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文档简介

1、金融机构公司的风险治理技术创新，变革未来主要内容一、金融机构公司治理的一般性和特殊性二、金融机构公司治理面临的突出问题三、可能的改进建议一、金融机构公司治理的一般性和特殊性（一）金融机构公司治理的一般性公司治理概念公司治理目标公司治理工具一、金融机构公司治理的一般性和特殊性（二）金融机构公司治理的特殊性1.金融机构的特殊性自身脆弱性负外部性外部监管一、金融机构公司治理的一般性和特殊性2.金融机构治理的特殊性风险承担者在治理中的缺位治理目标不单是维护股东权益，债权人、消费者等社会公众利益相关者众多治理有严格的范式，治理文件如章程文件要经监管部门审批二、金融机构公司治理面临的突出问题（一）股权进入

2、分散时代（监管要求）（二）主要问题1.我国公司法公司治理与英美的区别董事会、高管层的职责定位2.部分民营企业实控金融机构的治理机制缺失各系的股权链式结构野蛮人入侵二、金融机构公司治理面临的突出问题3.国有或类国有的特殊的内部人控制问题 恒丰案例 国有企业的股东与所有者 执行董事的提名与任命 执行董事的循环 金融机构的章程范本二、金融机构公司治理面临的突出问题4.监督机制的作用不理想监事会、独董、外部董事的作用不理想监督者的权力保障不足监督者的时间投入和激励不够三、改进建议（一）几点思考资本与劳动的雇佣关系变化保护的范围覆盖投资者和消费者、债权人；同股是否必须同权三、改进建议（二）几点建议1.加强对股东的监管 加强对金融机构股东的监管，特别是对非金融股东的监管（107号文，各金融行业股权管理办法） 金控公司模式，加强对金控的监管，强化对金融机构股东监管2.改进董事会、监事会（定位、提名、选举和换届机制）监督权的保障机制：信息权、程序主导权、时间和激励三、改进建议3.加强外部监管（三）

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