管理财富提领幸福ppt课件

1、如何累積人生第一桶金喻芝蘭遠東商銀財富管理副總經理2006.01.21 曾任遠傳電信法務暨法規部副總經理遠傳電信企劃營運部副總經理花旗銀行助理副總裁八千里路雲和月編劇&執行製作學歷美國Pace大學企業管理碩士台大歷史系學士遠東商銀財富管理事業群副總經理遠東大聯投信董事台北市政顧問肝病防治基金會顧問台灣電信產業發展協會理事長特別助理國立台灣大學校友總會副秘書長喻芝蘭簡介購屋頭期款 100萬投資的本金 100萬創業基金 100萬 留學自付 100萬 (部份由父母贊助) 他的夢想 夢想為行動之母 第一桶金的妙用 年輕時儲蓄為夢想之本年報酬率10% $萬元1011001010001001億1000投資

2、金額報酬率依10%年報酬率計算，投資10萬利得僅1萬元，1億卻有1000萬元，所以存第一桶金以添加基礎金額，是年輕朋友理財的第一步！ 拿鐵理論小錢也可以當家 假设他從歲起，在每天上班或上學的途中，花元買一杯拿鐵咖啡，直到歲退休，以每年%的複利計算，他將喝掉萬元！ 檢視開支找出生活中的拿鐵因子仔細檢查一遍本人的生活支出在不影響生活品質下，找出可刪減的小 錢，例如： 不提早出門上班，怕遲到只好搭計程車 買報紙時，習慣隨手買罐飲料 用手機聊天沒完沒了 動用信誉卡的循環利息 受不了百貨週年慶的誘惑，買了用不著的東西 高效存錢術專款專用，小錢當家量儲蓄為支出定時定額 收入儲蓄支出 收入支出儲蓄銀行自動轉

3、帳系統每月按 時從薪手帳戶撥款到定時 定額的帳戶中，因為錢未 經過雙手，所以就沒機會 花這筆錢。定時定額投資累進式投資，在30歲前存到人生第一桶金定時定額投資基金達成100萬的目標年限方法1第13年每月10,000元第45年每月20,611元5年方法2第12年每月投資5,000元第34年每月投資10,000元第56.5年每月投資15,000元6年6個月方法3第13年每月投資5,000元第46年每月投資10,000元第6年開始每月投資15,000元7年2個月以年報酬率10%計算投資基金四原則 不跟隨潮流1不瞭解基金因為很多人投資所以跟進買進選擇錯誤的基金不盲目投資2想投資基金不看資料、不認真分析

4、、道聽塗說選擇錯誤的基金小心沒耐心壞了好事3投資基金時常盯著行情看板價格下跌衝動賣出絕不借錢投資4借錢投資基金每天盯著行情看板價格沒漲，承受不住利息負擔被迫賣出賠 錢賠 錢賠 錢賠 錢定期檢視績效 保管每月對帳單 -定期檢視績效表現 -適時獲利了結參加理財說明會 -瞭解投資環境的變化 社會新鮮人保險規劃建議 投資本人 善用法則，賺未來的錢！將薪水分成份： 用於生活支出； 用於投資、儲蓄或理債 用於學習，為本人加值延伸閱讀2005年3月12月平面媒體採訪喻芝蘭之相關報導與專欄理財四部曲，落實PDCA原則 今周刊女人專刊2005.03年輕人變百萬富翁 經濟日報2005.04.02每天少喝一杯拿鐵，

5、50年可存800萬 東森新聞報2005.05.04喻芝蘭談理財，首先先理債自在時報2005.05.05喻芝蘭副總：專款專戶，效率理財自在時報2005.05.06理財計劃周全，窮媽媽變富媽媽經濟日報2005.05.0735歲當上市公司副總，喻芝蘭主張及早投資本人 東森新聞報2005.05.08 喻芝蘭拿鐵理財，少喝，早儲蓄聯合報2005.05.10新鮮人懂理財，愉快人生第一步自在時報2005.06.02延伸閱讀2005年3月12月平面媒體採訪喻芝蘭之相關報導與專欄做個勇於夢想的富媽媽 育兒生活月刊6月號社會新鮮人，百萬攢錢術聯合報2006.07.06 理財第一步，理債為首要 自在時報2005.08.11社會新鮮人存百萬有撇步 蘋果日報2005.08.22學會正確理財的五堂課嬰兒與母親月刊9月號簡訊達人，數位理財是未來趨勢數位時尚9月號八步驟遠離