使用保单年检卡的流程和话术25页

1、2022-6-281使用保单年检卡的使用保单年检卡的流程和话术流程和话术2022-6-282一、工具介绍：一、工具介绍：2 2、保单年检卡、保单年检卡公司介绍（背面）、抽奖卡（侧面）公司介绍（背面）、抽奖卡（侧面）1 1、扬子晚报扬子晚报的广告：的广告： 1111月月4 4日和日和1111月月1111日日4 4、保全申请书、委托书、保全申请书、委托书3 3、赠送日历卡、赠送日历卡2022-6-283二、服务项目：二、服务项目：3 3、保单贷款、保单贷款1 1、帐号核对与合并、帐号核对与合并2 2、保单资料变更、保单资料变更2022-6-284三、操作流程：三、操作流程：接触接触接触前接触前准备

2、准备填写填写年检卡年检卡赠送赠送日历卡日历卡说明说明2022-6-285接触前接触前准备准备接触接触填写填写年检卡年检卡赠送赠送日历卡日历卡说明说明工具工具：保单年检卡、委托书、保全申请书：保单年检卡、委托书、保全申请书扬子晚报、赠送日历卡扬子晚报、赠送日历卡1 1、提前、提前2 23 3天进行电话约访天进行电话约访2 2、提醒客户准备保险单和身份证复印件、提醒客户准备保险单和身份证复印件要点要点：2022-6-286接触前接触前准备准备接触接触填写填写年检卡年检卡赠送赠送日历卡日历卡说明说明客户先生，您好！您看了客户先生，您好！您看了1111月月4 4日的日的扬子晚报扬子晚报吗？我们公司目前

3、正在举办大型的客户服务活动，主吗？我们公司目前正在举办大型的客户服务活动，主要是对客户的保单进行年检，而且还可以参加公司举要是对客户的保单进行年检，而且还可以参加公司举办的大型抽奖活动。办的大型抽奖活动。 您看，我是下周一还是下周三去您那里为您做个您看，我是下周一还是下周三去您那里为您做个保单年检保单年检? ?关键字：扬子晚报、客户服务、活动、抽奖、关键字：扬子晚报、客户服务、活动、抽奖、准备保险单、身份证复印件、年检。方法：准备保险单、身份证复印件、年检。方法：用二择一法用二择一法话术话术：2022-6-287接触接触接触前接触前准备准备填写填写年检卡年检卡赠送赠送日历卡日历卡说明说明工具工

4、具：扬子晚报、保单年检卡：扬子晚报、保单年检卡1.1. 准备两份以上的扬子晚报，必要时留下一份准备两份以上的扬子晚报，必要时留下一份2.2. 业务员需熟悉扬子晚报的内容，特别是关于平业务员需熟悉扬子晚报的内容，特别是关于平安获得安获得“ISO9001ISO9001：20002000国际质量管理认证体国际质量管理认证体系系”认证和被评为认证和被评为“最受尊敬的企业最受尊敬的企业”的意义的意义3.3. “保单年检保单年检”的定义（见下页）的定义（见下页）要点要点：2022-6-288“保单年检保单年检”是对客户购买的所有保单进行整理，是对客户购买的所有保单进行整理，让客户了解每张保单的保障内容。让

5、客户了解每张保单的保障内容。能否将您所有的保单拿出来，让我来帮助您做个能否将您所有的保单拿出来，让我来帮助您做个整理？整理？关键字：所有保单、整理、了解保障。关键字：所有保单、整理、了解保障。话术话术1 1（保单年检的定义）（保单年检的定义）：接触接触接触前接触前准备准备填写填写年检卡年检卡赠送赠送日历卡日历卡说明说明2022-6-289客户先生，您好！我们都知道，每年应该去医院客户先生，您好！我们都知道，每年应该去医院对自己的身体做彻底的健康检查，这样才能从中发现对自己的身体做彻底的健康检查，这样才能从中发现问题，并进行及时治疗；同样地，随着生活质量的改问题，并进行及时治疗；同样地，随着生活

6、质量的改善，生命价值的提高，我们也应该看看您及您家庭的善，生命价值的提高，我们也应该看看您及您家庭的保障计划是否适应现在的情况，让我为您做个保单年保障计划是否适应现在的情况，让我为您做个保单年检吧！检吧！关键字：保单整理的意义、健康检查、生命价值、关键字：保单整理的意义、健康检查、生命价值、家庭保障计划、是否适应现在家庭保障计划、是否适应现在话术话术2 2：接触接触接触前接触前准备准备填写填写年检卡年检卡赠送赠送日历卡日历卡说明说明2022-6-2810公司在公司在20032003年度再次被评为年度再次被评为“最受尊敬的企业最受尊敬的企业”。这已经是平安两度入围此殊荣，平安再度当选说明：这已经

7、是平安两度入围此殊荣，平安再度当选说明：话术话术3 3（需要业务员背诵需要业务员背诵）：平安是最受社会肯定、最被公众认可的保险企业；平安是最受社会肯定、最被公众认可的保险企业；平安品牌的知名度与美誉度已深入人心；平安品牌的知名度与美誉度已深入人心；平安的经营管理和经营品质都已达到一流企业的标准；平安的经营管理和经营品质都已达到一流企业的标准；作为公众的企业，我们时刻接受公众的监督；作为公众的企业，我们时刻接受公众的监督；平安是一个公正、透明的保险企业。平安是一个公正、透明的保险企业。接触接触接触前接触前准备准备填写填写年检卡年检卡赠送赠送日历卡日历卡说明说明2022-6-2811客户先生，您好

8、！我知道您买了很多保险。我有客户先生，您好！我知道您买了很多保险。我有义务让您更详细了解每张保单的利益，让我为您做个义务让您更详细了解每张保单的利益，让我为您做个保单年检，来帮您算算您到底有多少保障，每年应该保单年检，来帮您算算您到底有多少保障，每年应该交纳多少保费交纳多少保费关键字：义务、保单的利益、保障、保费关键字：义务、保单的利益、保障、保费话术话术4 4：接触接触接触前接触前准备准备填写填写年检卡年检卡赠送赠送日历卡日历卡说明说明2022-6-2812填写填写年检卡年检卡接触接触接触前接触前准备准备赠送赠送日历卡日历卡说明说明工具：工具：保单年检卡、签字笔、剪刀保单年检卡、签字笔、剪刀

9、1. 同一投保人填写在一起，以便进行帐户核对和合并同一投保人填写在一起，以便进行帐户核对和合并2. 对于有些老的险种的保障利益，业务员如果不知道对于有些老的险种的保障利益，业务员如果不知道可以不填写，回去咨询主管以后再填写可以不填写，回去咨询主管以后再填写3. 填写结束后，用剪刀剪下抽奖卡填写结束后，用剪刀剪下抽奖卡4. 填写时，重复保单的相关内容，以加深客户印象，填写时，重复保单的相关内容，以加深客户印象，同时也为自己搜集到更多的客户资讯同时也为自己搜集到更多的客户资讯要点：要点：2022-6-28131.1. 检查所有保单是否有效？检查所有保单是否有效？2.2. 了解客户是否忘记交费？了解

10、客户是否忘记交费？3.3. 核对客户的地址是否正确？核对客户的地址是否正确？4.4. 客户是否收到公司的发票？客户是否收到公司的发票？5.5. 客户的电话有否变更？客户的电话有否变更？6.6. 检查客户的帐号是否有效？检查客户的帐号是否有效？7.7. 同一个投保人是否有多个帐号？同一个投保人是否有多个帐号？特别提示（填写年检卡过程中）：特别提示（填写年检卡过程中）：填写填写年检卡年检卡接触接触接触前接触前准备准备赠送赠送日历卡日历卡说明说明2022-6-2814接触接触接触前接触前准备准备填写填写年检卡年检卡赠送赠送日历卡日历卡说明说明工具：工具：保单年检卡、保全申请书、空白委托书保单年检卡、

11、保全申请书、空白委托书客户提供：客户提供：投保人身份证复印件、缴费存折复印件投保人身份证复印件、缴费存折复印件1. 用笔指向年检卡，逐项说明，重点在保单利益用笔指向年检卡，逐项说明，重点在保单利益2. 对于不了解的老险种的保单利益，可向客户说明对于不了解的老险种的保单利益，可向客户说明要点：要点：相关话术：相关话术：这个险种是以前的老险种，我还不大清楚，这个险种是以前的老险种，我还不大清楚，待我回去询问公司的专业人士后再向您解释。待我回去询问公司的专业人士后再向您解释。2022-6-28152 2、保单资料变更、保单资料变更说明过程中可能要涉及的服务项目：说明过程中可能要涉及的服务项目：3 3

12、、保单贷款、保单贷款1 1、帐号核对与合并、帐号核对与合并客户先生，您看，经过刚才填写，您的保单客户先生，您看，经过刚才填写，您的保单年检我已经帮您做好了，让我来向您做个说明。年检我已经帮您做好了，让我来向您做个说明。说明开门话术：说明开门话术：接触接触接触前接触前准备准备填写填写年检卡年检卡赠送赠送日历卡日历卡说明说明2022-6-2816说明过程中可能要涉及的服务项目：说明过程中可能要涉及的服务项目：2 2、保单资料变更、保单资料变更3 3、保单贷款、保单贷款1 1、帐号核对与合并、帐号核对与合并接触接触接触前接触前准备准备填写填写年检卡年检卡赠送赠送日历卡日历卡说明说明2022-6-28

13、17工具：工具：年检卡、保全申请书、空白委托书年检卡、保全申请书、空白委托书1 1、帐号核对与合并、帐号核对与合并填写保全申请书和委托书，随后请客户签字，填写保全申请书和委托书，随后请客户签字，并要求客户提供身份证复印件并要求客户提供身份证复印件动作：动作：话术：话术：客户先生，让我们再看看这张年检卡，您购买客户先生，让我们再看看这张年检卡，您购买的的6 6张保单，一共开设了张保单，一共开设了4 4个帐号，其实，您的这个帐号，其实，您的这6 6张张保单的交费可以合并到保单的交费可以合并到1 1个帐号，这样可以方便缴费，个帐号，这样可以方便缴费，让我来帮您做个合并，好吗？让我来帮您做个合并，好吗

14、？接触接触接触前接触前准备准备填写填写年检卡年检卡赠送赠送日历卡日历卡说明说明2022-6-2818说明过程中可能要涉及的服务项目：说明过程中可能要涉及的服务项目：2 2、保单资料变更、保单资料变更3 3、保单贷款、保单贷款1 1、帐号核对与合并、帐号核对与合并接触接触接触前接触前准备准备填写填写年检卡年检卡赠送赠送日历卡日历卡说明说明2022-6-2819工具：工具：保全申请书、空白委托书保全申请书、空白委托书2 2、保单资料变更、保单资料变更关键字：关键字：一周后、批单、送来一周后、批单、送来目的：目的：创造下一次见面的机会创造下一次见面的机会话术：话术： 客户先生，恭喜您乔迁新居！您的这

15、两张保单客户先生，恭喜您乔迁新居！您的这两张保单的地址需要更改，这里是变更单，我来帮您填写的地址需要更改，这里是变更单，我来帮您填写 是这个新的地址吗？请您签字确认，好吗！一周是这个新的地址吗？请您签字确认，好吗！一周后我再把公司确认的地址变更批单给您送来。后我再把公司确认的地址变更批单给您送来。接触接触接触前接触前准备准备填写填写年检卡年检卡赠送赠送日历卡日历卡说明说明2022-6-2820说明过程中可能要涉及的服务项目：说明过程中可能要涉及的服务项目：2 2、保单资料变更、保单资料变更3 3、保单贷款、保单贷款1 1、帐号核对和合并、帐号核对和合并接触接触接触前接触前准备准备填写填写年检卡

16、年检卡赠送赠送日历卡日历卡说明说明2022-6-2821要点：要点：需要客户亲自到公司办理需要客户亲自到公司办理3 3、保单贷款、保单贷款关键字：关键字：保单、累计、急用、现金、抵押保单、累计、急用、现金、抵押目的：目的：体现公司为客户服务体现公司为客户服务话术：话术： 客户先生，您的保单交费已经有客户先生，您的保单交费已经有3 3年了，每一张年了，每一张保单都已经累计了一定价值。如果哪一天，一旦您保单都已经累计了一定价值。如果哪一天，一旦您急需用现金，可以拿保单到我们公司进行抵押，以急需用现金，可以拿保单到我们公司进行抵押，以解燃眉之急解燃眉之急接触接触接触前接触前准备准备填写填写年检卡年检

17、卡赠送赠送日历卡日历卡说明说明2022-6-2822说明关门话术：说明关门话术：关键字：关键字：专业人士、全面分析、保障、现在、专业人士、全面分析、保障、现在、一周后、分析结果一周后、分析结果话术：话术：客户先生，我将保单年检卡带回公司，请公司的客户先生，我将保单年检卡带回公司，请公司的专业人员进行全面的分析，看看您的保障是否符合您专业人员进行全面的分析，看看您的保障是否符合您现在的情况，一周后我再把分析的结果和年检卡给您现在的情况，一周后我再把分析的结果和年检卡给您送来，好吗？送来，好吗？目的：目的：创造再次见面的机会创造再次见面的机会接触接触接触前接触前准备准备填写填写年检卡年检卡赠送赠送

18、日历卡日历卡说明说明2022-6-2823抽奖卡的话术：抽奖卡的话术：关键字：关键字：明天、送回公司、明天、送回公司、2 2月份抽奖、大奖月份抽奖、大奖话术：话术：客户先生，明天我会将您的抽奖卡送回公司，参客户先生，明天我会将您的抽奖卡送回公司，参加公司加公司2 2月份的大抽奖，说不定能抽到大奖呢！月份的大抽奖，说不定能抽到大奖呢！目的：目的：给客户一个希望，让他一直想着你和大奖给客户一个希望，让他一直想着你和大奖接触接触接触前接触前准备准备填写填写年检卡年检卡赠送赠送日历卡日历卡说明说明要点：要点：熟悉抽奖的内容和奖品的相关知识熟悉抽奖的内容和奖品的相关知识2022-6-2824赠送赠送日历卡日历卡接触接触接触前接触前准备准备填写填写年检卡年检卡说明说明工具：赠送日历卡工具：赠送日历卡关键字：关键字：标注、交费日期、我的电话、随时标注、交费日期、我的电话、随时CALLCALL多送几张、不方便联系、他们与我多送