2022年证券从业资格《证券市场基本法律法规》考试真题试卷及答案

1、2022年证券从业资格考试真题及答案解析考试科目：证券市场基本法律法规1.根据我国证券法的规定，采用包销、代销方式承销证券的，其中的承销期不得超过（ ）日。A、30B、60C、90D、180答案：C解析：证券的代销、包销期限最长不得超过90日。证券公司在代销、包销期内，对所代销、包销的证券应当保证先行出售给认购人，证券公司不得为本公司预留所代销的证券和预先购人并留存所包销的证券。2.经营机构违反证券期货投资者适当性管理办法第十条，未按规定了解所销售产品或者提供服务信息或者履行分级义务的，应当给予警告，并处（ ）万元以下罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处（ ）万元以下罚

2、款。A、1；1B、2；2C、3；3D、3；1答案：C解析：本题考查对经营机构违反适当性管理规定的监管措施。3.下列说法错误的是（ ）。A、会员（证券公司 ）可以根据需要，向交易所申请设立一个或多个交易单元B、不同的会员（证券公司 ）可以使用同一交易单元C、交易所通过交易单元对会员进行业务管理D、证券公司从事证券经纪、自营、融资融券等业务，应当分别通过专用的交易单元进行答案：B解析：本题考查交易单元定义及一般规定。4.关于证券公司的股东、控股股东、实际控制人不得开展业务竞争的描述中，说法正确的是（ ）。A、控股占比5以下的小股东可以开展同业竞争B、控股股东的关联方有义务采取有效措施防止与其所控制

3、的证券公司发生业务竞争C、控股股东应当采取有效措施监控是否有其他控股股东损害公司利益的行为D、证券公司控股其他证券公司的，可以损害所控股的证券公司的利益答案：B解析：证券公司的控股股东、实际控制人及其关联方应当采取有效措施，防止与其所控制的证券公司发生业务竞争。证券公司控股其他证券公司的，不得损害所控股的证券公司的利益。5.（2016年真题 ）下列可以作为有限责任公司股东出资的资产有（ ）。知识产权土地使用权货币实物A、B、C、D、答案：C解析：根据公司法第27条的规定，股东可以用货币出资，也可以用实物、知识产权、土地使用权等可以用货币估价并可以依法转让的非货币财产作价出资；但是，法律、行政法

4、规规定不得作为出资的财产除外。6.按照证券发行市场保荐业务管理办法的规定，保荐代表人在2个自然年度内被采取监管措施累计2次以上，中国证监会可（ ）个月内不受理相关保荐代表人具体负责的推荐。A、3B、6C、9D、12答案：B解析：本题考查保荐代表人违反有关规定的法律责任或被采取的监管措施。保荐代表人在2个自然年度内被采取证券发行上市保荐业务管理办法第六十二条规定监管措施累计2次以上，中国证监会可6个月内不受理相关保荐代表人具体负责的推荐。7.下列选项，属于托管人职责的是（ ）。A、按照约定及时将募集资金支付给原始权益人B、依照法律、行政法规、公司章程和相关协议的规定或者约定移交基础资产C、按照约

5、定向资产支持证券投资者分配收益D、监督管理人专项计划的运作，发现管理人的管理指令违反计划说明书或者托管协议约定的，应当要求改正；未能改正的，应当拒绝执行并及时向中国证券投资基金业协会报告，同时抄送对管理人有辖区监管权的中国证监会派出机构答案：D解析：本题考查原始权益人、管理人和托管人的相关概念。选项B属于原始权益人的职责，选项A、C，属于管理人的职责。8.证券公司监督管理条例第十二条规定证券公司设立时,其业务范围应当与其财务状况、内部控制制度、合规制度和（ ）相适应。A、人力资源状况B、技术条件C、市场风险D、政策法规环境答案：A解析：本题考查证券公司监督管理条例第十二条的规定。证券公司设立时

6、，其业务范围应当与其财务状况、内部控制制度、合规制度和人力资源状况相适应。9.下列说法正确的是（ ）。存托凭证，是指有存托人签发、以境外证券为基础在中国境内发行、代表境外基础证券权益的证券存托凭证的境外基础证券发行人应当参与存托证券发行，依法履行发行人、上市公司的义务，承担相应的法律责任证券公司可以担任存托人存托人不能委托境外金融机构担任托管人A、B、C、D、答案：A解析：存托人可以委托境外金融机构担任托管人。10.证券公司应当建立合理的内部控制监督、检查与评价机制，确保内部控制的有效性。其中，（ ）负责督促、检查和评价证券公司各项内部控制制度的建立与执行情况，对内部控制的有效性负最终责任；（

7、 ）应对违反职责范围内的内部控制导致的风险和损失承担首要责任。A、股东会；高级管理人员B、董事会；业务部门和分支机构的负责人C、股东会；直接从事业务经营活动的业务部门和分支机构的相关人员D、董事会；直接从事业务经营活动的业务部门和分支机构的相关人员答案：D解析：本题考查证券公司内部控制监督、检查与评价机制的有关规定。董事会负责督促、检查和评价证券公司各项内部控制制度的建立与执行情况，对内部控制的有效性负最终责任；直接从事业务经营活动的业务部门和分支机构的相关人员应对违反职责范围内的内部控制导致的风险和损失承担首要责任。11.（ ）属于应重点监控的异常交易行为。在同一价位或者相近价位大量或者频繁

8、进行回转交易大量或者频繁进行高买低卖交易进行与自身公开发布的投资分析、预测或建议相背离的证券交易大宗交易中进行虚假或其他扰乱市场秩序的申报A、B、C、D、答案：C解析：考查异常交易行为管理，上海证券交易所和深圳证券交易所对可能影响证券交易价格或者证券交易量的异常交易行为，予以重点监控，上述四项均属于异常交易行为。12.下列有关法律关系的说法，正确的是（ ）。A、确认性法律关系是法律规范对先前已存在的社会关系进行调整形成的法律关系B、第一性法律关系是根据法律规范而建立的全新的社会关系C、创设性法律关系是人们依法建立的不依赖于其他法律关系而独立存在的法律关系D、多边法律关系是指在特定的双方法律主体

9、之间存在的权利义务关系答案：A解析：本题考查法律关系的分类。确认性法律关系是法律规范对先前已存在的社会关系进行调整形成的法律关系；创设性法律关系是根据法律规范而建立的全新的社会关系；第一性法律关系是人们依法建立的不依赖于其他法律关系而独立存在的法律关系；多边法律关系是指在三个或三个以上法律主体之间存在的权利义务关系。选项A正确，B、C、D错误。13.（2016年真题 ）下列选项中，有权批准公司为其实际控制人提供担保的有（ ）。董事会股东会监事会股东大会A、B、C、D、答案：B解析：根据公司法第16条的规定，公司向其他企业投资或者为他人提供担保，依照公司章程的规定，由董事会或者股东会、股东大会决

10、议；公司章程对投资或者担保的总额及单项投资或者担保的数额有限额规定的不得超过规定的限额。公司为公司股东或者实际控制人提供担保的，必须经股东会或者股东大会决议。前款规定的股东或者受前款规定的实际控制人支配的股东，不得参加前款规定事项的表决。该项表决由出席会议的其他股东所持表决权的过半数通过。14.按照证券投资业务暂行规定，证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守的基本原则有（ ）。守法合规诚实信用忠实客户利益控制风险A、B、C、D、答案：A解析：按照证券投资业务暂行规定，证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务应当遵循的基本原则有守法合规、诚实信用、忠实客户利益。15.按照

11、证券公司内部控制指引的要求，证券公司应当建立的机制和制度包括（ ）。动态的净资本监控机制逐级问责机制隔离墙制度董监高的任职制度内部员工和客户的信息反馈机制危机处理机制A、B、C、D、答案：D解析：本题考查证券公司内部控制制度机制建设的基本要求。16.下列说法错误的是（ ）。A、公开募集基金应当经国务院证券监督管理机构注册B、公开募集基金应当由基金管理人管理，基金托管人托管C、非公开募集基金应当由基金托管人托管D、私募投资基金可以进行公开宣传答案：D解析：私募投资基金特别强调必须向具有风险识别能力和风险承受能力的合格投资者募集，所以不能进行公开宣传。17.（ ）不属于特殊普通合伙企业特殊之处的表

12、现。A、特殊普通合伙企业属于普通合伙企业，其合伙人对企业债务承担无限连带责任B、1个合伙人或者数个合伙人在执业活动中因故意或者重大过失造成合伙企业债务的，应当承担无限责任或者无限连带责任，其他合伙人以其在合伙企业中的财产份额为限承担责任C、合伙人执业活动中，因故意或者重大过失造成的合伙企业债务，以合伙企业财产对外承担责任后，该合伙人应当按照合伙协议的约定对给合伙企业造成的损失承担赔偿责任D、合伙人在执业活动中，非因故意或者重大过失造成的合伙企业债务以及合伙企业的其他债务，由全体合伙人承担无限连带责任答案：A解析：本题考查特殊普通合伙企业。特殊普通合伙企业特殊性在于，只有非因故意或者重大过失造成

13、的合伙企业债务以及合伙企业的其他债务，由全体合伙人承担无限连带责任，选项A错误。18.按照证券市场基本法律法规的要求，以下（ ）不属于证券公司治理的基本要求。A、建立健全组织架构、明确职责划分B、不得侵犯客户的合法权益C、有效管理内幕信息和未公开信息D、建立完备的内部控制体系答案：C解析：考查证券公司治理基本要求的有关规定。选项C为证券公司合规经营的基本原则与应遵守的基本要求。证券公司治理的基本要求1建立健全组织架构、明确职责划分2不得侵犯客户合法权益3建立完备的内部控制体系19.独立董事在任期内辞职或被免职的，独立董事本人和证券公司应当分别向（ ）提交书面说明。公司住所地中国证监会独立董事常

14、住地股东（大 ）会董事会A、B、C、D、答案：A解析：独立董事在任期内辞职或被免职的，独立董事本人和证券公司应当分别向公司住所地中国证监会和股东（大 ）会提交书面说明。20.（2018年真题 ）证券公司与客户签订证券交易委托证券资产管理融资融券等业务合同，应当事先指定专人向客户讲解有关业务规则和合同内容，并将（ ）交由客户签字确认。A、账户信息表B、身份确认书C、业务合同书D、风险揭示书答案：D解析：证券公司与客户签订证券交易委托证券资产管理融资融券等业务合同，应当事先指定专人向客户讲解有关业务规则和合同内容，并将风险揭示书交由客户签字确认。21.证券公司、证券投资咨询机构以软件工具、终端设备

15、等为载体提供建议的，下列说法不符合要求的是（ ）。A、客观说明软件工具、中断设备的功能，不得对其功能进行虚假、不实、误导性宣传B、揭示软件工具、终端设备的固有缺陷和使用风险，不得隐瞒或者有重大遗漏C、对软件工具、终端设备所使用的数据信息来源要保密D、表示软件工具、终端设备具有选择证券投资品种或者提示买卖时机功能的，应当说明起方法和局限答案：C解析：本题考查以软件工具、终端设备等为载体提供投资建议的规范要求。应当说明软件工具、终端设备所使用数据的信息来源，选项C错误。22.证券公司股东、实际控制人强令、指使、协助、接受证券公司以证券经纪客户或者证券资产管理客户的资产提供融资或者担保的，没有违法所

16、得或者违法所得不足10万元的，处以10万元以上（ ）万元以下的罚款。A、30B、40C、50D、60答案：D解析：本题考查违反客户资产的保护规定的法律责任。证券公司股东、实际控制人强令、指使、协助、接受证券公司以证券经纪客户或者证券资产管理客户的资产提供融资或者担保的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足10万元的，处以10万元以上60万元以下的罚款。23.企业发行债务融资工具应在（ ）注册。A、中国人民银行B、中国银行间市场交易商协会C、全国银行间同业拆借中心D、中央国债登记结算有限责任公司答案：B解析：本题考查非金融企业债务融

17、资工具发行业务的一般规定。企业发行债务融资工具应在中国银行间市场交易商协会注册。24.证券公司开展区域性股权市场业务，应当在每个月的前（ ）个工作日内将上个月度业务开展情况报送至中国证券业协会。A、5B、10C、15D、20答案：B解析：本题考查证券公司在区域股权市场提供业务服务的相关规定。25.证券公司净资本或者其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正；证券公司未按时报送整改计划的，派出机构应当（ ）A、督促其加快整改B、立即限制其业务活动C、延长整改期限D、不予理睬答案：B解析：本题考查风险控制指标不符合规定标准的监管措施。26.关于证券公司柜台交易产品账户，下列说法

18、正确的有（ ）。.证券公司代理投资者在柜台市场交易由其他合法登记机构登记的私募产品时，可以采取名义持有模式，以证券公司名义在该产品登记机构开立产品账户，享有产品持有人权利.证券公司应当为投资者开立柜台交易产品账户，分别记录投资者拥有的权益数据.证券公司应当在商业银行开立柜台市场客户资金专用存款账户，并向中国证券业协会报备.证券公司应当将柜台市场自有产品专用账户和参与柜台市场交易的自有资金专用存款账户向中国证监会证券市场交易结算资金监控系统报备A、B、C、D、答案：C解析：本题考查产品账户的相关规定。项正确，证券公司代理投资者在柜台市场交易由其他合法登记机构登记的私募产品时，可以采取名义持有模式

19、，以证券公司名义在该产品登记机构开立产品账户，享有产品持有人权利。项正确，证券公司应当为每个投资者开立产品账户，分别记录每个投资者拥有的权益数据，并向该产品登记机构报送投资者权益明细数据等资料。项错误，证券公司应当在商业银行开立柜台市场客户资金专用存款账户，并向中国证监会证券市场交易结算资金监控系统（并非向中国证券业协会 ）报备。项错误，证券公司应当将柜台市场自有产品专用账户和参与柜台市场交易的自有资金专用存款账户向中国证券业协会（并非向中国证监会证券市场交易结算资金监控系统 ）报备。综上所述，、项符合题意。故本题选C选项。27.下列选项中，合伙企业与公司的区别不包括（ ）。A、资本投入不同B

20、、法律地位不同C、财产独立性不同D、承担的责任不同答案：A解析：本题考查合伙企业与公司的区别。合伙企业与公司的区别主要有：（1 ）法律地位不同。公司具有独立的法人主体资格，是企业法人；合伙企业不是法人，是非法人企业。（2 ）财产独立性不同。公司的财产独立于股东；合伙企业的财产与合伙人仅相对独立，合伙企业的财产属于合伙人共有。（3 ）承担的责任不同。股东对公司的责任以出资额为限，承担有限责任；而合伙企业中，普通合伙人对合伙企业承担无限责任。28.以下关于公开发行公司债券的说法，正确的是（ ）。A、公开发行公司债券筹集的资金，必须按照公司债券募集办法所列资金用途使用B、改变资金用途，必须经董事会作

21、出决议C、公开发行公司债券筹集的资金，可以用于弥补亏损和非生产性支出D、应当符合最近五年平均可分配利润足以支付公司债券一年的利息的条件答案：A解析：根据2020年3月1日起实施的新证券法的规定，公开发行公司债券，应当符合下列条件：（一 ）具备健全且运行良好的组织机构；（二 ）最近三年平均可分配利润足以支付公司债券一年的利息；（三 ）国务院规定的其他条件。公开发行公司债券筹集的资金，必须按照公司债券募集办法所列资金用途使用；改变资金用途，必须经债券持有人会议作出决议。公开发行公司债券筹集的资金，不得用于弥补亏损和非生产性支出。上市公司发行可转换为股票的公司债券，除应当符合第一款规定的条件外，还应

22、当遵守本法第十二条第二款的规定。但是，按照公司债券募集办法，上市公司通过收购本公司股份的方式进行公司债券转换的除外。29.（2016年真题 ）下列选项中，属于期货公司设立条件的有（ ）。注册资本最低限额为人民币1亿元最近3年无重大违法违规记录有健全的风险管理和内部控制制度注册资本必须是实缴的货币资本A、B、C、D、答案：C解析：根据期货交易管理条例第16条的规定，申请设立期货公司，应当符合公司法的规定，并具备下列条件：注册资本最低限额为人民币3000万元；（项错误 ）董事、监事、高级管理人员具备任职资格，从业人员具有期货从业资格；有符合法律、行政法规规定的公司章程；主要股东以及实际控制人具有持

23、续盈利能力，信誉良好，最近3年无重大违法违规记录；（项正确 ）有合格的经营场所和业务设施；有健全的风险管理和内部控制制度；（项正确 ）国务院期货监督管理机构规定的其他条件。国务院期货监督管理机构根据审慎监管原则和各项业务的风险程度，可以提高注册资本最低限额。注册资本应当是实缴资本。股东应当以货币或者期货公司经营必需的非货币财产出资，货币出资比例不得低于85%。（项错误 ）国务院期货监督管理机构应当在受理期货公司设立申请之日起6个月内。根据审慎监管原则进行审查，作出批准或者不批准的决定。未经国务院期货监督管理机构批准，任何单位和个人不得委托或者接受他人委托持有或者管理期货公司的股权。综上所述，、

24、项符合题意，选C。30.（2020年真题 ）根据证券公司风险控制指标计算标准规定，下列证券公司自营业务持仓规模的情形，正确的是（ ）A、持有一种权益类证券的市值不超过总资产的30%B、持有一种权益类证券的市值不超过注册资本的30%C、持有一种权益类证券的成本不超过净资产的30%D、持有一种权益类证券的成本不超过净资本的30%答案：D解析：根据证券公司风险控制指标计算标准规定，证券公司经营自营业务，其持仓规模必须符合下列规定：第一，自营权益类证券及其衍生品的合计额不得超过净资本的100%。第二，自营非权益类证券及其衍生品的合计额不得超过净资本的500%。第三，持有一种权益类证券的成本不得超过净资

25、本的30%。第四，待有一种权益类证券的市值与其总市值的比例不得超过5%,因包销、中国证监会认可的做市业务以及股票质押违约处理等导致的情形及中国证监会另有认定的除外。第五，持有一种非权益类证券的规模不得超过其总规模的20%,不含同业存单，因包销等导致的情形及中国证监会另有认定的除外。31.（2020年真题 ）下列属于经有关金融监管部门批准设立的金融机构发行的理财产品的有（ ）。银行理财产品金融社会保障基金集合资产管理计划信托产品A、B、C、D、答案：D解析：1经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等;经行业协会

26、备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人。2上述机构面向投资者发行的理财产品，包括但不限于证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金。3社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金，合格境外机构投资者（QFII ），人民币合格境外机构投资者（RQFII ）。32.（2017年真题 ）证券公司解聘合规负责人，应当有正当理由，并自解聘之日起（ ）个工作日内将解聘的事实和理由书面报告国务院证券监督管理机构。A、1B、3C、5D、7答案：B解析：证券公司解聘合规负责人，应当有正当理由

27、，并自解聘之日起3个工作日内将解聘的事实和理由书面报告国务院证券监督管理机构。33.资产支持证券可依法（ ）。.继承.交易.转让.出质A、B、C、D、答案：A解析：本题考查资产支持证券投资者的权利与义务。资产支持证券是投资者享有专项计划权益的证明，可以依法继承、交易、转让或者出质，、项符合。综上所述，、项均符合题意。故本题选A选项。34.证券公司编造虚假信息，扰乱证券市场，有违法所得的（ ）A、处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或单处违法所得1倍以上5倍以下罚金B、处5年上10年以下有期徒刑，并处违法所得1倍以上5倍以下罚金C、处5年上10年以下有期徒刑，并处违法所得1倍以上10倍以下罚金D、没

28、收违法所得，并处以违法所得一倍以上十倍以下的罚款答案：D解析：根据2020年3月1日起实施的新证券法第一百九十三条，违反本法第五十六条第一款、第三款的规定，编造、传播虚假信息或者误导性信息，扰乱证券市场的，没收违法所得，并处以违法所得一倍以上十倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足二十万元的，处以二十万元以上二百万元以下的罚款。35.下列说法错误的是（ ）。A、期货交易所不得直接或者间接参与期货交易B、期货交易所一般不得从事信托投资、股票投资等业务C、期货交易所应当为期货交易提供集中履约担保D、期货业协会设计期货合约，由期货交易所安排合约上市答案：D解析：期货交易所负责设计合约，安排合约上

29、市。36.因违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，5年内被中国证监会给予除警告之外的行政处罚3次以上，或者5年内曾经被采取证券市场禁入措施的，可以对有关责任人员采取（ ）的证券市场入措施。A、13年B、35年C、510年D、终身答案：D解析：本题考查证券市场入措施的期限。37.（2016年真题 ）基金托管人应当履行的职责有（ ）。安全保管基金财产对所托管的不同基金财产分别设置账户持有基金管理人的股份对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见A、B、C、D、答案：A解析：根据证券投资基金法第38条的规定，基金托管人应当履行下列职责：1.安全保管基金财产；2.按照规定开设基金财产的资金账户

30、和证券账户；3.对所托管的不同基金财产分别设置账户确保基金财产的完整与独立；4.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；5.按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；6.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；7.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；8.复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；9.按照规定召集基金份额持有人大会；10.按照规定监督基金管理人的投资运作；11.国务院证券监督管理机构规定的其他职责。38.（2020年真题 ）证券公司应建立有效的流动性风险管理组织架构，明确（ ）在流动性风险管理中的职责和

31、报告路线A、董事会、经理层、财务总监、首席风险官B、董事会、经理层、首席风险官、合规总监C、董事会、经理层、首席风险管理、相关部门D、董事会、经理层、财务总监、合规总监答案：C解析：证券公司应建立有效的流动性风险管理组织架构，明确董事会、经理层及其首席风险官、相关部门在流动性风险管理中的职责和报告路线，建立健全有效的考核及问责机制证券公司应将子公司的流动性风险纳入管理范围，明确子公司流动性风险信息报告的路径、内容、形式、频率和报送范围，并对其流动性风险管理状况进行分析和监督。39.申请股票上市交易，应当向证券交易所报送依法经会计师事务所审计的公司最近（ ）年的财务会计报告。A、1B、2C、3D

32、、5答案：C解析：申请股票上市交易，应当向证券交易所报送依法经会计师事务所审计的公司最近3年的财务会计报告。40.按照证券期货投资者适当性管理办法的要求，（ ）专业投资者指的是经有关金融监管部门批准设立的金融机构、金融机构发行的理财产品以及经监管部门批准设立的养老基金、社会公益基金、QFII、RQFII等。A、第一类B、第二类C、第三类D、第四类答案：A解析：本题考查专业投资者的范围和分类。41.证券公司应当逐日计算客户交存的担保物价值与其所欠债务的比例。当该比例低于约定的维持担保比例时，应当通知客户在约定的期限内补交担保物，客户经证券公司认可后，可以提交除可充抵保证金证以外的（ ）等资产。证

33、券动产不动产股权A、B、C、D、答案：B解析：考查客户可补交担保物的类型。证券公司应当逐日计算客户交存的担保物价值与其所欠债务的比例。当该比例低于约定的维持担保比例时，应当通知客户在约定的期限内补交担保物，客户经证券公司认可后，可以提交除可充抵保证金证券以外的其他证券、不动产、股权等资产。42.（2020年真题 ）下列关于设立管理公开募集基金的基金管理公司的说法，正确的有（ ）具备符合证券投资基金法和公司法规定的章程取得基金从业资格的人员达到法定人数董事、监事、高级管理人员具备相应的任职条件注册资本不低于5000万元人民币，且必须为实缴资本A、B、C、D、答案：B解析：设立管理公开募集基金的基

34、金管理公司，应当具备的条件有：（1 ）有符合证券投资基金法和公司法规定的章程；（2 ）注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本；（3 ）主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近3年没有违法记录；（4 ）取得基金从业资格的人员达到法定人数；（5 ）董事、监事、高级管理人员具备相应的任职条件；（6 ）有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施；（7 ）有良好的内部治理结构、完善的内部稽核监控制度、风险控制制度。43.证券公司流动性风险管理目标是建立健全流动性风险管理体系，对流动性风险实施有效识

35、别、计量、监测和控制，确保其流动性需求能够及时以（ ）得到满足。A、固定成本B、合理成本C、变动成本D、重置成本答案：B解析：本题考查证券公司流动性风险管理的目标。证券公司流动性风险管理的目标是，建立健全流动性风险管理体系，对流动性风险实施有效识别、计量、监测和控制，确保其流动性需求能够及时以合理成本得到满足。44.下列属于证券经纪业务主要法律法规的是()。I中华人民共和国证券法II证券业从业人员资格管理办法III证券公司融资融券业务试点管理办法IV证券公司合规管理试行规定A、I、IIB、III、IVC、IIIIIIVD、IIIIIIIV答案：D解析：证券经纪业务的法律法规主要包括三个方面：(

36、1)证券经纪业务管理方面的法律法规，如中华人民共和国证券法关于加强证券经纪业务管理的规定证券公司内部控制指引证券公司合规管理试行规定等。(2)证券经纪业务营业部管理方面的法律法规，如证券业从业人员资格管理办法证券公司董事、监事和高级管理人员任职资格监管办法证券从业人员行为守则(试行)等。(3)融资融券方面的法律法规，如证券公司融资融券业务试点管理办法关于开展证券公司融资融券业务试点工作的指导意见中国证券登记结算有限责任公司融资融券试点登记结算业务实施细则等。45.证券投资基金法规定，非公开募集基金应当向合规投资者募集，合格投资者累计不得超过（ ）人。A、50B、100C、150D、200答案：

37、D解析：本题考查非公开募集基金合格投资者的数量。证券投资基金法规定，非公开募集基金应当向合规投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。46.中国证监会及其派出机构可以根据审慎监管原则，要求财务顾问提供已按照上市公司并购重组财务顾问业务管理办法的规定履行尽职调查义务的（ ）。证明材料工作档案工作底稿立项申请A、B、C、D、答案：D解析：中国证监会及其派出机构可以根据审慎监管原则，要求财务顾问提供已按照上市公司并购重组财务顾问业务管理办法的规定履行尽职调查义务的证明材料、工作档案和工作底稿，并对财务顾问的公司治理、内部控制、经营运作、风险状况、从业活动等方面进行非现场检查或者现场检查。47.非法

38、集资类犯罪的主体包括（ ）。特殊主体；复杂主体；自然人；单位。A、B、C、D、答案：B解析：非法集资类犯罪的主体是一般主体，包括自然人和单位。48.证券公司各类业务内部控制的主要内容包括（ ）。经纪业务内部控制融资融券业务内部控制投资银行类业务内部控制受托投资管理业务内部控制证券承销与保荐业务内部控制证券投资顾问业务内部控制A、B、C、D、答案：C解析：本题考查证券公司各类业务内部控制的主要内容。证券公司各类业务内部控制的主要内容包括经纪业务内部控制、自营业务内部控制、投资银行类业务内部控制、受托投资管理业务内部控制、研究咨询业务内部控制、证券投资顾问业务内部控制。49.（2017年真题 ）根

39、据中华人民共和国刑法的规定，犯集资诈骗罪的处罚措施有（ ）。数额较大的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金数额巨大或者有其他严重情节的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金数额特别巨大或者有其他严重情节的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金或没收财产数额特别巨大并且给国家和人民利益造成重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并没收财产A、B、C、D、答案：A解析：根据中华人民共和国刑法192条规定：以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其

40、他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。50.（2016年真题 ）财务顾问接受上市公司并购重组当事人委托的，应当指定（ ）名财务顾问主办人负责，同时，可以安排一名项目协办人参与。A、1B、2C、3D、5答案：B解析：根据上市公司并购重组财务顾问业务管理办法第20条的规定，财务顾问应当与委托人签订委托协议，明确双方的权利和义务就委托人配合财务顾问履行其职责的义务、应提供的材料和责任划分、双方的保密责任等事项做出约定。财务顾问接受上市公司并购重组多方当

41、事人委托的，不得存在利益冲突或者潜在的利益冲突。接受委托的，财务顾问应当指定2名财务顾问主办人负责同时，可以安排一名项目协办人参与。51.（2017年真题 ）为证券投资人或者客户提供证券投资分析和预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动是（ ）。A、证券投资咨询B、证券投资顾问C、证券投资服务D、证券投资经纪答案：A解析：证券投资咨询是指从事证券投资咨询业务的机构及其投资咨询人员为证券投资人或者客户提供证券投资分析和预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。52.证券公司（ ）应承担流动性风险管理的最终责任，负责审核批准公司的流动性风险偏好、政策、信息披露等风险管理重大事项，持续关注流

42、动性风险状况并对流动性管理情况进行监督检查。A、董事会B、监事会C、股东（大 ）会D、经理层答案：A解析：董事会的流动性风险管理职责：证券公司董事会应承担流动性风险管理的最终责任，负责审核批准公司的流动性风险偏好、政策、信息披露等风险管理重大事项，持续关注流动性风险状况并对流动性管理情况进行监督检查。53.按照最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二 ）第六条规定，有关违规披露、不披露重要信息罪的刑事立案追诉标准，选项涉嫌的情形中，不应予立案追诉（ ）。A、造成股东、债权人或其他人直接经济损失数额累计在100万元的B、虚增或者虚减资产达到当期披露的资产总额的20%的

43、C、虚增或者虚减资产达到当期披露的利润总额的40%的D、未按照规定披露的重大诉讼、仲裁、担保、关联交易或者其他重大事项所涉及的数额或者连续12个月的累计数额占净资产60%答案：B解析：本题考查最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二 ）第六条的规定，虚增或者虚减资产达到当前披露的资产总额30%以上的，应予立案追诉。54.证券公司应当将子公司的风险管理纳入统一体系，子公司风险管理工作负责人应由证券公司首席风险官考核，考核权重不低于（ ）。A、30%B、40%C、50%D、60%答案：C解析：本题考查证券公司将子公司的风险管理纳入统一体系的要求。55.（2017年真题

44、）证券公司应当自每一会计年度结束之日起（ ）个月内，向国务院证券监督管理机构报送年度报告。A、1B、3C、4D、6答案：C解析：证券公司应当自每一会计年度结束之日起4个月内，向国务院证券监督管理机构报送年度报告。56.下列有关证券交易所的规定中，正确的是（ ）。A.证券交易所设理事会，并设总经理1人，总经理由证券交易所的会员公开选举B.证券交易所章程的制定和修改，必须经国务院证券监督管理机构批准C.证券交易所的财产积累归会员所有，在其存续期间，每一会计年度期末进行分配D.个人不得使用证券交易所或者近似的名称，但是单位可以答案：B解析：根据2020年3月1日起实施的新证券法第一百零二条的规定，实

45、行会员制的证券交易所设理事会、监事会。证券交易所设总经理一人，由国务院证券监督管理机构任免。选项A错误。第九十九条?证券交易所履行自律管理职能，应当遵守社会公共利益优先原则，维护市场的公平、有序、透明。设立证券交易所必须制定章程。证券交易所章程的制定和修改，必须经国务院证券监督管理机构批准。选项B正确。第一百零一条?证券交易所可以自行支配的各项费用收入，应当首先用于保证其证券交易场所和设施的正常运行并逐步改善。实行会员制的证券交易所的财产积累归会员所有，其权益由会员共同享有，在其存续期间，不得将其财产积累分配给会员。选项C错误。第一百条?证券交易所必须在其名称中标明证券交易所字样。其他任何单位

46、或者个人不得使用证券交易所或者近似的名称。选项D错误。57.合伙企业财产在进行清偿时，其顺序为（ ）。A、支付清算费用职工工资社会保险费用支付法定补偿金缴纳税款利润分配B、支付清算费用职工工资缴纳税款支付法定补偿金社会保险费用利润分配C、职工工资利润分配支付清算费用社会保险费用支付法定补偿金缴纳税款D、支付清算费用职工工资缴纳税款社会保险费用支付法定补偿金利润分配答案：A解析：本题考查合伙企业清算时的清偿顺序。合伙企业财产在支付清算费用和职工工资、社会保险费用、法定补偿金以及缴纳税款、清偿债务后的剩余财产，依照普通合伙企业利润分配、亏损分担规则进行分配。58.按照期货交易管理条例第六十七条规定

47、，期货公司有诈骗客户行为的，对其责令（ ），没收违法所得，并处违法所得1倍以上（ ）倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不满10万元的，并处10万元以上（ ）万元以下的罚款。A、改正，给予警告；3；20B、停业整顿或者吊销期货业务许可证；5；20C、改正，给予警告；5；50D、停业整顿或者吊销期货业务许可证；3；50答案：C解析：本题考查期货交易管理条例第六十七条规定，期货公司有诈骗客户行为的，对其责令改正，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不满10万元的，并处10万元以上50万元以下的罚款。59.收购行为完成后，收购人应当在（ ）日内将收购

48、情况报告国务院证券监督管理机构和证券交易所，并予公告。A、7B、10C、15D、30答案：C解析：收购行为完成后，收购人应当在15日内将收购情况报告国务院证券监督管理机构和证券交易所，并予公告。60.对于已确立过风险等级的客户，证券公司应根据其风险程度设置相应的重新审核期限，实现对风险的动态追踪。原则上，风险等级最高的客户的审核期限不得超过（ ），低一等级客户的审核期限不得超出上一级客户审核期限时长的（ ）。A、半年；两倍B、半年；三倍C、一年；两倍D、一年；三倍答案：A解析：考查开展客户风险等级划分的基本要求。对于已确立过风险等级的客户，证券公司应根据其风险程度设置相应的重新审核期限，实现对

49、风险的动态追踪。原则上，风险等级最高的客户的审核期限不得超过半年，低一等级客户的审核期限不得超出上一级客户审核期限时长的两倍。对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，证券公司在初次确定其风险等级后的三年内至少应进行一次复核。61.以下关于普通投资者和专业投资者之间相互转化的说法，错误的是（ ）A、第二类专业投资者可以书面告知经营机构选择成为普通投资者，经营机构有权自主决定是否同意投资者转化为普通投资者B、普通投资者申请成为专业投资者应当以书面形式向经营机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料C、经营机构应当通过追加了解信息、投资知识测试或者模拟交易等方式对投资者

50、进行谨慎评估，确认其符合要求，说明对不同类别投资者履行适当性义务的差别，警示可能承担的投资风险，告知申请的审查结果及其理由D、经营机构有权自主决定是否同意投资者转化为专业投资者答案：A解析：本题考查专业投资者和普通投资者之间相互转化的有关规定。第二类专业投资者可以书面告知经营机构选择成为普通投资者，经营机构应当对其履行相应的适当性义务。62.担任发行人股票首次公开发行的保荐机构、主承销商，自确定并公告发行价格之日起（ ）日内，不得发布与该发行人有关的证券研究报告。A、30B、40C、50D、60答案：B解析：考查其他信息隔离墙管理要求。63.除了基于分类监管要求确定证券公司基本类别之外，证券公

51、司还可能因为发生违法违规等事项被监管机构调整基本类别。比如，未在确定分类结果期限之前上报自评结果的，将公司分类结果直接认定为（ ）。A、CC级B、C级C、D级D、E级答案：C解析：本题考查证券公司基本类别的调整。64.证券公司应当至少每半年经主要负责人、首席风险官签署确认后，向公司（ ）报告一次公司净资本等风险控制指标的具体情况和达标情况。A、全体股东B、全体董事C、全体监事D、高级管理人员答案：B解析：本题考查风险控制指标报告的有关要求。证券公司应当至少每半年经主要负责人、首席风险官签署确认后，向公司全体董事报告一次公司净资本等风险控制指标的具体情况和达标情况。65.下列说法错误的是（ ）。

52、A、资产支持证券是投资者享有专项计划权益的证明，可以依法继承、交易、转让，但是不能出质B、资产支持证券投资者不得主张分割专项计划资产，不得要求专项计划回购资产支持证券C、管理人及其他信息披露义务人应当及时、公平地履行披露义务，所披露或者报送的信息必须真实、准确、完整，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏D、年度资产管理报告、年度托管报告应当由管理人向中国证券投资基金业协会报告，同时抄送对管理人有辖区监管权的中国证监会派出机构答案：A解析：资产支持证券的相关知识。资产支持证券是投资者享有专项计划权益的证明，可以依法继承、交易、转让，或出质。66.（2016年真题 ）下列关于股份有限公司设立的说

53、法中，不正确的有（ ）。股份有限公司采取募集方式设立的，注册资本为在公司登记机关登记的认购股本总额股份有限公司采取发起设立方式设立的，在发起人认购的股份缴足前，可以向他人募集股份设立股份有限公司发起人的人数应当在2人以上200人以下股份有限公司采取发起设立方式设立的，注册资本为在公司登记机关登记的全体发起人实收的股本总额A、B、C、D、答案：A解析：根据公司法第80条的规定股份有限公司采取发起设立方式设立的，注册资本为在公司登记机关登记的全体发起人认购的股本总额。在发起人认购的股份缴足前，不得向他人募集股份。股份有限公司采取募集方式设立的，注册资本为在公司登记机关登记的实收股本总额。法律、行政

54、法规以及国务院决定对股份有限公司注册资本实缴、注册资本最低限额另有规定的，从其规定。设立股份有限公司，应当有2人以上200人以下为发起人，其中须有半数以上的发起人在中国境内有住所。67.（2016年真题 ）下列属于有限责任公司经理职权的有（ ）。组织实施公司年度经营计划和投资方案提请聘任或者解聘公司副经理决定公司财务负责人的报酬组织实施董事会决议A、B、C、D、答案：D解析：根据公司法第49条的规定有限责任公司可以设经理，由董事会决定聘任或者解聘。经理对董事会负责，行使下列职权：主持公司的生产经营管理工作，组织实施董事会决议；组织实施公司年度经营计划和投资方案；拟订公司内部管理机构设置方案；拟订公司的基本管理制度；制定公司的具体规章；提请聘任或者解聘公司副经理、财务负责人；决定聘任或者解聘除应由董事会决定聘任或者解聘以外的负责管理人员；董事会授予的其他职权。68.（ ）依法对金融债券的发行进行监督管理。A、中国人民银行B、财政部C、中国证监会D、国务院答案：A解析：中国人民银行依法对金融债券的发行进行监督管理。69.公司作出合并决议