陈玉娜特殊业务课件三剖析

1、包商银行包头分行运营服务部课件库包商银行包头分行运营服务部课件库-会计业务操作会计业务操作规程篇（规程篇（20122012年年6 6月版）月版）第十章第十章 特殊业务特殊业务第三节账户日常状态维护业务第三节账户日常状态维护业务 主讲主讲人：陈玉娜人：陈玉娜 2013 2013年年3 3月月2626日日账户日常账户日常状态维护状态维护修改密码修改密码换卡、折换卡、折补登折补登折卡解锁卡解锁打印打印对账单对账单 账户日常状态维护业务是指，客户在柜面经常性办理的非资账户日常状态维护业务是指，客户在柜面经常性办理的非资金结算的业务。金结算的业务。1 1、修改密码修改密码交易必须客户本人携带有效身份证件

2、办理。交易必须客户本人携带有效身份证件办理。 2 2、换卡、折换卡、折交易完成后，被更换的卡、折必须交回。交易完成后，被更换的卡、折必须交回。存折满页换存折满页换折时无需客户提供有效证件；因破损、消磁等非正常换折时，折时无需客户提供有效证件；因破损、消磁等非正常换折时，需客户提供本人有效证件，如为代理还需提供代理人的有效证需客户提供本人有效证件，如为代理还需提供代理人的有效证件，柜员将证件信息摘录于特殊业务通知书背面。借记卡因消件，柜员将证件信息摘录于特殊业务通知书背面。借记卡因消磁、损坏等原因更换时，必须客户本人持有效证件方可受理，磁、损坏等原因更换时，必须客户本人持有效证件方可受理，严禁他

3、人代办。严禁他人代办。3 3、卡解锁交卡解锁交易必须客户本人携带有效身份证件办理。易必须客户本人携带有效身份证件办理。 4 4、打印对账单打印对账单交易必须客户本人携带有效身份证件办理。交易必须客户本人携带有效身份证件办理。（一）基本规定（二）修改密码（二）修改密码1 1、业务描述：在客户未遗忘现有支付凭证的密码、业务描述：在客户未遗忘现有支付凭证的密码前提下，为客户修改密码。前提下，为客户修改密码。2 2、前期准备：、前期准备： 审核客户提交的有效身份证件，确认是否为本审核客户提交的有效身份证件，确认是否为本人办理。人办理。 留存有效身份证件的复印件。留存有效身份证件的复印件。 3 3、系统

4、操作：、系统操作：普通存折、一本通存折、定期存单普通存折、一本通存折、定期存单 操作路径：存款操作路径：存款密码修改密码修改打印项目：特殊业务通知书（两联通用凭证）打印项目：特殊业务通知书（两联通用凭证）借记卡借记卡 操作路径：借记卡操作路径：借记卡密码修密码修改改 打印项目：特殊业务通知书（两联通用凭证）打印项目：特殊业务通知书（两联通用凭证）4 4、传票处理：、传票处理： A. A. 特殊业务通知书：特殊业务通知书：a a、第一联盖、第一联盖“个人业务用章个人业务用章”，客户回单，客户回单b b、第二联盖、第二联盖“个人业务用章个人业务用章”“”“经办人名章经办人名章”“”“授权人签字授权

5、人签字”，客户签字，放在表内后。客户签字，放在表内后。 B. B. 有效身份证件复印件：有效身份证件复印件：盖盖“附件附件”（跟特殊业务通知书第二联）（跟特殊业务通知书第二联） 5 5、相关登记：无、相关登记：无（三）换卡、折（三）换卡、折 1、业务描述： 当客户的卡、折无法继续使用时，为客户换卡、折。当客户的卡、折无法继续使用时，为客户换卡、折。 2、前期准备： 存折满页换折时无需客户提供有效证件；因破损、消磁等非正存折满页换折时无需客户提供有效证件；因破损、消磁等非正常换折时，需客户提供本人有效证件，如为代理还需提供代理常换折时，需客户提供本人有效证件，如为代理还需提供代理人的有效证件，柜

6、员将证件信息摘录于特殊业务通知书背面。人的有效证件，柜员将证件信息摘录于特殊业务通知书背面。借记卡因消磁、损坏等原因更换时，必须客户本人持有效证件借记卡因消磁、损坏等原因更换时，必须客户本人持有效证件方可受理，严禁他人代办。方可受理，严禁他人代办。留存有效身份证件的复印件。留存有效身份证件的复印件。 审核客户交回的卡、折是否为应交回的凭证。审核客户交回的卡、折是否为应交回的凭证。 3 3、系统操作：、系统操作： 操作路径：操作路径： 存款存款换折换折 打印项目：特殊业务通知书、存折封面、存折明细打印项目：特殊业务通知书、存折封面、存折明细操作路径：操作路径： 借记卡借记卡卡换卡卡换卡打印项目：

7、特殊业务通知书打印项目：特殊业务通知书4 4、传票处理：、传票处理： A. A. 特殊业务通知书：特殊业务通知书： a a、第一联盖、第一联盖“个人业务用章个人业务用章”，客户回单。，客户回单。 b b、第二联盖、第二联盖“个人业务用章个人业务用章”“”“经办人名章经办人名章”“”“授权人签字授权人签字”，客户签字，客户签字，放在表内后。放在表内后。 B. B. 有效身份证件复印件：盖有效身份证件复印件：盖“附件附件”（跟特殊业务通知书第二联）。（跟特殊业务通知书第二联）。 C. C. 新换发的存折：盖新换发的存折：盖”个人业务用章个人业务用章”。 D. D. 旧存折：存折拆线，拆为三页，每页

8、左上角盖旧存折：存折拆线，拆为三页，每页左上角盖“附件附件”（跟特殊业务通知书第（跟特殊业务通知书第二联），可向客户提供存折内页的复印件，剪角破坏磁条处理二联），可向客户提供存折内页的复印件，剪角破坏磁条处理 。E. E. 旧借记卡：剪右上角作废，要求需剪断磁条一部分，用小号自制信封包起，信旧借记卡：剪右上角作废，要求需剪断磁条一部分，用小号自制信封包起，信封注明卡号和经办柜员号，放在当日传票最后，并在凭证汇总清单的备注栏封注明卡号和经办柜员号，放在当日传票最后，并在凭证汇总清单的备注栏中写明作废卡的数目。中写明作废卡的数目。 F. F. 备忘付出凭证：自制备忘付出凭证，盖备忘付出凭证：自制备

9、忘付出凭证，盖“转讫转讫”“”“经办人名章经办人名章”，跟相应的日，跟相应的日结单匹配。结单匹配。 5、相关登记：、相关登记： 重要空白凭证、有价单证、代保管品保管使用登记簿重要空白凭证、有价单证、代保管品保管使用登记簿（四）补登折（四）补登折 1、业务描述： 通过此交易将相关交易信息打印到存折上，如代发工资入账、贷款入账等。 2、前期准备： 审核存折是否加盖”个人业务用章”。 3、系统操作： 操作路径：存款补登折 打印项目：存折明细。4 4、传票处理：无。、传票处理：无。 5 5、相关登记：无。、相关登记：无。（五）卡解锁（五）卡解锁 1 1、业务描述：、业务描述： 卡在卡在ATMATM机取

10、款时，连续输错三次密码，会导致卡被锁，此机取款时，连续输错三次密码，会导致卡被锁，此时需到柜台办理卡解锁或次日自动解锁；当日累计输错九次，时需到柜台办理卡解锁或次日自动解锁；当日累计输错九次，只能到柜台办理卡解锁。只能到柜台办理卡解锁。 2 2、前期准备：、前期准备： 审核客户提交的有效身份证件，确认是否为本人办理。审核客户提交的有效身份证件，确认是否为本人办理。 客户需提交被锁的卡。客户需提交被锁的卡。 3 3、系统操作：、系统操作： 操作路径：借记卡操作路径：借记卡卡解锁卡解锁 打印项目：无打印项目：无4、传票处理：无、传票处理：无 5、相关登记：无、相关登记：无（六）打印对账单（六）打印

11、对账单 1 1、业务描述：、业务描述： 为借记卡、普通存折、一本通存折打印对账单，最早可打为借记卡、普通存折、一本通存折打印对账单，最早可打 2010.6.172010.6.17（新系统上线）以后的对账单。（新系统上线）以后的对账单。 2 2、前期准备：、前期准备： 审核客户提交的有效身份证件，确认是否为本人办理。审核客户提交的有效身份证件，确认是否为本人办理。 3 3、系统操作：、系统操作： 操作路径：存款操作路径：存款打印对账单打印对账单 打印项目：使用打印项目：使用241mm 241mm 规格纸张，打印对账单。规格纸张，打印对账单。4、传票处理：无。、传票处理：无。5、相关登记：无。、相

12、关登记：无。情景模拟一情景模拟一【业务描述】【业务描述】某支行综合柜员小李正在为客户办理一笔借记卡的某支行综合柜员小李正在为客户办理一笔借记卡的“卡换卡换卡卡”业务，该客户原卡销磁，且该卡显示的户名就是前来办理业务客业务，该客户原卡销磁，且该卡显示的户名就是前来办理业务客户本人的名字。户本人的名字。【业务处理】【业务处理】假如你就是经办柜员小李，请你完成整个假如你就是经办柜员小李，请你完成整个“卡换卡卡换卡”的业的业务操作。务操作。1 1、柜员小王应做的前期准备工作有：、柜员小王应做的前期准备工作有：2 2、系统操作、系统操作 ：路径为路径为: :系统录入时需要输的内容有：系统录入时需要输的内

13、容有：是否需要授权（是否需要授权（ ）3 3、打印项目及所有凭证需加盖的印章、相关签字：、打印项目及所有凭证需加盖的印章、相关签字：4 4、给客户的回单有：、给客户的回单有：5 5、柜员传票应如何处理：、柜员传票应如何处理：6 6、留存资料的整理及相关登记：、留存资料的整理及相关登记：【答案】1、审核客户提交的有效身份证件，确认是否为本人办理。联网核查身份证件。 收回被更换的卡，审核客户交回的卡是否为应交回的凭证。2、路径为: 借记卡卡换卡系统录入时需要输的内容有：原卡号、新卡号、身份证号是否需要授权（是）3、打印项目：特殊业务通知书（两联通用凭证）盖“个人业务用章”“经办人名章”“授权人签字

14、”，客户签字。 4、特殊业务通知书第一联，客户回单；新卡给客户。 5、特殊业务通知书第二联放在表外相应科目内。旧借记卡：剪右上角作废，要求需剪断磁条一部分，用小号自制信封包起，信封注明卡号和经办柜员号，放在当日传票最后，并在凭证汇总清单的备注栏中写明作废卡的数目。 备忘付出凭证：自制备忘付出凭证，盖“转讫”“经办人名章”，跟相应的日结单匹配。 6、相关登记：重空、有价单证、代保管品保管使用登记簿。情景模拟二情景模拟二【业务描述】【业务描述】某支行储蓄柜员小许正在为客户办理一本通存折某支行储蓄柜员小许正在为客户办理一本通存折“修改密码修改密码”的业务，该存折是客户的工资折，单位统一的密的业务，该

15、存折是客户的工资折，单位统一的密码，客户想改成自己常用密码，前来办业务的为客户本人。码，客户想改成自己常用密码，前来办业务的为客户本人。【业务处理】【业务处理】假如你就是经办柜员小许，请你完成整个假如你就是经办柜员小许，请你完成整个“修改密修改密码码”的业务操作。的业务操作。1 1、柜员小许应做的前期准备工作有：、柜员小许应做的前期准备工作有：2 2、系统操作、系统操作 ：路径为路径为: :系统录入时需要输的内容有：系统录入时需要输的内容有：是否需要授权（是否需要授权（ ）3 3、打印项目及所有凭证需加盖的印章、相关签字：、打印项目及所有凭证需加盖的印章、相关签字：4 4、给客户的回单有：、给客户的回单有：5 5、柜员传票应如何处理：、柜员传票应如何处理：6 6、留存资