信用社(银行)批量开折、卡操作流程

1、.信誉社银行批量开折、卡操作流程一、代发之前准备工作 首先与客户签订?农村信誉社合作银行个人结算账户管理协议?、?农村信誉社合作银行代发工资业务协议书?，企业要提供?农村信誉社合作银行集体开立个人结算账户信息汇总表?，最好是excel表格，每次批开卡折都要填此表格，批开后填写?申请个人结算账户领用收据?，由客户签收。1、代发单位提供发放明细的EXCEL表格，格式如下：卡折标志 姓名 开户金额 证件类型 证件号码 1 张三 000 011 李四 000 011 王二 000 01/p>

2、 注：卡折标志：1代表折，2代表卡，开户金额必须为0，表格不要有边框。图中D、E列单元格格式选择文本格式 2、文件另存为，文件名：dfgz每次保存的文件名不能重复；文件类型：选“CSV逗号分隔*.csv 在依次出现的对话框中选“确定和“是。在关闭EXCEL时选“否。 3、用记事本翻开保存的.csv文档右键翻开方式记事本，用编辑交换，删除所有空格，将小写x，交换为大写X。假如身份证后面或最后一行有，的请将，删除。 光标要停在最后一条记录下一行二、代发操作流程 1、开立委托单位结算帐户，必须是对公账户。 2、为委托单位开立一个“中间业务内部帐户262204，从结算帐户中用内部帐转出一定的金额。新建

3、立的262204的内部帐转入的金额必须是代发工资的金额，一定要在做代发业务前把代发金额存入新建立的262204账户内如不存入，后面会提示“账户透支 3、为委托单位签约一个单位编号811001 1维护动作：签约 2单位编号：自动自成10500001 3单位属*：此处选“行政机关 4单位帐号：10512021007007 5联络人姓名：XXXX 6单位 ：87858888 4、使用内部帐户增加一个代理产品811002 1维护动作：1-增加 2单位编号：10510001 输入后四位即可 3代理业务编号：S03-代发产品 4业务类型：0-批量业务 5产品种类：其它代收代付 6交易类型：实时批量 7过渡

4、科目帐号：105101262204001001 8代理业务类型：2-代发 9业务名称：代发工资 10第三方联网标志0-不联网 11产品摘要代码1006-代发 以上步骤只做一次，每次代发不需要反复操作。5、把U盘插入业务系统终端，上传到效劳器。 按ALT+tab 选上传数据 ftp：01 用户名：vost Password：vost 目录：/home/vost/basc/tempdata 文件：dfgz.csv6、入帐管理812003 1转移方式：从USB到中间业务 2单位编号：0001 3产品代码：批量开户存折/卡 4文件名：选U盘中0开户的CSV文件dfgz.csv。 7、批

5、量开折812001 1操作类型：录入开户数据 2单位编号：10510001 3开户类型：批量开户存折/卡 4录入方式：本地硬盘； 5文件名称：U盘中.CSV的文件dfgz.csv 6批次号：自动生成多个批次应记住每个批次的内容 7有效天数：30 8回车，光标移至用户名处后，按执行键确认却可。 8、批量开户数据的上传与接收812002 一上传： 1操作类型：开户 2单位编号：10510001 3开户类型：批量开户存折/卡 4交易类型：上传批量数据 5产品选择：个人存折结算帐户 或金信个人卡 6回车执行确认。 说明：适笔数多少此处应等待310分钟。 二接收：811002 1操作类型：开户 2单位编

6、号：0001 3开户类型：批量开户存折或金信个人卡 4交易类型：接收批量数据结果 5产品选择：个人存折结算帐户或金信个人卡 6回车执行确认。 9、使用“明细记录查询打印导出813001，先查询，再打印，最后导出。 一打印813001 1操作类型：开户； 2单位编号：0001 3产品代码：批量开户存折或金信个人卡 4处理标志：全部 5操作标志：2-打印 6开户目的产品：S03-代发产品 7总金额：0 总笔数自动 9将光标移至户名处，执行操作。 二导出813001 1操作类型：开户； 2单位编号：0001 3产品代码：批量开户存折或金信个人卡 4处理标志：全部 5操作标志：3-导出 6开户目的产品

7、：S03-代发产品 7输出文件名：dfgz不加扩展名名称可自拟 8总金额：0 总笔数自动 9执行操作。 说明：导出后会在效劳器内生成两个文件，一个为XY_dfgz，一个为DL_dfgz记住这两个文件名。 注：第8步假如数据接收失败，在查询时，处理标志选“未处理，然后将未成*的名单在做第9步时直接打印一份，先不用处理未成*的数据，继续往下做到11步811003；然后根据第9步打印出的失败记录到XP系统中查出身份证号码核对准确后从第7步812001重新做，一直做到11步811003，录入方式：选“手工录入手工录入时增加行数用ctrl+k，删除行数时用ctrl+y。文件名称：记事本的文件名U盘中的文

8、件名.csv文件 10、文件下载：在812003中做目录转移 1转移方式：2-从中间业务转到USB目录 2单位编号：0001 3产品代码：选择811002中起的代理产品名。 3文件名称：输入带有“DL_的文件，本例中为DL_dfgz。然后用Alt+Tab切换，下载该文件后，在电子表格中填入金额，以便做代发工作。11、批量签约811003 1维护动作：签约 2单位编号：10510001 3产品代码：代发工资 4导入方式：本地文件 5文件名称：XY_dfgz 12、新开户打折813003，进展批量打印存折批量开卡此部省略。打印存折可以在所有步骤做完后再做。 13、把U盘取出到XP系统电脑中填写金额

9、 1新建一个EXCEL表格； 2选“数据导入获取外部数据导入数据文本文档 3选择U盘中的从终端下载的以DL开头的文件名DL_dfgz；4分隔符选“，点下一步； 5用鼠标选中“帐号栏，然后选择“文本；6选择“完成，确定后添加金额，不要更改序号。 7将文件另存为.csv格式，文件名为DL_dfgz.csv。14、切换Alt+Tab，选择U盘内的DL_dfgz.csv回车上传文件。 15、进入812003 1选1从USB目录转移到中间业务 2产品代码：选择在811002中起的代理产品名。本例为“代发工资 。 3文件名：输入带DL开头的文件名本例：DL_dfgz.csv。 16、使用“数据导入812001 1操作类型选择“转帐； 2录入方式选择“本地硬盘导入 3文件名称：输入：DL打头的文件名DL_dfgz.csv。执行时回车到代发名单的位置再按执行键。 17、使用转