千（W万样日加用玉工万毛工* 源丰货单Kt中弗E近岸喟用H行平田克斤组2口品MWWK fcip*r中mu 口评阿总力超岫命曲 甲

45、函后货，巾与j 3f左交行对在* 建看体甘ft W1EL *函等晒用图才雨灯外阳出督经,功能简介:用户管理包括反洗钱系统的用户的添加，删除，修改，查看等以及给用户赋予功能。通过部门的列表树，可以定位不同部门的用户，为快速定位用户提供了方便。部门管理,功能简介:用尸牲苫用户臼令切口争 1电话1.是否书魏同I为碗叵用。曲述i相注4第P切能胆"活而尸小记信息城1厂标唯金融宜品交询!金址大福信6!苴询厂企正寸窿信息身海子人片银情总理周1-认可施怡亮面胡匚交易莪丸.匚的狡息土匚童业交易势护一¥人交用帚八忙_个人变品给护二可城甄利匚空业防别匚十八西刘二值点期上匚地业大切特总坦料r &#

46、163;MWM>I>" m小4柜片电方鹏厂.个人可疑信息覆小匚加普验五史皿缴哥息不匚十八勘玲骁平期段生成斗案惹行r"红名基茅护r黑名单下我广播匚累娜若皤护牛期筑位告删除峥威泰箭生告匚法空拔砌胪匚幡螂融翘r修改/即前舌窗法学鞅知|承默政母加厂争数设百-脩物也照U曰君）哆取用户口刷除电口广归亲逞理FU五位瞬施沸 二连兼的修惠HJ绘功犀无常能看皿官 回理泮：TTS于加I埔3厂部门营座修改树或 r部门眄其L哥f凝助忒加功主L M'产束修整功5口 r部门噫咖媒期2 r目志我闻曲刃li处理部门管理包括反洗钱系统的部门的添加，删除，修改，查看等。通过部门的列 表树，可

47、以定位不同部门。公告维护 ,用户登录本系统后，在首页左侧主菜单中选择“发布维护”项中的“系统公告维护”项，即可进入“公告维护”模块。，点击“添加系统公告”，进入系统公告添加界面，请填写“公 告标题”和“正文内容”输入框并检查“发布日期”输入框 中的默认显示日期是否正确，若显示不正确可以进行修改， 需注意更改的日期格式应与默认日期格式一致。在做晚上诉 步骤的操作后，请点击“确定”按钮发布公告信息。,在上图中，点击“修改删除公告”，进入系统公告修改删除界面，在此界面 中所列出的数据是目前已发布的系统公告，若要对某条记录进行修改时，只要直接 点击此条记录后的“修改”链接即进入该条记录的内容修改界面。

48、若要删除某条记 录或多条记录，只要在想要删除的记录标题前的复选框中选中（可选一条或多条），再点击“删除选中记录”链接即可将所选记录全部删除（不可恢复删除）。（S）巾闻盆右芬仁大可取业已皮电霾圭仇 叶KT9事总广科力 jjt fH .p 1 p fstt不嘛阡匚f . J斤方叫中E二声-有HUT彳4t « 碑署位立笥及上一町中一TM*什芳rI 修1UUHina法规维护,用户登录本系统后，在首页左侧主菜单中选择“发布维护”项中的“法律法规维护”项，即可进入“法规维护”模块。,在上图中，点击“添加法律法规”后，进入法律法规的发布上传页面，在该界面中用户必须要填写“法规标题”输入框，确认默认的“发布日期”是否正确，若不正确可进行修改，但修改后的日期格式要与默认的日期格 式相同。最后还要点击“浏览”按钮，指定你所要上传的法律法规的文档文件。上 述操作完毕后点击“确认上传文档”按钮即进行该法律法规的发布和上传作业。上传成功时界面。(S) 国甚右 fcK-nrfflihi好t立可及安台属更强生住二。4 I*/ w:.彳於？上声里门 ,> J-t tTVr 3窜|- 时和下斤 mwa =#F.- . 1.44 unail- 4| CiJiHuTiUumH刊/