理财系统问题汇总_20120724

1、理财系统问题汇总版本号：V1.00更新时间：2012-07-24编写人：理财项目组参数设置类1. 问：如何设置产品募集规模？产品开始募集后，能否再次调整？答：进入【设置】【产品维护】，设置产品限额信息。其中，产品认购额度以“产品最大规模” 为准。产品开放认购后， 总额度可以调整，并及时反映到额度信息。2. 问：如何限制募集当天购买操作截止时间？答：进入【设置】【产品维护】，设置产品募集结束时间。在募集结束日期，募集结束时间之后，系统将不允许进行该产品的认购 / 撤销操作。3. 问：交易撤销有何限制？答：预约期交易只能在预约期撤销，认购期交易只能在认购期撤销。但对于预约结束当日， 募集开始后，

2、撤销交易依然可以撤销指定预约交易。当日购买交易可以正常撤销。 隔日撤销交易会影响到数据统计报表，一般不推荐允许进行交易撤销。产品成立后，购买不再允许撤销。4. 问：是否要开通预约？答：预约购买实际与认购操作一致，预约时进行金额保留，产品成立日当天自动转为购买交易，进行批量扣款。但预约期在募集期前，可以在不变更产品募集期的情况下，提前进行购买操作。5. 问：产品成立日与登记日的区别？答：产品发行成立时日是理财产品募集成立的日期， 而登记日则是产品成立时，系统为客户等级理财份额的操作。一般情况，成立日与登记日期应保持一致。6. 问：产品清盘日与产品支付日区别？答：产品清盘日为产品终止日，产品在当天

3、进行收益清算，计算客户应得收益与返还本金金额总和， 并清除客户理财产品份额。 而产品支付日是系统将资金实际划转到客户帐的日期。 一般清况，需要在产品到期日当天进行本金收益支付的产品， 清盘日与支付日必须一致。 支付日大于清盘日时， 清盘日当天做完【收益分配与返本】 第一个流程。在支付日需要从【生成还款文件】开始，进行本金收益支付操作。7. 问：额度分配后，网点仍旧不能进行销售？答：额度分配操作需要确认，额度分配状态才会从“无效”变为“有效”，方能使用。另外，如该网点曾分配过额度，且新额度在“无效”状态，则网点不能继续销售。如网点从未分配过额度，则默认使用上级支行剩余额度。8. 问：总行分配调整

4、给支行后，支行营业部无法进行销售？答：按照额度规则，未分配过额度的网点，默认使用上级支行额度。曾分配过的网点，额度不足时，必须新分配额度，否则无法销售。造成此种不能销售的可能原因是， 总行已经分配给支行， 但是支行没有把额度调整给网点 / 营业部，导致不能销售。9. 问：风险题库已设置，但是风险测评找不到题库？答：风险题库设置时系统区分“个人题库”与“机构题库” 。一般情况下，“机构题库”无需设置，原因是机构可选择性做测评。而“个人题库”必须设置，原因是个人必须进行风险测评。另外，题库有启用与未启用状态。运营交易类10. 问：产品信息已设置，但网点做购买交易找不到产品？答：可能存在以下原因：产

5、品信息设置后，未经过其他用户复核。产品尚未到开始募集开始时间。【预约购买】必须在预约期， 【产品购买】必须在募集期。11. 问：客户信息维护提示银行账户已存在？答：同一行社内，同一证件信息，同一卡号需在本行社其他网点再次签约。/ 账号只能签约一次。无12. 问：产品认购提示“不能在当前分行或渠道购买”？答：出现此提示可能有几个原因：总行用户不进行产品购买交易。当前用户网点不在销售范围之内。销售渠道设置有误。13. 问：客户信息删除时提示“有未处理的业务”或“存在在途交易”等错误？答：客户信息删除之前，需要保证客户不存在未确认的申请（如购买后产品未确认，产品未成立） ，客户不存在份额数据（如产品

6、尚未到期），不存在在途交易（如产品到期还未支付） 。否则，会提示不能删除。14. 问：什么时候可以更换银行卡？答：更换银行卡操作根据客户卡片变更情况会有不同：/ 子账客户在柜台进行挂失补开换卡等操作，没有更换主账号号。此种情况，客户可以在任何时刻在理财系统中换卡。客户进行新卡办理，主账号 / 子账号已变更。此种状况，客户可以在产品发行成立后， 产品到期之前， 到期兑付之后进行更换。15. 问：客户回执打印界面空白，提示 ActiveX 未启用？答：要正常打印，需要将本网址加入 “可信任站点”（选项 ->Internet 选项 -> 安全 -> 可信任站点，加入网址） ，并设置

7、“自定义级别”中 ActiveX 执行为“启用”状态。16. 问：交易凭证有几种？答：三种。空白凭证（客户信息维护、修改、删除，风险评级） ，特殊业务凭证（撤单），存款凭条（预约，认购等）清算流程类17. 问：产品成立清算和到期清算在什么时候进行？答：产品成立清算应在产品募集完成后，产品成立日当天进行。产品到期清算在产品清盘日当天进行。18.问：产品到期清算后，第二步生成还款文件，提示为0 个，第三步发送还款文件，提示“不存在子流程”？答：生成还款文件为 0 个，原因是未找到相关资金流水。可能原因是未进行第一步“交易清算” ，或清算后，生成的流水执行日期不是当天，即支付日不是当前清盘日。提示“

8、不存在子流程”原因是未找到相关批次文件，即第二步批量文件生成文件没有成功。19. 问：产品到期清算执行后，内部帐剩余部分资金未扣除？答：批量还款时，如客户卡片状态不正常， 则还款操作是失败。 从【运营】 - 【批量资金流水】查询当前产品，执行状态为“执行失败”的记录。每笔记录有【顺延】与【重置】操作可选。客户能当天更换银行卡，可以在更换银行卡后，进行重置操作，再次从产品到期清算的【生成还款文件】流程开始执行。若客户需要在其他日期更换银行卡，则进行顺延操作， 选择指定日期，并在更换银行卡后， 进行上述清算。20. 问：发送批量文件后，收取结果文件失败？答：核心批量文件处理有笔数限制。产品成立时，

9、批量解冻扣款文件笔数大于 2000 时，系统会延迟处理。而到期支付时，批量还款文件大于 500 笔，系统会延迟处理。 对于上述两种大批量文件， 上午提交，11:00 之后执行，下午4 点之前提交， 4 点后执行。此种情况，收取结果文件会失败， 直至系统成功处理完该批量文件。因而清算操作员需要延后收取此类结果文件。21. 问：客户银行卡已挂失，产品发行成立时能否正常扣款？答：产品成立清算批量解冻扣款时，对于已挂失账户，不影响解冻扣款操作。但是对于双冻或强制冻结状态， 扣款会受到影响。 此种情况，需先对新卡进行手动资金扣除（为原购买金额） ，再填写“运维申请，上报客户新旧卡号姓名到省运维中心，手动

10、解除原卡号冻结状态” ，否则旧卡资金不可用。报表数据类22. 问：销售统计报表金额与实际总额不符？答：可能存在以下几方面原因：理财系统所提供的报表中， 除了实时类报表， 其余全部是在上一日日终时生成，不包含当日数据。如果产品允许撤单交易，则隔日撤单交易不能统计到报表中，需要查询【隔日撤单报表】 ，减去隔日撤单金额后为真实数据。23. 问：客户交易明细报表默认未按客户汇总？答：交易明细报名默认按客户汇总， 但报表中包含有支行和网点代码。如客户多笔操作在同一网点购买， 则能汇总成一条记录。 若在不同网点购买，则仍旧按网点汇总后显示成多条记录。24. 问：报表数据是按交易网点统计还是按开户网点统计？

11、答：所有交易类报表， 按照交易发生所在网点统计交易金额与笔数。 而份额统计表， 则根据银行卡开户网点进行统计。出师表两汉：诸葛亮先帝创业未半而中道崩殂， 今天下三分， 益州疲弊， 此诚危急存亡之秋也。然侍卫之臣不懈于内，忠志之士忘身于外者，盖追先帝之殊遇，欲报之于陛下也。诚宜开张圣听，以光先帝遗德，恢弘志士之气，不宜妄自菲薄，引喻失义，以塞忠谏之路也。宫中府中，俱为一体；陟罚臧否，不宜异同。若有作奸犯科及为忠善者，宜付有司论其刑赏，以昭陛下平明之理；不宜偏私，使内外异法也。侍中、侍郎郭攸之、费祎、董允等，此皆良实，志虑忠纯，是以先帝简拔以遗陛下：愚以为宫中之事，事无大小，悉以咨之，然后施行，必

12、能裨补阙漏，有所广益。将军向宠，性行淑均，晓畅军事，试用于昔日，先帝称之曰愚以为营中之事，悉以咨之，必能使行阵和睦，优劣得所。“能 ”，是以众议举宠为督：亲贤臣， 远小人， 此先汉所以兴隆也； 亲小人， 远贤臣， 此后汉所以倾颓也。 先帝在时，每与臣论此事， 未尝不叹息痛恨于桓、 灵也。 侍中、尚书、 长史、 参军，此悉贞良死节之臣，愿陛下亲之、信之，则汉室之隆，可计日而待也。臣本布衣，躬耕于南阳，苟全性命于乱世，不求闻达于诸侯。先帝不以臣卑鄙，猥自枉屈，三顾臣于草庐之中，咨臣以当世之事，由是感激，遂许先帝以驱驰。后值倾覆，受任于败军之际，奉命于危难之间，尔来二十有一年矣。先帝知臣谨慎，故临崩寄臣以大事也。受命以来，夙夜忧叹，恐托付不效，以伤先帝之明；故五