浙江省投融资协会设立财富管理计划书

1、浙江省投融资协会设立财富管理计划书2013年10月本商业计划书内容涉及本公司商业秘密，仅内部参考。未经本公司同意，不得向第三方公开本商业计划书涉及的本公司商业秘密。保密资料，版权所有 XXX21.1.公司简介公司简介 2.2.行业和公司及其服务行业和公司及其服务3.3.产品及服务产品及服务4.4.市场与环境分析市场与环境分析5.5.设计规划设计规划6.6.营销计划营销计划7.7.销售渠道销售渠道8.8.开发和运营计划开发和运营计划9.9.总日程表总日程表10.10.管理团队管理团队目录目录保密资料，版权所有 XXX3公司简介公司简介浙江省投融资协会浙江省投融资协会，英文名称为Zhejiang

2、Investment And Finance Association，缩写为ZJIFA，成立于2011年8月。受浙江省经济与信息化委员会和浙江省民政厅的业务指导和监督管理。 浙江省投融资协会是由浙江省中小企业协会、省企业家协会、中国东方资产管理公司杭州办事处、杭州银行、浙江省民泰银行、广发银行杭州分行、中国民生银行杭州分行发起设立，由浙江省从事投融资业务开发、经营、服务、管理的企事业单位和有关部门，以及从事投融资业工作的人员自愿参加组成，具有独立法人地位。协会以服务中小企业和企业家为目的，旨在借助各类金融工具与机制创新，为中小企业融资问题提供切实可行的金融解决方案。发起机构发起机构 中国东方资

3、产管理公司杭州办事处、浙江省中小企业协会、浙江省企业家协会、杭州银行、浙江民泰商业银行、广发银行杭州分行、民生银行杭州分行。 指导机构指导机构：浙江省经济和信息化委员会（浙江省中小企业局） 批准机构批准机构：浙江省民政厅 保密资料，版权所有 XXX4 行业和公司行业和公司 1、行业管理财富包含两个方面的意义，一是为了眼前的生活更幸福，二是为了将来的人生更美满，两者都需要财富，可是只增加财富而没有合理的运用财富很可能成了金钱上的富翁，精神和思想上的“负翁”，并不能实现理想的人生目标。财富管理的内容广泛，涉及到储蓄计划、投资策划、风险管理、税务筹划、退休安排、遗产管理等诸多方面，最后形成一份完整的

4、财富管理建议书，用于指导个人的财富管理活动。简而言之，一份财富管理方案的设计过程大致可分成两步。第一步，要了解自己，包括财务状况、风险偏好、家庭情况等，两张表是必要的：家庭（个人）资产负债表和收入支出明细表，借此疏理出自己的财务收支和现有的资产组合，作为方案设计的基础。第二步，设定财务目标，每个人不同阶段的目标需求都不同，根据时间优先次序，可以分为近期目标、中期目标、远期目标。以23岁左右的单身青年为例，近期目标包括增加储蓄、房屋租赁开支、再教育投资、交际支出等，中期目标包括提高收入、房产置业、购买汽车、购买保险、为结婚准备物质基础等，远期目标有子女教育计划、换房换车、旅游计划、退休生活安排等

5、。保密资料，版权所有 XXX 行业和公司行业和公司 协会宗旨协会宗旨 ：坚持党的基本路线，遵循党和国家的方针、政策，积极贯彻浙江省委、省政府关于经济发展的战略部署和金融建设的方针政策，为加强各类金融与非金融企业投资业务的信息沟通、创新研讨和业务合作，拓宽投融资渠道，发展投融资业务，促进地方经济建设特别是省属金融机构和中小企业的发展壮大，创造有利条件，提供有效帮助。 基本功能基本功能：整合社会资源，发展以第三方金融服务为主业的全方位企业服务事业，破解中小微企业融资难题，助推企业和金融（类金融）机构转型升级，健康发展。 服务内容： 1、促进政府、企业、金融（类金融）机构相互之间的信息沟通和工作联系

6、； 2、牵头组织金融（类金融）机构共同研发、推广投融资产品； 3、围绕主业，提供企业管理、资产管理、财富管理、健康管理、电子商务、法律事务和涉外合作等多元化增值服务。 保密资料，版权所有 XXX6产品及服务产品及服务产品(浙江省投融资协会财富管理)A、中小企业融资B、资产配置和规划C、信托、基金等固定收益类产品D、银行和保险机构的产品E、涉及一级市场的私募类股权投资产品F、证券以及结构化的产品G、全方面的资管类业务保密资料，版权所有 XXX7市场与环境分析市场与环境分析1.1.国内理财机构分析国内理财机构分析2.浙江省内环境浙江省内环境3.面临挑战面临挑战保密资料，版权所有 XXX国内现状国内

7、现状 据不完全统计，国内的第三方理财机构已达上千家，在这种混乱经营的情况下，我认为： 秘诀取决于谁能迅速布局销售网络，发展更多的客户资源。 但是要想成为最终的赢家，第三方理财机构必须具有强大的研究能力。第三方机构首先要对金融产品进行筛选，将产品卖给合适的投资者。并对产品进行持续跟踪，及时提示风险，赢得客户的持续信任。 总体来说，对于第三方理财机构来说，研究是核心竞争力，销售是发展生命线，围绕这两方面进行发展壮大，才能在市场中立于不败。保密资料，版权所有 XXX省内现状省内现状2012年浙江省的的GDP超3.4万亿，而目前人均GDP超一万美元。2013年省内GDP排名依次是杭州、宁波、绍兴、温州

8、、台州、嘉兴、金华、湖州、衢州、义乌、丽水、舟山。金融机构和第三方理财机构在杭州和宁波目前来说是最多，包括浙江本地信托公司，中投信托，杭州工商信托，万向信托，第三方理财机构包括大的有恒天财富，诺亚财富，金诚财富，极元财富，鲲鹏财富等，在财富管理这个概念上的其他小的三方公司非常之多。同时浙江属于沿海地带，民间资本非常活跃的地方，在财富管理这个概念上要比其他地方清晰的多，这是公司为何要开展财富管理原因之一。保密资料，版权所有 XXX面临挑战面临挑战1、公司内部公司之前尚未做过财富管理，在人员培训，编排以及专业度上比较欠缺。2 2、面临竞争、面临竞争公司尚未开展财富管理，市场已被他人占去先机，公司在

9、公司尚未开展财富管理，市场已被他人占去先机，公司在这种环境下如何快速打开市场并且站稳脚跟。这种环境下如何快速打开市场并且站稳脚跟。3、公司组建组建公司之后能否快速度过磨合期，迅速展开业务。4、资源分配公司拥有的社会资源能否恰如其分的用到财富管理的业务开展上面来。保密资料，版权所有 XXX11设计规划设计规划设计大纲设计大纲 开发时间进程分为预备期、近期、中期、远期。开发时间进程分为预备期、近期、中期、远期。预备期：预备期：利用资源优势，在公司尚未组建的情况下游说上下游资源近期：近期：公司组建完毕，在上下游资源不太充足的情况下开展财富管理业务中期：中期：公司在快速发展中，突破所谓的瓶颈期之后有一

10、个较大程度上的跃迁，跻身中国财富管理前列长期：长期：为客户打造长期的财富管理甚至是为大的家族做财富管家，在此基础上赴海外上市。保密资料，版权所有 XXX12营销计划营销计划1 1、市场机遇、市场机遇人脉效益：人脉效益：在做财富管理的过程中，积累了大量的上下游人脉以及政府人脉，在为以后的更加多元化的业务铺垫了道路。经济效益：经济效益：在财富管理部门组建和发展的过程中，能给公司带来巨大的经济效益，其中包括代销产品的佣金，设计销售产品的费用科研效益：科研效益：在自主设计研发产品的过程中可以积累大量的这方面的人才，在为自己长期的规划中打下了基础。保密资料，版权所有 XXX 2 2、市场定位、市场定位

11、浙江省投融资协会开设财富管理部，公司在上下游资源都非常充足的情况下开始财富管理是水到渠成，集天时地利人和与一身。 在13年这个特殊的年份，新任领导班子上任，出台新的有利政策。在信托规模快到10万亿这个节点上开展财富管理，可谓天时。可谓天时。 公司的会员组成是各类企业尤其是中小微企业，公司的合作机构是各类以及类金融的机构，公司服务的人群是具有投资意愿和能力的个人，可谓地利。可谓地利。 公司发起机构东方资产管理公司，浙江省企业家协会，还有浙江本地银行等金融机构参与，指导机构：浙江省经济和信息化委员会，公司内部团结，可谓人和。可谓人和。 保密资料，版权所有 XXX销售渠道销售渠道销售渠道销售渠道拟采

12、取的销售渠道有两种拟采取的销售渠道有两种：自建销售网络；自建销售网络；利用现有渠道。利用现有渠道。 推广策略推广策略 1 1人员推销人员推销 2 2广告宣传广告宣传 3 3营销公关营销公关保密资料，版权所有 XXX15开发和运营计划开发和运营计划自主产品自主产品设计开发设计开发代销产品代销产品收取佣金收取佣金运营计划目标运营计划目标 从公司方面从客户方面利用公司现有的上游资源，开展自主产品研发工作，设计和销售类金融产品。代销其他公司的理财产品，利用公司下游资源打开市场。为浙江省本地客户研发设计打造他们喜欢的本地产品。为客户选择筛选他们喜欢的其他的产品保密资料，版权所有 XXX总日程表总日程表2

13、013.11-2015.12公司做前期地方的市场调查，利用手中的上游资源或许此类的信息，做好开展部门的基础。2012013 3.11 .11 第一阶段，与各个地方的投融资协会或者当地的企业协会沟通，获取当地的信息以及理财分布2013.11-2014.03 第二阶段:组建部门2014.03-2014.09 第三阶段：半年期的工作总结2014.09 第四阶段：工作总结后的重点投入方向2014.09-2014.12 第五阶段:重点投入方向的成果2014.12全年的工作总结2015.01-2015.06公司步入稳定发展2015.06总结公司三大效益的哪方面收益最大2015.06-2012015 5.

14、.1212用完整的一年来彻底的检验部门的运营情况2015.12-2017.12公司用两年的时间来完成中期目标2017.12-2020.12公司用三年的时间来完成长期目标保密资料，版权所有 XXX17管理团队管理团队1 1、公司业务范围、公司业务范围 （一）协会在政府和会员或会员与会员之间起桥梁和纽带作用，协助政府加强投融资业的协调、交流，依法维护会员的合法权益，为会员服务； （二）组织会员对投融资业的理论、方针、政策、发展方向以及在改革开放中出现的新情况、新问题进行探讨研究，向政府和主管部门提出建议； （三）组织经验交流，参与制定行规行约和开展行检行评，培训专业人才，提高从业人员素质； （四）搜集、整理行业有关资料，提供国内外投融资的情报和市场信息，办好行业刊物和网站，开展业务咨询服务； （五）协调本行业之间与其它行业之间，与省内外兄弟协会之间的联系与合作，组织会员单位外出参观学习，借鉴国内外投融资业的有益经验； （六）承办政府部门