保险行业的BI分析模型（PPT 26页）

1、目目 录录q保险行业信息化的现状和发展保险行业信息化的现状和发展q商业智能在保险业的应用现状和发展商业智能在保险业的应用现状和发展qGetronicsGetronics保险行业解决方案介绍保险行业解决方案介绍qQ&AQ&A1q保险行业信息化的现状和发展保险行业信息化的现状和发展q商业智能在国内外保险行业的应用现状和发展商业智能在国内外保险行业的应用现状和发展qGetronicsGetronics保险行业解决方案介绍保险行业解决方案介绍qQ&AQ&A目目 录录2近年来保险业信息化主题近年来保险业信息化主题 需求清晰 系统上线 采购设备 优化网络 数据中心 数据迁移

2、 新合同处理系统 核保系统 收费系统 保全系统 理赔系统 核赔系统 代理人管理系统 客户服务系统 IT治理 商业智能和决策支持系统 数据挖掘 客户关系管理系统 网上保险系统 容灾备份核心系统的引进和核心系统的引进和自主开发自主开发 (2003)保险业大集中保险业大集中2002IT治理和新技术应用治理和新技术应用2004IT系统建设系统建设20013保险业信息化的投入保险业信息化的投入199920002001200220038.73单位单位:亿元亿元8.0211.3238.544软件和服务在软件和服务在IT投资中的占比投资中的占比51%2003200220012000199932%14%12%1

3、1%4保险业的发展对保险业的发展对IT需求的影响需求的影响q 新业务的发展加剧了数据集中的需求新业务的发展加剧了数据集中的需求q 需求的个性化提高了保险业的服务意识需求的个性化提高了保险业的服务意识q 专业化经营增加了对外包业务的需求专业化经营增加了对外包业务的需求q 网上保险、电子商务仍然是热点网上保险、电子商务仍然是热点q 网络优化、数据存储是近期保险信息化的重点网络优化、数据存储是近期保险信息化的重点q 数据挖掘、决策支持越来越为保险业所关注数据挖掘、决策支持越来越为保险业所关注5保险业业务系统概略保险业业务系统概略6q保险行业信息化的现状和发展保险行业信息化的现状和发展q商业智能在保险

4、业的应用现状和发展商业智能在保险业的应用现状和发展qGetronicsGetronics保险行业解决方案介绍保险行业解决方案介绍qQ&AQ&A目目 录录7商业智能的定义商业智能的定义企业界认为商务智能是指一种能力企业界认为商务智能是指一种能力：通过智能地通过智能地使用企业的数据财产来制定更好的商务决策使用企业的数据财产来制定更好的商务决策。学术界的观点是学术界的观点是：BI BI 实际上是帮助企业提高决实际上是帮助企业提高决策能力和运营能力的概念策能力和运营能力的概念、方法、方法、过程以及软件过程以及软件的集合的集合，其主要目标是将企业所掌握的信息转换其主要目标是将企业所掌握的

5、信息转换成竞争优势成竞争优势，提高企业决策能力提高企业决策能力、决策效率决策效率、决决策准确性策准确性。8商业智能已成为保险业信息化的主题商业智能已成为保险业信息化的主题q行业发展的重点由产品为中心转向以客户中心行业发展的重点由产品为中心转向以客户中心q几年的历史数据和大集中使得分析具备了数据条件几年的历史数据和大集中使得分析具备了数据条件qITIT治理呼唤企业有全面综合的治理呼唤企业有全面综合的KPIKPI系统系统q竞争要求企业有快速的决策模型和预测模型竞争要求企业有快速的决策模型和预测模型q商业智能技术的成熟和广泛应用降低了行业的使用风险商业智能技术的成熟和广泛应用降低了行业的使用风险q行

6、业解决方案提供商推动了商业智能的行业普及行业解决方案提供商推动了商业智能的行业普及9Data Warehouse分析型分析型CRM单客户视图单客户视图交叉销售交叉销售报销管理报销管理客户分类客户分类客户流失分析客户流失分析商业智能的典型应用商业智能的典型应用历史分析和历史分析和决策支持决策支持分地域代理人分分地域代理人分析析产品获利分析产品获利分析客户获利分析客户获利分析市场细分市场细分企业绩效管理企业绩效管理成本分析成本分析销售目标达成分销售目标达成分析析客户投诉建议分客户投诉建议分析析销售机构效率分销售机构效率分析析市场活动有效性市场活动有效性分析分析预测和挖掘预测和挖掘理赔预测理赔预测风

7、险防范和产品风险防范和产品定价策略定价策略医疗分析医疗分析业务运营分析和业务运营分析和预测预测精算分析精算分析10保险业商业智能的面临的挑战保险业商业智能的面临的挑战系统可用性不高。表现为系统运转起来后用户不多，或者很系统可用性不高。表现为系统运转起来后用户不多，或者很少有人使用。少有人使用。信息呈现方式单调。目前主要以报表、信息呈现方式单调。目前主要以报表、OLAPOLAP分析为主，但这分析为主，但这些并不是尽善尽美的信息表现手段。些并不是尽善尽美的信息表现手段。 系统灵活性不够。不变是相对的，变化是绝对的。增加新的系统灵活性不够。不变是相对的，变化是绝对的。增加新的需求涉及一系列的调整，疲

8、于应付。需求涉及一系列的调整，疲于应付。 系统不稳定。系统不稳定主要是数据源的问题，系统不稳定。系统不稳定主要是数据源的问题， 因为业务系因为业务系统的不段升级约束了数据的流转，给用户的结果就是不成熟统的不段升级约束了数据的流转，给用户的结果就是不成熟，不稳定。，不稳定。11保险业商业智能的解决方法保险业商业智能的解决方法 应用层明确需求、确定起点应用层明确需求、确定起点 技术层需要打造成功的数据技术层需要打造成功的数据模型模型12q保险行业信息化的现状和发展保险行业信息化的现状和发展q商业智能在保险行业的应用现状和发展商业智能在保险行业的应用现状和发展qGetronicsGetronics保

9、险行业解决方案介绍保险行业解决方案介绍qQ&AQ&A目目 录录13数据分析与数据分析与决策支持决策支持报警与控制报警与控制流程管理流程管理项目管理项目管理信息门户信息门户常用报表常用报表业务分析业务分析风险防范风险防范决策支持决策支持系统架构系统架构业务架构业务架构财务人员财务人员HR部门部门企业管理层企业管理层普通用户普通用户Core InsuranceCall CenterHRFinanceCRM数据仓库（数据仓库（Data WareHouse）数据抽取（数据抽取（ETL）OLAP商业智能方案技术架构商业智能方案技术架构14保险业商业智能业务框架保险业商业智能业务框架核心业

10、核心业务系统务系统代理人代理人管理系统管理系统财务财务系统系统客户关客户关系管理系管理网上网上保险保险市场市场/产品产品/客户研究客户研究理赔管理理赔管理骗保侦查骗保侦查/调查调查核保核保/定价定价财务保证金财务保证金销售渠道销售渠道保险保险数据仓库数据仓库行业数据行业数据 统计数据 经验数据 竞争数据业务数据业务数据 产品覆盖和选项 检验数据 奖金 报单持有人 受益人 投保人第三方数据库第三方数据库 汽车交通记录 理论研究 理疗报告 信用报告 死亡率报告 天气信息 环境信息 人口统计信息 政策法规信息理赔数据理赔数据 损失报告 损失保证金代理人业绩数据代理人业绩数据 新员工 保持力 利润 教

11、育和培训 赔偿客户数据客户数据 保单数据 医疗数据 联系数据财务数据财务数据 财务 会计 账单 保证金 法规报告市场和销售数据市场和销售数据 商业运作、计划和营销 客户构成 客户响应积分15保险业分析模型保险业分析模型EVT_TYP_ID = EVT_TYP_IDPRD_ID = PRD_IDENTY_ID = ENTY_IDENTY_ID = EMP_IDGEO_ID = GEO_IDLANGUAGE_ID = LANGUAGE_IDPRODUCT_ID = PRODUCT_IDDEMO_ID = DEMO_IDENTY_ID = V_E_ENTY_IDENTY_ID = ENTY_IDEN

12、TY_ID = F_C_ENTY_IDCOR_EVT_TYP_ID = COR_EVT_TYP_IDCOR_RPT_STRC_ID = COR_RPT_STRC_IDENTY_ID = CNTC_RSOL_EMP_IDGEO_ID = GEO_IDFNCL_SCOR_ID = FNCL_SCOR_IDMEASURE_UNIT_ID = MEASURE_UNIT_IDCOR_EVT_TXN_ID = COR_EVT_TXN_IDLANGUAGE_ID = LANGUAGE_IDCOR_EVT_TXN_SEQ_NB = COR_EVT_TXN_SEQ_NBPN_BHVR_SCOR_ID = PN_

13、BHVR_SCOR_IDPRODUCT_ID = PRODUCT_IDDEMO_ID = DEMO_IDENTY_ID = ENTY_IDFNCL_SCOR_ID = FNCL_SCOR_IDMEASURE_UNIT_ID = MEASURE_UNIT_IDDEMO_ID = DEMO_IDPRODUCT_ID = PRODUCT_IDPN_BHVR_SCOR_ID = PN_BHVR_SCOR_IDLANGUAGE_ID = LANGUAGE_IDFNCL_SCORES_ID = FNCL_SCOR_IDMEASURE_UNIT_ID = D_M_MEASURE_UNIT_IDMEASURE

14、_UNIT_ID = MEASURE_UNIT_IDGEO_ID = GEO_IDCOR_RPT_STRC_ID = COR_RPT_STRC_IDEVT_TYP_ID = COR_EVT_TYP_IDENTY_ID = F_C_ENTY_IDGEO_ID = GEO_IDLANGUAGE_ID = LANGUAGE_IDEVT_TYP_ID = EVT_TYP_IDDV_HR_EVT_TYPEEVT_TXN_IDINTEGEREVT_TYP_IDINTEGEREVT_TYP_SHRT_NMCHAREVT_TYP_FULL_NMcharEVT_TYP_CAT_SHRT_NCHAREVT_TYP

15、_CAT_FULL_NcharF_HR_EVTV_E_ENTY_IDINTEGERV_E2_ENTY_IDINTEGEREVT_DT_PRD_IDINTEGERADMININTEGEREVT_EMP_IDINTEGEREVT_EMP_DEMOINTEGEREVT_ADMIN_DEMOINTEGERCORE_EXT_IDINTEGERCORE_RPTG_STRUCINTEGERGEO_IDINTEGERMU_IDINTEGERFIN_SCORE_IDINTEGERLANGUAGE_IDINTEGERPB_SCORE_IDINTEGERF_C_ENTY_IDINTEGERPRODUCT_IDINT

16、EGERDEMO_IDINTEGEREMP_IDINTEGERCDEX_SEQ_NOINTEGERQTYintegerF_CORE_EVTCOR_EVT_TXN_IDINTEGERCOR_EVT_TYP_IDINTEGERD_M_MEASURE_UNIT_IDINTEGERCOR_RPT_STRC_IDINTEGERGEO_IDINTEGERMEASURE_UNIT_IDINTEGERFNCL_SCOR_IDINTEGERLANGUAGE_IDINTEGERPN_BHVR_SCOR_IDINTEGERPRODUCT_IDINTEGERDEMO_IDINTEGERENTY_IDINTEGERV_

17、E_ENTY_IDINTEGERCOR_EVT_TXN_SEQ_NBNUMBERPRD_IDINTEGERAMOUNTNUMBERD_CORE_EVT_TYPEVT_TYP_IDINTEGEREVT_TYP_SHRT_NAMVARCHAR(15)EVT_TYP_LONG_NAMVARCHAR(35)EVT_TYP_SUBTYP_NAMVARCHAR(15)D_CORE_RPT_STRCCOR_RPT_STRC_IDINTEGERHOLDING_COMPANYVARCHAR(35)ORG_TYPEVARCHAR(20)ORG_NAMEVARCHAR(35)REGIONVARCHAR(20)SAL

18、ES_TEAM_TYPEVARCHAR(15)SALES_TEAMVARCHAR(15)SALES_PERSON_NAMEcharSALES_PERSON_GRADECHARSALES_PERSON_TYPECHARCHNL_CATEGORY1char(18)CHNL_TYPECHARCHNL_SUBCATCHARCHNL_NAMEcharCHNL_CEASED_TRD_DTDATECHNL_ENTY_IDINTEGERCHNL_CITYVARCHAR(20)CHNL_POSTCODEVARCHAR(20)BEGIN_DATE_PRD_IDINTEGEREND_DATE_PRD_IDINTEG

19、ERD_GEOGRAPHYGEO_IDINTEGERALL_ENTRIESCHARPOSTAL_CODECHAR VARYING(15)CITYcharPOSTAL_CD_PFXchar(3)HZRD_WTHR_AREACHARHZD_WTHR_TYPECHARDMA_CODECHARSMSA_CODECHARST_PROV_AREACHARTV_REGIONCHARNTL_RADIO_AREACHARLCL_RADIO_AREACHARREGIONCHARCOUNTRYchar(3)CONTINENTY_ABBRchar(3)GEO_SUB_CNTNT_ABBRchar(3)SMRY_EFF

20、_DTINTEGERSMRY_END_DTINTEGERPRISN_ADRS_INDCHARD_MSR_UNITMEASURE_UNIT_IDINTEGERSHRT_DESCchar(6)LONG_DESCchar(20)D_DEMOGRAPHICSDEMO_IDINTEGERALL_ENTRIESCHARINCOME_BANDVARCHAR(50)AGE_BANDVARCHAR(50)GNDRCHARMRTL_STATCHARHIGH_VALUE_INDICATCHARACMDTN_CTGRYCHARNBR_IN_HH_BANDVARCHAR(50)CHLD_AT_HOME_BANDVARC

21、HAR(50)SIZE_CLSCHARLEGAL_ORG_TYPECHARNBR_EMP_BANDVARCHAR(50)SECTOR_CLSCHARMAIL_PRMSN_INDCHARTELMKT_PRMSN_INDCHARD_FNCL_SCORFNCL_SCORES_IDINTEGERINTERNAL_FNCL_SCORVARCHAR(50)EXPERIAN_SCOR_BANDVARCHAR(50)SCOR_N_BANDVARCHAR(50)PRFT_IND_BANDVARCHAR(50)DEBT_INCOME_RATIONUMBERD_LANGUAGELANGUAGE_IDINTEGERI

22、SO_LANG_CODECHARISO_LANG_NAMEcharLANG_GROUPVARCHAR(20)D_PN_BHVR_SCORPN_BHVR_SCOR_IDINTEGERSCORE1_BANDVARCHAR(20)SCORE_N_BANDVARCHAR(20)D_PRODUCTPRODUCT_IDINTEGERENTY_IDINTEGERPRODUCT_LINECHARPRODUCT_GROUPCHARPRODUCT_CODECHARPRODUCT_NAMECHARPD_VARIANT_CODECHARPRODUCT_VARIANTVARCHAR(35)GRP_INDV_INDCHA

23、RPD_START_PRD_IDINTEGERPD_END_PRD_IDINTEGERF_SALES_EVENTEVT_TXN_IDINTEGEREVT_TYP_IDINTEGERRPT_STRC_IDINTEGERMEASURE_UNIT_IDINTEGERFNCL_SCOR_IDINTEGERPN_BHVR_SCOR_IDINTEGERENTY_IDINTEGEREMP_IDINTEGEREVT_TXN_SEQ_NBRINTEGERF_CUS_CNTC_EVTV_E_ENTY_IDINTEGERCUS_CNTC_IDINTEGERD_C_CTCT_RSOL_IDINTEGERLGCY_SY

24、S_CUS_CNTCINTEGERCUS_CNTC_REFcharCUS_CNTC_EVT_IDINTEGERF_C_ENTY_IDINTEGERCUS_STSF_RT_IDINTEGERCNTC_INIT_DT_IDINTEGERHOUR_IDINTEGERMINUTE_IDINTEGERINIT_CNTC_EMPcharCOR_EVT_TXN_IDINTEGERCOR_EVT_TYP_IDINTEGERCOR_RPT_STRC_IDINTEGERGEO_IDINTEGERMEASURE_UNIT_IDINTEGERFNCL_SCOR_IDINTEGERLANGUAGE_IDINTEGERP

25、N_BHVR_SCOR_IDINTEGERPRODUCT_IDINTEGERDEMO_IDINTEGERCNTC_RSOL_EMP_IDINTEGERCUS_IDINTEGERSRSNS_CUS_CO_IDINTEGERDV_EMPENTY_IDINTEGERRPT_STRC_IDINTEGERGEO_IDINTEGERADR_IDINTEGEREMP_DEMO_IDINTEGEREMP_NAME_PFXCHAREMP_SNAMEVARCHAR(15)EMP_FNAMEVARCHAR(15)EMP_MNAMEVARCHAR(15)EMP_NAME_SFXCHAREMP_NTL_INS_NBRC

26、HAREMP_HOME_TEL_NBRCHAREMP_PRIM_FAX_NBRCHAREMP_EMAIL_IDINTEGEREMP_DOBDATEEMP_GNDRCHAREMP_MRTL_STATCHAREMP_LIFE_STATCHAREMP_PREF_LANGVARCHAR(20)F_CPGN_CNTC_EVTCCE_IDINTEGERPROMO_EPSD_IDINTEGERENTY_IDINTEGERCNTC_PRD_IDintegerCCH_COUNTINTEGERCORE_EVT_TYPE_IDINTEGERCOR_RPTG_STRUCT_IDINTEGERGEO_IDINTEGER

27、MU_IDINTEGERFINANCIAL_SCORE_IDINTEGERLANGUAGE_IDINTEGERPB_SCORE_IDINTEGERPRODUCT_IDINTEGERDEMO_IDINTEGEREMP_IDINTEGERCOR_EVT_TX_SEQ_NOSMALLINTTRGT_GRPchar(3)CORE_EVENTY_TYPE_IDINTEGERCNTCT_CNTRL_GRP_INCHARCCE_RESULTCHARP_PSYCH_IDINTEGERAFFILIATION_IDintPA_IDINTEGERCC_COMM_EVT_AMTdecimal(10,2)D_TIME_

28、PERIODPRD_IDINTEGERDT_NAchar(4)DATEDATEDAY_NAMEchar(8)DAY_ABRchar(3)DAY_IN_WEEKSMALLINTDAY_IN_MONTHSMALLINTDAY_IN_YEARSMALLINTWEEK_IN_MONTHSMALLINTWEEK_IN_YEARSMALLINTCLNT_SVC_WK_IN_YRchar(18)MONTH_NAMEchar(10)MONTH_ABRchar(3)MONTH_IN_YEARSMALLINTCALENDAR_QTRchar(6)MONTH_IN_QTRSMALLINTWEEK_IN_QTRSMA

29、LLINTDAY_IN_QTRSMALLINTFINANCIAL_QTRchar(6)COMPETITOR_FSCL_YRchar(6)MONTH_IN_FNCL_QTRSMALLINTWEEK_IN_FNCL_QTRSMALLINTDAY_IN_FNCL_QTRSMALLINTSEMI_YEARLYSMALLINTYEAR_NAMEchar(18)YEAR_ABRchar(4)SEASON_NAMEchar(18)SEASON_ABRchar(6)NBR_DAYS_SINCE_90integerHOLIDAY_INDCHARXMAS_HLDY_INDCHAREASTER_HLDY_INDCH

30、ARD_CPGN_COM_EVT_TYPEVT_TYP_IDINTEGERCPGN_COMM_DESCCHAR 16保险业分析模型保险业分析模型业绩分析业绩分析营销员分析营销员分析渠道忠诚度渠道忠诚度欺诈检测欺诈检测风险管理风险管理理赔分析理赔分析利润分析利润分析收益分析收益分析 渠道交易活动分析渠道交易活动分析 理赔损失分析理赔损失分析客户收益分析客户收益分析客户成本分析客户成本分析渠道成本渠道成本行业指标分析行业指标分析分析型分析型CRM 销售分析销售分析 忠诚度分析忠诚度分析 客户反馈分析客户反馈分析 促销活动分析促销活动分析 客户分类分析客户分类分析销销售售整整体体状状况况分分析析销销

31、售售客客户户分分析析销销售售满满意意度度分分析析销销售售机机构构效效率率分分析析客客户户关关系系保保持持分分析析客客户户收收入入分分析析客客户户流流失失分分析析客客户户流流失失率率分分析析客客户户频频率率分分析析客客户户质质询询分分析析客客户户故故障障报报告告分分析析客客户户投投诉诉分分析析客客户户满满意意度度分分析析促促销销活活动动事事件件分分析析促促销销活活动动有有效效性性分分析析促促销销活活动动成成本本分分析析促促销销活活动动反反应应分分析析客客户户产产品品使使用用分分析析客客户户行行为为分分析析客客户户价价值值分分析析家家庭庭客客户户行行为为分分析析客客户户建建议议分分析析17销售分析

32、销售分析销售分析提供一个企业全范围的销售透视，同销售分析提供一个企业全范围的销售透视，同时支持销售的趋势和模式分析，以及完善的销售考核时支持销售的趋势和模式分析，以及完善的销售考核体系。体系。 保险业分析模型保险业分析模型销售整体状况分析销售整体状况分析销售销售/ /客户分析客户分析机构效率分析机构效率分析销售销售/ /满意度分析满意度分析客户信任度分析客户信任度分析潜在需要分析潜在需要分析18市场活动分析市场活动分析市场分析侧重于企业和市场之间交流的有效程市场分析侧重于企业和市场之间交流的有效程度，通过对直接、间接的市场活动的分析，实现大规度，通过对直接、间接的市场活动的分析，实现大规模市场到大规模客户的转变。模市场到大规模客户的转变。保险业分析模型保险业分析模型客户积极反应分析客户积极反应分析客户消极反应分析客户消极反应分析促销活动有效性分析促销活动有效性分析促销活动事件分析促销活动事件分析促销活动投资回报分析促销活动投资回报分析19保单分析保单分析代理人代理人产品产品保单分析主要用于保单的类型和风险的分析保单分析主要用于保单的类型和风险的分析,为为核保过程提供有效的支持核保过程提供有效的支持; 保单分析通常比较期间、保单分析通常比较期间、长度、奖金和风险长度、奖金和风险。 保险业分析模型保险业分析模型客户客户时间时间其它其它20保单价格分析保单价格分析保单价