理财大讲堂之三ppt课件

1、华夏基金理财大讲堂十大金典，成就财富人生.P1五要五不要，基金投资变简单！ 要及早开始理财金典：投资要获利，一定要先行不要忽视风险的存在金典：赚钱也须敲警钟，市场风险不能忘要把投资当成习惯金典：好的投资习惯，成就财富人生不要试图预测市场变化金典：市场变化无常，不要预测市场要做基金组合金典：为投资加装安全气囊不要用感情替代理智金典：一时冲动凭运气，一世冲动丢家产要赚属于自己的钱金典：投资没有好坏，只有适合不适合不要把投资当作投机金典：宁要细水长流 不要惊涛骇浪要坚持长期投资金典：放多长的线，钓多大的鱼不要跟风投资金典：永不跟风，我的基金我作主十大金典，成就财富人生.基金组合， 为投资加装平安气囊

2、金典3.参与大讲堂获得最大收获的方法参与互动开放学习立刻行动.个人风险分析1分2分3分4分5分当前年龄（岁）66以上51-6536-5026-3518-25以往投资经验1年以内1-2年3-5年6-9年10年以上预计投资年限（年）1年以内1-2年2-3年3-5年5年以上关注投资收益和安全非常安全比较安全平衡较高收益很高收益关注收益波动与平稳非常平稳比较平稳平衡小幅波动大幅波动.个人风险分析2330分，可承当高风险；可投资具有高收益，市场价值动摇较大的基金产品1522分，可承当中等风险，适宜投资有较高收益，市场价值温暖动摇的基金产品814分，可承当的风险较低，适宜投资保本保收益，市场价值动摇不大的

3、产品客观风险偏好客观风险接受.家庭资产分析家庭月收入家庭月支出工资日常支出奖金子女费用银行投资医疗费用证券投资娱乐费用房产投资家居物品其它收入偿还贷款其它支出收入总计支出总计每月现金流（收入总计支出总计）.家庭资产分析家庭资产家庭负债现金及活期存款房屋贷款定期存款、国债汽车贷款基金消费贷款股票信用卡未付款房地产（自住）借入款房地产（投资）黄金及收藏借出款其它资产总计负债合计家庭净资产（资产总计负债总计）基金.确定基金投资目的，明确投资期限您的家庭净资产有多少？ 您投资于基金的资金有多少？ 您的基金投资占净资产的比例有多少？ 您的基金投资期限有多长？ 您的基金投资期望的年收益率有多少？ 您的基金

4、投资可以承当的损失有多少？ 您的基金投资的风格是什么？ 积极型 稳健型 保守型.我还想买基金，买哪只好？选基金产品选基金经理选基金公司选基金类型风险收益.开放式基金的分类类别定义股票型基金主要投资于股票的基金，其股票投资占资产净值的比例=60% 指数型基金以某一指数的成分股为投资对象的基金，属于被动投资，跟踪指数投资，其投资风险来自指数风险混合型基金投资于股票、债券以及货币市场工具的基金，且不符合股票型和债券型基金的分类标准债券型基金主要投资于债券的基金，其债券投资占资产净值的比例=即80%货币型基金主要投资于货币市场工具（包括短期债券、央行票据、回购、同业存款、大额存单、商业票据）的基金保本

5、型基金基金招募说明书中明确规定相关的担保条款，即在满足一定的持有期限，为投资人提供本金或者收益的保障.开放式基金的分类股票债券现金工具股票型基金指数型基金混合型基金债券型基金货币型基金现金.开放式基金的分类预期收益风险货币基金债券基金混合基金指数基金股票基金.开放式基金历史平均收益基金类型2005年收益2006年收益股票型基金3.50%121.41%混合型偏股3.02%112.48%指数型基金-0.69%125.87%混合型平衡4.80%108.89%债券型债券8.89%19.58%货币型基金2.43%1.68%基金总体平均53.00%上证综指-8.33%130.43%深证成指-6.65%13

6、2.12%.开放式基金的分类混合型华夏生长华夏大盘华夏优势ETF50ETF中小板华夏红利华夏蓝筹华夏报答华夏报答二号华夏稳增华夏债券A/B华夏债券C华夏现金货币型指数型股票型债券型.开放式基金分类基金名称股票债券权证资产支持证券现金以及到期日在1年以内的政府债券复兴封闭期内60%100%020%03%复兴封闭期满60%95%020%03%优势增长60%95%040%03%020%不低于5%现金增利债券A/B类蓝筹核心20%95%080%03%020%不低于5%债券c类回报回报二号大盘精选华夏成长平稳增长.基金分析日期华夏成长华夏回报华夏债A/B2004-3-311.260 1.191 1.06

7、5 2004-4-301.187 1.147 1.041 2004-5-311.168 1.121 1.042 2004-6-301.105 1.054 1.034 2004-7-301.122 1.087 1.030 2004-8-311.104 1.070 1.029 2004-9-301.154 1.108 1.038 2004-10-291.132 1.103 1.027 2004-11-301.142 1.101 1.024 2004-12-311.133 1.095 1.018 2005-1-311.112 1.090 1.022 2005-2-281.151 1.132 1.03

8、5 2005-3-311.105 1.117 1.035 2005-4-291.123 1.168 1.051 2005-5-311.024 1.060 1.044 总计-18.73%-11.00%-1.97%周期：15个月2004.3-2005.5期初上证指数：1741.62期末上证指数：1060.74涨跌比例：39.09%.基金分析周期：15个月2006.5-2007.7期初上证指数：1641.30期末上证指数：4471.03涨跌比例：172.41%日期华夏成长华夏回报华夏债A/B2006-3-311.216 1.335 1.141 2006-4-301.404 1.524 1.149 2

9、006-5-311.615 1.746 1.162 2006-6-301.641 1.811 1.165 2006-7-311.562 1.711 1.165 2006-8-311.585 1.749 1.170 2006-9-301.667 1.810 1.175 2006-10-311.680 1.780 1.178 2006-11-301.878 1.934 1.189 2006-12-312.103 2.130 1.209 2007-1-312.239 2.276 1.240 2007-2-282.278 2.271 1.252 2007-3-312.337 2.332 1.260 2

10、007-4-302.599 2.643 1.281 2007-5-312.773 2.880 1.288 总计128.04%115.73%12.88%.序号日期华夏精选华夏回报华夏债券C日期华夏精选华夏回报华夏债券C106-4-301.381 1.524 1.148 06-4-300%0%0%206-5-311.696 1.746 1.160 06-5-3123%15%1%306-6-301.866 1.811 1.163 06-6-3035%19%1%406-7-311.786 1.711 1.163 06-7-3129%12%1%506-8-311.858 1.749 1.168 06-8

11、-3135%15%2%606-9-301.960 1.810 1.172 06-9-3042%19%2%706-10-312.027 1.780 1.175 06-10-3147%17%2%806-11-302.211 1.934 1.186 06-11-3060%27%3%906-12-312.421 2.130 1.206 06-12-3175%40%5%1007-1-312.960 2.276 1.237 07-1-31114%49%8%1107-2-283.355 2.271 1.248 07-2-28143%49%9%1207-3-313.785 2.332 1.256 07-3-3

12、1174%53%9%1307-4-304.848 2.643 1.277 07-4-30251%73%11%1407-5-315.144 2.880 1.283 07-5-31272%89%12%1507-6-304.875 3.028 1.284 07-6-30253%99%12%1607-7-315.928 3.153 1.301 07-7-31329%107%13%1707-8-316.918 3.303 1.313 07-8-31401%117%14%.基金类型对比股票型基金平衡型基金债券型基金货币型基金收益率高中低很低波动性高中低很低.基金组合什么是基金组合 基金组合是指经过同时投资

13、于多只基金来降低组合收益的动摇、加强投资的稳定性，使基金投资再各个阶段可以获得较好的收益。为什么要建基金组合？ 不同风格的基金在各个阶段表现不同，把表现好的基金一揽子投资； 有效降低投资动摇性，减少心思影响，便于长期投资； 战胜系统风险，防备单个市场风险；.基金知识：基金组合建立基金组合的原那么 1、投资目的匹配原那么：在人生阶段不同、投资偏好不同、风险接受力不同，从而投资目的不同，必然要做不同风险收益的投资组合； 2、风格配置原那么：组合中的基金应有多样化的风格特征，假设风格高度一致就达不到期望的效果； 3、分散风险原那么：不能把期望都寄托在一只或者一类基金上；基金组合中基金的数量 在通常情

14、况下，基金组合的数量控制在3-5只，数量过多添加管理难度、添加买卖本钱、降低组合有效性。 留意：把基金组协作为一个整体对待； 基金组合的目的是降低风险，而不是收益最大化；.基金类型配置组合方式定义：经过投资于不同类型的基金来平衡投资风险，例如 股票基金债券基金留意：建立投资组合的目的是降低个人投资基金组合的风险， 而不是追求收益最大化组合：华夏红利华夏债券C假设：初始投资100000万元，采用四种组合方式进展对比.基金类型配置组合方式.05.2806.1908.1408.2706.0407.0508.17基金类型配置组合方式投入资金 100000元开场日期 20070528终了日期 20070

15、827.基金类型配置组合方式日期上证指数激进型积极型稳健型安全型2007-5-284272 100000 100000 100000 100000 2007-6-43670 92190 94260 97000 99070 2007-6-194270 104610 103130 101170 99690 2007-7-53616 94990 96400 98280 99690 2007-8-144873 115610 111400 105770 101560 2007-8-174657 114370 110570 105510 101710 2007-8-275150 124430 117710

16、 108740 102020 合计20.55%24.43%17.71%8.74%2.02%.基金类型配置组合方式日期上证指数激进型积极型稳健型安全型2007-5-280.00%0.00%0.00%0.00%0.00%2007-6-4-14.08%-7.81%-5.74%-3.00%-0.93%2007-6-1916.32%13.47%9.42%4.29%0.63%2007-7-5-15.31%-9.20%-6.53%-2.85%0.00%2007-8-1434.76%21.71%15.56%7.63%1.87%2007-8-17-4.44%-1.08%-0.74%-0.25%0.15%2007

17、-8-2710.60%8.80%6.45%3.07%0.31%合计20.55%24.43%17.71%8.74%2.02%.开放式基金的分类混合型华夏生长华夏大盘华夏优势ETF50ETF中小板华夏红利华夏蓝筹华夏报答华夏报答二号华夏稳增华夏债券A/B华夏债券C华夏现金货币型指数型股票型债券型.三种类型的组合引荐基金类型基金名称积极型稳健型安全型混合型（偏股）华夏红利50%30%20%混合型（平衡）华夏回报30%40%30%债券型华夏债券C20%30%50%.中心卫星组合方式中心组合实现投资目的的主要部分，是整个组合的坚实根底；中心基金的选择：业绩稳定、动摇小； 长期投资：大盘价值型基金 中短期

18、投资：纯债型债券基金中心组合占整个组合的比例卫星组合中心组合卫星组合提高整个组合的收益，分散风险；卫星基金的选择：动摇性较大，但是能够带来高报答； 中小盘基金、行业基金或是投资战略比较集中的基金卫星组合占整个组合的比例.晨星基金投资风格箱价值型 平衡型 生长型 风格大盘中盘小盘规模什么是规模？基金规模基金称号或投资战略基金实践投资的股票什么是风格？风险高风险低价值型生长型平衡型.华夏基金产品分析价值型 平衡型 生长型 风格大盘中盘小盘规模华夏生长华夏优势50ETF中小板ETF华夏红利华夏蓝筹华夏报答华夏报答2华夏稳增华夏大盘基金类别基金名称股票型华夏成长 华夏优势增长 华夏大盘精选指数型上证5

19、0ETF 中小板ETF 混合型华夏红利 华夏蓝筹核心华夏平稳增长 华夏回报 华夏回报二号 债券型华夏债券A/B 华夏债券C货币型华夏现金增利 .华夏基金产品中心卫星组合方式价值型 平衡型 生长型 风格大盘中盘小盘规模华夏生长华夏优势50ETF中小板ETF华夏红利华夏蓝筹华夏报答华夏报答2华夏稳增华夏大盘中心组合：华夏稳增卫星组合：华夏报答中心组合：华夏稳增 50ETF卫星组合：华夏报答 中小板ETF.误区：分散投资就是多买基金长城消费增值海富通风格优势博时价值生长华安中小盘博时裕富易方达战略生长华夏优势增长宝康灵敏配置银华中心华夏蓝筹中心.误区：分散投资就是多买基金价值型 平衡型 生长型 风格

20、大盘中盘小盘规模长城消费增值华安中小盘博时裕富海富通风格优势华夏蓝筹中心易方达战略生长宝康灵敏配置博时价值生长华夏优势增长银华中心.如何调整现有组合确定投资目的分析现有组合调整基金组合定期检查调整个人风险分析家庭资产分析基金投资目的.如何调整现有组合确定投资目的分析现有组合调整基金组合定期检查调整现有基金列表基金类型分析投资风格分析.如何调整现有组合确定投资目的分析现有组合调整基金组合定期检查调整规划组合方式调整基金种类调整组合比例.如何调整现有组合确定投资目的分析现有组合调整基金组合定期检查调整设定检查期限跟踪组合业绩调整组合比例.什么是QDII？ QDII合格境内机构投资者可以实现代客境外

21、理财业务，投资者可以把人民币或美圆直接交给基金公司代为投资到国外的资本市场上去。QDII最重要的意义在于拓宽了境内投资者的投资渠道，使投资者可以真正实现本人的资产在全球范围内进展配置，在分散风险的同时充分享用全球资本市场的成果。 华夏基金是第一批获得QDII资历的基金公司，华夏全球精选基金产品的门槛较低起点仅为1000元人民币，适宜更为广泛的投资者参与并不是少数会说英语的人的偏好。 .投资QDII对投资者有哪些益处？1、投资范围更广，时机更多 QDII产品可投资于国际资本市场包括美国、欧洲、日本、香港地域以及新兴市场等，使得投资范围不再局限于国内。虽然国内资本市场很红火，但海外新兴市场及欧美等成熟市场也具投资吸引力。对海外市场做投资配置，可以在较低的投资风险下获得全球经济生长的收益。.投资QDII对投资者有哪些益处？囊括美、欧、日成熟市场 QDII产品的投资范围包括了美欧日在内的全球兴隆资本市场，这些市场经过多年开展，具有完善的买卖体系和监控制度，拥有处于世界领先位置的优质上市公司，股指期货、期权、备兑权证等金融衍生种类丰富、交投活泼，投资这些成熟市场可