理财解题第10章

1、银行从业资格考试个人理财主讲：王菊职业道德和投资者教育职业道德和投资者教育第第10章章 一、单选题一、单选题下列行为不符合银行业从业人员与客户关系下列行为不符合银行业从业人员与客户关系协调处理原则中协调处理原则中“了解客户了解客户”原则的是（原则的是（）。）。A了解客户的财务状况了解客户的财务状况B允许允许VIP户使用假名账户户使用假名账户C了解客户的风险承受能力了解客户的风险承受能力D了解客户资金调拨的用途了解客户资金调拨的用途答案：答案：B解析：从业人员应当履行对客户尽职调查的解析：从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户账户开立、资金调拨的用义务，了解客户账户开立、资金调拨的用途以

2、及账户是否会被第三方控制使用等情途以及账户是否会被第三方控制使用等情况；同时，应当根据风险控制要求，了解况；同时，应当根据风险控制要求，了解客户的财务状况、业务状况、业务单据及客户的财务状况、业务状况、业务单据及客户的风险承受能力。客户的风险承受能力。银行业从业人员应对所在机构负有诚实信用银行业从业人员应对所在机构负有诚实信用义务，切实履行岗位职责，维护所在机构义务，切实履行岗位职责，维护所在机构商业信誉是商业信誉是( )准则的内容。准则的内容。 A诚实信用诚实信用 B守法合规守法合规 C勤勉尽职勤勉尽职 D岗位职责岗位职责 答案：答案：C下列各项违反了下列各项违反了“勤勉尽职勤勉尽职”的要求

3、的是（的要求的是（ ）。A某负责个人理财业务的从业人员不了解某负责个人理财业务的从业人员不了解金融市场的相关知识金融市场的相关知识B某从业人员将客户的电话号码私自外泄某从业人员将客户的电话号码私自外泄C某从业人员在工作中常打私人电话某从业人员在工作中常打私人电话D某从业人员为扩大理财产品市场份额而某从业人员为扩大理财产品市场份额而进行商业贿赂进行商业贿赂答案：答案：C二、多选题二、多选题银行个人理财从业人员接受银行个人理财从业人员接受( )的监督的监督A. 所在机构所在机构B .银行业协会银行业协会C .银监会银监会D. 当地银监局当地银监局E .社会公众社会公众答案答案 :ABCDE根据银行

4、业从业人员职业操守中根据银行业从业人员职业操守中“了解了解客户客户”的要求，银行业从业人员应当了解的要求，银行业从业人员应当了解客户的客户的( )。A 财务状况财务状况B 风险承受能力风险承受能力C 资金用途资金用途D 账户是否会被第三方控制使用账户是否会被第三方控制使用E 业务单据业务单据答案答案:ABCDE个人理财投资者教育的教育对象是（）。个人理财投资者教育的教育对象是（）。A银行个人理财客户银行个人理财客户B潜在银行个人理财客户潜在银行个人理财客户C潜在银行投资者潜在银行投资者D商业银行商业银行E中国银行业协会中国银行业协会答案：答案：AB对投资者进行教育，属于投资者教育内容的对投资者

5、进行教育，属于投资者教育内容的是（）。是（）。A.普及理财知识普及理财知识B.宣传相关政策法规宣传相关政策法规C.揭示理财相关风险揭示理财相关风险D.介绍理财业务，传递经营机构基本介绍理财业务，传递经营机构基本信息信息E.接受客户咨询，处理客户投诉接受客户咨询，处理客户投诉答案：答案：ABCDE解析：投资者教育内容包括：解析：投资者教育内容包括：（1）普及理财知识）普及理财知识（2）宣传相关政策法规）宣传相关政策法规（3）揭示理财相关风险）揭示理财相关风险（4）介绍理财业务）介绍理财业务（5）传递经营机构基本信息）传递经营机构基本信息（6）接受客户咨询，处理客户投诉）接受客户咨询，处理客户投诉

6、投资者教育的主要功能包括（）。投资者教育的主要功能包括（）。A.帮助客户树立正确的理财观，提高客户帮助客户树立正确的理财观，提高客户素质，增强客户风险意识素质，增强客户风险意识B.有效减少银行客户投诉和纠纷，降低银有效减少银行客户投诉和纠纷，降低银行声誉风险行声誉风险C.促进理财业务健康发展促进理财业务健康发展D.规范理财市场主体行为，提高金融市场规范理财市场主体行为，提高金融市场有效性有效性E.维护金融稳定维护金融稳定答案：答案：ABCDE解析：投资者教育的功能主要有：解析：投资者教育的功能主要有：（1）帮助客户树立正确的理财观，）帮助客户树立正确的理财观，提高客户素质，增强客户风险意识；提

7、高客户素质，增强客户风险意识；（2）有效减少银行客户投诉和纠纷）有效减少银行客户投诉和纠纷，降低银行声誉风险，促进理财业务健康，降低银行声誉风险，促进理财业务健康发展；发展；（3）规范理财市场主体行为，提高）规范理财市场主体行为，提高金融市场有效性，维护金融稳定。金融市场有效性，维护金融稳定。投资者的教育主体包括（）。投资者的教育主体包括（）。A.商业银行商业银行 B.中央银行中央银行 C.中国银监会中国银监会D.中国银行业协会中国银行业协会 E.国家外汇管理局国家外汇管理局答案：答案： ABCDE解析：投资者教育的主体包括商业银行、监解析：投资者教育的主体包括商业银行、监管机构、行业协会以及其他组织，甚至需管机构、行业协会以及其他组织，甚至需要社会各方面的力量来共同参与。要社会各方面的力量来共同参与。三、判断题三、判断题商业银行是投资者教育的唯一主体。商业银行是投资者教育的唯一主体。答案：答案：B解析：投资者教育的主体是包括商业银行、解析：投资者教育的主体是包括商业银行、监管机构、行业协会以及其他组织在内的监管机构、行业协会以及其他组织在内的社会各方面的力量来共同参