银行项目建议书PPT课件

1、目 录1项目背景2方案框架3案例说明第1页/共13页项目背景l 金融业互联网的迅速发展和电商对金融市场整体结构的冲击的市场大背景下，传统的金融业务开展面临重重挑战。l 如何做好符合自己未来发展和适应市场需要的战略部署部，更有效率的获取、盘活、经营客户，从而实现渠道网点经营发展的有效性和可持续性？l 如何充分利用移动互联工具的优势，实现对渠道队伍的重塑和管理，进而实现金融网点的线上线下服务有效结合？第2页/共13页方案框架渠道转型队伍建设通过技术创新技术创新与系统对接系统对接，实现交行对渠道信息的多维化管理与锁定，提高渠道信息的使用效率。从总行向下逐级推进，刺激业务绩效增长。通过对现有渠道数据渠

2、道数据的收集、整合、分析，提供管理层对整个公司的运营与渠道发展的市场化建议；通过创新业务模式的应用与推动实现对新增渠道的拓展和相关渠道业务的拓展。通过专业咨询培训专业咨询培训、网点实地辅导网点实地辅导实现网点客户需求的深度挖掘与经营，达到渠道网点精准营销的目的。从而提高交行网点工作人员在渠道网点的工作效能和效率。第3页/共13页方案框架1 调研与需求确认2 规划与流程设计3 示范与系统导入4 培训与网点辅导我们咨询路径安排如下第4页/共13页案例说明宁波银行引入“标准财富云”平台在为期二十八周的宁波银行综合竞争力提升与网点转型及固化提升项目中，标准财富管理咨询团队在网点队伍训练、网点零售及服务

3、氛围、网点营销流程、支局长工作指导等方面进行了全面深入的辅导。对山东该农商行19家示范网点管理层及各条线员工进行了咨询培训及网点实战辅导。期间辅导老师在各家示范网点驻点及巡点，通过对网点日常营运工作及示范网点支局长和各条线业务人员展开的有针对性的业务与管理能力辅导，为网点综合竞争力提升所涉及的各要素提供了合理化建议，针对改行特点导入的运营模式及各个模块提高了网点的综合服务水准，捋顺网点营销服务流程，有效提升了一线业务人员的综合服务技能与高净值客户服务技能和销售技巧，并为支行长提供业务督导与网点经营建议，使得该行的整体竞争力得到了有效提升。第5页/共13页案例说明 通过技术引进和系统对接，宁波银

4、行网点传统客户经理在传统系统支持下人均有效管理客户数由200-400，成1010倍及以上放大，至2000甚至5000人，大大提升网店有效客户覆盖经营。引进前人均有效管理客户数, 前进路 , 325引进前人均有效管理客户数, 石桥铺 , 302引进前人均有效管理客户数, 含谷 , 389引进前人均有效管理客户数, 白云路 , 209引进后人均有效管理客户数, 前进路 , 2802引进后人均有效管理客户数, 石桥铺 , 2188引进后人均有效管理客户数, 含谷 , 3007引进后人均有效管理客户数, 白云路 , 1755引进前人均有效管理客户数引进后人均有效管理客户数第6页/共13页案例说明 通过

5、咨询培训和网点辅导给宁波银行的渠道转型带来各项指标的月增月增量量网点网点转介数转介数总业务总业务笔数笔数成功开成功开口率口率% % 保险趸保险趸交交（万元）（万元）保险期保险期交交（万元）（万元）保险保险合合计计（万元）（万元）基金基金（万元）（万元）理财理财（万元）（万元）高净值高净值客户数客户数网上网上银银行客户行客户数数前进路17223157.4350.519.52258.917125石桥铺196190910.272.51.5115.6891.514148含谷11585113.5140.7562281615白云路16783919.900.10630.5620汇总650591410.9911.514.3140.142408.953308第7页/共13页案例说明 “标准财富云”给宁波银行渠道销售带来的好处第8页/共13页案例说明 标准财富云为渠道解决了渠道人力投入压力与客户有效获取的问题第9页/共13页案例说明 标准财富云在渠道客户信息主动完善与渠道交易管理方面的优势第10页/共13页案例说明 标准财富云为渠道实现无时间和空间限制下的客户绑定第11页/共13页案例说明 标准财富云为通过多维度客户管理体