北理工珠海学院理财策划书模版

1、 .理财投资策划学院： 班级： 学号： 姓名： 目录第一部分 理财目标············································&

2、#183;········31.1 个人财务管理·······································&#

3、183;················31.1.1 应急金准备·······························&#

4、183;····················31.1.2 基金定投···························

5、83;··························31.2个人创业金准备·····················

6、3;·································3第二部分 个人基本情况··············

7、3;································42.1 个人情况总结················

8、;·······································42.2 个人资产负债表·········

9、;············································4第三部分 个人财务状况····

10、;···········································53.1 个人收支情况·····

11、·················································53.2 个

12、人财务健康指标检查··············································5第四部分 风险偏好测试分析&

13、#183;·········································6第五部分 理财投资的具体计划·····

14、3;·································85.1 投资工具的选择与依据··············&

15、#183;································85.2 投资分配比例···············&#

16、183;········································85.3 确定可行性·······

17、3;·················································

18、3;·95.4 调整···············································

19、83;··················9第六部分 结语······························&

20、#183;····························9第一部分 理财目标1.1 个人财务管理1.1.1应急金准备1.1.2 基金定投1.2 个人创业基金的准备· 生活资金储存· 课余兼职· 基金定投· 避免意外支出资金· · · 第二部

21、分 个人基本情况2.1 个人情况总结2.2 个人资产负债表个人资产负债表姓名： 徐嘉隆日期： 2012年 05月 2012 年06 月单位：元资产5000负债300流动性现金 1500短期负债 300活期存款 0饮食支出 600定期存款 0医药费用 0货币市场基金 0日用品支持 100短期借款 100水电费手机卡支出 200流动资产合计 1500旅游娱乐等支出 300投资 0汽车和其他支出 100股票 0其他消费支出 100债券 0其他短期负债 100储蓄产品 3000短期负债合计 100基金 0长期负债 0房地产 0房地产投资贷款 0其他 0汽车贷款 0投资合计 0教育贷款 0长期贷款合计

22、0总资产合计 5000总负债合计 300净资产资产合计负债合计 第三部分 个人财务状况3.1 个人收支情况（以月为单位） 个人现金流量表 时间： 2012年 05月单位：元流出金额流入金额饮食开销500 生活费2000 水电费200 勤工助学0 网费 50兼职实践0 手机充值 100 生活用品 100零食饮料 100休闲用品 100文化娱乐 100应酬 100交通费用 50衣服鞋子 0意外花销 150其他50 总计支出 1600总计收入2000 现金流量=总收入-总支出= 4003.2 个人财务健康指标检查具体见个人资产负债表格：·所有者权益=总资产总负债=1800 ·偿付

23、比率=流动比率=净资产/总资产=0.64 （理论上，偿付比例的变化范围在0至1之间，一般个人的该项数值应该高于0.5为宜.）·流动性比率=流动资产/流动负债=6.6 ·储蓄比率=存蓄/总资产= 0.05·总资产增长率=本年总资产增长额/年初资产总额= 0.06根据个人资产负债表计算得出以上数据。个人偿债能力较强，说明破产的风险较低；流动性比例高，说明资金周转比较灵活；储蓄率高，但资金闲置量大；总资产增长利率较小，主要是靠平时储蓄而得，应该考虑扩大投资。总结：财务状况还是比较健康，但是没有到达最合理的标准。第四部分 风险偏好测试分析投资偏好调查问卷 

24、60; 1、你的好朋友会用下列哪个句子来形容你？C     A能够承受很大的风险     B经详细分析后，你会愿意承受风险     C一个小心谨慎的人     D不愿承受风险     2、假设你参加了一个电视游戏节目，获奖了，可选择以下其中一项。你会选择：B    A当场获得$1000现金。     B有50%的机会赢取3000

25、元现金     C有25%的机会赢取8000元现金     D有5%的机会赢取50000元现金     3、你刚刚有足够的储蓄实践自己一直梦寐以求的旅行，但在出发前三个星期，你忽然被解雇。你会。C      A取消旅行     B选择另外一个比较普通的旅程     C依照原定计划，因为你需要充足的休息来准备寻找新的工作    &

26、#160;D延长旅程，因为这次旅行可能成为你最后一次的豪华旅行     4、如果你突然有20000元可用于投资，你会：B      A将它存入银行户口、货币市场户口、存款证或定期存款     B投资在一些比较安全及高素质的债券或债券基金     C投资到股票或股票基金     5、根据自己的经验，你对于投资股票或基金安心吗（投资股票或基金令你担心吗）？     

27、60;  A  A不完全安心  B有少许不安心  C非常安心      6、对于“风险”一词，你第一个感觉是：B          A损失    B不明朗     C机会    D兴奋     7、专家估计一些资产，如金、珠宝、珍藏物和房屋（实质资产）的价格会上升，而债券的价格会下跌，但他们认为政府债券相对比较安全。如

28、你现有大量政府债券，你会：   A   A继续持有      B债券卖掉，然后把得来的资金一半投资到货币市场，另一半投资到实质资产     C债券卖掉，然后把所有得来的资金投资到实质资产      D债券卖掉，除了把所有得来的资金投资到实质资产，并向别人借钱来投资实质资产     8、以下四个投资选择，你个人比较喜欢： C     A好的情况下会赚取200元

29、，最差情况下损失0元     B好的情况下会赚取800元，最差情况下损失200元     C好的情况下会赚取2600元，最差情况下损失800元     D好的情况下会赚取4800元，最差情况下损失2400元     9、如果你现在得到一笔1000元的现金，并要求你选择以下其中一项： B     A再额外多赚500元（即肯定得到1500元）     B50%的

30、机会额外多赚1000元，50%的机会维持得到1000元现金     10、如果你现在得到一笔2000元的现金，并要求你选择以下其中一项： A     A从2000元中损失500元（即肯定得到1500元）     B50%的机会额外损失1000元，50%的机会维持得到2000元现金     11、假设你继承了10万元遗产，你必须把所有遗产投资以下其中一项你会选择投资 A     A一个储蓄户口或货币

31、市场基金     B一个拥有股票和债券的基金     C一个拥有15只蓝筹股票的投资组合     D一些保值的投资产品，如金、银或石油     12、如果你拥有2万元可投资，你会选择下列哪一组合？低风险投资包括债券和债券基金；中风险投资包括股票和股票基金；高风险投资包括期货和期权。B A低风险占60%，中风险占30%，高风险占10% B低风险占30%，中风险占40%，高风险占30% C低风险占10%，中风险占40%，高风险占50% 13

32、、你的好朋友和邻居连同一位知名的地质学家组成一个探索金矿的研究小组，一旦探索成功，回报可高达50至100倍；但如果失败，你将血本无归。你的朋友估计这项计划的成功率约为20%。假设你有足够的资金，你是否会投资？   C   A不会     B会，少量参与     C会，将手头的闲钱都投入      D会，尽量筹集资金全额投入分析: *风险承受能力计分表: *投资偏好类型和风险承受能力评估:得分下限     &

33、#160;   得分上限         非常进取型         36 47 温和进取型         30 35 一般         24 29 温和保守型         19 23 非常保守型        

34、0;13 18 序号          A B C D 1 4 3 2 121 2 3 43 1 2 3 4 1 2 3 5 1 2 3 61 2 3 7 1 2 3 8 1 2 3 91 2 3 10 1 23 11 1 2 3 12 1 2 3 131 2 3 总得分：25 我刚好属于 一般 的那一类！第五部分 理财投资的具体计划5.1 投资工具的选择与依据第一 基金定投是一个长期投资，短期内不能过于关注其收益率。在选择基金品种上，关注平衡型基金，或者历史表现一直想对优秀的品种。买一点基金定投。基金的起始资金最低单笔是1000元,定投200元起投买基金到银行或者基金公司都行。银行能代理很多基金公司的业务，具体开户找银行理财专柜办理。现在有些证券公司也有代理基金买卖的。在银行开通网上银行后网上购买一般收费上有优惠。第二 是要高风险高收益还是稳健保本有收益。前一种买股票型基金，后一种买债券型或货币型基金。确定了基金种类后，选择基金可以根据基金业绩、基金经理、基金规模、基金投资方向偏好、基金收费标准等来选择。基金业绩网上都有排名。稳健一点的股票型基金可以选择指数型或者ETF. 定投最好选择后端付费，同样标的的指数基金就要选择管理费、托管费低