票据转贴现办理流程

1、票据转贴现办理流程 一、转贴双方商谈转贴现金额、利率、期限、资金划付方式等要素、达成交易意向。并分别提交单位决策机构进行审批，填制票据转贴现业务审批意见表。二、转出方（申请贴现行）填制转贴现业务清单，登记拟转出的票据。三、转出方复印转贴现业务资料，包括：拟转出票据的直贴凭证、查询查复书、汇票原件等业务资料。四、转出方复印单位信息资料，包括：营业执照、金融许可证、组织机构代码证、税务登记证、法人身份证、经办人身份证件等，并在复印件上加盖单位公章。转出方填制对经办人出具授权委托书和介绍信。五、转出方填写转贴现业务申请表、商品交易真实性确认书。六、转出方将上述资料（二至五项）提交转入方（贴现受理行）

2、审查，转入方填制转贴现业务授信审批表，提交单位决策机构对转入方授信。转入方审查汇票原件，核对转贴现业务清单。七、转入方填写转贴现业务买卖合同，双方审核无误后，加盖单位公章。八、转入方收取汇票原件及业务资料，填制贴现业务凭证，加盖转出方单位公章，记录帐务，划付资金。银行承兑汇票贴现业务清单2013年6月20日序号票据基本要素贴现基本情况票据号票据金额（元）出票日到期日承兑/开户行名行号出票人/付款人贴现机构贴现日贴现利率（%）贴现利息（元）1合计XX银行票据转贴现业务审批意见表对方机构名称转贴现金额大写： 小写转贴现方式买断 卖断 返售 回购转贴现利率%到期期限（加权） 天转贴现地点本行办理 本

3、地他行办理 他行域外办理业务事项说明票据业务员初审意见签字： 年 月 日风险控制员复审意见签字：年 月 日票据管理员审批意见签字：年 月 日分管行长审批意见签字：年 月 日投资决策委员会审批意见签字： 年 月 日合同编号银行承兑汇票转贴现合同甲方(买入方)： 乙方(卖出方)：甲乙双方根据中华人民共和国票据法（以下简称票据法）、中国人民银行支付结算办法(以下简称支付结算办法)等有关法律、法规的规定，本着平等、自愿、诚实信用的原则，经充分协商达成如下条款，以资共同遵照执行。第一条 定义1.银行承兑汇票：指由中国境内经核准经营商业汇票业务的商业银行所承兑，以人民币计价的银行承兑汇票。2.转贴现：指乙

4、方为了取得资金，将未到期的已贴现商业汇票再以贴现方式向甲方转让的票据行为。3.转贴现日：即转贴现起息日，是指甲方将实付金额划至乙方的指定账户之日。4.转贴现期限：自转贴现起息日起至票据到期日止，票据到期日为法定休假日时顺延。利息计算按照票据法和支付结算办法的有关规定，同城算头不算尾，承兑行在异地的应另加3天的划款日。第二条 转贴现金额及份数根据乙方向甲方提交的票据与相关资料，甲方审核后，同意对银行承兑汇票(大写) 份，(小写) 份,合计票面金额 (大写)人民币 ， (小写)¥ 办理转贴现（详见本合同附件“商业汇票清单”，以下简称“清单”）。 第三条 转贴现日、利率及计息方式 转贴现日

5、：（大写） 年 月 日；转贴现利率：年利率 %，按360天/年计算；公式：实付金额票据总金额票据总金额×转贴现期限×转贴现利率÷360。第四条 甲方的权利与义务A.甲方的权利1.为乙方办理业务前，根据乙方提供的资料进行审查，自主决定是否办理。2.托收本合同项下的银行承兑汇票时，如遇承兑行拒绝付款,甲方将按票据法和其它有关法律、法规及本合同第七条的规定向乙方追索。B.甲方的义务 1.经审查并同意办理转贴现的票款应于约定的转贴现日，按照实付金额划款至本合同约定的乙方账户。 乙方指定的银行账户为：户名 账号 开户银行名称 人民银行大额支付系统号 开户银行行号 双方约定的

6、划款方式为： 2.保守所了解乙方的商业秘密、业务信息、协议，但法律法规另有规定的除外。不从事有损乙方利益、信誉和形象的行为。第五条 乙方的权利与义务A.乙方的权利 1.若甲方违反本合同第四条B款1项的规定，乙方有权要求甲方返还违约部分票据。2.有权随时了解甲方的工作进度。B.乙方的义务1. 严格按照票据法和其它有关法律、法规、规章制度，对本合同项下的银行承兑汇票的要式性和文义性、业务资料的合法性和有效性进行了审核和查询。对贴现的票据信用状况进行了评估，并对贴现的银行承兑汇票的贸易背景及相应资料真实性、合法性、有效性和完整性负全部责任。2.乙方保证：乙方是本合同项下票据的合法金融机构。对贴现的票

7、据应按规定向付款人查实承兑情况，且在提交的查询书复印件上加盖业务章，贴现申请企业已在票据上加盖完整背书。3.乙方承诺，其向甲方申请办理转贴现的所有商业汇票不存在被利害关系人申请挂失止付、公示催告或被有权机关采取查封、冻结等保全或执行措施的情形。（如发生甲方买入的本合同项下票据因挂失止付、公示催告、被有权机关采取保全、执行措施等原因而不能得到票据款项，乙方保证在收到甲方书面通知后的三个工作日内将所涉票据款项足额划入甲方账户，因不符合上述事项及其他相关法律规定而引起的任何损失概由乙方负责。）4.乙方办理转贴现时，其所持有的银行承兑汇票的“背书”栏中应加盖银行“汇票专用章”和法定代表人(或负责人、委

8、托代理人、授权代理人)私章或签字，并在“被背书人”栏中载明甲方的全称。5.已转贴现的票据存在任何危及甲方利益的事件时，应及时向甲方书面通报。6.保守所了解甲方的商业秘密、业务信息、协议，但法律法规另有规定的除外。不从事有损甲方利益、信誉和形象的行为。第六条 违约责任A.甲方的违约责任：1.违反第四条B款第1项的规定给乙方造成损失的，甲方按违约期间所涉违约金额给予乙方每日万分之 的赔偿，并应将乙方要求返还的违约部分票据返还乙方。2.未履行本协议规定的其它义务给乙方造成损失的，应赔偿乙方由此而发生的一切实际损失，包括但不限于票据法第七十条的费用，应涵盖律师费、公证费等追偿费用。 B.乙方的违约责任

9、：1.违反第五条B款第1、2、3项的规定给甲方造成损失的，乙方按违约期间所涉违约金额给予甲方每日万分之 的赔偿。 2.未履行本协议规定的其它义务给甲方造成损失的，应赔偿甲方由此而发生的一切实际损失，包括但不限于票据法第七十条的费用，应涵盖律师费、公证费等追偿费用。 第七条 追索和迟付利息的计算 1.甲方在其为乙方办理转贴现的每份银行承兑汇票项下对乙方具有追索权。2.甲方在银行承兑汇票到期日若未收足票款，在取得有关拒绝证明和银行承兑汇票退票后，应根据支付结算办法等有关规定进行认真审定。甲方应在收到有关拒绝付款证明和银行承兑汇票退票之日起三个工作日内，向乙方发出书面追索通知。乙方应保证在收到甲方追

10、索通知之次日起三个工作日内，将被拒绝付款的汇票金额及迟收利息(按汇票金额日万分之 计算，自到期日或提示付款日起至清偿日止)足额划入甲方指定账户。甲方在收到乙方上述款项后，应及时通知乙方。乙方接到通知后，应及时派员将银行承兑汇票原件和拒绝证明书原件取回。 第八条 争议的解决方式 本协议未尽事项，可由双方友好协商解决。如协商不成的，双方确定按以下第 种方式处理：1.依法向甲方所在地人民法院提起诉讼；2.提交 仲裁委员会仲裁。双方约定，基于本合同发生的任何争议，均适用中华人民共和国法律。第九条 合同的生效本合同所附的商业汇票转贴现清单作为本合同附件，与本合同具有同等法律效力。本合同正本一式两份，自甲

11、乙双方签章之日起生效。双方各执一份，具有同等法律效力。 第十条 双方的其它约定1. 2. 3. 甲方： 乙方： (盖章) (盖章)法定代表人： 法定代表人：(或负责人、委托代理人、授权代理人) （或负责人、委托代理人、授权代理人)开户银行及账号： 开户银行及账号：法定地址: 法定地址:电话： 电话：年 月 日 年 月 日XX银行资金汇划审批表年 月 日资金汇划事项收款人信息账户名称账 号开户银行系统支付号资金汇划金额大写：人民币小写：￥汇款日期和时间 前划付经办 ： 复核： 部门负责人： 分管行长：部门（公章）商品交易真实性确认书XX银行股份有限公司 :我单位此次提交的 笔、金额 元（详见票据

12、清单）银行承兑汇票申请转贴现，确保与直接前手具有真实的商品交易背景，所提供合同、发票等资料真实有效，如有虚假贸易背景的票据贴现，我单位愿承担一切责任。法定代表人（签章）： 经办人（签章）：单位公章:年 月 日附件6：授权委托书XX银行股份有限公司 ：兹委托 全权向你行办理转贴现业务，票面金额为 元，委托期限从 年 月 日至 年 月 日。委托人姓名：（附法定代表人或负责人身份证复印件）单位公章： 委托人签章：年 月 日受托人姓名： （附经办人身份证复印件） 受托人签章：年 月 日XX银行转贴现业务申请书XX银行：我行（单位）愿意遵守<<中华人民共和国票据法>>、中国人民银行<<支付结算办法>>的有关规定，现持下列银行承兑汇票向你行申请转贴现，票据情况详见清单。基本情况申请行全称 详细地址及邮编营业执照号码 金融许可证号 法定代表人 授权代理人申请转贴现金额（大写）人民币 其中：买断（大写）人民币 回购（大写）申请转贴现原因： 申请人声明：我单位为银行承兑汇票的合法持有人，保证按贵行的要求提供必要的资料，并保证所提交的商业汇票及资料的真实、合法、有效，违约责任按转贴现合同执行。以下签字人已获必要的授权，其签字对我单位有法律效力。 申请人（公章）： 法定代表或主要负责人签字： 年 月 日